Ирландия выдаёт туристические визы россиянам. А что там с недвижимостью?

Что стоит знать об Ирландии

Ирландия – относительно небольшая страна, здесь проживает около 5 млн человек. Однако по уровню развития экономики Ирландия уверенно попадает на верхние строки различных рейтингов. Так, по ВВП на душу населения страна занимает пятое место в мире. Последние шесть лет Ирландия – лидер роста в ЕС. Её ВВП увеличился:

• на 9,1% в 2017 году,
• на 8,5% в 2018-м,
• на 5,5% в 2019-м.

Уровень экономического развития Ирландии отлично характеризуют рейтинги из отчёта IMD World Competitiveness Yearbook 2019. Согласно этому отчёту, страна

• входит в топ-15 стран мира с самой инновационной экономикой;
• первая в мире по привлечению иностранных инвестиций – по совокупной оценке их объёма и качества;
• № 6 в мире по уровню экономических свобод;
• № 7 среди наиболее конкурентоспособных экономик мира;
• № 1 в мире по привлечению и удержанию талантов;
• первая в мире по стимулированию инвестиций в экономику страны.

Последние два пункта требуют отдельного комментария. Все, конечно, слышали про налоговые преференции в Ирландии – благодаря им страна привлекает крупный бизнес. Низкая ставка корпоративного налога (12,5%), налоговый вычет на научно-исследовательские работы – PwC в отчёте за 2019 год поставил Ирландию на первое место в Европе по простоте исчисления и уплаты налогов на бизнес. 

Кризис 2020 года, разумеется, сказался и на Ирландии, но пока весьма умеренно. По данным Центрального статистического управления страны, в первой половине 2020 года ВВП снизился на 6,7%. Зато в третьем квартале, после ослабления карантинных мер, зафиксирован рост – 11,1%. Несмотря на вновь введённые в ноябре 2020-го ограничения, прогноз ведомства за весь год положительный – плюс 1–2%. KBC Bank Ireland вообще прогнозирует рост 2,5%. И это на фоне ожидаемого падения ВВП стран еврозоны до минус 8%.

Эксперты агентства IDA Ireland также прогнозируют, что Ирландия в 2020 году незначительно пострадает от пандемии. Причина в структуре экономики страны. Например, здесь имеют штаб-квартиры 14 из 15 крупнейших производителей медтехники и все крупные фармкомпании мира. Ирландия занимает седьмое место в мире по экспорту фармпрепаратов.

Масштабы присутствия крупного международного бизнеса проще оценить, если перечислить известные транснациональные корпорации, чьи европейские штаб-квартиры расположены в Дублине. Не последнюю роль в концентрации крупного международного бизнеса в Ирландии сыграл Brexit, особенно в части финансовых компаний и банков. 

Топ мировых компаний, чьи европейские головные офисы расположены в Дублине

Инвестиции в Дублине. Почему интересно?

Ну а что с недвижимостью? Теоретически понятно, почему она интересна инвесторам: растёт экономика, повышается спрос, а тут ещё массовый приезд в страну высокооплачиваемых экспатов… Рынок пытается соответствовать.

Темпы строительства в Ирландии. Источник: Центральный статистический офис

В силу того что самый активный рост происходит на рынке найма жилья, с точки зрения инвестиционной привлекательности жилая доходная недвижимость на первом месте. В Дублине наблюдается хронический дефицит жилья, и этот дисбаланс будет сохраняться ещё длительное время. Если в период бурного экономического роста в столице Ирландии активно велось строительство офисов, то объёмы жилищного строительства были намного скромнее, что только усиливало диспропорцию.  

Уже ясно, что пандемия 2020 года существенно повлияет на динамику ввода нового жилья. Во втором квартале 2020-го большинство строек было заморожено, и даже рост строительной активности в третьем квартале не переломил ситуацию – в годовом исчислении всё равно наблюдался спад сдачи жилых объектов почти на 14%.

Фактор, дополнительно влияющий на ситуацию в Дублине, – рост населения. В 2019 году в столице проживало 1,38 млн человек, за пять лет до этого – на 100 тыс. меньше.

