Ирландия выдаёт туристические визы россиянам. А что там с недвижимостью?

Что стоит знать об Ирландии

Ирландия – относительно небольшая страна, здесь проживает около 5 млн человек. Однако по уровню развития экономики Ирландия уверенно попадает на верхние строки различных рейтингов. Так, по ВВП на душу населения страна занимает пятое место в мире. Последние шесть лет Ирландия – лидер роста в ЕС. Её ВВП увеличился:

• на 9,1% в 2017 году,
• на 8,5% в 2018-м,
• на 5,5% в 2019-м.

Уровень экономического развития Ирландии отлично характеризуют рейтинги из отчёта IMD World Competitiveness Yearbook 2019. Согласно этому отчёту, страна

• входит в топ-15 стран мира с самой инновационной экономикой;
• первая в мире по привлечению иностранных инвестиций – по совокупной оценке их объёма и качества;
• № 6 в мире по уровню экономических свобод;
• № 7 среди наиболее конкурентоспособных экономик мира;
• № 1 в мире по привлечению и удержанию талантов;
• первая в мире по стимулированию инвестиций в экономику страны.

Последние два пункта требуют отдельного комментария. Все, конечно, слышали про налоговые преференции в Ирландии – благодаря им страна привлекает крупный бизнес. Низкая ставка корпоративного налога (12,5%), налоговый вычет на научно-исследовательские работы – PwC в отчёте за 2019 год поставил Ирландию на первое место в Европе по простоте исчисления и уплаты налогов на бизнес. 

Кризис 2020 года, разумеется, сказался и на Ирландии, но пока весьма умеренно. По данным Центрального статистического управления страны, в первой половине 2020 года ВВП снизился на 6,7%. Зато в третьем квартале, после ослабления карантинных мер, зафиксирован рост – 11,1%. Несмотря на вновь введённые в ноябре 2020-го ограничения, прогноз ведомства за весь год положительный – плюс 1–2%. KBC Bank Ireland вообще прогнозирует рост 2,5%. И это на фоне ожидаемого падения ВВП стран еврозоны до минус 8%.

Эксперты агентства IDA Ireland также прогнозируют, что Ирландия в 2020 году незначительно пострадает от пандемии. Причина в структуре экономики страны. Например, здесь имеют штаб-квартиры 14 из 15 крупнейших производителей медтехники и все крупные фармкомпании мира. Ирландия занимает седьмое место в мире по экспорту фармпрепаратов.

Масштабы присутствия крупного международного бизнеса проще оценить, если перечислить известные транснациональные корпорации, чьи европейские штаб-квартиры расположены в Дублине. Не последнюю роль в концентрации крупного международного бизнеса в Ирландии сыграл Brexit, особенно в части финансовых компаний и банков. 

Топ мировых компаний, чьи европейские головные офисы расположены в Дублине

Инвестиции в Дублине. Почему интересно?

Ну а что с недвижимостью? Теоретически понятно, почему она интересна инвесторам: растёт экономика, повышается спрос, а тут ещё массовый приезд в страну высокооплачиваемых экспатов… Рынок пытается соответствовать.

Темпы строительства в Ирландии. Источник: Центральный статистический офис

В силу того что самый активный рост происходит на рынке найма жилья, с точки зрения инвестиционной привлекательности жилая доходная недвижимость на первом месте. В Дублине наблюдается хронический дефицит жилья, и этот дисбаланс будет сохраняться ещё длительное время. Если в период бурного экономического роста в столице Ирландии активно велось строительство офисов, то объёмы жилищного строительства были намного скромнее, что только усиливало диспропорцию.  

Уже ясно, что пандемия 2020 года существенно повлияет на динамику ввода нового жилья. Во втором квартале 2020-го большинство строек было заморожено, и даже рост строительной активности в третьем квартале не переломил ситуацию – в годовом исчислении всё равно наблюдался спад сдачи жилых объектов почти на 14%.

Фактор, дополнительно влияющий на ситуацию в Дублине, – рост населения. В 2019 году в столице проживало 1,38 млн человек, за пять лет до этого – на 100 тыс. меньше.

