Ирландия выдаёт туристические визы россиянам. А что там с недвижимостью?

Что стоит знать об Ирландии

Ирландия – относительно небольшая страна, здесь проживает около 5 млн человек. Однако по уровню развития экономики Ирландия уверенно попадает на верхние строки различных рейтингов. Так, по ВВП на душу населения страна занимает пятое место в мире. Последние шесть лет Ирландия – лидер роста в ЕС. Её ВВП увеличился:

• на 9,1% в 2017 году,
• на 8,5% в 2018-м,
• на 5,5% в 2019-м.

Уровень экономического развития Ирландии отлично характеризуют рейтинги из отчёта IMD World Competitiveness Yearbook 2019. Согласно этому отчёту, страна

• входит в топ-15 стран мира с самой инновационной экономикой;
• первая в мире по привлечению иностранных инвестиций – по совокупной оценке их объёма и качества;
• № 6 в мире по уровню экономических свобод;
• № 7 среди наиболее конкурентоспособных экономик мира;
• № 1 в мире по привлечению и удержанию талантов;
• первая в мире по стимулированию инвестиций в экономику страны.

Последние два пункта требуют отдельного комментария. Все, конечно, слышали про налоговые преференции в Ирландии – благодаря им страна привлекает крупный бизнес. Низкая ставка корпоративного налога (12,5%), налоговый вычет на научно-исследовательские работы – PwC в отчёте за 2019 год поставил Ирландию на первое место в Европе по простоте исчисления и уплаты налогов на бизнес. 

Кризис 2020 года, разумеется, сказался и на Ирландии, но пока весьма умеренно. По данным Центрального статистического управления страны, в первой половине 2020 года ВВП снизился на 6,7%. Зато в третьем квартале, после ослабления карантинных мер, зафиксирован рост – 11,1%. Несмотря на вновь введённые в ноябре 2020-го ограничения, прогноз ведомства за весь год положительный – плюс 1–2%. KBC Bank Ireland вообще прогнозирует рост 2,5%. И это на фоне ожидаемого падения ВВП стран еврозоны до минус 8%.

Эксперты агентства IDA Ireland также прогнозируют, что Ирландия в 2020 году незначительно пострадает от пандемии. Причина в структуре экономики страны. Например, здесь имеют штаб-квартиры 14 из 15 крупнейших производителей медтехники и все крупные фармкомпании мира. Ирландия занимает седьмое место в мире по экспорту фармпрепаратов.

Масштабы присутствия крупного международного бизнеса проще оценить, если перечислить известные транснациональные корпорации, чьи европейские штаб-квартиры расположены в Дублине. Не последнюю роль в концентрации крупного международного бизнеса в Ирландии сыграл Brexit, особенно в части финансовых компаний и банков. 

Топ мировых компаний, чьи европейские головные офисы расположены в Дублине

Инвестиции в Дублине. Почему интересно?

Ну а что с недвижимостью? Теоретически понятно, почему она интересна инвесторам: растёт экономика, повышается спрос, а тут ещё массовый приезд в страну высокооплачиваемых экспатов… Рынок пытается соответствовать.

Темпы строительства в Ирландии. Источник: Центральный статистический офис

В силу того что самый активный рост происходит на рынке найма жилья, с точки зрения инвестиционной привлекательности жилая доходная недвижимость на первом месте. В Дублине наблюдается хронический дефицит жилья, и этот дисбаланс будет сохраняться ещё длительное время. Если в период бурного экономического роста в столице Ирландии активно велось строительство офисов, то объёмы жилищного строительства были намного скромнее, что только усиливало диспропорцию.  

Уже ясно, что пандемия 2020 года существенно повлияет на динамику ввода нового жилья. Во втором квартале 2020-го большинство строек было заморожено, и даже рост строительной активности в третьем квартале не переломил ситуацию – в годовом исчислении всё равно наблюдался спад сдачи жилых объектов почти на 14%.

Фактор, дополнительно влияющий на ситуацию в Дублине, – рост населения. В 2019 году в столице проживало 1,38 млн человек, за пять лет до этого – на 100 тыс. меньше.

