Ирландия выдаёт туристические визы россиянам. А что там с недвижимостью?

Что стоит знать об Ирландии

Ирландия – относительно небольшая страна, здесь проживает около 5 млн человек. Однако по уровню развития экономики Ирландия уверенно попадает на верхние строки различных рейтингов. Так, по ВВП на душу населения страна занимает пятое место в мире. Последние шесть лет Ирландия – лидер роста в ЕС. Её ВВП увеличился:

• на 9,1% в 2017 году,
• на 8,5% в 2018-м,
• на 5,5% в 2019-м.

Уровень экономического развития Ирландии отлично характеризуют рейтинги из отчёта IMD World Competitiveness Yearbook 2019. Согласно этому отчёту, страна

• входит в топ-15 стран мира с самой инновационной экономикой;
• первая в мире по привлечению иностранных инвестиций – по совокупной оценке их объёма и качества;
• № 6 в мире по уровню экономических свобод;
• № 7 среди наиболее конкурентоспособных экономик мира;
• № 1 в мире по привлечению и удержанию талантов;
• первая в мире по стимулированию инвестиций в экономику страны.

Последние два пункта требуют отдельного комментария. Все, конечно, слышали про налоговые преференции в Ирландии – благодаря им страна привлекает крупный бизнес. Низкая ставка корпоративного налога (12,5%), налоговый вычет на научно-исследовательские работы – PwC в отчёте за 2019 год поставил Ирландию на первое место в Европе по простоте исчисления и уплаты налогов на бизнес. 

Кризис 2020 года, разумеется, сказался и на Ирландии, но пока весьма умеренно. По данным Центрального статистического управления страны, в первой половине 2020 года ВВП снизился на 6,7%. Зато в третьем квартале, после ослабления карантинных мер, зафиксирован рост – 11,1%. Несмотря на вновь введённые в ноябре 2020-го ограничения, прогноз ведомства за весь год положительный – плюс 1–2%. KBC Bank Ireland вообще прогнозирует рост 2,5%. И это на фоне ожидаемого падения ВВП стран еврозоны до минус 8%.

Эксперты агентства IDA Ireland также прогнозируют, что Ирландия в 2020 году незначительно пострадает от пандемии. Причина в структуре экономики страны. Например, здесь имеют штаб-квартиры 14 из 15 крупнейших производителей медтехники и все крупные фармкомпании мира. Ирландия занимает седьмое место в мире по экспорту фармпрепаратов.

Масштабы присутствия крупного международного бизнеса проще оценить, если перечислить известные транснациональные корпорации, чьи европейские штаб-квартиры расположены в Дублине. Не последнюю роль в концентрации крупного международного бизнеса в Ирландии сыграл Brexit, особенно в части финансовых компаний и банков. 

Топ мировых компаний, чьи европейские головные офисы расположены в Дублине

Инвестиции в Дублине. Почему интересно?

Ну а что с недвижимостью? Теоретически понятно, почему она интересна инвесторам: растёт экономика, повышается спрос, а тут ещё массовый приезд в страну высокооплачиваемых экспатов… Рынок пытается соответствовать.

Темпы строительства в Ирландии. Источник: Центральный статистический офис

В силу того что самый активный рост происходит на рынке найма жилья, с точки зрения инвестиционной привлекательности жилая доходная недвижимость на первом месте. В Дублине наблюдается хронический дефицит жилья, и этот дисбаланс будет сохраняться ещё длительное время. Если в период бурного экономического роста в столице Ирландии активно велось строительство офисов, то объёмы жилищного строительства были намного скромнее, что только усиливало диспропорцию.  

Уже ясно, что пандемия 2020 года существенно повлияет на динамику ввода нового жилья. Во втором квартале 2020-го большинство строек было заморожено, и даже рост строительной активности в третьем квартале не переломил ситуацию – в годовом исчислении всё равно наблюдался спад сдачи жилых объектов почти на 14%.

Фактор, дополнительно влияющий на ситуацию в Дублине, – рост населения. В 2019 году в столице проживало 1,38 млн человек, за пять лет до этого – на 100 тыс. меньше.