Новое жильё же возводится ограниченно, особенно в центре. Ещё в 2019 году профессор экономики Тринити-колледжа (Trinity College Dublin) Ронан Лайонс в своём исследовании заявил, что для удовлетворения спроса в течение трёх лет в Дублине должно было еженедельно (!) вводиться порядка 500 квартир. Это на данный момент абсолютно нереально. К примеру, в относительно спокойном с точки зрения пандемии первом квартале 2020-го в Дублине было введено всего 1 658 единиц жилья.

Тренды на рынке недвижимости Ирландии

Динамика цен

До 2020 года, по данным Центрального статистического управления Ирландии, недвижимость дорожала: за период с 2013 по 2019 год цены выросли на 56%.

Данные по динамике цен за 2020-й пока что превосходят ожидания. Уже понятно, что цены на недвижимость Дублина в прошлом году остались на прежнем уровне (подробнее в статье The Irish Times от 4 января 2021 года).

На рынке доходной недвижимости всё большую роль будут играть крупные зарубежные инвесторы, которые начали присматриваться к рынку Дублина ещё до 2020 года. Вот лишь некоторые примеры сделок с участием известных иностранных игроков.

• Deutsche Bank приобретает Westend Retail Park в Дублине за €148 млн. 
• Группа Heitman из США купила 214 квартир в Дублине за €52 млн. 
• Немецкий фонд Patrizia вкладывает €52,5 млн в здание в районе доков Дублина.
• Немецкая компания Union Investment покупает недавно построенный офис в Дублине за €190 млн. 
• Управляющие активами Swiss Life решили вложить в Дублин €27 млн. 

Ставки и доходность

Экономический рост закономерно привёл к значительному повышению арендных ставок в Дублине. В 2019 году столица Ирландии входила в топ-5 европейских столиц по уровню цен на аренду жилья (доклад Employment Conditions Abroad International (ECA)). Учитывая нехватку жилья в городе, особенно в центральных районах, ожидать изменения ситуации не стоит.

Согласно отчёту Daft.ie, средняя ежемесячная арендная плата в стране составляет €1,3 тыс. Ставки в Дублине выше. Например, аренда квартиры с тремя спальнями в пригороде Дублина обойдётся в €1,7–2,2 тыс., в черте города – €1,8–2,6 тыс. А вот данные по средним ставкам аренды квартиры с одной спальней в Дублине (источник – Центральный статистический офис).

Средняя арендная плата за квартиру с одной спальней в Дублине

Если говорить о доходности объектов, то в Дублине она будет варьироваться от 6 до 10% в зависимости от типа и индивидуальных характеристик объекта. Наиболее интересными как с точки зрения текущей доходности, так и с точки зрения перспектив роста стоимости являются небольшие доходные дома (на шесть – десять квартир) в центре города.

Но обо всём по порядку. 

Варианты инвестиций в недвижимость Дублина

Вариант 1. Доходные квартиры

Апартаменты в центре Дублина в современных жилых комплексах, построенных в 2000-х годах.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Арендуют здесь представители среднего класса и экспаты. Диапазон цен на такую недвижимость – €250–350 тыс. Студия или квартира с одной-двумя спальнями могут приносить при сдаче в аренду 6–8%. Для центра европейской столицы – высокий показатель.
Как правило, все квартиры в центре сдаются с качественной мебелью. Поэтому инвесторам стоит закладывать до €10 тыс. на её обновление и возможный ремонт. Вакантными такие квартиры долго не бывают – арендатор находится в течение нескольких дней. 

Какой район выбрать?

Наиболее перспективными считаются три квартала.

IFSC (финансовый квартал). В этом районе базируются Citibank, KPMG, J.P. Morgan, Grant Thornton и State Street. А ещё около 50 крупнейших банков мира и несколько крупных страховых компаний. Самые востребованные комплексы среди арендаторов – это Spencer Dock, Clarion Quay, Spencer House и Custom House Square. Цены на квартиры здесь начинаются от €250 тыс., аренда – от €1,6 тыс.