Новое жильё же возводится ограниченно, особенно в центре. Ещё в 2019 году профессор экономики Тринити-колледжа (Trinity College Dublin) Ронан Лайонс в своём исследовании заявил, что для удовлетворения спроса в течение трёх лет в Дублине должно было еженедельно (!) вводиться порядка 500 квартир. Это на данный момент абсолютно нереально. К примеру, в относительно спокойном с точки зрения пандемии первом квартале 2020-го в Дублине было введено всего 1 658 единиц жилья.

Тренды на рынке недвижимости Ирландии

Динамика цен

До 2020 года, по данным Центрального статистического управления Ирландии, недвижимость дорожала: за период с 2013 по 2019 год цены выросли на 56%.

Данные по динамике цен за 2020-й пока что превосходят ожидания. Уже понятно, что цены на недвижимость Дублина в прошлом году остались на прежнем уровне (подробнее в статье The Irish Times от 4 января 2021 года).

На рынке доходной недвижимости всё большую роль будут играть крупные зарубежные инвесторы, которые начали присматриваться к рынку Дублина ещё до 2020 года. Вот лишь некоторые примеры сделок с участием известных иностранных игроков.

• Deutsche Bank приобретает Westend Retail Park в Дублине за €148 млн. 
• Группа Heitman из США купила 214 квартир в Дублине за €52 млн. 
• Немецкий фонд Patrizia вкладывает €52,5 млн в здание в районе доков Дублина.
• Немецкая компания Union Investment покупает недавно построенный офис в Дублине за €190 млн. 
• Управляющие активами Swiss Life решили вложить в Дублин €27 млн. 

Ставки и доходность

Экономический рост закономерно привёл к значительному повышению арендных ставок в Дублине. В 2019 году столица Ирландии входила в топ-5 европейских столиц по уровню цен на аренду жилья (доклад Employment Conditions Abroad International (ECA)). Учитывая нехватку жилья в городе, особенно в центральных районах, ожидать изменения ситуации не стоит.

Согласно отчёту Daft.ie, средняя ежемесячная арендная плата в стране составляет €1,3 тыс. Ставки в Дублине выше. Например, аренда квартиры с тремя спальнями в пригороде Дублина обойдётся в €1,7–2,2 тыс., в черте города – €1,8–2,6 тыс. А вот данные по средним ставкам аренды квартиры с одной спальней в Дублине (источник – Центральный статистический офис).

Средняя арендная плата за квартиру с одной спальней в Дублине

Если говорить о доходности объектов, то в Дублине она будет варьироваться от 6 до 10% в зависимости от типа и индивидуальных характеристик объекта. Наиболее интересными как с точки зрения текущей доходности, так и с точки зрения перспектив роста стоимости являются небольшие доходные дома (на шесть – десять квартир) в центре города.

Но обо всём по порядку. 

Варианты инвестиций в недвижимость Дублина

Вариант 1. Доходные квартиры

Апартаменты в центре Дублина в современных жилых комплексах, построенных в 2000-х годах.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Арендуют здесь представители среднего класса и экспаты. Диапазон цен на такую недвижимость – €250–350 тыс. Студия или квартира с одной-двумя спальнями могут приносить при сдаче в аренду 6–8%. Для центра европейской столицы – высокий показатель.
Как правило, все квартиры в центре сдаются с качественной мебелью. Поэтому инвесторам стоит закладывать до €10 тыс. на её обновление и возможный ремонт. Вакантными такие квартиры долго не бывают – арендатор находится в течение нескольких дней. 

Какой район выбрать?

Наиболее перспективными считаются три квартала.

IFSC (финансовый квартал). В этом районе базируются Citibank, KPMG, J.P. Morgan, Grant Thornton и State Street. А ещё около 50 крупнейших банков мира и несколько крупных страховых компаний. Самые востребованные комплексы среди арендаторов – это Spencer Dock, Clarion Quay, Spencer House и Custom House Square. Цены на квартиры здесь начинаются от €250 тыс., аренда – от €1,6 тыс.