Новое жильё же возводится ограниченно, особенно в центре. Ещё в 2019 году профессор экономики Тринити-колледжа (Trinity College Dublin) Ронан Лайонс в своём исследовании заявил, что для удовлетворения спроса в течение трёх лет в Дублине должно было еженедельно (!) вводиться порядка 500 квартир. Это на данный момент абсолютно нереально. К примеру, в относительно спокойном с точки зрения пандемии первом квартале 2020-го в Дублине было введено всего 1 658 единиц жилья.

Тренды на рынке недвижимости Ирландии

Динамика цен

До 2020 года, по данным Центрального статистического управления Ирландии, недвижимость дорожала: за период с 2013 по 2019 год цены выросли на 56%.

Данные по динамике цен за 2020-й пока что превосходят ожидания. Уже понятно, что цены на недвижимость Дублина в прошлом году остались на прежнем уровне (подробнее в статье The Irish Times от 4 января 2021 года).

На рынке доходной недвижимости всё большую роль будут играть крупные зарубежные инвесторы, которые начали присматриваться к рынку Дублина ещё до 2020 года. Вот лишь некоторые примеры сделок с участием известных иностранных игроков.

• Deutsche Bank приобретает Westend Retail Park в Дублине за €148 млн. 
• Группа Heitman из США купила 214 квартир в Дублине за €52 млн. 
• Немецкий фонд Patrizia вкладывает €52,5 млн в здание в районе доков Дублина.
• Немецкая компания Union Investment покупает недавно построенный офис в Дублине за €190 млн. 
• Управляющие активами Swiss Life решили вложить в Дублин €27 млн. 

Ставки и доходность

Экономический рост закономерно привёл к значительному повышению арендных ставок в Дублине. В 2019 году столица Ирландии входила в топ-5 европейских столиц по уровню цен на аренду жилья (доклад Employment Conditions Abroad International (ECA)). Учитывая нехватку жилья в городе, особенно в центральных районах, ожидать изменения ситуации не стоит.

Согласно отчёту Daft.ie, средняя ежемесячная арендная плата в стране составляет €1,3 тыс. Ставки в Дублине выше. Например, аренда квартиры с тремя спальнями в пригороде Дублина обойдётся в €1,7–2,2 тыс., в черте города – €1,8–2,6 тыс. А вот данные по средним ставкам аренды квартиры с одной спальней в Дублине (источник – Центральный статистический офис).

Средняя арендная плата за квартиру с одной спальней в Дублине

Если говорить о доходности объектов, то в Дублине она будет варьироваться от 6 до 10% в зависимости от типа и индивидуальных характеристик объекта. Наиболее интересными как с точки зрения текущей доходности, так и с точки зрения перспектив роста стоимости являются небольшие доходные дома (на шесть – десять квартир) в центре города.

Но обо всём по порядку. 

Варианты инвестиций в недвижимость Дублина

Вариант 1. Доходные квартиры

Апартаменты в центре Дублина в современных жилых комплексах, построенных в 2000-х годах.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Арендуют здесь представители среднего класса и экспаты. Диапазон цен на такую недвижимость – €250–350 тыс. Студия или квартира с одной-двумя спальнями могут приносить при сдаче в аренду 6–8%. Для центра европейской столицы – высокий показатель.
Как правило, все квартиры в центре сдаются с качественной мебелью. Поэтому инвесторам стоит закладывать до €10 тыс. на её обновление и возможный ремонт. Вакантными такие квартиры долго не бывают – арендатор находится в течение нескольких дней. 

Какой район выбрать?

Наиболее перспективными считаются три квартала.

IFSC (финансовый квартал). В этом районе базируются Citibank, KPMG, J.P. Morgan, Grant Thornton и State Street. А ещё около 50 крупнейших банков мира и несколько крупных страховых компаний. Самые востребованные комплексы среди арендаторов – это Spencer Dock, Clarion Quay, Spencer House и Custom House Square. Цены на квартиры здесь начинаются от €250 тыс., аренда – от €1,6 тыс.

