Ирландия выдаёт туристические визы россиянам. А что там с недвижимостью?

Что стоит знать об Ирландии

Ирландия – относительно небольшая страна, здесь проживает около 5 млн человек. Однако по уровню развития экономики Ирландия уверенно попадает на верхние строки различных рейтингов. Так, по ВВП на душу населения страна занимает пятое место в мире. Последние шесть лет Ирландия – лидер роста в ЕС. Её ВВП увеличился:

• на 9,1% в 2017 году,
• на 8,5% в 2018-м,
• на 5,5% в 2019-м.

Уровень экономического развития Ирландии отлично характеризуют рейтинги из отчёта IMD World Competitiveness Yearbook 2019. Согласно этому отчёту, страна

• входит в топ-15 стран мира с самой инновационной экономикой;
• первая в мире по привлечению иностранных инвестиций – по совокупной оценке их объёма и качества;
• № 6 в мире по уровню экономических свобод;
• № 7 среди наиболее конкурентоспособных экономик мира;
• № 1 в мире по привлечению и удержанию талантов;
• первая в мире по стимулированию инвестиций в экономику страны.

Последние два пункта требуют отдельного комментария. Все, конечно, слышали про налоговые преференции в Ирландии – благодаря им страна привлекает крупный бизнес. Низкая ставка корпоративного налога (12,5%), налоговый вычет на научно-исследовательские работы – PwC в отчёте за 2019 год поставил Ирландию на первое место в Европе по простоте исчисления и уплаты налогов на бизнес. 

Кризис 2020 года, разумеется, сказался и на Ирландии, но пока весьма умеренно. По данным Центрального статистического управления страны, в первой половине 2020 года ВВП снизился на 6,7%. Зато в третьем квартале, после ослабления карантинных мер, зафиксирован рост – 11,1%. Несмотря на вновь введённые в ноябре 2020-го ограничения, прогноз ведомства за весь год положительный – плюс 1–2%. KBC Bank Ireland вообще прогнозирует рост 2,5%. И это на фоне ожидаемого падения ВВП стран еврозоны до минус 8%.

Эксперты агентства IDA Ireland также прогнозируют, что Ирландия в 2020 году незначительно пострадает от пандемии. Причина в структуре экономики страны. Например, здесь имеют штаб-квартиры 14 из 15 крупнейших производителей медтехники и все крупные фармкомпании мира. Ирландия занимает седьмое место в мире по экспорту фармпрепаратов.

Масштабы присутствия крупного международного бизнеса проще оценить, если перечислить известные транснациональные корпорации, чьи европейские штаб-квартиры расположены в Дублине. Не последнюю роль в концентрации крупного международного бизнеса в Ирландии сыграл Brexit, особенно в части финансовых компаний и банков. 

Топ мировых компаний, чьи европейские головные офисы расположены в Дублине

Инвестиции в Дублине. Почему интересно?

Ну а что с недвижимостью? Теоретически понятно, почему она интересна инвесторам: растёт экономика, повышается спрос, а тут ещё массовый приезд в страну высокооплачиваемых экспатов… Рынок пытается соответствовать.

Темпы строительства в Ирландии. Источник: Центральный статистический офис

В силу того что самый активный рост происходит на рынке найма жилья, с точки зрения инвестиционной привлекательности жилая доходная недвижимость на первом месте. В Дублине наблюдается хронический дефицит жилья, и этот дисбаланс будет сохраняться ещё длительное время. Если в период бурного экономического роста в столице Ирландии активно велось строительство офисов, то объёмы жилищного строительства были намного скромнее, что только усиливало диспропорцию.  

Уже ясно, что пандемия 2020 года существенно повлияет на динамику ввода нового жилья. Во втором квартале 2020-го большинство строек было заморожено, и даже рост строительной активности в третьем квартале не переломил ситуацию – в годовом исчислении всё равно наблюдался спад сдачи жилых объектов почти на 14%.

Фактор, дополнительно влияющий на ситуацию в Дублине, – рост населения. В 2019 году в столице проживало 1,38 млн человек, за пять лет до этого – на 100 тыс. меньше.

