Ирландия выдаёт туристические визы россиянам. А что там с недвижимостью?

Что стоит знать об Ирландии

Ирландия – относительно небольшая страна, здесь проживает около 5 млн человек. Однако по уровню развития экономики Ирландия уверенно попадает на верхние строки различных рейтингов. Так, по ВВП на душу населения страна занимает пятое место в мире. Последние шесть лет Ирландия – лидер роста в ЕС. Её ВВП увеличился:

• на 9,1% в 2017 году,
• на 8,5% в 2018-м,
• на 5,5% в 2019-м.

Уровень экономического развития Ирландии отлично характеризуют рейтинги из отчёта IMD World Competitiveness Yearbook 2019. Согласно этому отчёту, страна

• входит в топ-15 стран мира с самой инновационной экономикой;
• первая в мире по привлечению иностранных инвестиций – по совокупной оценке их объёма и качества;
• № 6 в мире по уровню экономических свобод;
• № 7 среди наиболее конкурентоспособных экономик мира;
• № 1 в мире по привлечению и удержанию талантов;
• первая в мире по стимулированию инвестиций в экономику страны.

Последние два пункта требуют отдельного комментария. Все, конечно, слышали про налоговые преференции в Ирландии – благодаря им страна привлекает крупный бизнес. Низкая ставка корпоративного налога (12,5%), налоговый вычет на научно-исследовательские работы – PwC в отчёте за 2019 год поставил Ирландию на первое место в Европе по простоте исчисления и уплаты налогов на бизнес. 

Кризис 2020 года, разумеется, сказался и на Ирландии, но пока весьма умеренно. По данным Центрального статистического управления страны, в первой половине 2020 года ВВП снизился на 6,7%. Зато в третьем квартале, после ослабления карантинных мер, зафиксирован рост – 11,1%. Несмотря на вновь введённые в ноябре 2020-го ограничения, прогноз ведомства за весь год положительный – плюс 1–2%. KBC Bank Ireland вообще прогнозирует рост 2,5%. И это на фоне ожидаемого падения ВВП стран еврозоны до минус 8%.

Эксперты агентства IDA Ireland также прогнозируют, что Ирландия в 2020 году незначительно пострадает от пандемии. Причина в структуре экономики страны. Например, здесь имеют штаб-квартиры 14 из 15 крупнейших производителей медтехники и все крупные фармкомпании мира. Ирландия занимает седьмое место в мире по экспорту фармпрепаратов.

Масштабы присутствия крупного международного бизнеса проще оценить, если перечислить известные транснациональные корпорации, чьи европейские штаб-квартиры расположены в Дублине. Не последнюю роль в концентрации крупного международного бизнеса в Ирландии сыграл Brexit, особенно в части финансовых компаний и банков. 

Топ мировых компаний, чьи европейские головные офисы расположены в Дублине

Инвестиции в Дублине. Почему интересно?

Ну а что с недвижимостью? Теоретически понятно, почему она интересна инвесторам: растёт экономика, повышается спрос, а тут ещё массовый приезд в страну высокооплачиваемых экспатов… Рынок пытается соответствовать.

Темпы строительства в Ирландии. Источник: Центральный статистический офис

В силу того что самый активный рост происходит на рынке найма жилья, с точки зрения инвестиционной привлекательности жилая доходная недвижимость на первом месте. В Дублине наблюдается хронический дефицит жилья, и этот дисбаланс будет сохраняться ещё длительное время. Если в период бурного экономического роста в столице Ирландии активно велось строительство офисов, то объёмы жилищного строительства были намного скромнее, что только усиливало диспропорцию.  

Уже ясно, что пандемия 2020 года существенно повлияет на динамику ввода нового жилья. Во втором квартале 2020-го большинство строек было заморожено, и даже рост строительной активности в третьем квартале не переломил ситуацию – в годовом исчислении всё равно наблюдался спад сдачи жилых объектов почти на 14%.

Фактор, дополнительно влияющий на ситуацию в Дублине, – рост населения. В 2019 году в столице проживало 1,38 млн человек, за пять лет до этого – на 100 тыс. меньше.