Офисы в финансовом квартале Дублина

Silicon Docks (Кремниевые Доки). Район сформировался в начале 2000-х – в рамках проекта реконструкции доков. Сейчас это местный аналог Кремниевой долины. Здесь находятся штаб-квартиры Google, Facebook, Twitter, LinkedIn, Airbnb. Именно сотрудники крупных IT-компаний являются здесь основными арендаторами. Они выбирают жилые кварталы Longboat Quay, Hanover Quay, The Waterfront и The Waterside. Квартира стоит не менее €300 тыс. Сдавать её можно за €1,7 тыс. в месяц.

Офис Google в районе Кремниевые Доки

Smithfield & Stoneybatter (юридический квартал). Среди арендаторов – работники расположенных здесь государственных судов. В популярных комплексах Parkgate Place, Colins Square, Clifden Court и Smithfield Market цены начинаются от €220 тыс. Сдавать квартиры здесь можно за €1,2 тыс. в месяц и выше, также рассчитывая на 7% доходности.

Историческая застройка в юридическом квартале Дублина

Но в Дублине есть ещё один примечательный тип недвижимости…

Вариант 2. Доходные дома Pre 63

Большинство доходных домов в центре Дублина относятся к так называемой категории Pre 63. Эти дома, построенные, как правило, в первой половине XIX века, изначально предназначались для проживания одной семьи аристократов. Впоследствии, уже в XX веке, они были поделены на небольшие квартиры.

Типичный доходный дом в Дублине

В 1963 году в Ирландии на законодательном уровне были приняты нормы, которые установили минимально допустимые площади квартир. Однако эти нормы не распространялись на уже существующий жилищный фонд. В результате небольшие квартиры таких домов – уникальное и крайне востребованное предложение со стороны арендаторов. В Ирландии даже есть специальный термин в отношении этой категории жилья: Pre 63.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Во-первых, эти здания находятся, как правило, в самом центре города. Во-вторых, цены на аренду квартир в них заметно ниже, чем в новостройках. Снять маленькую студию тут можно примерно за €1 тыс. в месяц, в то время как квартира в современном жилом комплексе обойдётся в два раза дороже. Соответственно, и список арендаторов тут шире.  
Покупка доходного дома позволяет заработать до 9-10%. Этот показатель можно увеличить, если заняться улучшением жилищных условий. Глобальный ремонт не нужен: обычно достаточно сменить сантехнику, сделать лёгкую «косметику», установить бойлер или wi-fi.
Подбор таких предложений требует скрупулёзного поиска и отбора, но и потенциал правильно выбранного объекта огромен.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Выгоднее инвестировать через компанию. Это позволит оптимизировать налогообложение, а также исключить риски собственника. Благодаря тому что средства на покупку недвижимости можно предоставить как заём собственной компании, корпоративный налог в Ирландии будет уплачиваться в минимальном размере. В свою очередь, доход от недвижимости будет распределяться в пользу инвестора в виде процентов по займу, которые налогом в Ирландии облагаться уже не будут.

Примеры объектов недвижимости для инвестиций в Дублине

740 000 €

Квартира в Лимасоле, Кипр

210 м² 1

ВНЖ при покупке

Комплекс состоящий из 3-х роскошных апартаментов, занимающих весь этаж, со стильными интерьерами и современной архитектурой. Располагаясь в одном из самых востребованных районов города Лимассола, проект находится всего лишь в 200 метрах от пляжа. Его роскошная инфраструктура, бесподобное местоположение и современность прилегающих территорий...

Mercury Group

209 000 €

Квартира в Алании, Турция

58 м² 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем Вашему вниманию уютную квартиру с инновационной планировкой 1+1 в новом современном доме в самом центре Алании. Этот жилой комплекс сочетает в себе стиль, комфорт и высокое качество строительства, предлагая своим жителям уникальный образ жизни. Планировка квартиры 1+1 включает в себя: кухню открытого плана, совмещенную с гостиной,...