Новое жильё же возводится ограниченно, особенно в центре. Ещё в 2019 году профессор экономики Тринити-колледжа (Trinity College Dublin) Ронан Лайонс в своём исследовании заявил, что для удовлетворения спроса в течение трёх лет в Дублине должно было еженедельно (!) вводиться порядка 500 квартир. Это на данный момент абсолютно нереально. К примеру, в относительно спокойном с точки зрения пандемии первом квартале 2020-го в Дублине было введено всего 1 658 единиц жилья.

Тренды на рынке недвижимости Ирландии

Динамика цен

До 2020 года, по данным Центрального статистического управления Ирландии, недвижимость дорожала: за период с 2013 по 2019 год цены выросли на 56%.

Данные по динамике цен за 2020-й пока что превосходят ожидания. Уже понятно, что цены на недвижимость Дублина в прошлом году остались на прежнем уровне (подробнее в статье The Irish Times от 4 января 2021 года).

На рынке доходной недвижимости всё большую роль будут играть крупные зарубежные инвесторы, которые начали присматриваться к рынку Дублина ещё до 2020 года. Вот лишь некоторые примеры сделок с участием известных иностранных игроков.

• Deutsche Bank приобретает Westend Retail Park в Дублине за €148 млн. 
• Группа Heitman из США купила 214 квартир в Дублине за €52 млн. 
• Немецкий фонд Patrizia вкладывает €52,5 млн в здание в районе доков Дублина.
• Немецкая компания Union Investment покупает недавно построенный офис в Дублине за €190 млн. 
• Управляющие активами Swiss Life решили вложить в Дублин €27 млн. 

Ставки и доходность

Экономический рост закономерно привёл к значительному повышению арендных ставок в Дублине. В 2019 году столица Ирландии входила в топ-5 европейских столиц по уровню цен на аренду жилья (доклад Employment Conditions Abroad International (ECA)). Учитывая нехватку жилья в городе, особенно в центральных районах, ожидать изменения ситуации не стоит.

Согласно отчёту Daft.ie, средняя ежемесячная арендная плата в стране составляет €1,3 тыс. Ставки в Дублине выше. Например, аренда квартиры с тремя спальнями в пригороде Дублина обойдётся в €1,7–2,2 тыс., в черте города – €1,8–2,6 тыс. А вот данные по средним ставкам аренды квартиры с одной спальней в Дублине (источник – Центральный статистический офис).

Средняя арендная плата за квартиру с одной спальней в Дублине

Если говорить о доходности объектов, то в Дублине она будет варьироваться от 6 до 10% в зависимости от типа и индивидуальных характеристик объекта. Наиболее интересными как с точки зрения текущей доходности, так и с точки зрения перспектив роста стоимости являются небольшие доходные дома (на шесть – десять квартир) в центре города.

Но обо всём по порядку. 

Варианты инвестиций в недвижимость Дублина

Вариант 1. Доходные квартиры

Апартаменты в центре Дублина в современных жилых комплексах, построенных в 2000-х годах.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Арендуют здесь представители среднего класса и экспаты. Диапазон цен на такую недвижимость – €250–350 тыс. Студия или квартира с одной-двумя спальнями могут приносить при сдаче в аренду 6–8%. Для центра европейской столицы – высокий показатель.
Как правило, все квартиры в центре сдаются с качественной мебелью. Поэтому инвесторам стоит закладывать до €10 тыс. на её обновление и возможный ремонт. Вакантными такие квартиры долго не бывают – арендатор находится в течение нескольких дней. 

Какой район выбрать?

Наиболее перспективными считаются три квартала.

IFSC (финансовый квартал). В этом районе базируются Citibank, KPMG, J.P. Morgan, Grant Thornton и State Street. А ещё около 50 крупнейших банков мира и несколько крупных страховых компаний. Самые востребованные комплексы среди арендаторов – это Spencer Dock, Clarion Quay, Spencer House и Custom House Square. Цены на квартиры здесь начинаются от €250 тыс., аренда – от €1,6 тыс.

