Индонезия – доходное место. На что можно рассчитывать сегодня, инвестируя в недвижимость Бали

Факт 1

Индонезийская экономика – одна из самых быстрорастущих в мире. Ежегодный прирост ВВП страны – 5% фактически на протяжении последних 50 лет. Невелика инфляция: в 2022 году она составила около 5% – ниже, чем в странах Европы и США.

В стране активно растёт население – сейчас оно превышает 270 млн человек (четвёртое место в мире), и быстро увеличивается средний класс. По прогнозам, в 2024 году жители Индонезии совершат 1,4 млрд путешествий по стране, существенная часть которых придётся на поездки из Джакарты на курорты. В частности, на Бали.

Наконец, Индонезия одна из самых политически нейтральных стран в мире, что было доказано и на прошедшем там саммите G20.

Факт 2

Бали – относительно молодой рынок, который предоставляет большие возможности для инвесторов. Что скрывается за словом «молодой»? С одной стороны, он вполне сформировавшийся: здесь есть уже развитые и зарекомендовавшие себя локации, есть и готовые инвестиционные продукты. С другой, этот рынок пока не слишком зарегулирован и позволяет получать относительно высокий доход. Который в моменте увеличивается благодаря восстановлению международного туризма, росту заполняемости объектов и арендных ставок.

На рынке Бали есть свои нюансы, которые должен учитывать инвестор. Например, инвестируя в проект на ранних стадиях строительства, вы принимаете риски на себя – так как в Индонезии нет аналогов российского 214-ФЗ, защищающего дольщиков.

С другой стороны, за период строительства тут можно зарабатывать суммы, уже давно нереальные, например, для рынка Москвы, – 30–60%, а в некоторых случаях и 100%.

Инсайды и аналитика рынка зарубежной недвижимости от Prian.ru Подписаться

Факт 3

На рынок недвижимости, зависящий от туризма, конечно, повлияла пандемия. Нет дохода – нет продаж – нет ликвидности, и, как следствие, цены падают. Правда, именно на Бали скорее наблюдалась стагнация. Немногие решили продавать, уходя в минус. К тому же на остров приехало много иностранцев – цифровых кочевников, которые оставались здесь более трёх месяцев. Поэтому, например, собственники вилл, которые сдавались в долгосрочную аренду, вполне могли получать 5–6% годовых.

Факт 4

С одной стороны, ставить знак равенства между Индонезией и туристической сферой некорректно. Есть Джакарта и другие крупные города, где основные жители – не туристы. Но Бали, Ломбок, Гили, конечно, именно туристические локации.

Поток иностранцев сейчас восстанавливается, и заполняемость на объектах приближается к 80–90%. Хотя приезжающих в страну всё ещё в три раза меньше (!), чем до пандемии. И прогнозы на дальнейшее увеличение пассажиропотока – оптимистичные. На Бали планируется строительство второго аэропорта, возведение нового порта для круизных лайнеров, парка «Парамаунт Пикчерз», трассы Формулы-1 на севере острова. Власти делают многое для привлечения туристов.

Туризм на Бали восстанавливается, и заполняемость на объектах приближается к 80–90%

Факт 5

Туристическая инфраструктура на Бали сосредоточена на юге. Исторически остров развивался от аэропорта. Застраивались районы Кута, Семиньяк к северо-западу – локации, которые сейчас уже заняты полностью.

Затем девелоперы обратили внимание на Чангу и Бераву – сейчас это популярнейшие районы с плотной застройкой и узкими, как правило односторонними улицами… Здесь лишь немногие новые проекты строятся у береговой линии – она почти вся занята. Например, район Чангу застроен на 97%, и у океана просто нет свободных участков. Поэтому в лучшем случае – вторая линия, но всё чаще новое строительство ведётся в глубине острова.

Большая часть девелоперов переносят свои проекты дальше на запад от Чангу – в район пляжа Переренан и (и таких девелоперов больше) на полуостров Букит, где много «инстаграмных» мест. Там строить можно только в специально выделенных туристических зонах, что создаёт ограниченность постройки и повышает спрос... Именно на Буките находятся многие пятизвёздочные отели Бали и район Нуса-Дуа, где проходил саммит «Большой двадцатки».

Упомяну также район Убуд, находящийся в глубине острова: он менее интересен для инвестиций и скорее популярен для собственного проживания у экспатов, любителей йоги и духовных практик.

Примеры объектов недвижимости на Бали

112 427 €

Апартаменты в Умаласе, Индонезия

33 м² 1 1

Уютные апартаменты расположены в нескольких минутах ходьбы от пляжей и пляжных клубов в популярном туристическом районе. Комплекс предлагает необходимую инфраструктуру для комфортного проживания и уединенного отдыха вдали от шумных туристических зон. Здесь вы найдете 12 современных апартаментов, которые идеально подойдут как для краткосрочного,...