Новое жильё же возводится ограниченно, особенно в центре. Ещё в 2019 году профессор экономики Тринити-колледжа (Trinity College Dublin) Ронан Лайонс в своём исследовании заявил, что для удовлетворения спроса в течение трёх лет в Дублине должно было еженедельно (!) вводиться порядка 500 квартир. Это на данный момент абсолютно нереально. К примеру, в относительно спокойном с точки зрения пандемии первом квартале 2020-го в Дублине было введено всего 1 658 единиц жилья.

Тренды на рынке недвижимости Ирландии

Динамика цен

До 2020 года, по данным Центрального статистического управления Ирландии, недвижимость дорожала: за период с 2013 по 2019 год цены выросли на 56%.

Данные по динамике цен за 2020-й пока что превосходят ожидания. Уже понятно, что цены на недвижимость Дублина в прошлом году остались на прежнем уровне (подробнее в статье The Irish Times от 4 января 2021 года).

На рынке доходной недвижимости всё большую роль будут играть крупные зарубежные инвесторы, которые начали присматриваться к рынку Дублина ещё до 2020 года. Вот лишь некоторые примеры сделок с участием известных иностранных игроков.

• Deutsche Bank приобретает Westend Retail Park в Дублине за €148 млн. 
• Группа Heitman из США купила 214 квартир в Дублине за €52 млн. 
• Немецкий фонд Patrizia вкладывает €52,5 млн в здание в районе доков Дублина.
• Немецкая компания Union Investment покупает недавно построенный офис в Дублине за €190 млн. 
• Управляющие активами Swiss Life решили вложить в Дублин €27 млн. 

Ставки и доходность

Экономический рост закономерно привёл к значительному повышению арендных ставок в Дублине. В 2019 году столица Ирландии входила в топ-5 европейских столиц по уровню цен на аренду жилья (доклад Employment Conditions Abroad International (ECA)). Учитывая нехватку жилья в городе, особенно в центральных районах, ожидать изменения ситуации не стоит.

Согласно отчёту Daft.ie, средняя ежемесячная арендная плата в стране составляет €1,3 тыс. Ставки в Дублине выше. Например, аренда квартиры с тремя спальнями в пригороде Дублина обойдётся в €1,7–2,2 тыс., в черте города – €1,8–2,6 тыс. А вот данные по средним ставкам аренды квартиры с одной спальней в Дублине (источник – Центральный статистический офис).

Средняя арендная плата за квартиру с одной спальней в Дублине

Если говорить о доходности объектов, то в Дублине она будет варьироваться от 6 до 10% в зависимости от типа и индивидуальных характеристик объекта. Наиболее интересными как с точки зрения текущей доходности, так и с точки зрения перспектив роста стоимости являются небольшие доходные дома (на шесть – десять квартир) в центре города.

Но обо всём по порядку. 

Варианты инвестиций в недвижимость Дублина

Вариант 1. Доходные квартиры

Апартаменты в центре Дублина в современных жилых комплексах, построенных в 2000-х годах.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Арендуют здесь представители среднего класса и экспаты. Диапазон цен на такую недвижимость – €250–350 тыс. Студия или квартира с одной-двумя спальнями могут приносить при сдаче в аренду 6–8%. Для центра европейской столицы – высокий показатель.
Как правило, все квартиры в центре сдаются с качественной мебелью. Поэтому инвесторам стоит закладывать до €10 тыс. на её обновление и возможный ремонт. Вакантными такие квартиры долго не бывают – арендатор находится в течение нескольких дней. 

Какой район выбрать?

Наиболее перспективными считаются три квартала.

IFSC (финансовый квартал). В этом районе базируются Citibank, KPMG, J.P. Morgan, Grant Thornton и State Street. А ещё около 50 крупнейших банков мира и несколько крупных страховых компаний. Самые востребованные комплексы среди арендаторов – это Spencer Dock, Clarion Quay, Spencer House и Custom House Square. Цены на квартиры здесь начинаются от €250 тыс., аренда – от €1,6 тыс.

