Ирландия выдаёт туристические визы россиянам. А что там с недвижимостью?

Что стоит знать об Ирландии

Ирландия – относительно небольшая страна, здесь проживает около 5 млн человек. Однако по уровню развития экономики Ирландия уверенно попадает на верхние строки различных рейтингов. Так, по ВВП на душу населения страна занимает пятое место в мире. Последние шесть лет Ирландия – лидер роста в ЕС. Её ВВП увеличился:

• на 9,1% в 2017 году,
• на 8,5% в 2018-м,
• на 5,5% в 2019-м.

Уровень экономического развития Ирландии отлично характеризуют рейтинги из отчёта IMD World Competitiveness Yearbook 2019. Согласно этому отчёту, страна

• входит в топ-15 стран мира с самой инновационной экономикой;
• первая в мире по привлечению иностранных инвестиций – по совокупной оценке их объёма и качества;
• № 6 в мире по уровню экономических свобод;
• № 7 среди наиболее конкурентоспособных экономик мира;
• № 1 в мире по привлечению и удержанию талантов;
• первая в мире по стимулированию инвестиций в экономику страны.

Последние два пункта требуют отдельного комментария. Все, конечно, слышали про налоговые преференции в Ирландии – благодаря им страна привлекает крупный бизнес. Низкая ставка корпоративного налога (12,5%), налоговый вычет на научно-исследовательские работы – PwC в отчёте за 2019 год поставил Ирландию на первое место в Европе по простоте исчисления и уплаты налогов на бизнес. 

Кризис 2020 года, разумеется, сказался и на Ирландии, но пока весьма умеренно. По данным Центрального статистического управления страны, в первой половине 2020 года ВВП снизился на 6,7%. Зато в третьем квартале, после ослабления карантинных мер, зафиксирован рост – 11,1%. Несмотря на вновь введённые в ноябре 2020-го ограничения, прогноз ведомства за весь год положительный – плюс 1–2%. KBC Bank Ireland вообще прогнозирует рост 2,5%. И это на фоне ожидаемого падения ВВП стран еврозоны до минус 8%.

Эксперты агентства IDA Ireland также прогнозируют, что Ирландия в 2020 году незначительно пострадает от пандемии. Причина в структуре экономики страны. Например, здесь имеют штаб-квартиры 14 из 15 крупнейших производителей медтехники и все крупные фармкомпании мира. Ирландия занимает седьмое место в мире по экспорту фармпрепаратов.

Масштабы присутствия крупного международного бизнеса проще оценить, если перечислить известные транснациональные корпорации, чьи европейские штаб-квартиры расположены в Дублине. Не последнюю роль в концентрации крупного международного бизнеса в Ирландии сыграл Brexit, особенно в части финансовых компаний и банков. 

Топ мировых компаний, чьи европейские головные офисы расположены в Дублине

Инвестиции в Дублине. Почему интересно?

Ну а что с недвижимостью? Теоретически понятно, почему она интересна инвесторам: растёт экономика, повышается спрос, а тут ещё массовый приезд в страну высокооплачиваемых экспатов… Рынок пытается соответствовать.

Темпы строительства в Ирландии. Источник: Центральный статистический офис

В силу того что самый активный рост происходит на рынке найма жилья, с точки зрения инвестиционной привлекательности жилая доходная недвижимость на первом месте. В Дублине наблюдается хронический дефицит жилья, и этот дисбаланс будет сохраняться ещё длительное время. Если в период бурного экономического роста в столице Ирландии активно велось строительство офисов, то объёмы жилищного строительства были намного скромнее, что только усиливало диспропорцию.  

Уже ясно, что пандемия 2020 года существенно повлияет на динамику ввода нового жилья. Во втором квартале 2020-го большинство строек было заморожено, и даже рост строительной активности в третьем квартале не переломил ситуацию – в годовом исчислении всё равно наблюдался спад сдачи жилых объектов почти на 14%.