RestProperty

1 600 000 €

Дом на Коста-Бланка, Испания

197 м² 4 4

ВНЖ при покупке

Красивая вилла расположена в Кампоаморе, в одном из лучших районов с прекрасными видами и большим количеством растительности, это идеальный район для любителей природы. Вилла построена из самых качественных материалов, имеет подогрев полов в ванных комнатах и частный бассейн.В доме 4 спальни и 4 ванные комнаты. В стоимость входит освещение,...

Mercury Group

35 854 €

Коммерческая недвижимость в Каире, Египет

10 м² 18% в год

Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Готовый бизнес

OURO TOWERS New Capital от Golden Town Development WORK SPACE на 5-ом этаже с отделкой, мебелью. Площадь 10 кв.м., далее продается кратно 5 кв.м Первоначальный взнос - 326 700 рублей Рассрочка на 9 лет с равнозначными ежеквартальными платежами. Одна из важнейших локаций Новой Столицы, в самом центре города, OURO TOWERS с уникальным...

Haya Property

980 000 €

Вилла в Пафосе, Кипр

152 м² 4 3 3

ВНЖ при покупке Удалённая сделка Оплата криптовалютой Объект под сдачу

3-спальная вилла в премиум жилом комплексе всего в 200 м от песчаного пляжа Маяк ПМЖ по ускоренной программе | Рассрочка платежей | Возможность оплаты криптовалютой Наслаждайтесь всеми современными удобствами и уединением собственного дома в элегантной жилой башне, расположенной на территории с 10 роскошными виллами. Отличное предложение как...

ABC CYPRUS HOMES

30 900 €

Земля в Кошарице, Болгария

1374 м²

Агентство «Аврора Плюс» предлагает на продажу земельный участок в регуляции в селе Кошарица. Место тихое и спокойное с красивым видом. Подготовлено к строительству, есть канализация. РЕФ№1843

Аврора Плюс

190 000 €

Студия в Пафосе, Кипр

53 м² 1 1

Самый эксклюзивный жилой комплекс, расположенный на окраине города Пафос в районе Героскипу. Проект предлагает 5-звездочное проживание с самыми современными удобствами, а также возможность стать частью сообщества единомышленников и наслаждаться непревзойденной жизнью. Данный проект будет специализироваться на предоставлении услуг "все включено",...

BLUE SKY HOUSES

487 763 €

Вилла в Паттайе, Таиланд

427 м² 4 3 3

Онлайн-показ

Уникальная возможность инвестировать в роскошную виллу в престижном районе Huai Yai, Паттайя! Baan Pattaya гарантирует, что каждый домовладелец получит наилучшие впечатления от покупки, проживания, продажи и инвестирования. Ascent by Baan Pattaya- это захватывающий новый проект, разработанный для тех, кто ищет спокойного отдыха, оставаясь при...

DDA Real Estate

611 000 €

Квартира в Пафосе, Кипр

176 м² 4 3 2

ВНЖ при покупке

Продается квартира площадью 176 кв.м В Пафосе на стадии строительства. Квартира расположена на четвертом этаже и состоит из 3 спальных комнат, гостиной с кухней, одной ванной комнаты, одной душевой комнаты. Из окон открывается вид на море. У объекта есть солнечные батареи для нагрева воды, кондиционер, зона барбекю, отопление. Недвижимость...

Mercury Group

373 282 €

Квартира в Дубае, ОАЭ

102 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Квартира в превосходном комплексе Elitz 3 в районе Jumeirah Village Circle! Выгодная инвестиция (ROI - 7,6% в $)! Предоставим каталог инвестора! Доход от сдачи в аренду - от 1100$! Апартаменты полностью меблированные! Удобства: крытый и открытый тренажерные залы, водный тренажерный зал, скалодром, батутная площадка, танцевальная студия, поля...

DDA Real Estate

240 000 €

Квартира в Анталии, Турция

90 м² 3 2 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Роскошная квартира 2+1 в аренду – ваш уголок комфорта в Турции! Просторная планировка 2+1 – идеальное пространство для комфортного проживания Абсолютно новая мебель и техника – всё для вашего уюта и удобства Премиальная инфраструктура – сауна, фитнес-зал, бассейн и бильярд прямо в комплексе Идеальное расположение...