Офисы в финансовом квартале Дублина

Silicon Docks (Кремниевые Доки). Район сформировался в начале 2000-х – в рамках проекта реконструкции доков. Сейчас это местный аналог Кремниевой долины. Здесь находятся штаб-квартиры Google, Facebook, Twitter, LinkedIn, Airbnb. Именно сотрудники крупных IT-компаний являются здесь основными арендаторами. Они выбирают жилые кварталы Longboat Quay, Hanover Quay, The Waterfront и The Waterside. Квартира стоит не менее €300 тыс. Сдавать её можно за €1,7 тыс. в месяц.

Офис Google в районе Кремниевые Доки

Smithfield & Stoneybatter (юридический квартал). Среди арендаторов – работники расположенных здесь государственных судов. В популярных комплексах Parkgate Place, Colins Square, Clifden Court и Smithfield Market цены начинаются от €220 тыс. Сдавать квартиры здесь можно за €1,2 тыс. в месяц и выше, также рассчитывая на 7% доходности.

Историческая застройка в юридическом квартале Дублина

Но в Дублине есть ещё один примечательный тип недвижимости…

Вариант 2. Доходные дома Pre 63

Большинство доходных домов в центре Дублина относятся к так называемой категории Pre 63. Эти дома, построенные, как правило, в первой половине XIX века, изначально предназначались для проживания одной семьи аристократов. Впоследствии, уже в XX веке, они были поделены на небольшие квартиры.

Типичный доходный дом в Дублине

В 1963 году в Ирландии на законодательном уровне были приняты нормы, которые установили минимально допустимые площади квартир. Однако эти нормы не распространялись на уже существующий жилищный фонд. В результате небольшие квартиры таких домов – уникальное и крайне востребованное предложение со стороны арендаторов. В Ирландии даже есть специальный термин в отношении этой категории жилья: Pre 63.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Во-первых, эти здания находятся, как правило, в самом центре города. Во-вторых, цены на аренду квартир в них заметно ниже, чем в новостройках. Снять маленькую студию тут можно примерно за €1 тыс. в месяц, в то время как квартира в современном жилом комплексе обойдётся в два раза дороже. Соответственно, и список арендаторов тут шире.  
Покупка доходного дома позволяет заработать до 9-10%. Этот показатель можно увеличить, если заняться улучшением жилищных условий. Глобальный ремонт не нужен: обычно достаточно сменить сантехнику, сделать лёгкую «косметику», установить бойлер или wi-fi.
Подбор таких предложений требует скрупулёзного поиска и отбора, но и потенциал правильно выбранного объекта огромен.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Выгоднее инвестировать через компанию. Это позволит оптимизировать налогообложение, а также исключить риски собственника. Благодаря тому что средства на покупку недвижимости можно предоставить как заём собственной компании, корпоративный налог в Ирландии будет уплачиваться в минимальном размере. В свою очередь, доход от недвижимости будет распределяться в пользу инвестора в виде процентов по займу, которые налогом в Ирландии облагаться уже не будут.

Примеры объектов недвижимости для инвестиций в Дублине

270 000 €

Мезонет в Салониках, Греция

176 м² 5 3 4

ВНЖ при покупке

Продается таунхаус площадью 176 кв.м в пригороде города Салоники. Таyнхаус расположен на 3 уровнях. Первый этаж состоит из гостиной, одной душевой комнаты, одной кладовой. Второй этаж состоит из гостиной с кухней, одной душевой комнаты. Третий этаж состоит из 3 спальных комнат, 2 душевых комнат. Из окон открывается вид на горы. У объекта...

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

840 000 €

Квартира в Афинах, Греция

133 м² 4 3 2

ВНЖ при покупке

Продается квартира площадью 133 кв.м в Афинах. Квартира расположена на третьем этаже и состоит из 3 спальных комнат, гостиной с кухней, одной ванной комнаты, одной душевой комнаты, одного санузла. У объекта есть камин, кондиционер, тенты, отопление. В здании расположен лифт. У объекта установлена сигнализация. К недвижимости относится гараж....