Intermark Global

370 144 €

Апартаменты в Чангу, Индонезия

93 м² 3 2 1

Современный бутик-комплекс апартаментов предлагает уникальное сочетание приватности и комфорта, идеально подходящее для покупателей и инвесторов. Апартаменты варьируются от студий до 2- и 3-комнатных резиденций, каждая из которых отличается стильной отделкой, встроенной кухней, кондиционером и большими окнами. Балконы или террасы открывают вид...

Intermark Global

596 728 €

Вилла в Чангу, Индонезия

250 м² 3

Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу

Премиальная вилла с доходностью до 15% годовых в центре Беравы — до пляжа 7 минут Эксклюзивный проект из 11 вилл в самом востребованном районе Бали — Берава. Пространство спроектировано для комфортной жизни и высокой доходности, с отделкой по итальянскому дизайну, системой «умный дом» и участком с бассейном. Виллы...

Intermark Global

319 120 €

Вилла в Буките, Индонезия

142 м² 4 3 1

Эксклюзивный комплекс дизайнерских вилл в престижном районе GWK. Проект в мексиканском тропическом стиле: 3 спальни, 4 ванные, площадь 142 м². ​ Виллы отличаются концептуальным дизайном с открытой кухней, просторными зонами отдыха и премиальной отделкой; акцент на эстетику, комфорт и гармонию с природой Бали. ​ Проект отмечен наградами...

Intermark Global

250 799 €

Лофт в Нуса Дуа, Индонезия

81 м² 1

Онлайн-показ Удалённая сделка

Комплекс из 12 лофт-таунхаусов с 1-2 спальнями по минимальным ценам в локации, где проводился саммит G20 2022 года. Вид на океан из каждого таунхауса, премиальное качество строительства и отделки. В цену включена полная меблировка и leasehold на 37 лет. Ведущий европейский девелопер с более 80 завершенных проектов. Профессиональное...

Intermark Global

233 502 €

Вилла в Джимбаране, Индонезия

100 м² 2 1 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

ASAI (ASAI Village) - это современный комплекс бутик-вилл в Джимбаране на Бали, предлагающий отдых в тропическом скандинавском стиле с европейским комфортом: частные бассейны, полностью оборудованные кухни, фитнес-центр с бассейном 25 м, спа-сервис и кафе с отличной едой, удобно расположенный недалеко от пляжа и аэропорта. Это место ценится за...

Intermark Global

257 717 €

Вилла в Джимбаране, Индонезия

100 м² 2 1 1

Небольшой комплекс из 20 таунхаусов в Джимбаран Хилл, тихом районе Бали с элитными отелями. До пляжа Джимбаран — 2 минуты, до аэропорта — 15 минут, рядом Four Seasons и серф-споты. ​ Виллы дают приватность, но с отельным сервисом: ресторан на 30 мест, фитнес, 25-метровый бассейн, спа с сауной и массажем, охрана 24/7. Управление под ключ:...

Intermark Global

230 908 €

Вилла в Сануре, Индонезия

105 м² 3 2 1

Intermark Global

294 040 €

Апартаменты в Чангу, Индонезия

95 м² 3 2 1

Премиальный апарт-комплекс в самом трендовом районе Бали Бату Болонг, в 7 минутах от пляжа и популярных серф-спотов. Проект отличается уникальной архитектурой с крышей в форме волны и концепцией сада на крыше с 10 000 растений, включая пальмы).​ Инфраструктура уровня 5 звезд включает тропический инфинити-бассейн с видом на океан, коворкинг,...

Intermark Global

251 663 €

Апартаменты в Чангу, Индонезия

82 м² 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу

Апартаменты от собственников в проекте со сдачей в 2024 году. Юнитов от девелопера в продаже уже не осталось. ​ Площадь апартаментов 82 кв.м Leasehold: 34 года с правом продления на 30 лет ​Рассрочки нет, 100% оплата Цена без учета НДС Инфраструктура комплекса: Бассейн Бар у бассейна Тренажерный зал Бизнес-центр...

Intermark Global

116 751 €

Вилла в Денпасаре, Индонезия

102 м² 2 1 1

Коллекция премиум-вилл на Бали в закрытом охраняемом комплексе с круглосуточным видеонаблюдением. В них предусмотрены собственный бассейн и терраса, авторские интерьеры, отделка деревом и камнем, экологичные материалы. Комфорт обеспечивают фильтрация воды, приточно-вытяжная вентиляция и управление через мобильное приложение. Виллы возводятся...