Офисы в финансовом квартале Дублина

Silicon Docks (Кремниевые Доки). Район сформировался в начале 2000-х – в рамках проекта реконструкции доков. Сейчас это местный аналог Кремниевой долины. Здесь находятся штаб-квартиры Google, Facebook, Twitter, LinkedIn, Airbnb. Именно сотрудники крупных IT-компаний являются здесь основными арендаторами. Они выбирают жилые кварталы Longboat Quay, Hanover Quay, The Waterfront и The Waterside. Квартира стоит не менее €300 тыс. Сдавать её можно за €1,7 тыс. в месяц.

Офис Google в районе Кремниевые Доки

Smithfield & Stoneybatter (юридический квартал). Среди арендаторов – работники расположенных здесь государственных судов. В популярных комплексах Parkgate Place, Colins Square, Clifden Court и Smithfield Market цены начинаются от €220 тыс. Сдавать квартиры здесь можно за €1,2 тыс. в месяц и выше, также рассчитывая на 7% доходности.

Историческая застройка в юридическом квартале Дублина

Но в Дублине есть ещё один примечательный тип недвижимости…

Вариант 2. Доходные дома Pre 63

Большинство доходных домов в центре Дублина относятся к так называемой категории Pre 63. Эти дома, построенные, как правило, в первой половине XIX века, изначально предназначались для проживания одной семьи аристократов. Впоследствии, уже в XX веке, они были поделены на небольшие квартиры.

Типичный доходный дом в Дублине

В 1963 году в Ирландии на законодательном уровне были приняты нормы, которые установили минимально допустимые площади квартир. Однако эти нормы не распространялись на уже существующий жилищный фонд. В результате небольшие квартиры таких домов – уникальное и крайне востребованное предложение со стороны арендаторов. В Ирландии даже есть специальный термин в отношении этой категории жилья: Pre 63.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Во-первых, эти здания находятся, как правило, в самом центре города. Во-вторых, цены на аренду квартир в них заметно ниже, чем в новостройках. Снять маленькую студию тут можно примерно за €1 тыс. в месяц, в то время как квартира в современном жилом комплексе обойдётся в два раза дороже. Соответственно, и список арендаторов тут шире.  
Покупка доходного дома позволяет заработать до 9-10%. Этот показатель можно увеличить, если заняться улучшением жилищных условий. Глобальный ремонт не нужен: обычно достаточно сменить сантехнику, сделать лёгкую «косметику», установить бойлер или wi-fi.
Подбор таких предложений требует скрупулёзного поиска и отбора, но и потенциал правильно выбранного объекта огромен.

Сергей Кумеков

партнёр

Spire Capital

Выгоднее инвестировать через компанию. Это позволит оптимизировать налогообложение, а также исключить риски собственника. Благодаря тому что средства на покупку недвижимости можно предоставить как заём собственной компании, корпоративный налог в Ирландии будет уплачиваться в минимальном размере. В свою очередь, доход от недвижимости будет распределяться в пользу инвестора в виде процентов по займу, которые налогом в Ирландии облагаться уже не будут.

Примеры объектов недвижимости для инвестиций в Дублине

333 000 €

Вилла в Турции

200 м² 6 5 4

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Отдельная трехэтажная вилла с видом на море в Ялове, Аккёй Благодаря удобному расположению рядом с крупными городами, мягкому климату и гармоничному сочетанию природы и моря, Ялова считается одним из самых привлекательных регионов Турции как для отдыха, так и для постоянного проживания. Это тихий и уютный город, который привлекает тех, кто ищет...

TEKCE

630 000 €

Отель, гостиница в Хорватии

190 м²

Двухквартирный дом с 4 квартирами в самом центре Башки, полуостров Крк, в 200 метрах от моря! Продается половина очаровательного двухквартирного дома общей площадью 190 кв. м. в центре Башки, сочетающего в себе традиционный и средиземноморский стиль. Этот двухэтажный дом содержит четыре жилых помещения, что делает его идеальным для сдачи в...