Офисы в финансовом квартале Дублина

Silicon Docks (Кремниевые Доки). Район сформировался в начале 2000-х – в рамках проекта реконструкции доков. Сейчас это местный аналог Кремниевой долины. Здесь находятся штаб-квартиры Google, Facebook, Twitter, LinkedIn, Airbnb. Именно сотрудники крупных IT-компаний являются здесь основными арендаторами. Они выбирают жилые кварталы Longboat Quay, Hanover Quay, The Waterfront и The Waterside. Квартира стоит не менее €300 тыс. Сдавать её можно за €1,7 тыс. в месяц.

Офис Google в районе Кремниевые Доки

Smithfield & Stoneybatter (юридический квартал). Среди арендаторов – работники расположенных здесь государственных судов. В популярных комплексах Parkgate Place, Colins Square, Clifden Court и Smithfield Market цены начинаются от €220 тыс. Сдавать квартиры здесь можно за €1,2 тыс. в месяц и выше, также рассчитывая на 7% доходности.

Историческая застройка в юридическом квартале Дублина

Но в Дублине есть ещё один примечательный тип недвижимости…

Вариант 2. Доходные дома Pre 63

Большинство доходных домов в центре Дублина относятся к так называемой категории Pre 63. Эти дома, построенные, как правило, в первой половине XIX века, изначально предназначались для проживания одной семьи аристократов. Впоследствии, уже в XX веке, они были поделены на небольшие квартиры.

Типичный доходный дом в Дублине

В 1963 году в Ирландии на законодательном уровне были приняты нормы, которые установили минимально допустимые площади квартир. Однако эти нормы не распространялись на уже существующий жилищный фонд. В результате небольшие квартиры таких домов – уникальное и крайне востребованное предложение со стороны арендаторов. В Ирландии даже есть специальный термин в отношении этой категории жилья: Pre 63.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Во-первых, эти здания находятся, как правило, в самом центре города. Во-вторых, цены на аренду квартир в них заметно ниже, чем в новостройках. Снять маленькую студию тут можно примерно за €1 тыс. в месяц, в то время как квартира в современном жилом комплексе обойдётся в два раза дороже. Соответственно, и список арендаторов тут шире.  
Покупка доходного дома позволяет заработать до 9-10%. Этот показатель можно увеличить, если заняться улучшением жилищных условий. Глобальный ремонт не нужен: обычно достаточно сменить сантехнику, сделать лёгкую «косметику», установить бойлер или wi-fi.
Подбор таких предложений требует скрупулёзного поиска и отбора, но и потенциал правильно выбранного объекта огромен.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Выгоднее инвестировать через компанию. Это позволит оптимизировать налогообложение, а также исключить риски собственника. Благодаря тому что средства на покупку недвижимости можно предоставить как заём собственной компании, корпоративный налог в Ирландии будет уплачиваться в минимальном размере. В свою очередь, доход от недвижимости будет распределяться в пользу инвестора в виде процентов по займу, которые налогом в Ирландии облагаться уже не будут.

Примеры объектов недвижимости для инвестиций в Дублине

130 000 €

Апартаменты в Приморско, Болгария

60 м² 2 1

ID22506911 Апартамент с 1 спальней в комплексе Грин Парадайз Делюкс в Приморско Цена: 130 000 евро Населённый пункт: Приморско Комнат: 2 Общая площадь: 59.74 кв.м. Этаж: 2/5 Оплата за обслуживание: 860 евро Этап Строительства: Здание введено в эксплуатацию - Акт 16 / Грин Парадайз Делюкс Предлагаем Вашему вниманию двухкомнатную...

OAZIS REALTY

1 200 000 €

Вилла в Алании, Турция

350 м² 5

ВНЖ при покупке

Представляем вашему вниманию новый проект вилл планировки 5+1 в экологически чистом районе Каргыджак. Проект состоит из двух трехэтажных отдельно стоящих вилл. Современная архитектура проекта является особенностью данного предложения. Дизайн интерьера так же выполнен в серо белых тонах в современном стиле. Вилла сдается в чистовой отделке с...

