Ирландия выдаёт туристические визы россиянам. А что там с недвижимостью?

Что стоит знать об Ирландии

Ирландия – относительно небольшая страна, здесь проживает около 5 млн человек. Однако по уровню развития экономики Ирландия уверенно попадает на верхние строки различных рейтингов. Так, по ВВП на душу населения страна занимает пятое место в мире. Последние шесть лет Ирландия – лидер роста в ЕС. Её ВВП увеличился:

• на 9,1% в 2017 году,
• на 8,5% в 2018-м,
• на 5,5% в 2019-м.

Уровень экономического развития Ирландии отлично характеризуют рейтинги из отчёта IMD World Competitiveness Yearbook 2019. Согласно этому отчёту, страна

• входит в топ-15 стран мира с самой инновационной экономикой;
• первая в мире по привлечению иностранных инвестиций – по совокупной оценке их объёма и качества;
• № 6 в мире по уровню экономических свобод;
• № 7 среди наиболее конкурентоспособных экономик мира;
• № 1 в мире по привлечению и удержанию талантов;
• первая в мире по стимулированию инвестиций в экономику страны.

Последние два пункта требуют отдельного комментария. Все, конечно, слышали про налоговые преференции в Ирландии – благодаря им страна привлекает крупный бизнес. Низкая ставка корпоративного налога (12,5%), налоговый вычет на научно-исследовательские работы – PwC в отчёте за 2019 год поставил Ирландию на первое место в Европе по простоте исчисления и уплаты налогов на бизнес. 

Кризис 2020 года, разумеется, сказался и на Ирландии, но пока весьма умеренно. По данным Центрального статистического управления страны, в первой половине 2020 года ВВП снизился на 6,7%. Зато в третьем квартале, после ослабления карантинных мер, зафиксирован рост – 11,1%. Несмотря на вновь введённые в ноябре 2020-го ограничения, прогноз ведомства за весь год положительный – плюс 1–2%. KBC Bank Ireland вообще прогнозирует рост 2,5%. И это на фоне ожидаемого падения ВВП стран еврозоны до минус 8%.

Эксперты агентства IDA Ireland также прогнозируют, что Ирландия в 2020 году незначительно пострадает от пандемии. Причина в структуре экономики страны. Например, здесь имеют штаб-квартиры 14 из 15 крупнейших производителей медтехники и все крупные фармкомпании мира. Ирландия занимает седьмое место в мире по экспорту фармпрепаратов.

Масштабы присутствия крупного международного бизнеса проще оценить, если перечислить известные транснациональные корпорации, чьи европейские штаб-квартиры расположены в Дублине. Не последнюю роль в концентрации крупного международного бизнеса в Ирландии сыграл Brexit, особенно в части финансовых компаний и банков. 

Топ мировых компаний, чьи европейские головные офисы расположены в Дублине

Инвестиции в Дублине. Почему интересно?

Ну а что с недвижимостью? Теоретически понятно, почему она интересна инвесторам: растёт экономика, повышается спрос, а тут ещё массовый приезд в страну высокооплачиваемых экспатов… Рынок пытается соответствовать.

Темпы строительства в Ирландии. Источник: Центральный статистический офис

В силу того что самый активный рост происходит на рынке найма жилья, с точки зрения инвестиционной привлекательности жилая доходная недвижимость на первом месте. В Дублине наблюдается хронический дефицит жилья, и этот дисбаланс будет сохраняться ещё длительное время. Если в период бурного экономического роста в столице Ирландии активно велось строительство офисов, то объёмы жилищного строительства были намного скромнее, что только усиливало диспропорцию.  

Уже ясно, что пандемия 2020 года существенно повлияет на динамику ввода нового жилья. Во втором квартале 2020-го большинство строек было заморожено, и даже рост строительной активности в третьем квартале не переломил ситуацию – в годовом исчислении всё равно наблюдался спад сдачи жилых объектов почти на 14%.