Офисы в финансовом квартале Дублина

Silicon Docks (Кремниевые Доки). Район сформировался в начале 2000-х – в рамках проекта реконструкции доков. Сейчас это местный аналог Кремниевой долины. Здесь находятся штаб-квартиры Google, Facebook, Twitter, LinkedIn, Airbnb. Именно сотрудники крупных IT-компаний являются здесь основными арендаторами. Они выбирают жилые кварталы Longboat Quay, Hanover Quay, The Waterfront и The Waterside. Квартира стоит не менее €300 тыс. Сдавать её можно за €1,7 тыс. в месяц.

Офис Google в районе Кремниевые Доки

Smithfield & Stoneybatter (юридический квартал). Среди арендаторов – работники расположенных здесь государственных судов. В популярных комплексах Parkgate Place, Colins Square, Clifden Court и Smithfield Market цены начинаются от €220 тыс. Сдавать квартиры здесь можно за €1,2 тыс. в месяц и выше, также рассчитывая на 7% доходности.

Историческая застройка в юридическом квартале Дублина

Но в Дублине есть ещё один примечательный тип недвижимости…

Вариант 2. Доходные дома Pre 63

Большинство доходных домов в центре Дублина относятся к так называемой категории Pre 63. Эти дома, построенные, как правило, в первой половине XIX века, изначально предназначались для проживания одной семьи аристократов. Впоследствии, уже в XX веке, они были поделены на небольшие квартиры.

Типичный доходный дом в Дублине

В 1963 году в Ирландии на законодательном уровне были приняты нормы, которые установили минимально допустимые площади квартир. Однако эти нормы не распространялись на уже существующий жилищный фонд. В результате небольшие квартиры таких домов – уникальное и крайне востребованное предложение со стороны арендаторов. В Ирландии даже есть специальный термин в отношении этой категории жилья: Pre 63.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Во-первых, эти здания находятся, как правило, в самом центре города. Во-вторых, цены на аренду квартир в них заметно ниже, чем в новостройках. Снять маленькую студию тут можно примерно за €1 тыс. в месяц, в то время как квартира в современном жилом комплексе обойдётся в два раза дороже. Соответственно, и список арендаторов тут шире.  
Покупка доходного дома позволяет заработать до 9-10%. Этот показатель можно увеличить, если заняться улучшением жилищных условий. Глобальный ремонт не нужен: обычно достаточно сменить сантехнику, сделать лёгкую «косметику», установить бойлер или wi-fi.
Подбор таких предложений требует скрупулёзного поиска и отбора, но и потенциал правильно выбранного объекта огромен.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Выгоднее инвестировать через компанию. Это позволит оптимизировать налогообложение, а также исключить риски собственника. Благодаря тому что средства на покупку недвижимости можно предоставить как заём собственной компании, корпоративный налог в Ирландии будет уплачиваться в минимальном размере. В свою очередь, доход от недвижимости будет распределяться в пользу инвестора в виде процентов по займу, которые налогом в Ирландии облагаться уже не будут.

Примеры объектов недвижимости для инвестиций в Дублине

520 000 €

Таунхаус в Алании, Турция

110 м² 3 2 3

ВНЖ при покупке

Что вы получаете: Новый проект таунхаусов класса люкс в самом красивом месте Алании в районе Бекташ с живописными видами на крепость Алании, море и горы. О строительстве: Начало строительства запланирована на декабрь 2023 года. Первоначальный взнос 30 %, действует беспроцентная рассрочка на 15 месяцев. Район\пляж: Комплекс находиться в 1800...

Uptrend homes

56 500 €

Квартира на Солнечном берегу, Болгария

50 м² 2

Продается уютный двухкомнатный апартамент на 5 этаже в комплексе на Солнечном берегу. Площадь квартиры составляет 50 кв.м. Апартамент включает одну спальню, гостиную с кухонной зоной и санузел.Из окон открывается вид на бассейн, что добавляет особую атмосферу комфорта и уюта. Высокий этаж обеспечивает дополнительную приватность и...

