Версия
для печати
для печати
В соответствии с положениями действующего Закона по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, хотя банки и не обязаны проверять, задекларирован ли счет, на них лежит обязанность следить за использованием денег, пишет Наша Газета.
На сегодняшний день, клиенты, получающие наличными более €20,3 тыс., должны не только заполнить специальный формуляр «А», но и предоставить банку достоверную информацию о том, как будут использованы эти деньги. При этом, даже если объяснения владельца счета не вызывают сомнений, некоторые банки устанавливают ограничения для суммы, которую можно снять со счета в течение года.
Например, BNP Paribas установил лимит в районе €81 тыс., а HSBC упоминает €110 тыс. или 20% суммы всех активов за последние полгода.
«Большинство банков отказываются выдавать наличными крупные суммы без серьезного подтверждения о намерении использования полученной суммы», – отмечает женевский адвокат Дуглас Хорнанг.
В соответствии с новым проектом закона, который весной предложил Федеральный совет, наличные расчеты будут ограничены суммой, не превышающей €81 тыс. Но многие банки уже сегодня спешат установить еще более строгие рамки. Финансово-кредитные учреждения предпочитают усложнить процедуру получения наличных в надежде избежать того, что однажды новые законодательные нормы поставят их за рамки закона.
Зато в миграционной политике Швейцария наоборот смягчается. Власти страны внесли поправки в закон о получении гражданства. По новым требованиям, достаточно прожить в стране восемь лет, чтобы получить заветный паспорт.