ADRIONIKA

848 414 €

Апартаменты в Пунта-Кана, Доминиканская Республика

259 м² 3 3 3

Свяжитесь с представителем Habita для получения более подробной информации об этом объекте.

Habita International Estates Ltd

753 879 €

Вилла в Маскате, Оман

351 м² 4

Удалённая сделка

Оман - это невероятное сочетание наследия, культуры и современной жизни. Живая и богатая культура, быстро развивающийся туристический центр, стабильная и разнообразная экономика, прозрачная и благоприятная для инвесторов законодательная среда, 0% налога на доходы физических лиц - всё это достоинства Омана. Жизнь в Muscat Bay уносит вас из...

Intermark Global

210 000 €

Апартаменты в Ларнаке, Кипр

100 м² 2 2

Этот проект расположен в Ларнаке, всего в 2 км от торгового центра Metropolis, а также рядом с многочисленными удобствами, такими как школы и университеты. Современный и стильный дизайн, просторные и светлые помещения с качественной отделкой. Сдача — июль 2026 года.

BLUE SKY HOUSES

94 000 €

Апартаменты в Турции

100 м² 3 2 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Квартиры с видом на море и природу в центре Араклы, Трабзон Араклы, один из крупнейших районов Трабзона, продолжает привлекать внимание инвесторов благодаря своему развитию. В последние годы здесь реализовано множество крупных проектов в сфере недвижимости, что способствовало активному росту общественной жизни в регионе. Предлагаемый на продажу...

TEKCE

64 000 €

Квартира в Несебре, Болгария

65 м² 2 1

Предлагаем вашему вниманию привлекательную двухкомнатную квартиру на втором этаже в живописном комплексе на Солнечном Берегу. Общая площадь квартиры составляет 65 квадратных метров, предоставляя пространство для комфортного проживания. Современный жилой комплекс, состоящий из курортных апартаментов, который находится примерно в 700...

алтернатива имоти оод

2 690 000 €

Вилла в Алании, Турция

350 м² 6 5 3

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Отдельная вилла с видом на море и город в Аланье, Кестель Кестель — один из самых престижных и развитых районов Аланьи, известен своей великолепной береговой линией и живой социальной атмосферой. Этот район сочетает бескрайние пляжи, удобную инфраструктуру и потрясающие природные пейзажи, что делает его популярным местом отдыха и привлекательным...

TEKCE

1 600 000 €

Дом в Салониках, Греция

474 м² 7 5 4

ВНЖ при покупке

Продается 6-этажный коттедж площадью 474 кв.м в пригороде города Салоники. Подвал состоит из одной кладовой, одного тренажерного зала. Первый этаж состоит из гостиной с кухней, одной душевой комнаты. Второй этаж состоит из одной спальной комнаты, одной ванной комнаты, 2 кладовых. Третий этаж состоит из 4 спальных комнат, 2 ванных комнат,...

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

2 493 770 €

Вилла на пляже Лаян, Таиланд

974 м² 6 8

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Вилла имеет 6 спален, 8 ванных комнат, комнату для прислуги, домашний офис, спортзал и личный лифт. Площадь Виллы Полуподвальный этаж: 241 кв.мПервый этаж: 307 кв.мВторой этаж: 201 кв.мКрыша: 225 кв.мОбщая площадь: 974 кв.м Бассейн: 20 м x 3.4 мУчасток: 659 кв.м (включая общую площадь) Спальни: 6Ванные комнаты: 8Кухни: 2Комнаты для служебного...

50 Lemons

849 272 €

Квартира в Майами, США

135 м² 4 3 3

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата криптовалютой Кредит

Здравствуйте! Если у Вас есть вопросы по поводу данного объекта или о рынке недвижимости в Майами, обращайтесь! Буду рад помочь с приобретением жилой или коммерческой недвижимости в Южной Флориде. Обширная база новостроек и объектов вторичного рынка. Возможность онлайн показов и удаленного закрытия сделок. Дмитрий Баранов Брокер по недвижимости...