Новое жильё же возводится ограниченно, особенно в центре. Ещё в 2019 году профессор экономики Тринити-колледжа (Trinity College Dublin) Ронан Лайонс в своём исследовании заявил, что для удовлетворения спроса в течение трёх лет в Дублине должно было еженедельно (!) вводиться порядка 500 квартир. Это на данный момент абсолютно нереально. К примеру, в относительно спокойном с точки зрения пандемии первом квартале 2020-го в Дублине было введено всего 1 658 единиц жилья.

Тренды на рынке недвижимости Ирландии

Динамика цен

До 2020 года, по данным Центрального статистического управления Ирландии, недвижимость дорожала: за период с 2013 по 2019 год цены выросли на 56%.

Данные по динамике цен за 2020-й пока что превосходят ожидания. Уже понятно, что цены на недвижимость Дублина в прошлом году остались на прежнем уровне (подробнее в статье The Irish Times от 4 января 2021 года).

На рынке доходной недвижимости всё большую роль будут играть крупные зарубежные инвесторы, которые начали присматриваться к рынку Дублина ещё до 2020 года. Вот лишь некоторые примеры сделок с участием известных иностранных игроков.

• Deutsche Bank приобретает Westend Retail Park в Дублине за €148 млн. 
• Группа Heitman из США купила 214 квартир в Дублине за €52 млн. 
• Немецкий фонд Patrizia вкладывает €52,5 млн в здание в районе доков Дублина.
• Немецкая компания Union Investment покупает недавно построенный офис в Дублине за €190 млн. 
• Управляющие активами Swiss Life решили вложить в Дублин €27 млн. 

Ставки и доходность

Экономический рост закономерно привёл к значительному повышению арендных ставок в Дублине. В 2019 году столица Ирландии входила в топ-5 европейских столиц по уровню цен на аренду жилья (доклад Employment Conditions Abroad International (ECA)). Учитывая нехватку жилья в городе, особенно в центральных районах, ожидать изменения ситуации не стоит.

Согласно отчёту Daft.ie, средняя ежемесячная арендная плата в стране составляет €1,3 тыс. Ставки в Дублине выше. Например, аренда квартиры с тремя спальнями в пригороде Дублина обойдётся в €1,7–2,2 тыс., в черте города – €1,8–2,6 тыс. А вот данные по средним ставкам аренды квартиры с одной спальней в Дублине (источник – Центральный статистический офис).

Средняя арендная плата за квартиру с одной спальней в Дублине

Если говорить о доходности объектов, то в Дублине она будет варьироваться от 6 до 10% в зависимости от типа и индивидуальных характеристик объекта. Наиболее интересными как с точки зрения текущей доходности, так и с точки зрения перспектив роста стоимости являются небольшие доходные дома (на шесть – десять квартир) в центре города.

Но обо всём по порядку. 

Варианты инвестиций в недвижимость Дублина

Вариант 1. Доходные квартиры

Апартаменты в центре Дублина в современных жилых комплексах, построенных в 2000-х годах.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Арендуют здесь представители среднего класса и экспаты. Диапазон цен на такую недвижимость – €250–350 тыс. Студия или квартира с одной-двумя спальнями могут приносить при сдаче в аренду 6–8%. Для центра европейской столицы – высокий показатель.
Как правило, все квартиры в центре сдаются с качественной мебелью. Поэтому инвесторам стоит закладывать до €10 тыс. на её обновление и возможный ремонт. Вакантными такие квартиры долго не бывают – арендатор находится в течение нескольких дней. 

Какой район выбрать?

Наиболее перспективными считаются три квартала.

IFSC (финансовый квартал). В этом районе базируются Citibank, KPMG, J.P. Morgan, Grant Thornton и State Street. А ещё около 50 крупнейших банков мира и несколько крупных страховых компаний. Самые востребованные комплексы среди арендаторов – это Spencer Dock, Clarion Quay, Spencer House и Custom House Square. Цены на квартиры здесь начинаются от €250 тыс., аренда – от €1,6 тыс.