RestProperty

148 000 €

Квартира в Алании, Турция

52 м² 2 1

ВНЖ при покупке

Просим обратить ваше внимание на бюджетный инвестиционный проект в районе Оба. Оба - современный район в Аланье. Район определенно подойдет для активных и динамичных людей, для которых очень важно иметь все в шаговой доступности. Кроме того, природа Обы, его мягкий климат и чистая экология никого не оставит равнодушным. Инвестиционный проект...

Alanya Brand Group

400 000 €

Дом в Аттике, Греция

130 м² 5 4 1

Продается 1-этажный коттедж площадью 130 кв.м в Аттике. Коттедж состоит из 4 спальных комнат, гостиной, одной кухни, одной душевой комнаты. Из окон открывается вид на горы, на город. У объекта есть солнечные батареи для нагрева воды, камин, кондиционер, отопление. Недвижимость продается с мебелью. К недвижимости относится сад. Коттедж расположен...

Mercury Group

294 500 €

Пентхаус в Алании, Турция

65 м² 3

ВНЖ при покупке

Предлагаем вам жилой комплекс премиум класса с отельной инфраструктурой в районе Оба.Масштабный жилой комплекс с лаконичным дизайном - идеальное сочетание современных технологий, удобного месторасположения, разнообразной инфраструктуры и грамотных функциональных планировок квартир. Он идеально подойдет не только для постоянного проживания, но и...

RestProperty

3 000 000 €

Земля в Аналипси, Греция

1000 м²

Продается земельный участок площадью 1000 кв.м. на острове Крит.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

680 000 €

Дом на Коста-Бланка, Испания

295 м² 7 6

ВНЖ при покупке

Вилла с двумя независимыми домами - главным и гостевым - в привилегированном районе Кальпе.Главный дом состоит из 5 спален и 4 ванных комнат, большой гостиной-столовой и кухни. В гостевой квартире есть 2 спальни и 2 ванные комнаты. Кроме того, на вилле есть сауна.На участке есть красивый сад, бассейн и зона барбекю.Расстояние до моря 1,5 км.

Mercury Group

3 900 000 €

Вилла в Монтепульчано, Италия

800 м² 10 10

Продаётся историческая вилла на Тосканских холмах, в Монтепульчано. Расположена на участке площадью 9 500 кв.м., с 5 500 кв.м. лесных угодий. Предлагает прекрасный вид на тосканские холмы. Площадь особняка составляет 800 кв.м. и распределена на трех уровнях. Внутри — просторные гостиные, столовая, 10 спален и 10 ванных комнат. Сохранились...

Lionard Luxury Real Estate

167 000 €

Апартаменты в Эсеньюрте, Турция

105 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Готовые Квартиры в 100 Метрах от Шоссе ТЕМ в Эсеньюрте Квартиры расположены в районе Эсеньюрт в Стамбуле. Благодаря хорошему расположению и наличию подъездных дорог к автомагистралям и маршрутам метробусов, жители района Эсеньюрт могут легко добраться до других частей города. Квартиры в Стамбуле, Эсеньюрт, расположены в 100 метрах от шоссе ТЕМ,...

TEKCE

29 000 €

Квартира в Оулу, Финляндия

84 м² 3 2 1

Удалённая сделка Объект под сдачу

Возможно дистанционное проведение сделки без Вашего присутствия по доверенности!!! В центре Pulkkila продаётся 3-к квартира 84 m² на 2-м этаже. Цена - 29 000 €. Много места для хранения вещей, два тёплых склада под конкретную квартиру и гардероб. Чистые и светлые поверхности. Балкон во всю квартиру. Квартира также...