Фактор, дополнительно влияющий на ситуацию в Дублине, – рост населения. В 2019 году в столице проживало 1,38 млн человек, за пять лет до этого – на 100 тыс. меньше.

Новое жильё же возводится ограниченно, особенно в центре. Ещё в 2019 году профессор экономики Тринити-колледжа (Trinity College Dublin) Ронан Лайонс в своём исследовании заявил, что для удовлетворения спроса в течение трёх лет в Дублине должно было еженедельно (!) вводиться порядка 500 квартир. Это на данный момент абсолютно нереально. К примеру, в относительно спокойном с точки зрения пандемии первом квартале 2020-го в Дублине было введено всего 1 658 единиц жилья.

Тренды на рынке недвижимости Ирландии

Динамика цен

До 2020 года, по данным Центрального статистического управления Ирландии, недвижимость дорожала: за период с 2013 по 2019 год цены выросли на 56%.

Данные по динамике цен за 2020-й пока что превосходят ожидания. Уже понятно, что цены на недвижимость Дублина в прошлом году остались на прежнем уровне (подробнее в статье The Irish Times от 4 января 2021 года).

На рынке доходной недвижимости всё большую роль будут играть крупные зарубежные инвесторы, которые начали присматриваться к рынку Дублина ещё до 2020 года. Вот лишь некоторые примеры сделок с участием известных иностранных игроков.

• Deutsche Bank приобретает Westend Retail Park в Дублине за €148 млн. 
• Группа Heitman из США купила 214 квартир в Дублине за €52 млн. 
• Немецкий фонд Patrizia вкладывает €52,5 млн в здание в районе доков Дублина.
• Немецкая компания Union Investment покупает недавно построенный офис в Дублине за €190 млн. 
• Управляющие активами Swiss Life решили вложить в Дублин €27 млн. 

Ставки и доходность

Экономический рост закономерно привёл к значительному повышению арендных ставок в Дублине. В 2019 году столица Ирландии входила в топ-5 европейских столиц по уровню цен на аренду жилья (доклад Employment Conditions Abroad International (ECA)). Учитывая нехватку жилья в городе, особенно в центральных районах, ожидать изменения ситуации не стоит.

Согласно отчёту Daft.ie, средняя ежемесячная арендная плата в стране составляет €1,3 тыс. Ставки в Дублине выше. Например, аренда квартиры с тремя спальнями в пригороде Дублина обойдётся в €1,7–2,2 тыс., в черте города – €1,8–2,6 тыс. А вот данные по средним ставкам аренды квартиры с одной спальней в Дублине (источник – Центральный статистический офис).

Средняя арендная плата за квартиру с одной спальней в Дублине

Если говорить о доходности объектов, то в Дублине она будет варьироваться от 6 до 10% в зависимости от типа и индивидуальных характеристик объекта. Наиболее интересными как с точки зрения текущей доходности, так и с точки зрения перспектив роста стоимости являются небольшие доходные дома (на шесть – десять квартир) в центре города.

Но обо всём по порядку. 

Варианты инвестиций в недвижимость Дублина

Вариант 1. Доходные квартиры

Апартаменты в центре Дублина в современных жилых комплексах, построенных в 2000-х годах.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Арендуют здесь представители среднего класса и экспаты. Диапазон цен на такую недвижимость – €250–350 тыс. Студия или квартира с одной-двумя спальнями могут приносить при сдаче в аренду 6–8%. Для центра европейской столицы – высокий показатель.
Как правило, все квартиры в центре сдаются с качественной мебелью. Поэтому инвесторам стоит закладывать до €10 тыс. на её обновление и возможный ремонт. Вакантными такие квартиры долго не бывают – арендатор находится в течение нескольких дней. 

Какой район выбрать?

Наиболее перспективными считаются три квартала.