Фактор, дополнительно влияющий на ситуацию в Дублине, – рост населения. В 2019 году в столице проживало 1,38 млн человек, за пять лет до этого – на 100 тыс. меньше.

Новое жильё же возводится ограниченно, особенно в центре. Ещё в 2019 году профессор экономики Тринити-колледжа (Trinity College Dublin) Ронан Лайонс в своём исследовании заявил, что для удовлетворения спроса в течение трёх лет в Дублине должно было еженедельно (!) вводиться порядка 500 квартир. Это на данный момент абсолютно нереально. К примеру, в относительно спокойном с точки зрения пандемии первом квартале 2020-го в Дублине было введено всего 1 658 единиц жилья.

Тренды на рынке недвижимости Ирландии

Динамика цен

До 2020 года, по данным Центрального статистического управления Ирландии, недвижимость дорожала: за период с 2013 по 2019 год цены выросли на 56%.

Данные по динамике цен за 2020-й пока что превосходят ожидания. Уже понятно, что цены на недвижимость Дублина в прошлом году остались на прежнем уровне (подробнее в статье The Irish Times от 4 января 2021 года).

На рынке доходной недвижимости всё большую роль будут играть крупные зарубежные инвесторы, которые начали присматриваться к рынку Дублина ещё до 2020 года. Вот лишь некоторые примеры сделок с участием известных иностранных игроков.

• Deutsche Bank приобретает Westend Retail Park в Дублине за €148 млн. 
• Группа Heitman из США купила 214 квартир в Дублине за €52 млн. 
• Немецкий фонд Patrizia вкладывает €52,5 млн в здание в районе доков Дублина.
• Немецкая компания Union Investment покупает недавно построенный офис в Дублине за €190 млн. 
• Управляющие активами Swiss Life решили вложить в Дублин €27 млн. 

Ставки и доходность

Экономический рост закономерно привёл к значительному повышению арендных ставок в Дублине. В 2019 году столица Ирландии входила в топ-5 европейских столиц по уровню цен на аренду жилья (доклад Employment Conditions Abroad International (ECA)). Учитывая нехватку жилья в городе, особенно в центральных районах, ожидать изменения ситуации не стоит.

Согласно отчёту Daft.ie, средняя ежемесячная арендная плата в стране составляет €1,3 тыс. Ставки в Дублине выше. Например, аренда квартиры с тремя спальнями в пригороде Дублина обойдётся в €1,7–2,2 тыс., в черте города – €1,8–2,6 тыс. А вот данные по средним ставкам аренды квартиры с одной спальней в Дублине (источник – Центральный статистический офис).

Средняя арендная плата за квартиру с одной спальней в Дублине

Если говорить о доходности объектов, то в Дублине она будет варьироваться от 6 до 10% в зависимости от типа и индивидуальных характеристик объекта. Наиболее интересными как с точки зрения текущей доходности, так и с точки зрения перспектив роста стоимости являются небольшие доходные дома (на шесть – десять квартир) в центре города.

Но обо всём по порядку. 

Варианты инвестиций в недвижимость Дублина

Вариант 1. Доходные квартиры

Апартаменты в центре Дублина в современных жилых комплексах, построенных в 2000-х годах.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Арендуют здесь представители среднего класса и экспаты. Диапазон цен на такую недвижимость – €250–350 тыс. Студия или квартира с одной-двумя спальнями могут приносить при сдаче в аренду 6–8%. Для центра европейской столицы – высокий показатель.
Как правило, все квартиры в центре сдаются с качественной мебелью. Поэтому инвесторам стоит закладывать до €10 тыс. на её обновление и возможный ремонт. Вакантными такие квартиры долго не бывают – арендатор находится в течение нескольких дней. 

Какой район выбрать?

Наиболее перспективными считаются три квартала.