İNEST HOMES

1 211 105 €

Апартаменты в Дубае, ОАЭ

148 м² 3 3 3

Metropolitan Premium Properties

412 000 €

Апартаменты в Ориуэле, Испания

145 м² 4 3 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Готовые квартиры с 2 и 3 спальнями в 300 м от пляжа в Ориуэле Готовые к заселению квартиры в современном стиле расположены в Пунта-Прима. Очаровательный прибрежный район находится в южной части побережья Коста-Бланка в Испании. Он входит в провинцию Аликанте и расположен недалеко от города Торревьеха, который известен своими соляными озерами и...

TEKCE

Цена по запросу

Дом в Монтегаббьоне, Италия

1002 м² 22 10 13

Dimora Contemporanea - это престижная резиденция, состоящая из двух домов, недавно отремонтированных с особым вниманием к деталям и обстановке. Главный дом площадью около 490 кв.м на двух уровнях спланирован следующим образом: на первом этаже находятся большая светлая гостиная с красивым камином, профессиональная кухня, ванная комната, большая...

Great Estate

2 196 334 €

Вилла в Дубае, ОАЭ

485 м² 5 4 4

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Кредит Объект под сдачу

Шикарная вилла в удивительном проекте Athlon by Aldar в районе Dubai Land! Для любителей здорового образа жизни! В окружении пышной зелени! Множество удобств! Отличное расположение! Отличный вариант для семейной жизни! Подберем жилье с выгодной ставкой по ипотеке или рассрочке в ОАЭ! Удобства: тематические парки, услуги a la carte, дорожки для...

DDA Real Estate

595 000 €

Квартира на Коста-дель-Соль, Испания

180 м² 3 3 3

ВНЖ при покупке

Красивый светлый Зх спальный дуплекс с видом на гору La Concha, гольф поле и море. Окна апартаментов имеют восточную и западную ориентацию.Большая гостиная и столовая, полностью оборудованная кухня, прачечная, одна главная спальня и одна гостевая спальня с отдельной ванной комнатой. На втором этаже люкс спальня, большая частично крытая терраса....

ESTATE BARCELONA

320 000 €

Апартаменты в Будве, Черногория

80 м²

ВНЖ при покупке

Недвижимость, Черногория, Будва Продается роскошно обставленная двухкомнатная квартира площадью 80м², расположенная на 2-м этаже современного здания Nivel, известного своим высоким качеством строительства и современным дизайном. Здание, оснащенное лифтом, находится на объездной дороге в Будве, в непосредственной близости от всех необходимых...

Amfora Real Estate

2 720 000 €

Магазин в Барселоне, Испания

1200 м² 4.5% в год

Готовый бизнес

- Общая площадь 1200 м2 - Арендатор – одна из крупнейших сетей продуктовых супермаркетов в Испании, основанная в 1950-х годах; входит в крупный торгово-розничный холдинг, основанный в 1970-х годах с оборотом более 5.5 млрд. евро. - Договор аренды до 2032 г. - Доход от аренды в год 122 400 евро в год - Доходность 4.5 % - Стоимость...

Intermark Global

47 439 €

Апартаменты в Джомтьене, Таиланд

25 м² 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Код объекта: #RT03387 Dusit Grand Park 2 — стильная меблированная студия 25 кв.м на 6-м этаже с видом на город, европейской кухней и стиральной машиной. В комплексе есть подземная парковка, фитнес-центр и большой бассейн. Расположен в престижном районе Джомтьен, Паттайя. Доступна для иностранцев. Стоимость: 1,850,000 Бат - Студия, 1 ванная...

Renthai

493 195 €

Квартира в Стамбуле, Турция

93 м² 3 2 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка

Район Аташехир расположен в азиатской части Стамбула, получил статус отдельного района города в 2008 году. Он был выбран правительством Турции для строительства и развития нового международного финансового центра страны. Строительство финансового центра в Стамбуле имеет большое значение и ожидается, что это приведет к увеличению международных...