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

110 000 €

Апартаменты в Сарафово, Болгария

65 м² 2 1

ID 34108994 Для продажи предлагается двухкомнатная квартира на 3-м этаже в новом комплексе Флора Бийч, квартал Сарафово,Бургас . Цена: 110 000 евро Населенный пункт: Бургас , квартал Сарафово Общая площадь: 64,8 кв. м. Комнат: 2 Этаж: 3/4 Такса поддержки: нет Для продажи предлагается квартира в Бургасе ,в новом быстро...

OAZIS REALTY

89 500 €

Апартаменты в Кушадасы, Турция

60 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Просторные новые квартиры в закрытом комплексе с бассейном в Кушадасы Эти недавно построенные квартиры расположены в тихом и спокойном районе Кушадасы, Айдын. Кушадасы, известный своими песчаными пляжами, историческими достопримечательностями и природной красотой, а также близостью к древнему городу Эфес, является популярным портовым городом,...

TEKCE

3 300 000 €

Вилла на Миконосе, Греция

436 м² 4 4

ВНЖ при покупке

Вилла в традиционном стиле архитектуры Киклад расположена на острове Миконос. Вилла имеет жилую площадь 436 кв. м, располагается на 3 этажах и состоит из прихожей, гостиной с камином, столовой, кухни, 4 спален, 4 ванных комнат, кабинета и гардеробной. На цокольном этаже расположен тренажерный зал, домашний кинозал, дополнительная кухня и...

NF Group

763 632 €

Земля в Майами, США

14 сот.

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата криптовалютой

Участок 14 соток под застройку! Проект на 4 таунхауса (200+ кв метров каждый) входит в цену. Отличная локация недалеко от делового центра города Форт Лаудердейл. Здравствуйте! Если у Вас есть вопросы по поводу данного объекта или о рынке недвижимости в Майами, обращайтесь! Буду рад помочь с приобретением жилой или коммерческой недвижимости в...

Square Estates LLC

380 000 €

Дом в Баошичах, Черногория

180 м² 3

ВНЖ при покупке

Код объекта - 1.20.11.12289 Баошичи дом с видом на море 180 м2 - гостиная, кухня, 4 спальни, 3 ванные, кладовая т террасы. Участок 300 м2, паркинг на 2 авто. До моря 400 м. Цена 380.000

DOO TradeGoria

330 000 €

Апартаменты в Пафосе, Кипр

1 1 1

ВНЖ при покупке

Апартаменты с 1 спальней Апартаменты с одной спальней спроектированы как уютный, но в то же время изысканный дом. Гостиная и столовая имеют открытую планировку, где широкие окна наполняют пространство солнечным светом в течение всего дня. Раздвижные двери ведут на собственную веранду, предлагающую тихий уголок для утреннего кофе, вечернего вина...

MySpace Real Estate

182 000 €

Апартаменты в Алании, Турция

260 м² 4 3 2

Объект под сдачу

ЦенаКвартира, 3+1 (Duplex)Этаж: 1, , 260m², €182,000Добро пожаловать в исключительные апартаменты, расположенные в самом центре оживленного района Аланья, Анталья. Этот потрясающий объект недвижимости предлагает уникальное сочетание современной роскоши и престижного расположения, что делает его привлекательным вариантом как для инвесторов, так и...

LUXURY ESTATE TURKEY

4 300 000 €

Вилла в Опатии, Хорватия

550 м² 7 6

Потрясающая вилла в Опатии, одна из лучших в регионе!! Всего 370 метров от воды! Роскошная вилла 550м2 с панорамным видом на море + территория 400м2. Предлагаем на продажу оазис средиземноморской роскоши с 2 элегантно оформленными апартаментами с видом на бескрайнюю синеву Кварнерского залива и еще одной квартирой меньшего размера на...

