Цифры – ваше всё, особенно если речь идёт о недвижимости для инвестиций. Неучтённые платежи, скрытые расходы, дополнительные выплаты и налоги могут съесть всю прибыль. Впрочем, если жильё за рубежом покупается для собственного отдыха, то подробный расчёт расходов тоже пригодится, ведь всё равно надо понимать, сколько денег уйдёт на покупку и содержание квартиры. Разберём на конкретном типичном примере.
Что купить на Пхукете
Чтобы прицениться к строящейся недвижимости на Пхукете, ориентируйтесь на сумму около €3 тыс. за кв. м. Итоговая цена зависит от стадии готовности комплекса, его расположения, класса, качества конкретной квартиры (видовые апартаменты всегда дороже), наличия договора с управляющей компанией (это влияет на доходность недвижимости, а значит, и её стоимость) и других параметров.
Для расчётов возьмём типичную для местного рынка и качественную новостройку – комплекс Sea Heaven, который застройщик Sivarom (у этой компании 30-летний опыт строительства, в основном в Бангкоке) возводит на пляже Най-Тон. Объект на первой линии, что, безусловно, влияет на цену в сторону повышения. При этом сейчас комплекс находится на начальном этапе строительства, что тоже важный, но на этот раз понижающий цену фактор.
Онлайн-практикум по инвестициям в Таиланде (в формате PDF)
Скачайте справочник, чтобы узнать:
• Какие стратегии выбирают иностранные инвесторы?
• В чём риски и преимущества разных подходов?
• Как посчитать совокупную прибыль за 5-10 лет?
В проекте запланированы апартаменты площадью от 27 до 77 кв. м и стоимостью от €92 тыс. до €306 тыс. Кроме жилья покупателям предлагается инфраструктура пятизвёздочного отеля: 99,2 тыс. кв. м общей площади, 500-метровая цветочная аллея на входе, 6 бассейнов, 23 бутик-магазина, рестораны, тренажёрный зал в каждом здании, спа в тайском стиле, консьерж-служба, охрана, парковка. К слову, подобный инфраструктурный набор типичен для курортных новостроек Пхукета, особенно тех, где имеются арендные программы (то есть планируется зарабатывать на туристах).
Все расходы на покупку новой квартиры на Пхукете
Цена квартиры – €97 тыс. (3,4 млн батов)
За эти деньги вы получаете односпальные апартаменты площадью 34 кв. м с видом на сад или горы.
Здесь, как и в случае с другими новостройками, оплата производится по мере строительства. Первоначальный платёж составит €29 214, ещё €5 728 понадобится для резервации объекта.
Светлана Касаткина, Exotic Property:
В этом комплексе застройщик готов предоставить небольшую скидку, но на существенный дисконт рассчитывать не стоит: цены и так на 15–20% ниже рынка (это начальный этап строительства, и стоимость квартир ещё не повышалась).
Застройщики на Пхукете гибкие, покупатель всегда может сделать встречное предложение по цене. Поскольку большинство квартир выкупается ещё во время стройки, у девелопера есть несколько вариантов оплаты. Например, можно внести не стандартные 30% первого платежа, а 50% или 100% и получить в таком случае скидку на квартиру или даже ежегодный кешбек до конца строительства от 3 до 7%.
После выбора квартиры и согласования условий покупки необходимо подписать резервационный договор, чтобы застройщик снял объект с продажи. От вас потребуется копия загранпаспорта, email, телефон и почтовый адрес. На основании этих данных застройщик составляет резервационное соглашение со всеми условиями (цена, график платежей, форма регистрации, арендная программа) и высылает на email. Вы подписываете и отправляете сканированную копию обратно застройщику.
Вместе с резервационным договором застройщик высылает вам счёт на уплату задатка – €5 728. Вы производите оплату из любой точки мира по реквизитам застройщика в тайском банке. При поступлении средств продавец предоставляет квитанцию об оплате.
После уплаты задатка юристы застройщика готовят основной контракт и отправляют вам на согласование по электронной почте. Вы изучаете и при необходимости вносите изменения.
Договоры, как правило, стандартные, но существует своя специфика. Вы можете попросить риэлтора объяснить непонятные пункты или воспользоваться услугами независимого юриста.