Intermark Global

99 455 €

Апартаменты в Буките, Индонезия

30 м² 2 1 1

Закрытый комплекс апартаментов с великолепным видом на океан предлагает идеальные условия для романтического отдыха благодаря концепции LOYO Relax. В проекте предусмотрено 16 апартаментов, создающих атмосферу уединения и комфорта. Инфраструктура включает два ресторана, где можно насладиться изысканными блюдами, а также детский центр,...

Intermark Global

138 285 €

Апартаменты в Чангу, Индонезия

48 м² 2 1 1

Уникальный жилой комплекс, вдохновлённый природными мотивами, предлагает жителям гармонию с окружающей средой и современный комфорт. Архитектура выполнена в стиле ECO-TECH, с плавными линиями и панорамным остеклением, что создает атмосферу единства с природой. Комплекс включает большой бассейн с водопадами и искусственными лагунами, а также...

Intermark Global

250 799 €

Таунхаус в Куте, Индонезия

108 м² 2 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу

Современный таунхаус с видом на океан. Дизайн выполнен в стиле модерн, с использованием отделки из натурального мрамора и мебели премиум класса.​ В стоимость входит: чистовая отделка, полная меблировка, личный бассейн 8 кв.м, руфтоп с видом на океан. Leasehold: 23 лет с возможностью продления на 25 лет. Инфраструктура: общий бассейн,...

Intermark Global

682 328 €

Вилла в Буките, Индонезия

226 м² 4 3 1

Проект представляет собой масштабный комплекс премиальных вилл и апартаментов на первой линии океана в престижном районе Нуса-Дуа на Бали. Комплекс окружён 5-звездочными отелями и предлагает уникальные виды на пляжи с золотистым песком, что является редкостью для вулканических островов. Архитектура комплекса отличается использованием натуральных...

Intermark Global

224 854 €

Вилла в Убуде, Индонезия

120 м² 3 2 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

В продаже дизайнерская вилла под ключ в сердце Убуда, живописного района Бали. Green HAVEN — эксклюзивный комплекс из 18 дизайнерских вилл, расположенный в самом центре Убуда, в близости от лучших кафе, знаковых достопримечательностей и с оживленным туристическим трафику. Вилла сдается под ключ с полной отделкой и меблировкой....

Intermark Global

464 410 €

Вилла в Табанане, Индонезия

132 м² 3 2 1

Премиум виллы в стиле софт-брутализм - это уникальное сочетание балийской природы и архитектуры. Каждая вилла оснащена электробайками и станцией зарядки, что делает передвижение удобным и экологичным. В трех- и четырехспальных виллах есть отдельные комнаты для персонала, что добавляет удобства и приватности. Гости смогут пользоваться лобби с...

Intermark Global

129 723 €

Таунхаус в Буките, Индонезия

42 м² 2 1 1

Комплекс на Буките, в желтой коммерческой зоне с возможностью посуточной аренды. Формат — 2 спальни, гостиная, сад и бассейн на участке 110 м², с общей площадью виллы 77 м² c лизхолдом на 30 лет с опцией продления на 20 лет. ​ Проект использует модульную технологию: стальной каркас, стеновые сэндвич‑панели толщиной 10 см с бетонной оболочкой...

Intermark Global

492 949 €

Вилла в Нуса Дуа, Индонезия

117 м² 2 1 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

На перепродажу предлагается 1-спальная вилла в составе масштабного комплекса премиальных вилл и апартаментов на первой линии океана в престижном районе Нуса-Дуа на Бали, лизхолд на 48,5 лет. Комплекс расположен всего в 80 метрах от берега, окружён 5‑звёздочными отелями и открывает редкие для вулканического острова виды на пляжи с мягким...

Intermark Global

406 467 €

Вилла в Буките, Индонезия

171 м² 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Готовые виллы в недавно сданном проекте от собственников - доход сразу. Готовые объекты – редкость для Бали, виллы имеют раскрученный аккаунт на Airbnb и уже генерируют доход от аренды. В стоимость входит: leasehold на 45-49 лет с возможностью продления до 97 лет, участок 220 кв.м, мебель и оборудованная кухня, бассейн 8х3, паркинг....

Intermark Global

Факт 6

Качество строительства на Бали – большой вопрос. Спрос высок, и многие девелоперы выходят на рынок с той же целью, что инвесторы: заработать в моменте. Сюда пришли компании из России и Украины – и тоже далеко не все готовы работать основательно… Поэтому мы всегда обращаем внимание на трек-рекорд застройщика и качество, посещаем все объекты сами.