Офисы в финансовом квартале Дублина

Silicon Docks (Кремниевые Доки). Район сформировался в начале 2000-х – в рамках проекта реконструкции доков. Сейчас это местный аналог Кремниевой долины. Здесь находятся штаб-квартиры Google, Facebook, Twitter, LinkedIn, Airbnb. Именно сотрудники крупных IT-компаний являются здесь основными арендаторами. Они выбирают жилые кварталы Longboat Quay, Hanover Quay, The Waterfront и The Waterside. Квартира стоит не менее €300 тыс. Сдавать её можно за €1,7 тыс. в месяц.

Офис Google в районе Кремниевые Доки

Smithfield & Stoneybatter (юридический квартал). Среди арендаторов – работники расположенных здесь государственных судов. В популярных комплексах Parkgate Place, Colins Square, Clifden Court и Smithfield Market цены начинаются от €220 тыс. Сдавать квартиры здесь можно за €1,2 тыс. в месяц и выше, также рассчитывая на 7% доходности.

Историческая застройка в юридическом квартале Дублина

Но в Дублине есть ещё один примечательный тип недвижимости…

Вариант 2. Доходные дома Pre 63

Большинство доходных домов в центре Дублина относятся к так называемой категории Pre 63. Эти дома, построенные, как правило, в первой половине XIX века, изначально предназначались для проживания одной семьи аристократов. Впоследствии, уже в XX веке, они были поделены на небольшие квартиры.

Типичный доходный дом в Дублине

В 1963 году в Ирландии на законодательном уровне были приняты нормы, которые установили минимально допустимые площади квартир. Однако эти нормы не распространялись на уже существующий жилищный фонд. В результате небольшие квартиры таких домов – уникальное и крайне востребованное предложение со стороны арендаторов. В Ирландии даже есть специальный термин в отношении этой категории жилья: Pre 63.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Во-первых, эти здания находятся, как правило, в самом центре города. Во-вторых, цены на аренду квартир в них заметно ниже, чем в новостройках. Снять маленькую студию тут можно примерно за €1 тыс. в месяц, в то время как квартира в современном жилом комплексе обойдётся в два раза дороже. Соответственно, и список арендаторов тут шире.  
Покупка доходного дома позволяет заработать до 9-10%. Этот показатель можно увеличить, если заняться улучшением жилищных условий. Глобальный ремонт не нужен: обычно достаточно сменить сантехнику, сделать лёгкую «косметику», установить бойлер или wi-fi.
Подбор таких предложений требует скрупулёзного поиска и отбора, но и потенциал правильно выбранного объекта огромен.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Выгоднее инвестировать через компанию. Это позволит оптимизировать налогообложение, а также исключить риски собственника. Благодаря тому что средства на покупку недвижимости можно предоставить как заём собственной компании, корпоративный налог в Ирландии будет уплачиваться в минимальном размере. В свою очередь, доход от недвижимости будет распределяться в пользу инвестора в виде процентов по займу, которые налогом в Ирландии облагаться уже не будут.

Примеры объектов недвижимости для инвестиций в Дублине

83 500 €

Апартаменты в Святом Власе, Болгария

48 м² 2 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка

Предлагаем на продажу красивый апартамент с одной спальней в новом закрытом комплексе Вилла Гранд (Grand Villa). Апартамент, площадью 48 кв.м. ,находится на 2 этаже и состоит из прихожей, гостиной с отдельной зоной для кухни, уютной спальни, ванной комнаты с душ кабиной и террасы. В квартире сделан ремонт, новая мебель и бытовая техника с...

Grand Estates Group

835 000 €

Квартира в Барселоне, Испания

84 м² 2 2

ВНЖ при покупке

Апартаменты с 2 спальнями, 2 ванными комнатами и террасой площадью 18,52 м² с видом на Тибидабо и Саграда Фамилия. GLORIA-DIAGONAL — это жилой проект, расположенный на проспекте Диагональ, недалеко от площади Les Glòries, состоящий из двух башен в 14 и 12 этажей. Проект, разработанный известным архитектором Карлесом Ферратером и его командой в...