IFSC (финансовый квартал). В этом районе базируются Citibank, KPMG, J.P. Morgan, Grant Thornton и State Street. А ещё около 50 крупнейших банков мира и несколько крупных страховых компаний. Самые востребованные комплексы среди арендаторов – это Spencer Dock, Clarion Quay, Spencer House и Custom House Square. Цены на квартиры здесь начинаются от €250 тыс., аренда – от €1,6 тыс.

Офисы в финансовом квартале Дублина

Silicon Docks (Кремниевые Доки). Район сформировался в начале 2000-х – в рамках проекта реконструкции доков. Сейчас это местный аналог Кремниевой долины. Здесь находятся штаб-квартиры Google, Facebook, Twitter, LinkedIn, Airbnb. Именно сотрудники крупных IT-компаний являются здесь основными арендаторами. Они выбирают жилые кварталы Longboat Quay, Hanover Quay, The Waterfront и The Waterside. Квартира стоит не менее €300 тыс. Сдавать её можно за €1,7 тыс. в месяц.

Офис Google в районе Кремниевые Доки

Smithfield & Stoneybatter (юридический квартал). Среди арендаторов – работники расположенных здесь государственных судов. В популярных комплексах Parkgate Place, Colins Square, Clifden Court и Smithfield Market цены начинаются от €220 тыс. Сдавать квартиры здесь можно за €1,2 тыс. в месяц и выше, также рассчитывая на 7% доходности.

Историческая застройка в юридическом квартале Дублина

Но в Дублине есть ещё один примечательный тип недвижимости…

Вариант 2. Доходные дома Pre 63

Большинство доходных домов в центре Дублина относятся к так называемой категории Pre 63. Эти дома, построенные, как правило, в первой половине XIX века, изначально предназначались для проживания одной семьи аристократов. Впоследствии, уже в XX веке, они были поделены на небольшие квартиры.

Типичный доходный дом в Дублине

В 1963 году в Ирландии на законодательном уровне были приняты нормы, которые установили минимально допустимые площади квартир. Однако эти нормы не распространялись на уже существующий жилищный фонд. В результате небольшие квартиры таких домов – уникальное и крайне востребованное предложение со стороны арендаторов. В Ирландии даже есть специальный термин в отношении этой категории жилья: Pre 63.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Во-первых, эти здания находятся, как правило, в самом центре города. Во-вторых, цены на аренду квартир в них заметно ниже, чем в новостройках. Снять маленькую студию тут можно примерно за €1 тыс. в месяц, в то время как квартира в современном жилом комплексе обойдётся в два раза дороже. Соответственно, и список арендаторов тут шире.  
Покупка доходного дома позволяет заработать до 9-10%. Этот показатель можно увеличить, если заняться улучшением жилищных условий. Глобальный ремонт не нужен: обычно достаточно сменить сантехнику, сделать лёгкую «косметику», установить бойлер или wi-fi.
Подбор таких предложений требует скрупулёзного поиска и отбора, но и потенциал правильно выбранного объекта огромен.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Выгоднее инвестировать через компанию. Это позволит оптимизировать налогообложение, а также исключить риски собственника. Благодаря тому что средства на покупку недвижимости можно предоставить как заём собственной компании, корпоративный налог в Ирландии будет уплачиваться в минимальном размере. В свою очередь, доход от недвижимости будет распределяться в пользу инвестора в виде процентов по займу, которые налогом в Ирландии облагаться уже не будут.

Примеры объектов недвижимости для инвестиций в Дублине

700 000 €

Мезонет в Салониках, Греция

149 м² 4 2 2

ВНЖ при покупке

Продается таунхаус площадью 149 кв.м в Салониках на стадии строительства. Таyнхаус расположен на 2 уровнях. Третий этаж состоит из одной спальной комнаты, гостиной с кухней, одной душевой комнаты, одного санузла, 2 гардеробных. Четвертый этаж состоит из одной спальной комнаты, гостиной, одной душевой комнаты, одного санузла, одной гардеробной. У...

