Операции с наличкой в Албании берут под контроль

Подозрительные – это какие?

Под подозрением – любые наличные операции на сумму не менее миллиона леков (около €10 000). Причём, даже если они проводятся в несколько этапов.

Организации должны проверять клиентов, хранить документы и переписку с клиентами 5 лет после окончания сотрудничества. Если фирма знает или подозревает, что деньги получены преступным путём, она должна сообщить об этом властям в течение 72 часов.

Для кого это может быть актуально?

Возможно, для тех, кто планировал, например, внести депозит за приобретаемое жильё наличкой. Обычно это 10–30% от стоимости недвижимости. Фактически, если инвестор укладывается в лимит в 1 миллион леков (примерно €10 000), никаких проблем не будет, и ничего принципиально не поменяется.

Для тех, кто в рамки «не помещается», единственный вариант – перевод. Процедура и нюансы подробно описаны в этом материале.

Если говорить о мировой практике, то в большинстве стран Европы покупки выше €5-10 тыс. наличными – незаконны. Видимо, в свете слухов о вхождении Албании в состав ЕС власти решили соответствовать...

В любом случае, в вопросе покупки недвижимости есть гораздо более удобные альтернативы наличным платежам с меньшими рисками и ограничениями (та же криптовалюта, банки третьих стран). Кстати, в Албании некоторые застройщики криптовалюту уже принимают. И такие предложения даже есть в нашей базе.

Источник