Square Estates LLC

189 900 €

Квартира в Улцине, Черногория

84 м²

ВНЖ при покупке

Единственный в своем роде комплекс в Ульцине, Лиман, сочетает в себе современную элегантность и неподвластное времени очарование морского побережья. Вас встречают пышные, ухоженные сады, ведущие к частному пляжу. Успокаивающий звук волн, создает атмосферу безмятежного отдыха. Легкий доступ к нетронутым пляжам, где вы можете понежиться на...

Galeo

352 000 €

Пентхаус в Алании, Турция

217 м² 3 4

На продажу выставлен просторный пентхаус с видом на Средиземное море общей площадью 217 м2. От моря до комплекса 250 метров. Планировка квартиры 3+1 включает в себя: гостиную совмещенной с кухней, 3 спальни, террасу, 2 балкона, 3 санузла, в одном из которого установлена ванная. Квартира продается с мебелью и техникой и полносью готова к...

RestProperty

79 000 €

Квартира в Алании, Турция

120 м² 3 2 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

2+1 в комплексе Atmaca Residence, Махмутлар — 79 000 € Предлагается просторная квартира 2+1 площадью 120 м² в комплексе Atmaca Residence, район Махмутлар, Аланья. Квартира полностью меблирована, расположена на 2-м этаже 10-этажного дома и находится всего в 350 метрах от моря. Объект идеально подходит для инвестиций —...

RFA Estate

1 800 000 €

Вилла в Гранд Ривьер Нуаре, Маврикий

223 м² 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка

Компания Heritage Island Estates имеет широкое и разнообразное портфолио недвижимости на о. Маврикий. Мы с радостью представляем Вам виллы в люксовом резорте Four Seasons на восточном побережье о. Маврикий. На территории курорта есть все необходимые удобства для уютной и комфортной райской жизни. Гольф поле и СПА, детские клубы и рестораны,...

Heritage Island Estates Маврикий

24 500 €

Таунхаус в Куопио, Финляндия

35 м² 1 1 1

Удалённая сделка Объект под сдачу

Возможно дистанционное проведение сделки без Вашего присутствия по доверенности!!! Однокомнатная квартира в таун-хаусе в Kiuruvesi, район Куопио Год постройки – 1982, площадь – 34,5 кв.м. 1/1 этаж. Гостиная, оборудованная кухня, санузел, терраса Квартира сдана в аренду. Цена - 24 500 евро Коммунальные платежи –...

Yakhont Oy - ФИНЛЯНДИЯ

73 900 €

Квартира в Равде, Болгария

65 м² 2

Расположение и вид: Апартамент на партерном этаже предлагает прекрасный вид на бассейн, создавая атмосферу спокойствия и отдыха.Площадь: С общей площадью 65 квадратных метров, это пространство обеспечит вам комфортное проживание.Инфраструктура комплекса: В составе данного комплекса семь бассейнов, предназначенных как для взрослых, так и...

алтернатива имоти оод

635 000 €

Квартира в Будапеште, Венгрия

100 м² 3 2 2

В 5 районе Будапешта, в историческом центре, в красивом доме классической постройки предлагается на продажу квартира после капитального ремонта. Из окон квартиры открывается чудесный вид на Синагогу. В ходе капитального ремонта квартиры были установлены новые деревянные звукоизоляционные 3-слойные двери и окна с автоматическими жалюзями,...

WESTINVEST

398 000 €

Вилла в Протарасе, Кипр

118 м² 3 2

ВНЖ при покупке

Каждая из этих резиденций с тремя спальнями идеально подходит как для отдыха, так и для постоянного проживания, предлагая просторные жилые зоны и частный бассейн. Современные и построенные по самым высоким стандартам, эти резиденции расположены в оживлённом городе, всего в нескольких шагах от золотых песчаных пляжей и вблизи от всех удобств...