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

Цена по запросу

Апартаменты в Милане, Италия

330 м² 4 3

Этот пентхаус, расположенный на седьмом этаже престижного здания в центре Милана, занимает 330 кв. м и предлагает террасы площадью 400 кв. м с панорамным видом на город. Квартира объединяет два жилых пространства, создавая роскошное и просторное жилье с элегантным интерьером. Внутри — просторные гостиные, три спальни (одна используется как...

lionard luxury estate

170 000 €

Мезонет на Халкидиках, Греция

68 м² 3 2 1

Продается таунхаус площадью 68 кв.м на полуострове Ситония, региона Халкидики. Таyнхаус расположен на 2 уровнях. Первый этаж состоит из гостиной с кухней, одного санузла. Второй этаж состоит из 2 спальных комнат, одной душевой комнаты. У объекта есть камин. Недвижимость продается с мебелью.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

1 919 303 €

Квартира в Стамбуле, Турция

237 м² 4 3

ВНЖ при покупке

Мечтаете о уютной квартире с прекрасным видом и на берегу моря? Может быть, этот проект люксовых квартир высокого уровня – именно то, что нужно именно Вам. Жилые дома находятся в самом центре Стамбула (район Фатих) на берегу ласкового Мраморного моря. Снаружи они абсолютно уникальны – при реконструкции был сохранен их оригинальный облик, который...

Mercury Group

454 407 €

Апартаменты в Рас-эль-Хайме, ОАЭ

61 м² 1 1 2

Metropolitan Premium Properties

118 322 €

Апартаменты в Эсентепе, Кипр

41 м² 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ

Студия площадью 41 м² с террасой 13,5 м² расположена в комплексе, который может похвастаться очень удобным, живописным расположением, где все, что вам нужно, находится всего в нескольких минутах: от супермаркета и аптеки до выбора ресторанов и Средиземного моря. Курорт Korineum Golf с его теннисным клубом и ухоженным пляжем, а также песчаный...

Leverage Investments

137 500 €

Квартира в Алании, Турция

58 м² 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем Вашему вниманию квартиру на стадии строительства. Это отличный вариант сохранить и приумножить собственные денежные средства. Квартира планировки 1+1, которая представляет собой одну изолированную спальную комнаты, кухонную зону, объединенную с гостиной, один сан узел и балкон, выход на который спроектирован из гостиной зоны....

RestProperty

173 000 €

Апартаменты в Турции

108 м² 3 2 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Стильные квартиры в роскошном комплексе рядом с морем в Трабзоне, Йомра Квартиры расположены в роскошном комплексе недалеко от моря в районе Йомра в Трабзоне. Йомра – известный район с точки зрения проживания и инвестиций. Микрорайон Санджак в Йомре предлагает жителям и гостям города комфортную и спокойную жизнь благодаря своей безмятежной...

TEKCE

1 300 000 €

Ферма в Пистое, Италия

4135 м² 3 2

Недалеко от Пистойи продается роскошная вилла, окруженная участком в 13 гектаров. Сегодня участок производит ценнейшее оливковое масло высочайшего качества. В общей сложности комплекс состоит из трех структур, что позволяет превратить его в агротуристическую структуру класса люкс. Это позволяет и тот факт, что в данный момент объект нуждается в...

lionard luxury estate

570 533 €

Квартира в Майами, США

120 м² 3 2 2

Кредит

Здравствуйте! Если у Вас есть вопросы по поводу данного объекта или о рынке недвижимости в целом, обращайтесь! Буду рад помочь с приобретением жилой или коммерческой недвижимости в солнечном Майами. Работаю как с первичкой, так и вторичкой. Спасибо Дмитрий Баранов Брокер по недвижимости +1.305.302.9776

Square Estates LLC

459 000 €

Вилла в Долорес, Испания

135 м² 4 3 2

Отдельно стоящая вилла современного дизайна расположена в тихом и привлекательном районе Долорес, идеально подходящем для тех, кто ищет спокойную обстановку, не отказываясь от близости всех основных услуг. В доме 3 спальни, все с ванными комнатами, что обеспечивает комфорт и уединение. В доме есть частный бассейн и отдельный участок, идеальный...