На Бали есть уже сданные проекты, где качество настолько плохое, что вилла требует ремонта через несколько недель после начала эксплуатации. Собственно, из-за проблем с качеством на Бали случаются задержки с вводом проектов: не всегда понятно, сколько раз рабочие будут всё переделывать – один или пять… И кстати, принципиально важно, есть ли на площадке европейский или русский специалист, который следит за стройкой.

Другая сторона этой проблемы – на острове нет недостроев. Застройщику легче и дешевле построить хоть как-то и сдать, чем не построить вообще. Поэтому надо быть предельно внимательными при выборе проекта для инвестиций...

Факт 7

Есть два способа заработка на Бали.

Можно вложить средства в готовый объект – они встречаются, хотя и редко. Практически всё продаётся на стадии «оф-плана», то есть готовое – это варианты по переуступке от тех, кто заходил на старте продаж, или просто вторичка. Такие объекты находятся под управлением собственных операторов девелоперских компаний – при выборе качественного проекта можно получать 9–15% годовых от сдачи в краткосрочную аренду. Цифры кажутся высокими, но мы готовы представить наши расчёты любому заинтересованному инвестору…

Второй способ – спекулятивный – вкладываться на пресейле и перепродавать по переуступке перед вводом объекта в эксплуатацию. Как я уже сказала, за период строительства объект может набрать в цене до 60%, а в некоторых случаях и до 100%.

Факт 8

В Индонезии иностранцам запрещено владеть землёй, можно только арендовать её у индонезийца. Это покупка в лизхолд, с правом долгосрочной аренды, как, например, в Таиланде.

Но в отличие от Таиланда, срок аренды в стране не унифицирован, а зависит от договорённостей застройщика с собственником. Изначальный период, включённый в цену, 25–45 лет. Есть приоритетный срок продления, он также включен в контракт, и на него можно продлить договор в конце первого срока, заплатив определённую рыночную цену. Сейчас она составляет $1 тыс. за год продления.

Приоритетный срок продления тоже варьируется – от нуля до 50 лет. Когда же закончится и начальный, и приоритетный срок, собственник может договариваться о дальнейшей пролонгации. Она уже не гарантирована контрактом, поэтому собственник земли может отказаться от продления.

Факт 9

Вторая форма собственности – право на строительство HGB – аналог фрихолда. Иностранец может открыть компанию на Бали, быть единоличным собственником и оформить на эту фирму право HGB. Но такая схема доступна только при покупке виллы, точнее – отдельно стоящих объектов.

Важно: когда вы продаёте объект с правом HGB индонезийцу, оно у него «конвертируется» в полноценный фрихолд.

Право HGB продлевается по схеме 30–20–30 лет, причём оно не ограничено 80 годами.

Если говорить про апартаменты, то право собственности на них всегда будет лизхолд, даже для самих индонезийцев.

Основная форма владения недвижимостью в Индонезии среди нерезидентов – лизхолд

Факт 10

Ипотеку иностранцам в Индонезии не выдают. Застройщики предлагают рассрочку. Более того, большая часть девелоперов не примут 100% оплату за объект и не дадут скидку. Первоначальный взнос – 30%, а затем – оплата по индивидуальному графику, оговорённому с застройщиком: ежеквартально или ежемесячно до конца строительства.

Факт 11

Оплатить недвижимость в Индонезии можно тремя способами:

• свифт-перевод из банков, которые не находятся под санкциями,
• через криптовалюту – девелоперы принимают крипту на свои криптокошельки,
• оплата в рублях – фактически через перевод в криптовалюте, но тем, кто не разбирается, мы поможем это сделать.

Факт 12

Самое доступное предложение на Бали в нашем портфеле – $165 тыс. Дополнительные расходы – 12% (11% – НДС, 1% – услуги нотариуса).

Есть в Индонезии и налог на доход физических лиц. Официально ставка составляет 20% от чистого дохода. Но практически все УК девелоперов умеют оптимизировать ставку до эффективных 10%. В любом случае инвестору не нужно заботиться о том, чтобы уплачивать данный налог, потому что управляющая компания выступает как налоговый агент инвестора и перечисляет ему уже «очищенный» доход.

Факт 13

Большинство управляющих компаний никак не ограничивают собственников в праве проживания в своих апартаментах или виллах. Исключение – пара крупных девелоперов, у которых этот срок составляет 30 дней в год…

Впрочем, при оформлении сделки можно выбрать другую инвестиционную программу и договориться об особых условиях.

Фото: база Prian, unsplash.com (Cassie Gallegos)

Условия цитирования материалов Prian.ru