VIPCON LKV - ФИНЛЯНДИЯ

450 000 €

Дом в Дзинтари, Латвия

186 м² 6

ВНЖ при покупке

Предлагаем приобрести красивый, уютный и просторный дом в тихом, зеленном районе. Удобное месторасположение: 15 минут пешком до моря и до концертного зала ";Дзинтари";, до реки Лиелупе - 3 минуты, до оборудованного пляжа - около 10 мин пешком. Развитая инфраструктура, все виды транспорта, до центра Риги 25 минут езды. Планировка дома...

Mercury Group

220 000 €

Апартаменты в Лимасоле, Кипр

65 м² 1 1

Проект является образцом роскошной жизни, построенный по самым высоким стандартам с использованием дерева, мрамора и стекла, чтобы насладиться захватывающими видами на Средиземное море. Проект будет состоять из 11 квартир, 3 квартиры на каждом этаже плюс два пентхауса на четвертом этаже с садами на крыше, площадками для барбекю и частными...

BLUE SKY HOUSES

399 000 €

Дом в Которе, Черногория

160 м² 3 2 3

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка

Планировка дома: — на нижнем уровне расположен гараж и кладовая — на первом жилом уровне расположена просторная гостиная, санузел, обеденная зона с кухней. Из гостиной имеется прямой выход на большую террасу (35 м2). — на втором этаже находятся две спальни, каждая имеет ванную комнату. Первый и второй этаж дома...

DOO "Monteonline"

7 500 €

Коттедж в Пиексямяки, Финляндия

1 1

Удалённая сделка

Возможно дистанционное проведение сделки без Вашего присутствия по доверенности!!! В городе Pieksämäki продаётся небольшой электрифицированный коттедж, построенный в 1947 году, расположенный на зелёном садовом участке площадью 1 113 m². Цена - 7 500 €. Участок в собственности. В главном здании есть кухня и...

VIPCON LKV - ФИНЛЯНДИЯ

358 000 €

Дом в Эвритании, Греция

365 м² 4 1

Продается 0-этажный коттедж площадью 365 кв.м в центральной Греции. Из окон открывается вид на горы, на лес. У объекта есть камин. Недвижимость продается с мебелью. К недвижимости относится парковочное место, сад. На территории расположен бассейн личного пользования.

Mercury Group

365 000 €

Апартаменты на пляже Финикудес, Кипр

82 м² 2 2 2

ВНЖ при покупке

Ответьте на непреодолимый зов сирены очаровательного Кипра и переосмыслите свой образ жизни. Наслаждайтесь жизнью в городе, пропитанном историческим очарованием и богатым культурным наследием. Наслаждайтесь ежедневной суетой современности и всеми удобствами, предоставляемыми жизнью в оживленной Ларнаке. Побалуйте себя опытом современной жизни в...

MySpace Real Estate

4 397 088 €

Апартаменты в Рас-эль-Хайме, ОАЭ

531 м² 4 4 5

Metropolitan Premium Properties

68 000 €

Квартира в Мерсине, Турция

90 м² 3 2 2

Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

ГОТОВАЯ КВАРТИРА 2+1 РАЙОН ТОМЮК ЖДЕТ ВАС

NSM Real Estate

99 200 €

Квартира в Тивате, Черногория

33 м² 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка

Новая студия в Тивате! Прекрасная инвестиция на самом раннем этапе строительства! ▸ 33 м2 ▸ второй этаж ▸ 2 км до центра Тивата ▸ 2.5км до Порто Монтенегро ▸ 0.5км до аэропорта ◦ По желанию эту квартиру можно объединить с соседней на этапе строительства с возможностью перепланировки целого этажа под собственные просторные...

Белый Слон

47 000 €

Квартира в Бяле, Болгария

62 м² 2 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка

IBG PROPERTY предлагает Вашему вниманию: Квартира 100 м. от берега моря. Двухкомнатная полная комплектация «под ключ». Тип: Двухкомнатный Застроенная площадь: 53,21 кв.м. Общие части: 8,96 кв.м. Общая площадь: 62,17 кв.м. Экспозиция: Восток-Север Парковка. Большой двор. Бассейн. Особенности и преимущества: Всего в...