алтернатива имоти оод

1 900 000 €

Дом на Коста-Брава, Испания

450 м² 5 5 4

ВНЖ при покупке

Современная дизайнерская вилла в городе Бланес в пешей доступности от моря. В доме 5 спальных комнат, 4 ванные комнаты, гостиная с выходом на террасу и к бассейну, столовая, полностью оборудованная кухня, кабинет, прачечная, терраса, гараж, технические помещения.Система отопления, кондиционеры, камин, джакузи. Материалы отделки высочайшего...

ESTATE BARCELONA

4 725 000 €

Коммерческая недвижимость в Никосии, Кипр

2725 м²

Этот коммерческий актив очень хорошо расположен в Строволосе, Никосия, у входа / выхода в город и прилегающие районы. Сюжет содержит двухэтажное здание, которое было использовано для приготовления пищи и хранения. Здание состоит из (a) площади подвала площадью 537 кв. М, используемой в качестве складского помещения, и туалет для персонала,...

BLUE SKY HOUSES

5 255 946 €

Вилла в Дубае, ОАЭ

912 м² 6 5 6

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

«ADDRESS VILLAS» - пышный зеленый оазис в самом сердце самого респектабельного района Dubai Hills Estate. Город в городе – Dubai Hills Estate состоит из элегантно спланированных кварталов, современных многоквартирных домов и вилл в лучших традициях загородной жизни премиум класса. Этот комплекс вилл воплощает концепцию...

Hermes Real Estate

1 800 000 €

Магазин в Барселоне, Испания

440 м²

Коммерческое помещение расположено в самом центре Барселоны, на знаменитом променаде PASEO DE SANT JOAN, рядом с площадью Tetuan.Площадь помещения: 440 кв. м, большой коммерческий фасадВ данный момент сдано в аренду супермаркету.Срок контракта: 15 лет (из них 5 лет обязательного исполнения)Сумма аренды: €72 000/годГарантия: 2 месяца легального...

NF Group

495 000 €

Дом на Коста-Бланка, Испания

252 м² 3 3 4

Вилла в Сьюдад-Кесада, Рохалес. Большой салон, кухня, 3 спальни, 4 ванные комнаты, терраса 18 м2. Общая площадь 252 м2. На участке в 300 м2 есть сад, частный бассейн и гараж.Городок Сьюдад-Кесада (Ciudad Quesada) – это место, где проживает около 15 тысяч человек, среди которых представители всех европейских стран. Здесь есть магазины, рестораны...

ESTATE BARCELONA

650 000 €

Земля в Ласити, Греция

5159 м²

Продается земельный участок площадью 5159 кв.м. на острове Крит. На территории есть: подведена вода, подведено электричество. С возможностью строительства на 194 кв.м.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

1 350 000 €

Коммерческая недвижимость в Барселоне, Испания

540 м²

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Кредит 2-3%

Продается коммерческое помещение под любой вид бизнеса в центральном районе Барселоны. Окружение: Триумфальная Арка Парк Сьютаделла Площадь Уркинаона Зона повышенной коммерческой активности, где представлены всевозможные бутики, сувенирные лавки, магазины, сетевые супермаркеты и отделения крупнейших банков Старый Город и все самые...

DECART PROPERTY INVESTMENTS

335 000 €

Квартира в Херцег-Нови, Черногория

118 м² 3 2

Онлайн-показ Удалённая сделка

Квартира с панорамным видом на Нивице, Герцег-Нови. Площадь 118м2, 100м от моря. Структура: гостиная с кухней и столовой, три спальни, две ванные комнаты, терраса. Квартира полностью меблирована и оборудована. Возможность приобрести гараж (16 м2) за 20 000 евро. Цена: 335 000,00 евро

Rivijera Nekretnine

800 000 €

Дом в Ласити, Греция

300 м² 6 4 2

ВНЖ при покупке

Продается 3-этажный коттедж площадью 300 кв.м на острове Крит. Цокольный этаж состоит из 2 спальных комнат, гостиной с кухней, одной ванной комнаты, одного санузла, одной кладовой, одного офиса, одной гардеробной Первый этаж состоит из гостиной с кухней, одного санузла Второй этаж состоит из 2 спальных комнат, одной ванной комнаты Из окон...