После согласования застройщик курьерской службой отправляет вам подписанные с его стороны оригиналы договоров. Вы их подписываете и высылаете обратно застройщику.
Вместе с договором вы получаете счёт на уплату первого взноса.
Застройщик предоставляет беспроцентную рассрочку до конца строительства. Первый взнос обычно составляет 25–30%.
Деньги перечисляются с вашего счёта из любой точки мира по графику на основании контракта. Перед каждым платежом вы будете получать отчёт о состоянии стройки и счёт на оплату.
Гонорар риэлтора – €0
В Таиланде работу риэлтора всегда оплачивает продавец. На первичном рынке это застройщик, на вторичном – собственник объекта.
Налог при покупке недвижимости – €1 067 или €1 940
Покупатель недвижимости в Таиланде должен уплатить единоразовый регистрационный сбор. А его размер зависит от типа недвижимости (квартира или вилла) и формы собственности (leasehold или freehold). При оформлении этой квартиры во фрихолд вы заплатите €1 940, в случае с лизхолдом – €1 067.
Карен Чичян, Exotic Property:
В некоторых случаях сборы привязаны к контрактной стоимости объекта (стоимости по договору купли-продажи), а в других к оценочной. Её можно узнать в Земельном департаменте непосредственно перед сделкой, но она всегда ниже контрактной.
При покупке квартиры в полную собственность (freehold) покупатель платит только сбор на переход права собственности (transfer fee), который составляет 2% от оценочной стоимости квартиры.
При покупке квартиры в долгосрочное владение (leasehold) покупатель платит сбор на регистрацию договора аренды в размере 1% и гербовый сбор (stump duty) – 0,1% от контрактной стоимости. Всего 1,1%.
Все государственные сборы уплачиваются в момент регистрации недвижимости в Земельном офисе.
Покупатели, как правило, не обращаются в Земельный офис самостоятельно. Находясь в Таиланде, они подписывают доверенность на юриста (специалиста застройщика), который занимается регистрацией, и перечисляют деньги на уплату государственных сборов. После сдачи квартиры в эксплуатацию застройщик готовит пакет документов и подаёт их в Земельный офис. Далее покупатель забирает документы на собственность.
На вторичном рынке недвижимость регистрирует юрист. Ему заранее перечисляют средства на пошлины, он их платит в момент сделки, а покупателю предоставляет квитанции.
Гонорар юриста – €0 или €800–1 000
Вы можете обратиться к независимому юристу, чтобы проверить объект (кому принадлежит, нет ли обременений), проверить или составить договор между покупателем и продавцом, произвести регистрацию. Также можно перечислять деньги не напрямую продавцу, а на escrow-счёт юриста, а далее юрист будет производить оплату за покупателя. Некоторые пользуются услугами юриста для оформления завещания. Проверка контракта стоит около €800–1 000, составление завещания – около €400.
Светлана Касаткина, Exotic Property:
При покупке на первичке услугами юриста обычно не пользуются, поскольку договоры стандартные, оплата производится на счёт застройщика и регистрацию делает тоже застройщик.
Если клиент выбрал объект на вторичном рынке, то присутствие юриста почти всегда обязательно, так как юрист составляет договор, принимает оплату (деньги от покупателя идут на счёт юриста, а в момент регистрации в госорганах и получения свидетельства о собственности перечисляются продавцу) и регистрирует объект.
Гонорар переводчика – €0
Светлана Касаткина, Exotic Property:
На практике сторонние переводчики не участвуют в сделках. Обычно все иностранцы приобретают недвижимость через агентов, которые помогают вести переговоры, участвуют в деловой переписке с продавцом, помогают общаться с юристом и т. д.
У крупных застройщиков есть русскоговорящий персонал, который также поможет провести сделку, предоставит и переведёт все необходимые документы.
Обычно покупатели переводят договоры в своей стране, так как некоторые банки могут попросить нотариально заверенные переводы для осуществления оплаты.
Сбор sinking fund – €580
Sinking fund (фонд капитального ремонта) платят один раз при покупке квартиры на первичном рынке. Из этих средств формируется фонд для покрытия непредвиденных расходов на ремонт территории общего пользования.
Подключение коммуникаций – €280
При покупке квартиры на этапе строительства необходимо установить счётчики на электричество и воду. Эти затраты обычно оплачивает покупатель – €250–500.