Mercury Group

83 000 €

Квартира в Мерсине, Турция

75 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке

Для аренды Для инвестиций Что вы получаете: Инвестиционный проект класса люкс в городе Мерсин. О строительстве: Завершение строительства комплекса запланировано на март 2024 года. Предусмотрена рассрочка платежа. Район\пляж: Мерсин — город на юго-востоке Турции, на берегу Средиземного моря, город большой и перспективный. Ближайший...

Uptrend homes

430 000 €

Вилла в Пафосе, Кипр

180 м² 4 3 3

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

ПМЖ Кипра по ускоренной программе получения за 2 месяца + открытие банковского счёта в кипрском банке !!! ПМЖ на Кипре — это правовой статус, который позволяет гражданам стран, не входящих в ЕС, въезжать и оставаться в республике без ограничений. Срок действия такого статуса не истекает и его не нужно продлевать. Пять лет проживания с...

METR 777

95 000 €

Квартира в Бургасе, Болгария

45 м² 2

Предлагаем Вашему вниманию, в продаже двухкомнатная квартира, в жилом доме в городе Бургас, ж.к. Изгрев.Площадь квартиры 45 кв.м, находится на 7 этаже (в доме есть лифт), и состоит из: прихожей, гостиной с кухней и обеденной зоной, спальня, ванная комната и терраса.В квартире есть всё самое необходимое, и продаётся с мебелью и бытовой...

алтернатива имоти оод

622 820 €

Вилла в Буките, Индонезия

200 м² 3 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Готовый таунхаус в недавно сданном проекте от собственника - доход сразу. Готовые объекты – редкость для Бали, таунхаус имеет раскрученный аккаунт на Airbnb и уже генерирует доход от аренды. В стоимость входит: leasehold на 30 лет с возможностью продления до 97 лет, участок 200 кв.м, мебель и оборудованная кухня, бассейн, паркинг....

Intermark Global

2 200 000 €

Пентхаус в Пафосе, Кипр

179 м² 3 3

ВНЖ при покупке

BLUE SKY HOUSES

425 000 €

Апартаменты в Порту, Португалия

58 м² 2 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата криптовалютой Кредит

Этот объект недвижимости подходит для программы Золотая Виза 350 000 € Эти апартаменты с 1 спальней находятся в комплексе, расположенном в районе, отведенном под городскую реставрацию, в историческом районе Baixa do Porto. Он находится в нескольких метрах от Avenida dos Aliados и станции São Bento. Квартира типологии T1, на 4...

Amber Star Real Estate

2 600 000 €

Дом в Лимасоле, Кипр

5 5 5

ВНЖ при покупке

Расположенная на безмятежных холмах Агия Фила (рядом с Heritage), эта роскошная вилла предлагает непревзойденный вид на море и панорамную красоту Лимассола. Элегантная трехэтажная вилла, оборудованная удобным лифтом, может похвастаться просторной гостиной и кухней открытого плана, идеально подходящей для развлечений или отдыха с захватывающими...

MySpace Real Estate

1 150 000 €

Дом в Бордигере, Италия

200 м² 3 2

Бордигера // 200 кв.м. // Земельный участок 2000 кв.м. // 3 спальни // 2 ванные комнаты // возможность бассейна Дом расположен в Бордигере, всего в 5 минутах ходьбы от пляжа. Построенный в 2015 году объект занимает два уровня площадью около 200 квадратных метров. Есть возможность разделить на две или три квартиры. На первом этаже, кухня и...

Mercury Group

5 500 000 €

Отель, гостиница в Барселоне, Испания

Испания г.Барселона Отель 4**** рядом с площадью Испании Новый современный отель 4**** рядом с площадью Испании (Plaza de España)в Барселоне. Количество номеров: 46 В каждом номере: ванная комната, телефон, спутниковое ТВ, минибар, сейф, кондиционер, письменный стол, Wi-Fi. В отеле: красивый холл, ресторан, бар, 2 конференц-зала,...