IFSC (финансовый квартал). В этом районе базируются Citibank, KPMG, J.P. Morgan, Grant Thornton и State Street. А ещё около 50 крупнейших банков мира и несколько крупных страховых компаний. Самые востребованные комплексы среди арендаторов – это Spencer Dock, Clarion Quay, Spencer House и Custom House Square. Цены на квартиры здесь начинаются от €250 тыс., аренда – от €1,6 тыс.

Офисы в финансовом квартале Дублина

Silicon Docks (Кремниевые Доки). Район сформировался в начале 2000-х – в рамках проекта реконструкции доков. Сейчас это местный аналог Кремниевой долины. Здесь находятся штаб-квартиры Google, Facebook, Twitter, LinkedIn, Airbnb. Именно сотрудники крупных IT-компаний являются здесь основными арендаторами. Они выбирают жилые кварталы Longboat Quay, Hanover Quay, The Waterfront и The Waterside. Квартира стоит не менее €300 тыс. Сдавать её можно за €1,7 тыс. в месяц.

Офис Google в районе Кремниевые Доки

Smithfield & Stoneybatter (юридический квартал). Среди арендаторов – работники расположенных здесь государственных судов. В популярных комплексах Parkgate Place, Colins Square, Clifden Court и Smithfield Market цены начинаются от €220 тыс. Сдавать квартиры здесь можно за €1,2 тыс. в месяц и выше, также рассчитывая на 7% доходности.

Историческая застройка в юридическом квартале Дублина

Но в Дублине есть ещё один примечательный тип недвижимости…

Вариант 2. Доходные дома Pre 63

Большинство доходных домов в центре Дублина относятся к так называемой категории Pre 63. Эти дома, построенные, как правило, в первой половине XIX века, изначально предназначались для проживания одной семьи аристократов. Впоследствии, уже в XX веке, они были поделены на небольшие квартиры.

Типичный доходный дом в Дублине

В 1963 году в Ирландии на законодательном уровне были приняты нормы, которые установили минимально допустимые площади квартир. Однако эти нормы не распространялись на уже существующий жилищный фонд. В результате небольшие квартиры таких домов – уникальное и крайне востребованное предложение со стороны арендаторов. В Ирландии даже есть специальный термин в отношении этой категории жилья: Pre 63.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Во-первых, эти здания находятся, как правило, в самом центре города. Во-вторых, цены на аренду квартир в них заметно ниже, чем в новостройках. Снять маленькую студию тут можно примерно за €1 тыс. в месяц, в то время как квартира в современном жилом комплексе обойдётся в два раза дороже. Соответственно, и список арендаторов тут шире.  
Покупка доходного дома позволяет заработать до 9-10%. Этот показатель можно увеличить, если заняться улучшением жилищных условий. Глобальный ремонт не нужен: обычно достаточно сменить сантехнику, сделать лёгкую «косметику», установить бойлер или wi-fi.
Подбор таких предложений требует скрупулёзного поиска и отбора, но и потенциал правильно выбранного объекта огромен.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Выгоднее инвестировать через компанию. Это позволит оптимизировать налогообложение, а также исключить риски собственника. Благодаря тому что средства на покупку недвижимости можно предоставить как заём собственной компании, корпоративный налог в Ирландии будет уплачиваться в минимальном размере. В свою очередь, доход от недвижимости будет распределяться в пользу инвестора в виде процентов по займу, которые налогом в Ирландии облагаться уже не будут.

Примеры объектов недвижимости для инвестиций в Дублине

300 000 €

Квартира на Пелопоннесе, Греция

200 м² 4 4

ВНЖ при покупке

Жилой комплекс включает просторные 3-уровневые таунхаусы площадью 200-230 кв. м в одном из лучших районов Лутраки. Таунхаусы состоят из 2 гостиных, 2 кухонь, 4 спален и 3 ванных комнат. Во всех таунхаусах имеется 3 балкона, кладовые помещения и закрытые гаражи на 2 парковочных места. На частных территориях площадью 220-350 кв. м расположены сады...