Мебель и техника – €0
Новостройки в Таиланде сдаются в эксплуатацию с полной отделкой и встроенной техникой. Но чтобы начать пользоваться жильём, его надо обставить мебелью и аксессуарами.
Здесь важно учитывать одну особенность: если апартаменты участвуют в арендной программе от застройщика, собственник обязан обставить их по стандартам гостиницы. Как правило, девелоперы сами разрабатывают мебельные пакеты и предлагают их покупателям. Иногда, как в нашем примере, стоимость обстановки уже включена в цену недвижимости. В противном случае на эти расходы стоит заложить в бюджет 8–10% от стоимости квартиры.
Если же апартаменты не будут сдаваться в аренду туристам через управляющую компанию комплекса, то собственник может подобрать любую мебель. В этом случае расходы полностью зависят от вас – можно обойтись как сотнями евро, так и десятками тысяч.
Актуальное об инвестициях, иммиграции и недвижимости за рубежомПодписаться
Все расходы на содержание квартиры на Пхукете
Налог на владение недвижимостью – €0
До 2020 года налогов на владение жилой недвижимостью в Таиланде не существовало. Однако власти страны объявили о предстоящем введении ежегодного сбора – ставка порядка 0,03% и только для объектов стоимостью от 10 млн батов (€280 тыс.). Пока прецедентов уплаты этого налога не было.
Собственник платит регистрационный сбор на этапе покупки, а также налог на прибыль – когда сдаёт квартиру в аренду и продаёт её. Максимальная ставка подоходного налога для иностранцев – 15%.
Обслуживание комплекса – €700 в год
В каждом новом комплексе есть управляющая компания, которая занимается обслуживанием, ремонтом, охраной, парковкой, содержанием газонов, бассейнов и всей общей территории. Если в проекте предусмотрено отельное управление (то есть комплекс функционирует под брендом гостиницы), то оператор также предоставляет весь отельный сервис.
В нашем примере платёж за обслуживание прилегающей территории (maintenance fee) – €700 в год. Его можно ежегодно перечислять на счёт управляющей компании банковским переводом или платить наличными в офисе.
Страховка квартиры – €0 или €100 в год
Страхование всего здания уже включено в стоимость обслуживания комплекса (maintenance fee). Если квартира участвует в арендной программе, то для неё также обязательно оформляется полис страхования внутренней отделки и имущества – его стоимость от €60 в год. Эти затраты берёт на себя отельный оператор.
Карен Чичян, Exotic Property:
Лучше дополнительно оформить страховку гражданской ответственности перед третьими лицами, чтобы снять риск, что арендаторы или собственник причинят ущерб соседям. Цена такого полиса – от €100 в год в зависимости от суммы покрытия.
В Таиланде работают крупные международные страховые корпорации (например, AIA), и в целом стоимость полисов невысока.
Коммунальные услуги – €800–1 000 в год
Коммунальные услуги в Таиланде оплачиваются по счётчикам. А значит, эти расходы возникают только тогда, когда в квартире живут.
Киловатт электроэнергии стоит примерно €0,08 (3-4 бата), кубометр воды – €1 (35 батов). Газ и стационарный телефон почти не используют. За интернет платят примерно €20 в месяц. Итого, если в месяц расходовать 500 кВт·ч и 10 кубов, затраты составят около €70 (свет, вода, интернет). Пару раз в год могут понадобиться услуги по чистке кондиционеров – вызвать мастера можно за €15.
Карен Чичян, Exotic Property:
Для удобства обычно собственник оставляет депозит на счёте управляющей компании, откуда ежемесячно списываются платежи за коммунальные услуги. Отчёт обо всех списаниях приходит владельцу на email.
Когда собственники сдают свою недвижимость в аренду, расходы на её содержание отельный оператор вычитает из арендного дохода.
Смотрите примеры объектов недвижимости в Таиланде
749 988 €
Вилла в Тхаланге, Таиланд
328 м233
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рубляхОплата криптовалютой
Общая площадь поселка: 40,000 кв.м. Количество вилл: 53 Бассейн 4x10м. От застройщика все виллы уже распроданы. Вилла на перепродажу. Завершение строительства в конце мая 2024 года
50 Lemons
616 601 €
Вилла на пляже Банг Тао, Таиланд
281 м233
Виллы в японском стиле рядом с морем / BT-396P
Новый комплекс вилл с 3 спальнями, бассейнами и садом в пешей доступности от моря от крупного застройщика, специализирующегося на строительстве вилл! Идеально подходят как для жизни, так и сдачи в аренду! Изысканная отделка в современном Японском стиле.