KOALA PROPERTIES COSTA BLANCA SL.

2 900 000 €

Дом в Пафосе, Кипр

288 м² 5

ВНЖ при покупке

Mercury Group

173 437 €

Квартира в Паттайе, Таиланд

86 м² 4 3 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Отличный вариант для инвестирования! Подходит как для постоянного проживания, так и для сдачи в аренду! Доходность от 8 %! Есть рассрочка! Апартаменты полностью меблированы, сан.техника, бытовая техника! До ближайшего пляжа: 100 м! Seven Seas Cote d'Azur - это качественный проект кондоминиума от Universal Group Thailand,...

DDA Real Estate

230 000 €

Вилла в Херцег-Нови, Черногория

216 м² 4 2

ВНЖ при покупке

Подается двухэтажный дом с участком и видом на море в Герцег-Нови. Площадь дома 216кв.м., участок 409кв.м. Дом частично меблирован, просторные светлые комнаты, есть дровяная печь, пол в комнатах выложен паркетом. На первом этаже (112кв.м.) – гостиная и обеденная зона, кухня, две спальни, санузел, коридор, две террасы. На втором этаже...

Antarex

265 000 €

Земля в Лимасоле, Кипр

636 м²

Недвижимость представляет собой участок, расположенный в районе Агиа Филаксис в Лимассоле. Участок имеет площадь 636 кв.м и находится в зоне жилой застройки Κα7 и у дороги. . Участок покрыт всеми коммунальными услугами (электричество, вода и телекоммуникации). Плотность застройки 80%, покрытие 45% 3 этажа и высота 13,5 м.

BLUE SKY HOUSES

2 550 000 €

Коммерческая недвижимость в Лимасоле, Кипр

600 м²

BLUE SKY HOUSES

390 000 €

Апартаменты в Алании, Турция

323 м² 5 4 3

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Аланья, Каргыджак. Двухуровневый дуплекс с своим садиком 1+2 этажи. Площадь 323 квм цена 390.000 евро. Подходит для получения гражданства. Ориентация восток-север-юг. Комплекс построен в 800 метрах от прекрасного пляжа в 2022 году. Инфраструктура максимальная: Открытый бассейн с подогревом, закрытый бассейн, наземный и подземный паркинг, сауна,...

NV-COMPANY

800 000 €

Дом в Которе, Черногория

300 м² 4

ВНЖ при покупке

Продается дом в Рисане, всего в 100 метрах от моря. Дом общей площадью 300 м2, расположен на просторном участке 1342 м2. Есть парковка на пять машин. В доме есть городское электричество и вода, а также дополнительный резервуар воды. Канализация септик. Дом построен в 2007 году и имеет четыре отдельные квартиры - по две на каждом этаже. Каждая...

Mercury Group

2 649 905 €

Апартаменты в Рас-эль-Хайме, ОАЭ

418 м² 3 3 4

Metropolitan Premium Properties

53 000 €

Квартира в Мерсине, Турция

50 м² 2 1 1

Уютная, светлая квартира, идеально подойдет для семьи. комплекс газифицирован. В квартире: встроенная кухня, санузел, два балкона. Шкаф от застройщика в спальне. Квартира находится на 10 этаже, в комплексе ELEXUS Что вас ждет на территории️ -бассейн; -аквапарк -беседки; -мангальная зона; -спортивная площадка; -детская площадка...

Vita Emlak

Дополнительные расходы при покупке недвижимости в Ирландии

Для расчёта взят пример квартиры с двумя спальнями стоимостью €350 тыс.

