Индонезия – доходное место. На что можно рассчитывать сегодня, инвестируя в недвижимость Бали

Факт 1

Индонезийская экономика – одна из самых быстрорастущих в мире. Ежегодный прирост ВВП страны – 5% фактически на протяжении последних 50 лет. Невелика инфляция: в 2022 году она составила около 5% – ниже, чем в странах Европы и США.

В стране активно растёт население – сейчас оно превышает 270 млн человек (четвёртое место в мире), и быстро увеличивается средний класс. По прогнозам, в 2024 году жители Индонезии совершат 1,4 млрд путешествий по стране, существенная часть которых придётся на поездки из Джакарты на курорты. В частности, на Бали.

Наконец, Индонезия одна из самых политически нейтральных стран в мире, что было доказано и на прошедшем там саммите G20.

Факт 2

Бали – относительно молодой рынок, который предоставляет большие возможности для инвесторов. Что скрывается за словом «молодой»? С одной стороны, он вполне сформировавшийся: здесь есть уже развитые и зарекомендовавшие себя локации, есть и готовые инвестиционные продукты. С другой, этот рынок пока не слишком зарегулирован и позволяет получать относительно высокий доход. Который в моменте увеличивается благодаря восстановлению международного туризма, росту заполняемости объектов и арендных ставок.

На рынке Бали есть свои нюансы, которые должен учитывать инвестор. Например, инвестируя в проект на ранних стадиях строительства, вы принимаете риски на себя – так как в Индонезии нет аналогов российского 214-ФЗ, защищающего дольщиков.

С другой стороны, за период строительства тут можно зарабатывать суммы, уже давно нереальные, например, для рынка Москвы, – 30–60%, а в некоторых случаях и 100%.

Об инвестициях, иммиграции и недвижимости на канале Prian в Telegram Подписаться

Факт 3

На рынок недвижимости, зависящий от туризма, конечно, повлияла пандемия. Нет дохода – нет продаж – нет ликвидности, и, как следствие, цены падают. Правда, именно на Бали скорее наблюдалась стагнация. Немногие решили продавать, уходя в минус. К тому же на остров приехало много иностранцев – цифровых кочевников, которые оставались здесь более трёх месяцев. Поэтому, например, собственники вилл, которые сдавались в долгосрочную аренду, вполне могли получать 5–6% годовых.

Факт 4

С одной стороны, ставить знак равенства между Индонезией и туристической сферой некорректно. Есть Джакарта и другие крупные города, где основные жители – не туристы. Но Бали, Ломбок, Гили, конечно, именно туристические локации.

Поток иностранцев сейчас восстанавливается, и заполняемость на объектах приближается к 80–90%. Хотя приезжающих в страну всё ещё в три раза меньше (!), чем до пандемии. И прогнозы на дальнейшее увеличение пассажиропотока – оптимистичные. На Бали планируется строительство второго аэропорта, возведение нового порта для круизных лайнеров, парка «Парамаунт Пикчерз», трассы Формулы-1 на севере острова. Власти делают многое для привлечения туристов.

Туризм на Бали восстанавливается, и заполняемость на объектах приближается к 80–90%

Факт 5

Туристическая инфраструктура на Бали сосредоточена на юге. Исторически остров развивался от аэропорта. Застраивались районы Кута, Семиньяк к северо-западу – локации, которые сейчас уже заняты полностью.

Затем девелоперы обратили внимание на Чангу и Бераву – сейчас это популярнейшие районы с плотной застройкой и узкими, как правило односторонними улицами… Здесь лишь немногие новые проекты строятся у береговой линии – она почти вся занята. Например, район Чангу застроен на 97%, и у океана просто нет свободных участков. Поэтому в лучшем случае – вторая линия, но всё чаще новое строительство ведётся в глубине острова.

Большая часть девелоперов переносят свои проекты дальше на запад от Чангу – в район пляжа Переренан и (и таких девелоперов больше) на полуостров Букит, где много «инстаграмных» мест. Там строить можно только в специально выделенных туристических зонах, что создаёт ограниченность постройки и повышает спрос... Именно на Буките находятся многие пятизвёздочные отели Бали и район Нуса-Дуа, где проходил саммит «Большой двадцатки».

Упомяну также район Убуд, находящийся в глубине острова: он менее интересен для инвестиций и скорее популярен для собственного проживания у экспатов, любителей йоги и духовных практик.