ADRIONIKA

3 150 000 €

Вилла в Барселоне, Испания

450 м² 8 7 3

ВНЖ при покупке

Великолепная вилла в районе Гава мар. Обеспечивает уникальное расположение и пространство для большой семьи, и для гостей. Её 7 просторных спален и с видом на море, обеспечивают расслабление и отдых. Открытая гостиная, просторная кухня. Частный сад с бассейном и барбекю. Жилая площадь около 450 м ² Площадь участка.1000 м ² 7...

EuropaHome

240 000 €

Апартаменты в Ларнаке, Кипр

96 м² 2 2

Этот исключительный жилой комплекс состоит из пяти элегантно спроектированных зданий, которые гармонично сочетают современную эстетику с практичностью. В комплексе представлены квартиры с одной, двумя и тремя спальнями, каждая из которых имеет просторную планировку, высокие потолки и первоклассную отделку, обеспечивая комфорт и изысканность....

BLUE SKY HOUSES

88 000 €

Квартира в Финляндии

74 м² 3 2 1

Свяжитесь с представителем Habita для получения более подробной информации об этом объекте.

Habita International Estates Ltd

19 500 €

Квартира в Котке, Финляндия

32 м² 2 1 1

Удалённая сделка Объект под сдачу

Возможно дистанционное проведение сделки без Вашего присутствия по доверенности!!! В городе Kotka продаётся функциональная и красиво отремонтированная квартира-студия 32 m² с готовыми арендаторами. Цена - 19 500 €, АУКЦИОН. Арендная плата 365 евро /мес + вода + электричество отдельно. Ванная комната была обновлена в 2017...

Yakhont Oy - ФИНЛЯНДИЯ

339 770 €

Вилла в Умаласе, Индонезия

200 м² 3 3

Betterplace Real Estate

850 000 €

Отель, гостиница в Которе, Черногория

180 м²

Код объекта - 1.26.17.7551 Хостел на 30 человек Старом Городе Котора.Состоит из 4 этажей с внутренним двором.Дом капитально отремонтирован.Первый этаж - ресепшн, кухня, туалет для персонала, прачечная, комната для хранения багажа. В прачечной находится 2 машины для стирки, 2 машины для сушения, посудомоечная машина, стеллажи для белья.На...

DOO TradeGoria

595 000 €

Апартаменты в Будве, Черногория

131 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Структура квартиры (пентхауса): Кухня-гостиная, 2 спальня, 2 санузла, 2 террасы. Удобства: Новый жилой комплекс класса Премиум. Этот эксклюзивный пентхаус расположен на 9 этаже и имеет обзорный вид на Будванскую Ривьеру и сам город. Красные черепичные крыши и голубая морская гладь впечатляют своей красотой. Универсальная планировка: (Квартира...

GATE Realty

891 250 €

Квартира в Лондоне, Великобритания

66 м² 5 2 2

2 beds, 2 baths, 1 reception, EPC Rating: D; ✓ 2 спальни, ванная комната, душевая ✓ Балкон, общая садовая зона ✓ Частная парковка (без закрепленных мест) ✓ Читальный зал для жильцов, прачечная ✓ Управляющий недвижимостью, гостевая комната (за доп. плату) Прекрасная квартира с высокими потолками расположена на втором этаже ухоженного...

MIRAG INVEST DOO

1 480 000 €

Вилла в Лимасоле, Кипр

420 м² 4 2

ВНЖ при покупке

Расположенный в тихом и престижном районе Лефкотеи, прекрасно отреставрированный дом (полностью обновлён в 2018 году, включая конструктивные и инженерные улучшения) представляет собой исключительное сочетание элегантности, уюта и современной функциональности. Внутреннее пространство дома отличается просторными планировками и включает четыре...

BLUE SKY HOUSES

650 000 €

Вилла в Лимасоле, Кипр

165 м² 4 3 3

Удалённая сделка

Платрес — одна из самых живописных исторических деревень в горах Троодос на Кипре. Скрытый в соснах и окруженный водопадами, Платрес всегда был магнитом и излюбленным местом для международных королевских семей, дипломатов, художников, поэтов и аристократии. Сохраняя свое природное очарование и колониальную архитектуру, Платрес теперь...