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

137 500 €

Квартира в Алании, Турция

75 м² 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем вашему вниманию большую квартиру в районе Джикджилли от собственника. Апартаменты планировкой 1+1 располагаются на высоком, 5-м этаже, с красивыми и открытыми видами и включают в себя: одну спальню, удобную кухню, с совмещенной гостиной, с большим балконом и санузлом. В квартире уже имеется вся необходимая техника и мебель. Комплекс...

RestProperty

1 980 000 €

Вилла в Бейликдюзю, Турция

171 м² 6 4

ВНЖ при покупке Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Готовы к заселению Cкидка при оплате наличными Мини город, раскинувшийся на 1500 акров земли Частная школа, частная клиника, кафе и рестораны Пристань для яхт, клуб верховой езды, спорт клуб и отель Система "Умный дом" Кол-во комнат: 4+2, 5+2 Особенности территории: пешеходные дорожки ландшафтный дизайн круглосуточная охрана...

TOLERANCE

2 400 000 €

Квартира в Малаге, Испания

316 м² 3 4

Онлайн-показ Удалённая сделка Кредит

Продажа 73 роскошных апартаментов с 1–4 спальнями, расположенных на первой линии пляжа. Авангардная архитектура, площади от 132 м². Среди общих зон выделяются три бассейна (один из них — с подогревом), эксклюзивный спа, тренажёрный зал, кинозал, коворкинг и детская комната — всё это делает проект знаковым для всей...

Vartany Group

225 000 €

Студия в Пафосе, Кипр

50 м² 1

Онлайн-показ

Проект от одного из ведущих застройщиков Кипра в центре туристической зоны Като Пафос, в пешей доступности до ресторанов, кафе и главного пляжа. Комплекс состоит из 2 8-этажных зданий с апартаментами и 1 офисного здания. Pafilia Plaza находится всего в нескольких шагах от сверкающего Средиземного моря. Инфраструктура проекта: бассейн, спа,...

Intermark Global

29 500 €

Квартира в Рауталампи, Финляндия

40 м² 2 1 1

Удалённая сделка

Возможно дистанционное проведение сделки без Вашего присутствия по доверенности!!! Двухкомнатная квартира в Rautalampi, район Куопио Год постройки – 1972, площадь – 40 кв.м., 3/3 этаж Гостиная, оборудованная кухня, спальня, санузел, балкон. Цена – 29 500 евро Коммунальные платежи – 176 евро / мес. Оплата за...

VIPCON LKV - ФИНЛЯНДИЯ

10 000 €

Земля в Жабляке, Черногория

1000 м²

Код объекта - 1.27.15.9181 Инвестиционные участки разной площади в Шавнике ( север Черногории) идеально для строительства Эко-села Основные характеристики: Площадь от 70 000 м2 до 1000 000 м2 ЛокацияKrnja Jelaв Шавнике Подьездная дорога Электричество Возможна парцелация участков и деление на участки от 1000 м2 для строительства домиков 26 км...

DOO TradeGoria

439 729 €

Апартаменты в Баре, Черногория

109 м²

ВНЖ при покупке

Недвижимость, Черногория Двухкомнатная квартира, 109.27м² На продажу выставлены квартиры в новом роскошном комплексе в самом сердце Бара, уникального города Черногории. Впечатляющая архитектура этого комплекса делает роскошь доступной, с зелеными зонами на каждом этаже здания. Комплекс состоит из 322 независимых единиц, предлагающих зелень...

Amfora Real Estate

1 400 000 €

Дом в Реджелло, Италия

393 м² 13 7 3

Великолепный загородный дом Podere D'Autore, полностью отремонтированный, занимает площадь около 346 кв.м на трех уровнях. Расположенный в коммуне Реджелло, в провинции Флоренция, он занимает привилегированное положение, гарантирующее уединение и замечательный панорамный вид. Вход на первом этаже в уютную гостиную с кухней, хорошо освещаемую...

Great Estate

33 000 €

Коммерческая недвижимость в Будве, Черногория

30 м²

Продается гаражное место с просторной кладовой в новом комплексе The Old Bakery в Будве. Гараж и кладовая расположены на нижний этаже комплекса (уровень 0), что обеспечивает практичность и легкий доступ. Кладовая оборудована электричеством и канализацией, Эта недвижимость не только удобна для собственного использования, но и представляет...