Примеры объектов недвижимости на Бали

154 246 €

Апартаменты в Чангу, Индонезия

39 м² 1 1

Премиальный апарт-комплекс в самом трендовом районе Бали Бату Болонг, в 7 минутах от пляжа и популярных серф-спотов. Проект отличается уникальной архитектурой с крышей в форме волны и концепцией сада на крыше с 10 000 растений, включая пальмы).​ Инфраструктура уровня 5 звезд включает тропический инфинити-бассейн с видом на океан, коворкинг,...

Intermark Global

697 574 €

Вилла в Буките, Индонезия

255 м² 4 3 1

Курортный комплекс из 10 двух- и трехэтажных вилл с тремя спальнями и бассейнами, расположенный в тиковой роще в районе Бингин. Инфраструктура включает открытый бассейн, ухоженный сад и террасу, а также бесплатную частную парковку. Комплекс функционирует с 4 квартала 2023 года. Виллы площадью 255–310 м² расположены на участках 320–330 м² и...

Intermark Global

250 000 €

Вилла в Убуде, Индонезия

120 м² 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу

Вилла на перепродаже от собственника в бутик-проекте с дизайнерскими видовыми виллами в Убуде. ​ Заполняемость аналогичных готовых вилл этого застройщика в Убуде достигает 90%. В стоимость входит: высокое качество строительства и отделки, премиальная сантехника, мебель, инфинити-бассейн, собственная скважина, придомовой паркинг....

Intermark Global

476 603 €

Вилла в Чангу, Индонезия

204 м² 3

Удалённая сделка

На продажу представлены 2 виллы, расположенные на участках площадью 273 и 310 кв. м. Виллы полностью меблированы, имеют 3 большие спальни, бассейн и террасы. Виллы находятся на охраняемой территории жилого комплекса, в 2 минутах ходьбы до пляжа Переренан, баров и ресторанов. Leasehold на 30 лет с возможностью продления НДС включен в цену...

Intermark Global

342 288 €

Вилла в Чангу, Индонезия

250 м² 2

Комплекс вилл расположен в районе Чангу Виллы полностью меблированы и выполнены в современном стиле. Каждая вилла имеет просторную гостиную, большие спальни, большой бассейн в саду и дополнительный бассейн на крыше. Leasehold на 30 лет с возможностью продления. Профессиональное управление недвижимостью. Локация в популярном районе...

Intermark Global

348 168 €

Вилла в Буките, Индонезия

110 м² 3 2 1

Проект представляет собой масштабный комплекс премиальных вилл и апартаментов на первой линии океана в престижном районе Нуса-Дуа на Бали. Комплекс окружён 5-звездочными отелями и предлагает уникальные виды на пляжи с золотистым песком, что является редкостью для вулканических островов. Архитектура комплекса отличается использованием натуральных...

Intermark Global

134 315 €

Апартаменты в Буките, Индонезия

30 м² 1 1

Инновационный велнес-отель , расположенный в Улувату, в 10 минутах от знаменитых пляжей Паданг-Паданг и Бингин. Проект представляет собой комплекс из 42 однокомнатных апартаментов (51–59 м²), расположенных на трех уровнях с панорамным видом на океан. ​ Концепция отеля объединяет европейские велнес-технологии и балийские спа-традиции....

Intermark Global

259 445 €

Апартаменты в Умаласе, Индонезия

121 м² 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу

Апартаменты на перепродаже от собственника в клубном инфраструктурном комплексе в районе Умалас на границе с Чангу – одном из самых модных районов острова В стоимость входит: отделка под ключ с мебелью и системой «умный дом» Freehold: 30 + 20 + 30 лет Локация: рядом лучшие пляжные клубы, школа Монтессори, океан в 5...

Intermark Global

268 631 €

Апартаменты в Убуде, Индонезия

125 м² 3 2 1

Cовременный клубный комплекс в самом сердце Убуда на улице Suweta, где 21 просторный апартамент по 55 м² идеально сочетают уют дома и сервис пятизвездочного отеля. Каждая единица — это полноценная квартира с отдельной спальней, гардеробной, кухней-гостиной и террасой; апартаменты на первом этаже открывают приватный доступ к бассейну. ​ Жизнь...

Intermark Global

218 371 €

Вилла в Буките, Индонезия

3 2 1

Intermark Global

1 169 844 €

Вилла в Буките, Индонезия

320 м² 4

Удалённая сделка

Проект с 22 виллами на полуострове Букит, где сконцентрирована главная туристическая инфраструктура и лучшие отели острова. В 5 минутах езды до красивейшего пляжа Меласти, рядом с пляжными клубами, гольф-полями и филиалом известной школы для экспатов–Green School. Вилла с 4 спальнями 320 кв.м на участке с бассейном. Последняя вилла такой...