NF Group

126 000 €

Квартира в Добра Воде, Черногория

60 м² 3 1 1

ВНЖ при покупке Удалённая сделка

7009. Продается 2-х комнатная квартира , в элитном комплексе, в курортном местечке Добра Вода. Комплекс расположен на береговой линии возле моря. Квартира на втором этаже, площадь квартиры — 60м2. Состоит из гостиной с зоной кухни, одной спальни , просторной прихожей, ванной комнаты и большой террасы с панорамным видом на море. Впереди...

Real Estate & Building Company «ADRIATIC SEA EXPERT»

Цена по запросу

Вилла в Кап д’Антиб, Франция

205 м² 5 5

Кредит 0.85-1.85%

Эта современная вилла, недавно и полностью отремонтированная, расположена в закрытом районе, на западном склоне мыса Антиб, с прекрасным видом на море и изысканными удобствами. Дом полностью меблирован и состоит: двойная гостиная с выходом на террасу с бассейном и видом на море, 5 спален с собственной ванной комнатой каждая, оборудованная кухня,...

RFC ESTATE

302 500 €

Пентхаус в Алании, Турция

220 м² 5 4

ВНЖ при покупке

Продается стильный полностью меблированныйдвухуровневый дуплекс 4+1 в новом современном комплексе.Дуплекс расположенна верхних этажах 12-ти этажного дома и состоит из гостиной, кухни, четырех спален, двух ванных комнат, террасы и балкона.

Renaissance Estate

390 000 €

Доходный дом в Крефельде, Германия

221 м² 4.83% в год

Онлайн-показ Удалённая сделка

Доходный дом удачно расположен в центре города Krefeld. Построен методом массивного строительства в 1900 году В доме 3 этажа. Центральное газовое отопление! Состав объекта: 4 квартиры и 2 коммерческих помещения. Годовой доход: Фактический: 18840 Евро (4.83%) Возможен: 24240 Евро (5.84%) Комиссия маклера для покупателя + 5,95%...

DEM GROUP GmbH

180 825 €

Вилла на острове Пхукет, Таиланд

210 м² 4 3 3

Фото Фото Карта Карта План этажаЭта роскошная вилла с частным бассейном окружена тропическим лесом и всего в 4 минутах езды от одного из самых красивых пляжей на Пхукете. Если вы хотите купить недвижимость на Пхукете свяжитесь с нами

Habita International Estates Ltd

75 400 €

Квартира в Мерсине, Турция

65 м² 2 1

ВНЖ при покупке

Прекрасная уютная квартира 1+1 в шикарном районе, всего в 300 метрах от морского пляжа. Полностью меблирована, имеет удобное расположение вблизи супермаркета и автобусной остановки

Renaissance Estate

282 700 €

Апартаменты в Торревьехе, Испания

69 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Кредит 3-6%

В продаже новая квартира в городе Торревьеха, район Ла Мата. Ла Мата - престижный район с самыми длинным песчаными пляжами, более двух километров идеально чистой береговой линии. Это место славится заповедной зоной с разнообразной флорой и фауной. Развитая инфраструктура: магазины, рестораны, кафе и бары, банковские отделения, детские и...

EspanaTour

82 700 €

Квартира в Мерсине, Турция

75 м² 2 1

ВНЖ при покупке

Все необходимое в пешей доступности. Комфортное жильё отвечает всем потребностям современного человека. Сдача дома30.06.2023.

Renaissance Estate

36 636 €

Апартаменты в Хургаде, Египет

39 м² 1 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Кредит

Balkan Beach Resort — это новый комплекс в Аль-Ахия, Хургада, который предлагает просторные и современные апартаменты с видом на море, частным выходом на пляж, бассейном, кафе, рестораном и другими удобствами. Расположение: Balkan Beach Resort расположен в Аль-Ахия, престижном районе Хургады, недалеко от центра города, аэропорта,...