Amfora Real Estate

Дополнительные расходы при покупке недвижимости в Ирландии

Для расчёта взят пример квартиры с двумя спальнями стоимостью €350 тыс.

• Госпошлина (1% от цены объекта стоимостью до €1 млн) – €3,5 тыс.
• Регистрация права собственности (1–2% от стоимости объекта) – €5,2 тыс.
• Независимая оценка здания – €1,5 тыс.
• Комиссия брокеру (4–6%) – €21 тыс.
• НДС (23%) по расходам – €6,4 тыс.
• Итоговая сумма – €388 тыс.

Ориентировочные расходы на содержание

Налог на недвижимость

Налог ежегодно рассчитывается исходя из актуальной рыночной стоимости квартиры в реестре недвижимости. Сумма налога определяется в зависимости от попадания в конкретную ценовую группу.

Регистрация аренды

Согласно требованиям законодательства, собственники обязаны регистрировать договоры аренды в Комиссии по аренде жилищного фонда. Регистрационный сбор в размере €90 должен быть уплачен в течение месяца с даты заключения договора.

Страховка

Расходы на страхование зависят от объекта. Для рассматриваемого типа недвижимости мы оценили страховую премию в €300 в год. Арендатор, как правило, покупает отдельную страховку на своё имущество, а страховка собственника будет покрывать также случайные повреждения в квартире. Риски повреждения конструктивных элементов здания обычно покрывает специальная страховка, которая включена в эксплуатационные расходы. 

Эксплуатационные расходы

Средства перечисляются управляющей компании, которая ежегодно готовит и согласует бюджет расходов на эксплуатацию. В нашем прогнозе заложено €2 тыс., однако сумма может колебаться от €2 тыс. до €4 тыс., в зависимости от уровня комплекса. В эти расходы обычно входит:

• ремонт и обслуживание общих площадей, парковок, тротуаров, подъездных дорог; уборка общих площадей, включая мытьё окон, чистку ковров, профилактику дренажа;
• ремонт и обслуживание лифтов;
• освещение общих площадей;
• услуги садовника;
• обеспечение безопасности – внутридомовые двери и запирающие устройства, домофон, вход и въезд на территорию;
• обслуживание систем оповещения и пожаротушения, контроль санитарно-эпидемиологической обстановки; 
• сбор и вывоз мусора;
• иные услуги (например, страхование здания, страхование гражданской ответственности, услуги аудиторов и юристов для ТСЖ).

Услуги по управлению

Управление объектом и взаимоотношениями с жильцами стоит около 10% от арендной платы. Данные услуги оказывает сторонний подрядчик.

Spire Capital одновременно предоставляет услуги инвестиционного управления (их стоимость составляет €1 800 без НДС в год), в которые входит следующее:

• взаимоотношения с компанией, которая оказывает услуги по управлению объектом;
• рассмотрение заявок на обслуживание;
• ежемесячное планирование и контроль поступлений и платежей; сравнение аренды с рынком и максимизация поступлений;
• бухгалтерский учёт, расчёт и уплата налогов;
• соблюдение всех требований регулирующих органов, в том числе Комиссии по аренде жилищного фонда;
• подготовка полугодовых отчётов для инвестора и выплата ему прибыли;
• взаимодействие с риелторами, инженерными и строительными компаниями, регистрационными и налоговыми органами, бухгалтерскими компаниями и налоговыми консультантами.

В отношении доходных домов категории Pre 63 стоимость услуг по управлению может отличаться в зависимости от объекта.

Ежегодная налоговая отчётность

При получении дохода от сдачи в аренду квартиры в Ирландии вы обязаны подать налоговую декларацию. Ведение бухгалтерского учёта и подготовка декларации стоит €1 500 без НДС. 

Специалисты Spire Capital LTD ответят на ваши вопросы о недвижимости Дублина

Ирландия, Дублин, No.3 The Masonry, 151-156 Thomas St, Dublin 8, D08 PY5E9

https://spirecapital.ie/ru/

[email protected]

+7 903 245-67-45

Условия цитирования материалов Prian.ru