Intermark Global

116 984 €

Апартаменты в Чангу, Индонезия

44 м² 1 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу

Комплекс апартаментов напротив креативного пространства Nuanu – нового центра притяжения на Бали. Шатлы до Nuanu отправляются с парковки комплекса каждые 2 минуты. Основная информация: Площадь апартаментов 44-92 кв.м; Leashold 30 лет с правом продления на 25 лет; План рассрочки: 40% первый взнос, затем 16 платежей до конца...

Intermark Global

258 232 €

Вилла в Джимбаране, Индонезия

100 м² 2 1 1

Небольшой комплекс из 20 таунхаусов в Джимбаран Хилл, тихом районе Бали с элитными отелями. До пляжа Джимбаран — 2 минуты, до аэропорта — 15 минут, рядом Four Seasons и серф-споты. ​ Виллы дают приватность, но с отельным сервисом: ресторан на 30 мест, фитнес, 25-метровый бассейн, спа с сауной и массажем, охрана 24/7. Управление под ключ:...

Intermark Global

625 217 €

Вилла в Умаласе, Индонезия

250 м² 4 3 1

Премиум-виллы по 3 спальни в Канггу, Бали — комплекс из 8 идентичных домов. Виллы представлены в двух категории: стандартные (участок 220 м², вилла 250 м²) и с сауной (участок 247 м², вилла 290 м²), все с приватным бассейном 9x3 м, гаражом на авто и 2 мотоцикла, в охраняемой зоне. Полностью оборудованы под ключ: смарт-хаус с...

Intermark Global

259 965 €

Таунхаус в Табанане, Индонезия

97 м² 3 2 1

Проект представляет собой уникальный жилой квартал, который гармонично вписывается в концепцию современного города. На обширной территории сочетаются передовые технологии и творения известных художников и дизайнеров. Проект является частью экосистемы, предоставляющей жителям доступ к развитой инфраструктуре, зеленым зонам, развлекательным...

Intermark Global

844 887 €

Вилла в Буките, Индонезия

290 м² 3 2 1

Эксклюзивный четырехэтажный жилой комплекс на 20 просторных дизайнерских апартаментов с одной спальней расположен на приватном холме в районе Меласти. Благодаря каскадной архитектуре и панорамному остеклению от пола до потолка, из каждого юнита открывается прямой вид на океан. ​ Комплекс занимает территорию 2,5 гектара и является частью...

Intermark Global

208 839 €

Вилла в Буките, Индонезия

50 м² 2 1 1

Cемейный курортный комплекс вилл в сердце Улувату, разработанный специально для отдыха с детьми. Уникальная концепция проекта позволяет родителям отдохнуть, пока дети заводят друзей, учатся через игру и наслаждаются природой в безопасной среде.​ Виллы находятся в идеальной локации: 10 минут до пляжа, 3 минуты до кафе, 5 минут до фитнес-центров....

Intermark Global

644 801 €

Апартаменты в Буките, Индонезия

96 м² 4 3 1

Комплекс расположен на вершине скал Улувату с прямым панорамным видом на Индийский океан. Это первый проект такого масштаба в данной локации, предлагающий редкую возможность владения недвижимостью на первой линии. Инфраструктура 5 звезд: инфинити-бассейн, второй бассейн, фитнес/танцевальная студия, спа с сауной, джакузи и ледяной ванной,...

Intermark Global

319 757 €

Вилла в Буките, Индонезия

142 м² 4 3 1

Эксклюзивный комплекс дизайнерских вилл в престижном районе GWK. Проект в мексиканском тропическом стиле: 3 спальни, 4 ванные, площадь 142 м². ​ Виллы отличаются концептуальным дизайном с открытой кухней, просторными зонами отдыха и премиальной отделкой; акцент на эстетику, комфорт и гармонию с природой Бали. ​ Проект отмечен наградами...

Intermark Global

251 300 €

Вилла в Буките, Индонезия

150 м² 5 4 1

Комплекс из 10 вилл в престижном районе Нуса-Дуа, Бали. Одна вилла полностью готова, все остальные на этапе меблировки. Виллы имеют 3–4 спальни площадью 150 м² на участках 100–153 м². Две виллы оснащены бассейнами (10 м²). Все дома комплектуются кухонной техникой (плита, духовка, микроволновка, холодильник, кондиционер, ТВ), солнечными системами...

Intermark Global

Факт 6

Качество строительства на Бали – большой вопрос. Спрос высок, и многие девелоперы выходят на рынок с той же целью, что инвесторы: заработать в моменте. Сюда пришли компании из России и Украины – и тоже далеко не все готовы работать основательно… Поэтому мы всегда обращаем внимание на трек-рекорд застройщика и качество, посещаем все объекты сами.