ИНДОМ

800 000 €

Дом на Пелопоннесе, Греция

350 м² 1 1

ВНЖ при покупке

Продается 3-этажная вилла площадью 350 кв.м на полуострове Пелопоннес,в Порто-Хели.Чарующая каменная вилла в традиционном греческом стилеимеет великолепныйвид на море, на горы, на лес, есть бронированные входные двери, камин, кондиционер, барбекю, отопление, подсобное помещение.Также имеется частный бассейн.Порто-Хели-это светский курорт на...

Mercury Group

230 000 €

Квартира в Салониках, Греция

82 м² 3 2 1

Продается квартира площадью 82 кв.м в Салониках. Квартира расположена на шестом этаже и состоит из 2 спальных комнат, гостиной, одной кухни, одной душевой комнаты У объекта есть кондиционер, отопление. В здании расположен лифт.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

1 978 269 €

Апартаменты в Дубае, ОАЭ

386 м² 4 3 3

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

ТИП НЕДВИЖИМОСТИ: Жилая и торговая ПЛОЩАДЬ УЧАСТКА: 10061,41 КВ. М. / 108300,00 КВ. ФУТОВ ОПИСАНИЕ: 3B + G + 2P + I Хозяйственный этаж + 62 жилых этажа + 2 Механических этажа + Крыша КОЛИЧЕСТВО КВАРТИР Премиум-студия: 111 1-комнатный королевский люкс: 496 2-комнатный люкс: 110 3-комнатное крыло: 1 3-комнатная вилла с...

Hermes Real Estate

172 800 €

Апартаменты в Бечичи, Черногория

ВНЖ при покупке

Новый отличный объект недвижимости в Бечичи напрямую от инвестора - без 3% налога. Предлагаем квартиры в новом комплексе с бассейном, спа и видом на море. Расстояние до моря и пляжей 500 метров.Площади квартир от 41 до 114 кв.м. Все квартиры имеют вид на море и в них произведена отделка с использованием высококачественных материалов, установлены...

Antarex

365 000 €

Апартаменты в Ларнаке, Кипр

121 м² 3 3 3

ВНЖ при покупке

Этот проект скоро появится в Фанеромени, одном из самых элитных и престижных районов Ларнаки! Проект будет состоять из 3-комнатных апартаментов и пентхауса с большой террасой на крыше! Расположенный всего в нескольких минутах от знаменитого пляжа Финикудес и близко к общественным удобствам, ресторанам и торговым центрам, проект предложит своим...

MySpace Real Estate

125 000 €

Квартира в Херцег-Нови, Черногория

75 м² 3 1

Трехкомнатная квартира в доме в Герцег-Нови Зеленика. Площадь квартиры 75 м2, новостройка. Планировка помещения: прихожая, санузел, 3 спальни, гостиная, кухня со столовой. Меблированная квартира, полы с подогревом, камин, парковка. Квартира зарегистрирована в процессе легализации, цена 125 000 евро.

Rivijera Nekretnine

1 125 000 €

Офис в Лимасоле, Кипр

"Исключительное офисное здание в престижном месте" Ультрасовременное высококачественное офисное здание, расположенное в престижном районе Закаки, рядом со всеми удобствами. Это уникальное здание находится очень близко к Новому казино, Новому порту и Большому торговому центру Лимассола. Оно также имеет очень легкий доступ к шоссе, центру города и...

MySpace Real Estate

590 000 €

Мезонет в Аттике, Греция

225 м² 5 3 2

ВНЖ при покупке

Продается таунхаус площадью 225 кв.м в Аттике. Таyнхаус расположен на 2 уровнях. Первый этаж состоит из гостиной, одной кухни Второй этаж состоит из 3 спальных комнат, гостиной, 2 ванных комнат Из окон открывается великолепный вид на горы. У объекта есть камин, отопление. Недвижимость продается с мебелью. У объекта установлена сигнализация. К...

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

1 100 000 €

Вилла в Пафосе, Кипр

300 м² 4 4

ВНЖ при покупке

Эта вилла с 4+1 спальнями и современным дизайном, расположенная в живописной деревне Героскипу, в очень тихом районе, выставлена на продажу. Резиденция предлагает широкий спектр местных удобств в окрестностях. Вилла занимает общую площадь 300 м² и расположена на большом участке площадью 4300 м². В двухуровневом доме есть современная кухня,...