Детали объекта:
Сдача: 2024 г.
До...
Exotic Property
122 131 €
Апартаменты на пляже Карон, Таиланд
34 м211
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рубляхОплата криптовалютой
Уютный комплексвозвышается на холме Карон, всего в 800 метрах от пляжа Карон. Насладитесь непревзойденными панорамными видами на море из номеров и объектов курорта. Кондоминиумсостоит из 238 номеров, двух бассейнов, включая инфинити бассейн на самой высокой точке. К услугам гостей также бассейнный бар, спа, тренажерный зал и ресторан на вершине...
50 Lemons
27 800 €
Квартира в Паттайе, Таиланд
50 м2111
Просторные апартаменты класса Deluxe площадью 50 кв.м в современном жилом комплексе Aquarous.
Квартира с одной спальней, гостиной и полностью оборудованной кухней. Из окон открывается вид на бассейн или город.
В комплексе: большой бассейн, фитнес-зал, круглосуточная охрана, ресепшн и парковка.
Отличное расположение — рядом море,...
Golden House
1 629 848 €
Вилла на пляже Банг Тао, Таиланд
574 м255
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рубляхОплата криптовалютой
5 + 1 спален и 5 + 1 ванных комнатБассейн: 3.20 X 12.20 м. | Детский бассейн 1.50 X 3.00 м. | Терраса для отдыхаОбеденная зона у бассейна с мангаломСемейная и рабочая комнатаТайская кухня | Комната для прислугиЧастная парковка: 3 автомобиля Полностью оборудованная вилла, созданная для вашего комфорта. Звоните для записи на показ!
50 Lemons
99 840 €
Квартира в Патонге, Таиланд
39 м2111
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рубляхОплата криптовалютойОбъект под сдачу
Полная меблировка, Надежный застройщик
О комплексе:
Расположенный в центральном районе Вичит, новый жилой комплекс предлагает 1-3 спальные квартиры, полностью меблированные, с отделкой или в виде чистовой отделки. Уникальная инфраструктура включает бассейны, тренажерный зал, коворкинг, кино- и караоке-залы, охрану. Строительство завершится в...
Tumanov Group
927 345 €
Вилла на Пхукете, Таиланд
357 м243
Онлайн-показ
Инвестиционная возможность с высоким потенциалом дохода: уникальные виллы с частными бассейнами в живописном районе Банг Тао на Пхукете!
Доступна рассрочка!
Naturale Pool Villas — эторезиденция в самом сердце Банг Тао, в 5 минутах от Порто де Пхукет и Blue Tree. У нас есть ограниченное количество из 13 частных вилл, состоящих из 3 и 4...
Доходная недвижимость в ОАЭ и Таиланде
231 400 €
Лофт на острове Пхукет, Таиланд
69 м2211
"Zen Loft" - это уникальный жилой проект, предлагающий современные и стильные лофты в идеальном сочетании с гармонией и спокойствием. Этот проект создан для тех, кто ценит минимализм, функциональность и эстетику.
Лофты обладают современным дизайном, вдохновленным простотой и утонченностью японской архитектуры. Просторные интерьеры с...
Kofanoff Estate
93 270 €
Апартаменты в Чиангмае, Таиланд
34 м211
Современный кондоминиум в 200 метрах от самого большого торгового центра в Чианг Мае. Проект состоит из двух 7-этажных зданий с развитой инфраструктурой на территории комплекса: бассейн, зеленый сад, студия йоги, тренажерный зал, площадка для выгула питомцев, коворкинг и комната для встреч, лобби с зонами отдыха, парковка и зарядка для...
Intermark Global
90 140 €
Апартаменты в Таиланде
35 м2321
Почувствуйте все самое лучшее, что есть в Банг Саене, в этой потрясающей новой квартире, готовой к заселению! Расположенный в самом сердце Банг Саена, площадью 23 кв. м, с 1 комнатой и кухней, 1 ванной комнатой, идеально подходит для небольшой семьи или отдельного человека.