На Бали есть уже сданные проекты, где качество настолько плохое, что вилла требует ремонта через несколько недель после начала эксплуатации. Собственно, из-за проблем с качеством на Бали случаются задержки с вводом проектов: не всегда понятно, сколько раз рабочие будут всё переделывать – один или пять… И кстати, принципиально важно, есть ли на площадке европейский или русский специалист, который следит за стройкой.

Другая сторона этой проблемы – на острове нет недостроев. Застройщику легче и дешевле построить хоть как-то и сдать, чем не построить вообще. Поэтому надо быть предельно внимательными при выборе проекта для инвестиций...

Факт 7

Есть два способа заработка на Бали.

Можно вложить средства в готовый объект – они встречаются, хотя и редко. Практически всё продаётся на стадии «оф-плана», то есть готовое – это варианты по переуступке от тех, кто заходил на старте продаж, или просто вторичка. Такие объекты находятся под управлением собственных операторов девелоперских компаний – при выборе качественного проекта можно получать 9–15% годовых от сдачи в краткосрочную аренду. Цифры кажутся высокими, но мы готовы представить наши расчёты любому заинтересованному инвестору…

Второй способ – спекулятивный – вкладываться на пресейле и перепродавать по переуступке перед вводом объекта в эксплуатацию. Как я уже сказала, за период строительства объект может набрать в цене до 60%, а в некоторых случаях и до 100%.

Факт 8

В Индонезии иностранцам запрещено владеть землёй, можно только арендовать её у индонезийца. Это покупка в лизхолд, с правом долгосрочной аренды, как, например, в Таиланде.

Но в отличие от Таиланда, срок аренды в стране не унифицирован, а зависит от договорённостей застройщика с собственником. Изначальный период, включённый в цену, 25–45 лет. Есть приоритетный срок продления, он также включен в контракт, и на него можно продлить договор в конце первого срока, заплатив определённую рыночную цену. Сейчас она составляет $1 тыс. за год продления.

Приоритетный срок продления тоже варьируется – от нуля до 50 лет. Когда же закончится и начальный, и приоритетный срок, собственник может договариваться о дальнейшей пролонгации. Она уже не гарантирована контрактом, поэтому собственник земли может отказаться от продления.

Факт 9

Вторая форма собственности – право на строительство HGB – аналог фрихолда. Иностранец может открыть компанию на Бали, быть единоличным собственником и оформить на эту фирму право HGB. Но такая схема доступна только при покупке виллы, точнее – отдельно стоящих объектов.

Важно: когда вы продаёте объект с правом HGB индонезийцу, оно у него «конвертируется» в полноценный фрихолд.

Право HGB продлевается по схеме 30–20–30 лет, причём оно не ограничено 80 годами.

Если говорить про апартаменты, то право собственности на них всегда будет лизхолд, даже для самих индонезийцев.

Основная форма владения недвижимостью в Индонезии среди нерезидентов – лизхолд

Факт 10

Ипотеку иностранцам в Индонезии не выдают. Застройщики предлагают рассрочку. Более того, большая часть девелоперов не примут 100% оплату за объект и не дадут скидку. Первоначальный взнос – 30%, а затем – оплата по индивидуальному графику, оговорённому с застройщиком: ежеквартально или ежемесячно до конца строительства.

Факт 11

Оплатить недвижимость в Индонезии можно тремя способами:

• свифт-перевод из банков, которые не находятся под санкциями,
• через криптовалюту – девелоперы принимают крипту на свои криптокошельки,
• оплата в рублях – фактически через перевод в криптовалюте, но тем, кто не разбирается, мы поможем это сделать.

Факт 12

Самое доступное предложение на Бали в нашем портфеле – $165 тыс. Дополнительные расходы – 12% (11% – НДС, 1% – услуги нотариуса).

Есть в Индонезии и налог на доход физических лиц. Официально ставка составляет 20% от чистого дохода. Но практически все УК девелоперов умеют оптимизировать ставку до эффективных 10%. В любом случае инвестору не нужно заботиться о том, чтобы уплачивать данный налог, потому что управляющая компания выступает как налоговый агент инвестора и перечисляет ему уже «очищенный» доход.

Факт 13

Большинство управляющих компаний никак не ограничивают собственников в праве проживания в своих апартаментах или виллах. Исключение – пара крупных девелоперов, у которых этот срок составляет 30 дней в год…

Впрочем, при оформлении сделки можно выбрать другую инвестиционную программу и договориться об особых условиях.

Фото: база Prian, unsplash.com (Cassie Gallegos)

Условия цитирования материалов Prian.ru