REPTUR

Дополнительные расходы при покупке недвижимости в Ирландии

Для расчёта взят пример квартиры с двумя спальнями стоимостью €350 тыс.

• Госпошлина (1% от цены объекта стоимостью до €1 млн) – €3,5 тыс.
• Регистрация права собственности (1–2% от стоимости объекта) – €5,2 тыс.
• Независимая оценка здания – €1,5 тыс.
• Комиссия брокеру (4–6%) – €21 тыс.
• НДС (23%) по расходам – €6,4 тыс.
• Итоговая сумма – €388 тыс.

Ориентировочные расходы на содержание

Налог на недвижимость

Налог ежегодно рассчитывается исходя из актуальной рыночной стоимости квартиры в реестре недвижимости. Сумма налога определяется в зависимости от попадания в конкретную ценовую группу.

Регистрация аренды

Согласно требованиям законодательства, собственники обязаны регистрировать договоры аренды в Комиссии по аренде жилищного фонда. Регистрационный сбор в размере €90 должен быть уплачен в течение месяца с даты заключения договора.

Страховка

Расходы на страхование зависят от объекта. Для рассматриваемого типа недвижимости мы оценили страховую премию в €300 в год. Арендатор, как правило, покупает отдельную страховку на своё имущество, а страховка собственника будет покрывать также случайные повреждения в квартире. Риски повреждения конструктивных элементов здания обычно покрывает специальная страховка, которая включена в эксплуатационные расходы. 

Эксплуатационные расходы

Средства перечисляются управляющей компании, которая ежегодно готовит и согласует бюджет расходов на эксплуатацию. В нашем прогнозе заложено €2 тыс., однако сумма может колебаться от €2 тыс. до €4 тыс., в зависимости от уровня комплекса. В эти расходы обычно входит:

• ремонт и обслуживание общих площадей, парковок, тротуаров, подъездных дорог; уборка общих площадей, включая мытьё окон, чистку ковров, профилактику дренажа;
• ремонт и обслуживание лифтов;
• освещение общих площадей;
• услуги садовника;
• обеспечение безопасности – внутридомовые двери и запирающие устройства, домофон, вход и въезд на территорию;
• обслуживание систем оповещения и пожаротушения, контроль санитарно-эпидемиологической обстановки; 
• сбор и вывоз мусора;
• иные услуги (например, страхование здания, страхование гражданской ответственности, услуги аудиторов и юристов для ТСЖ).

Услуги по управлению

Управление объектом и взаимоотношениями с жильцами стоит около 10% от арендной платы. Данные услуги оказывает сторонний подрядчик.

Spire Capital одновременно предоставляет услуги инвестиционного управления (их стоимость составляет €1 800 без НДС в год), в которые входит следующее:

• взаимоотношения с компанией, которая оказывает услуги по управлению объектом;
• рассмотрение заявок на обслуживание;
• ежемесячное планирование и контроль поступлений и платежей; сравнение аренды с рынком и максимизация поступлений;
• бухгалтерский учёт, расчёт и уплата налогов;
• соблюдение всех требований регулирующих органов, в том числе Комиссии по аренде жилищного фонда;
• подготовка полугодовых отчётов для инвестора и выплата ему прибыли;
• взаимодействие с риелторами, инженерными и строительными компаниями, регистрационными и налоговыми органами, бухгалтерскими компаниями и налоговыми консультантами.

В отношении доходных домов категории Pre 63 стоимость услуг по управлению может отличаться в зависимости от объекта.

Ежегодная налоговая отчётность

При получении дохода от сдачи в аренду квартиры в Ирландии вы обязаны подать налоговую декларацию. Ведение бухгалтерского учёта и подготовка декларации стоит €1 500 без НДС. 

Специалисты Spire Capital LTD ответят на ваши вопросы о недвижимости Дублина

Ирландия, Дублин, No.3 The Masonry, 151-156 Thomas St, Dublin 8, D08 PY5E9

https://spirecapital.ie/ru/

elena@spirecapital.ie

+7 903 245-67-45

Условия цитирования материалов Prian.ru