Насладитесь прекрасным видом на сад и окрестности, не выходя из...
Habita International Estates Ltd
77 365 €
Апартаменты на острове Пхукет, Таиланд
36 м211
Проект состоит из двух 7-этажных зданий и 241 апартаментов. В комплексе доступны студии, квартиры с 1-3 спальнями. У 10% апартаментов есть собственный выход к бассейну, половина резиденций имеет потрясающий вид на море.
Развитая инфраструктура комплекса открывает широкие возможности для комфортной жизни и превосходно подходит для семей с...
Intermark Global
803 955 €
Вилла на пляже Ката, Таиланд
452 м245
Элитные виллы на пляже Ката / KT-705P
Комплекс вилл в пешей доступности от одного из самых популярных пляжей на Пхукете! Высокая ликвидность и арендный потенциал делают проект отличной инвестицией, а локация и формат — комфортным выборомдляжизни.
Детали объекта:
Сдача: 4 квартал 2025 г.
До моря: 600 м
Спальни: 4
Ванные: 5
Жилая...
Exotic Property
116 298 €
Вилла в Паттайе, Таиланд
170 м2211
Онлайн-показ
Инвестиционно-привлекательный объект! Доход от 7%!
Место для тех, кто устал от соседей! Вилла расположена в Паттайе.
BRISTOL PARK, старинный таунхаус в английском стиле. Единственное место в Паттайе, расположенное на холме с большим озером.
Удобства: тренажерный зал, сад, бассейн, парковка, система безопасности с 60 камерами...
DDA Real Estate
48 594 €
Квартира в Джомтьене, Таиланд
25 м21
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рубляхОплата криптовалютой
Pristine Park 3: Ваш личный All-Inclusive курорт от застройщика Dusit Group
Кратко о главном (самое важное):
Надежный застройщик: Проект от Dusit Group, одного из самых известных и уважаемых девелоперов Паттайи. Гарантия качества и сроков сдачи.
Уникальная концепция: 6 отдельных зданий, у каждого своя зеленая крыша и бассейн!...
NRON Property
835 671 €
Вилла на Пхукете, Таиланд
334 м2433
Онлайн-показ
Уникальные виллы на острове Пхукет! Доступна рассрочка!
Доходность от аренды: ориентировочно 6–7% годовых!
Включены: полностью оборудованная кухня, встроенные шкафы, отделка, сантехника, кондиционирование.
MOUNT MONO - коллекция эксклюзивных дизайнерских вилл в японско-азиатском стиле, с панорамными видами на холмы и приватностью...
Доходная недвижимость в ОАЭ и Таиланде
144 673 €
Апартаменты на острове Пхукет, Таиланд
41 м211
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рубляхОплата криптовалютойОбъект под сдачу
УТОЧНЯЙТЕ АКЦИОННЫЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ!
Меня зовут Леон, задайте мне свой вопрос, наличие и цены уточняйте на дату обращения!
ТАИЛАНД.REALESTATE.СЧАСТЬЕ
ИЗУМИТЕЛЬНЫЙ КОМПЛЕКС В ПХУКЕТЕ СО ВСЕМИ УДОБСТВАМИ ДЛЯ УМИРОТВОРЕННОЙ И СЧАСТЛИВОЙ ЖИЗНИ!
* полное сопровождение сделки на всех этапах
* высокая доходность
СРОК СДАЧИ: 2 КВАРТАЛ 2027...
CULTURE international real estate agency
613 509 €
Квартира в Паттайе, Таиланд
134 м2431
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рублях
Роскошные апартаменты премиум-класса в самом сердце Паттайи! Отличный вариант для инвестирования!
The Riviera California – это не просто жилой комплекс, а настоящий оазис роскоши и комфорта. Проект предлагает 122 просторных апартамента, каждый из которых спроектирован с учетом последних тенденций в дизайне интерьеров. Просторные...
DDA Real Estate
599 474 €
Вилла на пляже Банг Тао, Таиланд
309 м244
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рубляхОплата криптовалютой
Наша цель - предложить новую роскошную современную тропическую виллу, идеально соответствующую климату Пхукета, чтобы создать невероятное место для жизни, отдыха и инвестиций с превосходным расположением в районе Сурин и Бангтао (в 3-5 минутах ходьбы). Наши архитекторы соединяют основы современного дизайна с климатической и культурной...