IBG Property

Дополнительные расходы при покупке недвижимости в Ирландии

Для расчёта взят пример квартиры с двумя спальнями стоимостью €350 тыс.

• Госпошлина (1% от цены объекта стоимостью до €1 млн) – €3,5 тыс.
• Регистрация права собственности (1–2% от стоимости объекта) – €5,2 тыс.
• Независимая оценка здания – €1,5 тыс.
• Комиссия брокеру (4–6%) – €21 тыс.
• НДС (23%) по расходам – €6,4 тыс.
• Итоговая сумма – €388 тыс.

Ориентировочные расходы на содержание

Налог на недвижимость

Налог ежегодно рассчитывается исходя из актуальной рыночной стоимости квартиры в реестре недвижимости. Сумма налога определяется в зависимости от попадания в конкретную ценовую группу.

Регистрация аренды

Согласно требованиям законодательства, собственники обязаны регистрировать договоры аренды в Комиссии по аренде жилищного фонда. Регистрационный сбор в размере €90 должен быть уплачен в течение месяца с даты заключения договора.

Страховка

Расходы на страхование зависят от объекта. Для рассматриваемого типа недвижимости мы оценили страховую премию в €300 в год. Арендатор, как правило, покупает отдельную страховку на своё имущество, а страховка собственника будет покрывать также случайные повреждения в квартире. Риски повреждения конструктивных элементов здания обычно покрывает специальная страховка, которая включена в эксплуатационные расходы. 

Эксплуатационные расходы

Средства перечисляются управляющей компании, которая ежегодно готовит и согласует бюджет расходов на эксплуатацию. В нашем прогнозе заложено €2 тыс., однако сумма может колебаться от €2 тыс. до €4 тыс., в зависимости от уровня комплекса. В эти расходы обычно входит:

• ремонт и обслуживание общих площадей, парковок, тротуаров, подъездных дорог; уборка общих площадей, включая мытьё окон, чистку ковров, профилактику дренажа;
• ремонт и обслуживание лифтов;
• освещение общих площадей;
• услуги садовника;
• обеспечение безопасности – внутридомовые двери и запирающие устройства, домофон, вход и въезд на территорию;
• обслуживание систем оповещения и пожаротушения, контроль санитарно-эпидемиологической обстановки; 
• сбор и вывоз мусора;
• иные услуги (например, страхование здания, страхование гражданской ответственности, услуги аудиторов и юристов для ТСЖ).

Услуги по управлению

Управление объектом и взаимоотношениями с жильцами стоит около 10% от арендной платы. Данные услуги оказывает сторонний подрядчик.

Spire Capital одновременно предоставляет услуги инвестиционного управления (их стоимость составляет €1 800 без НДС в год), в которые входит следующее:

• взаимоотношения с компанией, которая оказывает услуги по управлению объектом;
• рассмотрение заявок на обслуживание;
• ежемесячное планирование и контроль поступлений и платежей; сравнение аренды с рынком и максимизация поступлений;
• бухгалтерский учёт, расчёт и уплата налогов;
• соблюдение всех требований регулирующих органов, в том числе Комиссии по аренде жилищного фонда;
• подготовка полугодовых отчётов для инвестора и выплата ему прибыли;
• взаимодействие с риелторами, инженерными и строительными компаниями, регистрационными и налоговыми органами, бухгалтерскими компаниями и налоговыми консультантами.

В отношении доходных домов категории Pre 63 стоимость услуг по управлению может отличаться в зависимости от объекта.

Ежегодная налоговая отчётность

При получении дохода от сдачи в аренду квартиры в Ирландии вы обязаны подать налоговую декларацию. Ведение бухгалтерского учёта и подготовка декларации стоит €1 500 без НДС. 

Специалисты Spire Capital LTD ответят на ваши вопросы о недвижимости Дублина

Ирландия, Дублин, No.3 The Masonry, 151-156 Thomas St, Dublin 8, D08 PY5E9

https://spirecapital.ie/ru/

[email protected]

+7 903 245-67-45

Условия цитирования материалов Prian.ru