NOA Real Estate Egypt

850 000 €

Вилла в Рафине, Греция

375 м² 9

ВНЖ при покупке

Продается 3-этажная вилла площадью 375 кв.м в Аттике. Из окон открывается вид на горы. Недвижимость продается с мебелью.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

396 000 €

Пентхаус в Алании, Турция

360 м² 5 4

ВНЖ при покупке

Комплекс был построен всего 10 лет назад. Квартира в отличном состоянии с шикарном состоянии. Особенности:БАССЕЙН, ФИТНЕС, ЛИФТ, АВТОПАРК + 2 СКЛАДА + ПРАЧЕЧНАЯДВА БАЛКОНА + ТЕРРАСА2 БАНИ0 WC / + ДЖАКУЗИСИСТЕМА ОТОПЛЕНИЯ ПОЛАЗАПАД - СЕВЕРНАЯ СТЕНКАВИД НА МОРЕ - ЗАМОК И ГОРЫ

Renaissance Estate

451 202 €

Земля в Анталии, Турция

470 м²

ВНЖ при покупке

Продается участок в районе Муратпаша/Гузелоба. 470 кв.м. Подходит для получения ВНЖ. 047К

Invest in Antalya Real Estate

264 000 €

Апартаменты в Лимасоле, Кипр

67 м² 2 1

BLUE SKY HOUSES

1 750 000 €

Вилла в Тивате, Черногория

317 м² 4 3 3

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка

Новая современная семейная вилла с тремя спальнями, террасами с панорамным видом на море, остров свети Марко и полуостров Луштица, и с бассейном на крыше расположена в городке Кавач на побережье Тиватского залива. Вилла со всех сторон окружена сосновым лесом и находится в полном уединении, никогда не перекроется вид и со всех сторон виллы только...

DOO "Monteonline"

72 900 €

Апартаменты на Солнечном берегу, Болгария

94 м² 2 1

Просторные апартаменты с 1 спальней в комплексе Тарсис #32300994 Цена: 72 900 евро Населенный пункт: Солнечный берег Комнат: 2 Общая площадь: 94кв. м. Этаж: 6/7 Оплата за обслуживание: 752 ЕВРО Стадия Строительства: Акт 16 Оплата: 2000 евро депозит, 100% при подписании нотариального акта. Предлагаем на продажу квартиру с...

OAZIS REALTY

75 200 €

Апартаменты в Риге, Латвия

54 м² 2 1 1

Свяжитесь с представителем Habita для получения более подробной информации об этом объекте.

Habita International Estates Ltd

120 000 €

Квартира в Баре, Черногория

36 м² 1

ВНЖ при покупке

Код объекта - 4.25.13.12295 Новая квартира с подземным паркинг местом и большой террасой, Бар. Площадь квартиры 36 м2 + терраса 50 м2. Квартира находится на 1 этаже. Структура: гостиная с кухней, санузел, 1 спальня и огромная терраса. И квартиры есть 3 выхода на террасу. Один из спальни и два из гостиной. Терраса 50 м2 идет по всему...

DOO TradeGoria

286 650 €

Апартаменты в Ларнаке, Кипр

91 м² 2 2 2

Расположенный в престижном и уютном районе Фанеромени, этот новый жилой проект в Ларнаке предлагает комфортную и удобную жизнь, всего в нескольких минутах езды от песчаных пляжей и оживленного центра города. Жильцы также смогут легко добраться до множества городских объектов, таких как школы, супермаркеты, больницы, банки, рестораны и парки. В...

Cyprus Sotheby's International Realty

950 000 €

Коммерческая недвижимость в Пиерии, Греция

300 м²

Продается здание с угловым размещением общей площадью 300 кв.м. в центре города Катерини. Здание состойт из подвального помещения, магазина на первом этаже и 2 квартир располагающихся на втором и третьйх этажах. Квартиры площадью 80 кв.м. вмещают гостиную с кухней, 2 спальные комнаты, ванную и скадское помещение. Имеется отопление на дизеле,...

Mercury Group

Дополнительные расходы при покупке недвижимости в Ирландии

Для расчёта взят пример квартиры с двумя спальнями стоимостью €350 тыс.