Foutina

Дополнительные расходы при покупке недвижимости в Ирландии

Для расчёта взят пример квартиры с двумя спальнями стоимостью €350 тыс.

• Госпошлина (1% от цены объекта стоимостью до €1 млн) – €3,5 тыс.
• Регистрация права собственности (1–2% от стоимости объекта) – €5,2 тыс.
• Независимая оценка здания – €1,5 тыс.
• Комиссия брокеру (4–6%) – €21 тыс.
• НДС (23%) по расходам – €6,4 тыс.
• Итоговая сумма – €388 тыс.

Ориентировочные расходы на содержание

Налог на недвижимость

Налог ежегодно рассчитывается исходя из актуальной рыночной стоимости квартиры в реестре недвижимости. Сумма налога определяется в зависимости от попадания в конкретную ценовую группу.

Регистрация аренды

Согласно требованиям законодательства, собственники обязаны регистрировать договоры аренды в Комиссии по аренде жилищного фонда. Регистрационный сбор в размере €90 должен быть уплачен в течение месяца с даты заключения договора.

Страховка

Расходы на страхование зависят от объекта. Для рассматриваемого типа недвижимости мы оценили страховую премию в €300 в год. Арендатор, как правило, покупает отдельную страховку на своё имущество, а страховка собственника будет покрывать также случайные повреждения в квартире. Риски повреждения конструктивных элементов здания обычно покрывает специальная страховка, которая включена в эксплуатационные расходы. 

Эксплуатационные расходы

Средства перечисляются управляющей компании, которая ежегодно готовит и согласует бюджет расходов на эксплуатацию. В нашем прогнозе заложено €2 тыс., однако сумма может колебаться от €2 тыс. до €4 тыс., в зависимости от уровня комплекса. В эти расходы обычно входит:

• ремонт и обслуживание общих площадей, парковок, тротуаров, подъездных дорог; уборка общих площадей, включая мытьё окон, чистку ковров, профилактику дренажа;
• ремонт и обслуживание лифтов;
• освещение общих площадей;
• услуги садовника;
• обеспечение безопасности – внутридомовые двери и запирающие устройства, домофон, вход и въезд на территорию;
• обслуживание систем оповещения и пожаротушения, контроль санитарно-эпидемиологической обстановки; 
• сбор и вывоз мусора;
• иные услуги (например, страхование здания, страхование гражданской ответственности, услуги аудиторов и юристов для ТСЖ).

Услуги по управлению

Управление объектом и взаимоотношениями с жильцами стоит около 10% от арендной платы. Данные услуги оказывает сторонний подрядчик.

Spire Capital одновременно предоставляет услуги инвестиционного управления (их стоимость составляет €1 800 без НДС в год), в которые входит следующее:

• взаимоотношения с компанией, которая оказывает услуги по управлению объектом;
• рассмотрение заявок на обслуживание;
• ежемесячное планирование и контроль поступлений и платежей; сравнение аренды с рынком и максимизация поступлений;
• бухгалтерский учёт, расчёт и уплата налогов;
• соблюдение всех требований регулирующих органов, в том числе Комиссии по аренде жилищного фонда;
• подготовка полугодовых отчётов для инвестора и выплата ему прибыли;
• взаимодействие с риелторами, инженерными и строительными компаниями, регистрационными и налоговыми органами, бухгалтерскими компаниями и налоговыми консультантами.

В отношении доходных домов категории Pre 63 стоимость услуг по управлению может отличаться в зависимости от объекта.

Ежегодная налоговая отчётность

При получении дохода от сдачи в аренду квартиры в Ирландии вы обязаны подать налоговую декларацию. Ведение бухгалтерского учёта и подготовка декларации стоит €1 500 без НДС. 

Специалисты Spire Capital LTD ответят на ваши вопросы о недвижимости Дублина

Ирландия, Дублин, No.3 The Masonry, 151-156 Thomas St, Dublin 8, D08 PY5E9

https://spirecapital.ie/ru/

elena@spirecapital.ie

+7 903 245-67-45

Условия цитирования материалов Prian.ru