• Госпошлина (1% от цены объекта стоимостью до €1 млн) – €3,5 тыс.
• Регистрация права собственности (1–2% от стоимости объекта) – €5,2 тыс.
• Независимая оценка здания – €1,5 тыс.
• Комиссия брокеру (4–6%) – €21 тыс.
• НДС (23%) по расходам – €6,4 тыс.
• Итоговая сумма – €388 тыс.

Ориентировочные расходы на содержание

Налог на недвижимость

Налог ежегодно рассчитывается исходя из актуальной рыночной стоимости квартиры в реестре недвижимости. Сумма налога определяется в зависимости от попадания в конкретную ценовую группу.

Регистрация аренды

Согласно требованиям законодательства, собственники обязаны регистрировать договоры аренды в Комиссии по аренде жилищного фонда. Регистрационный сбор в размере €90 должен быть уплачен в течение месяца с даты заключения договора.

Страховка

Расходы на страхование зависят от объекта. Для рассматриваемого типа недвижимости мы оценили страховую премию в €300 в год. Арендатор, как правило, покупает отдельную страховку на своё имущество, а страховка собственника будет покрывать также случайные повреждения в квартире. Риски повреждения конструктивных элементов здания обычно покрывает специальная страховка, которая включена в эксплуатационные расходы. 

Эксплуатационные расходы

Средства перечисляются управляющей компании, которая ежегодно готовит и согласует бюджет расходов на эксплуатацию. В нашем прогнозе заложено €2 тыс., однако сумма может колебаться от €2 тыс. до €4 тыс., в зависимости от уровня комплекса. В эти расходы обычно входит:

• ремонт и обслуживание общих площадей, парковок, тротуаров, подъездных дорог; уборка общих площадей, включая мытьё окон, чистку ковров, профилактику дренажа;
• ремонт и обслуживание лифтов;
• освещение общих площадей;
• услуги садовника;
• обеспечение безопасности – внутридомовые двери и запирающие устройства, домофон, вход и въезд на территорию;
• обслуживание систем оповещения и пожаротушения, контроль санитарно-эпидемиологической обстановки; 
• сбор и вывоз мусора;
• иные услуги (например, страхование здания, страхование гражданской ответственности, услуги аудиторов и юристов для ТСЖ).

Услуги по управлению

Управление объектом и взаимоотношениями с жильцами стоит около 10% от арендной платы. Данные услуги оказывает сторонний подрядчик.

Spire Capital одновременно предоставляет услуги инвестиционного управления (их стоимость составляет €1 800 без НДС в год), в которые входит следующее:

• взаимоотношения с компанией, которая оказывает услуги по управлению объектом;
• рассмотрение заявок на обслуживание;
• ежемесячное планирование и контроль поступлений и платежей; сравнение аренды с рынком и максимизация поступлений;
• бухгалтерский учёт, расчёт и уплата налогов;
• соблюдение всех требований регулирующих органов, в том числе Комиссии по аренде жилищного фонда;
• подготовка полугодовых отчётов для инвестора и выплата ему прибыли;
• взаимодействие с риелторами, инженерными и строительными компаниями, регистрационными и налоговыми органами, бухгалтерскими компаниями и налоговыми консультантами.

В отношении доходных домов категории Pre 63 стоимость услуг по управлению может отличаться в зависимости от объекта.

Ежегодная налоговая отчётность

При получении дохода от сдачи в аренду квартиры в Ирландии вы обязаны подать налоговую декларацию. Ведение бухгалтерского учёта и подготовка декларации стоит €1 500 без НДС. 

Специалисты Spire Capital LTD ответят на ваши вопросы о недвижимости Дублина

Ирландия, Дублин, No.3 The Masonry, 151-156 Thomas St, Dublin 8, D08 PY5E9

https://spirecapital.ie/ru/

[email protected]

+7 903 245-67-45

Условия цитирования материалов Prian.ru