• Госпошлина (1% от цены объекта стоимостью до €1 млн) – €3,5 тыс.
• Регистрация права собственности (1–2% от стоимости объекта) – €5,2 тыс.
• Независимая оценка здания – €1,5 тыс.
• Комиссия брокеру (4–6%) – €21 тыс.
• НДС (23%) по расходам – €6,4 тыс.
• Итоговая сумма – €388 тыс.

Ориентировочные расходы на содержание

Налог на недвижимость

Налог ежегодно рассчитывается исходя из актуальной рыночной стоимости квартиры в реестре недвижимости. Сумма налога определяется в зависимости от попадания в конкретную ценовую группу.

Регистрация аренды

Согласно требованиям законодательства, собственники обязаны регистрировать договоры аренды в Комиссии по аренде жилищного фонда. Регистрационный сбор в размере €90 должен быть уплачен в течение месяца с даты заключения договора.

Страховка

Расходы на страхование зависят от объекта. Для рассматриваемого типа недвижимости мы оценили страховую премию в €300 в год. Арендатор, как правило, покупает отдельную страховку на своё имущество, а страховка собственника будет покрывать также случайные повреждения в квартире. Риски повреждения конструктивных элементов здания обычно покрывает специальная страховка, которая включена в эксплуатационные расходы. 

Эксплуатационные расходы

Средства перечисляются управляющей компании, которая ежегодно готовит и согласует бюджет расходов на эксплуатацию. В нашем прогнозе заложено €2 тыс., однако сумма может колебаться от €2 тыс. до €4 тыс., в зависимости от уровня комплекса. В эти расходы обычно входит:

• ремонт и обслуживание общих площадей, парковок, тротуаров, подъездных дорог; уборка общих площадей, включая мытьё окон, чистку ковров, профилактику дренажа;
• ремонт и обслуживание лифтов;
• освещение общих площадей;
• услуги садовника;
• обеспечение безопасности – внутридомовые двери и запирающие устройства, домофон, вход и въезд на территорию;
• обслуживание систем оповещения и пожаротушения, контроль санитарно-эпидемиологической обстановки; 
• сбор и вывоз мусора;
• иные услуги (например, страхование здания, страхование гражданской ответственности, услуги аудиторов и юристов для ТСЖ).

Услуги по управлению

Управление объектом и взаимоотношениями с жильцами стоит около 10% от арендной платы. Данные услуги оказывает сторонний подрядчик.

Spire Capital одновременно предоставляет услуги инвестиционного управления (их стоимость составляет €1 800 без НДС в год), в которые входит следующее:

• взаимоотношения с компанией, которая оказывает услуги по управлению объектом;
• рассмотрение заявок на обслуживание;
• ежемесячное планирование и контроль поступлений и платежей; сравнение аренды с рынком и максимизация поступлений;
• бухгалтерский учёт, расчёт и уплата налогов;
• соблюдение всех требований регулирующих органов, в том числе Комиссии по аренде жилищного фонда;
• подготовка полугодовых отчётов для инвестора и выплата ему прибыли;
• взаимодействие с риелторами, инженерными и строительными компаниями, регистрационными и налоговыми органами, бухгалтерскими компаниями и налоговыми консультантами.

В отношении доходных домов категории Pre 63 стоимость услуг по управлению может отличаться в зависимости от объекта.

Ежегодная налоговая отчётность

При получении дохода от сдачи в аренду квартиры в Ирландии вы обязаны подать налоговую декларацию. Ведение бухгалтерского учёта и подготовка декларации стоит €1 500 без НДС. 

Специалисты Spire Capital LTD ответят на ваши вопросы о недвижимости Дублина

Ирландия, Дублин, No.3 The Masonry, 151-156 Thomas St, Dublin 8, D08 PY5E9

https://spirecapital.ie/ru/

[email protected]

+7 903 245-67-45

Условия цитирования материалов Prian.ru