BLUE SKY HOUSES

Дополнительные расходы при покупке недвижимости в Ирландии

Для расчёта взят пример квартиры с двумя спальнями стоимостью €350 тыс.

• Госпошлина (1% от цены объекта стоимостью до €1 млн) – €3,5 тыс.
• Регистрация права собственности (1–2% от стоимости объекта) – €5,2 тыс.
• Независимая оценка здания – €1,5 тыс.
• Комиссия брокеру (4–6%) – €21 тыс.
• НДС (23%) по расходам – €6,4 тыс.
• Итоговая сумма – €388 тыс.

Ориентировочные расходы на содержание

Налог на недвижимость

Налог ежегодно рассчитывается исходя из актуальной рыночной стоимости квартиры в реестре недвижимости. Сумма налога определяется в зависимости от попадания в конкретную ценовую группу.

Регистрация аренды

Согласно требованиям законодательства, собственники обязаны регистрировать договоры аренды в Комиссии по аренде жилищного фонда. Регистрационный сбор в размере €90 должен быть уплачен в течение месяца с даты заключения договора.

Страховка

Расходы на страхование зависят от объекта. Для рассматриваемого типа недвижимости мы оценили страховую премию в €300 в год. Арендатор, как правило, покупает отдельную страховку на своё имущество, а страховка собственника будет покрывать также случайные повреждения в квартире. Риски повреждения конструктивных элементов здания обычно покрывает специальная страховка, которая включена в эксплуатационные расходы. 

Эксплуатационные расходы

Средства перечисляются управляющей компании, которая ежегодно готовит и согласует бюджет расходов на эксплуатацию. В нашем прогнозе заложено €2 тыс., однако сумма может колебаться от €2 тыс. до €4 тыс., в зависимости от уровня комплекса. В эти расходы обычно входит:

• ремонт и обслуживание общих площадей, парковок, тротуаров, подъездных дорог; уборка общих площадей, включая мытьё окон, чистку ковров, профилактику дренажа;
• ремонт и обслуживание лифтов;
• освещение общих площадей;
• услуги садовника;
• обеспечение безопасности – внутридомовые двери и запирающие устройства, домофон, вход и въезд на территорию;
• обслуживание систем оповещения и пожаротушения, контроль санитарно-эпидемиологической обстановки; 
• сбор и вывоз мусора;
• иные услуги (например, страхование здания, страхование гражданской ответственности, услуги аудиторов и юристов для ТСЖ).

Услуги по управлению

Управление объектом и взаимоотношениями с жильцами стоит около 10% от арендной платы. Данные услуги оказывает сторонний подрядчик.

Spire Capital одновременно предоставляет услуги инвестиционного управления (их стоимость составляет €1 800 без НДС в год), в которые входит следующее:

• взаимоотношения с компанией, которая оказывает услуги по управлению объектом;
• рассмотрение заявок на обслуживание;
• ежемесячное планирование и контроль поступлений и платежей; сравнение аренды с рынком и максимизация поступлений;
• бухгалтерский учёт, расчёт и уплата налогов;
• соблюдение всех требований регулирующих органов, в том числе Комиссии по аренде жилищного фонда;
• подготовка полугодовых отчётов для инвестора и выплата ему прибыли;
• взаимодействие с риелторами, инженерными и строительными компаниями, регистрационными и налоговыми органами, бухгалтерскими компаниями и налоговыми консультантами.

В отношении доходных домов категории Pre 63 стоимость услуг по управлению может отличаться в зависимости от объекта.

Ежегодная налоговая отчётность

При получении дохода от сдачи в аренду квартиры в Ирландии вы обязаны подать налоговую декларацию. Ведение бухгалтерского учёта и подготовка декларации стоит €1 500 без НДС. 

Специалисты Spire Capital LTD ответят на ваши вопросы о недвижимости Дублина

Ирландия, Дублин, No.3 The Masonry, 151-156 Thomas St, Dublin 8, D08 PY5E9

https://spirecapital.ie/ru/

[email protected]

+7 903 245-67-45

Условия цитирования материалов Prian.ru