50 Lemons
196 645 €
Квартира в Паттайе, Таиланд
52 м22
Онлайн-показУдалённая сделкаОплата в рубляхОплата криптовалютойОбъект под сдачу
ПРЕСЕЙЛ: СТАРТОВЫЕ ЦЕНЫ
Меня зoвут Леон, задайте мне cвой вoпрoc, наличие и цены нужно уточнять на дату обращения!!
ПАТТАЙЯ.REALESTATE.СЧАСТЬЕ
РОСКОШНЫЙ ИНФРАСТРУКТУРНЫЙ КОМПЛЕКС ПЯТИЗВЕЗДОЧНОГО УРОВНЯ
ОТ ЗАСТРОЙЩИКА В ПАТТАЙЕ! С НЕВЕРОЯТНЫМИ ПАНОРАМНЫМИ ТЕРРАСАМИ, ИНФИНИТИ БАССЕЙНОМ НА КРЫШЕ КОМПЛЕКСА, ЛАУНДЖ ЗОНАМИ И ПОЛНОСТЬЮ...
CULTURE international real estate agency
375 217 €
Вилла на пляже Банг Тао, Таиланд
125 м212
Уютные виллы на пляже Банг Тао / BT-398P
Виллы на пляже Банг Тао. Отлично подойдут для жизни и сдачи в аренду для получения дохода.
Детали объекта:
Сдача: 2 квартал 2024 г.
До моря: 5000 м
Спальни: 1 - 4
Ванные: 2 - 3
Жилая площадь: 125 - 243 м²
Доход:
Рассрочка: на период строительства
Описание объекта: комплекс состоит из...
Сводная таблица расходов покупателя квартиры на Пхукете
Статья расходов
Сумма
Разовые расходы на этапе покупки
Цена квартиры
€97 000
Регистрационный сбор
€1 067 – при покупке в leasehold
€1 940 – при покупке во freehold
Гонорар риэлтора
€0
Гонорар юриста
€0 или €800*
Гонорар переводчика
€0
Сбор sinking fund
€580
Подключение коммуникаций
€280
Мебель и техника
€0 (по акции от застройщика)
Итоговые расходы на приобретение
€1 927 – при покупке в leasehold €2 800 – при покупке во freehold
Ежегодные расходы на содержание квартиры на Пхукете
Налог на владение недвижимостью
€0
Обслуживание комплекса (maintenance fee)
€700
(при покупке этот сбор уплачивается сразу за два года вперёд – €1 400,
в последующем – ежегодно по €700)
Страховка квартиры
€0 или €100 в год**
Коммунальные услуги
€800–1 000 в год***
Итоговые расходы на содержание
€700 в год – для квартиры, участвующей в арендной программе €1 500–1 700 в год – если собственник пользуется квартирой сам, с учётом расходов на коммунальные услуги
* Юридическая проверка контракта необязательна, услуга заказывается при желании покупателя.
** Страховка квартиры оформляется по желанию.
*** Если квартира участвует в арендной программе, коммунальные услуги оплачивает управляющая компания.
Сколько можно заработать на такой квартире?
Светлана Касаткина, Exotic Property:
Покупатель этой квартиры может подписать контракт на сдачу в аренду с гарантированным доходом на пять лет. В этом случае управляющая компания будет выплачивать собственнику 7% годовых – €6 790 в год. С этой суммы надо будет заплатить подоходный налог (15% для нерезидентов) – €1 018. Также владелец должен будет вносить €700 на содержание комплекса, а коммунальные услуги управляющий отель оплатит сам. В итоге чистый ежегодный доход собственника составит €5 072, или 5,2% годовых.
Спустя пять лет можно будет перейти в арендную программу rental pool – в этом случае собственник будет получать деньги по результатам фактической сдачи в аренду, а не фиксированную сумму. Место востребованное (первая линия), отельный оператор сильный (Wyndham Hotels – международная сеть с 9 тыс. отелей), это может обеспечить более 10% годовых чистыми.
_870px.jpg)
_870px.jpg)
_870px.jpg)
_870px.jpg)
_870px.jpg)