BLUE SKY HOUSES

303 500 €

Квартира в Умаге, Хорватия

51 м² 2 1

Красивая квартира, расположенная в блоке Б. В блоке вилл Б имеется квартира площадью 50,95 м2, расположенная на 1 этаже блока. Квартира состоит из прихожей, кухни, гостиной и столовой с выходом на террасу, двух спален и ванной комнаты. В квартире есть два парковочных места и кладовая, что еще больше повышает практичность. Для получения...

ALMA DOM

Дополнительные расходы при покупке недвижимости в Ирландии

Для расчёта взят пример квартиры с двумя спальнями стоимостью €350 тыс.

• Госпошлина (1% от цены объекта стоимостью до €1 млн) – €3,5 тыс.
• Регистрация права собственности (1–2% от стоимости объекта) – €5,2 тыс.
• Независимая оценка здания – €1,5 тыс.
• Комиссия брокеру (4–6%) – €21 тыс.
• НДС (23%) по расходам – €6,4 тыс.
• Итоговая сумма – €388 тыс.

Ориентировочные расходы на содержание

Налог на недвижимость

Налог ежегодно рассчитывается исходя из актуальной рыночной стоимости квартиры в реестре недвижимости. Сумма налога определяется в зависимости от попадания в конкретную ценовую группу.

Регистрация аренды

Согласно требованиям законодательства, собственники обязаны регистрировать договоры аренды в Комиссии по аренде жилищного фонда. Регистрационный сбор в размере €90 должен быть уплачен в течение месяца с даты заключения договора.

Страховка

Расходы на страхование зависят от объекта. Для рассматриваемого типа недвижимости мы оценили страховую премию в €300 в год. Арендатор, как правило, покупает отдельную страховку на своё имущество, а страховка собственника будет покрывать также случайные повреждения в квартире. Риски повреждения конструктивных элементов здания обычно покрывает специальная страховка, которая включена в эксплуатационные расходы. 

Эксплуатационные расходы

Средства перечисляются управляющей компании, которая ежегодно готовит и согласует бюджет расходов на эксплуатацию. В нашем прогнозе заложено €2 тыс., однако сумма может колебаться от €2 тыс. до €4 тыс., в зависимости от уровня комплекса. В эти расходы обычно входит:

• ремонт и обслуживание общих площадей, парковок, тротуаров, подъездных дорог; уборка общих площадей, включая мытьё окон, чистку ковров, профилактику дренажа;
• ремонт и обслуживание лифтов;
• освещение общих площадей;
• услуги садовника;
• обеспечение безопасности – внутридомовые двери и запирающие устройства, домофон, вход и въезд на территорию;
• обслуживание систем оповещения и пожаротушения, контроль санитарно-эпидемиологической обстановки; 
• сбор и вывоз мусора;
• иные услуги (например, страхование здания, страхование гражданской ответственности, услуги аудиторов и юристов для ТСЖ).

Услуги по управлению

Управление объектом и взаимоотношениями с жильцами стоит около 10% от арендной платы. Данные услуги оказывает сторонний подрядчик.

Spire Capital одновременно предоставляет услуги инвестиционного управления (их стоимость составляет €1 800 без НДС в год), в которые входит следующее:

• взаимоотношения с компанией, которая оказывает услуги по управлению объектом;
• рассмотрение заявок на обслуживание;
• ежемесячное планирование и контроль поступлений и платежей; сравнение аренды с рынком и максимизация поступлений;
• бухгалтерский учёт, расчёт и уплата налогов;
• соблюдение всех требований регулирующих органов, в том числе Комиссии по аренде жилищного фонда;
• подготовка полугодовых отчётов для инвестора и выплата ему прибыли;
• взаимодействие с риелторами, инженерными и строительными компаниями, регистрационными и налоговыми органами, бухгалтерскими компаниями и налоговыми консультантами.

В отношении доходных домов категории Pre 63 стоимость услуг по управлению может отличаться в зависимости от объекта.

Ежегодная налоговая отчётность

При получении дохода от сдачи в аренду квартиры в Ирландии вы обязаны подать налоговую декларацию. Ведение бухгалтерского учёта и подготовка декларации стоит €1 500 без НДС. 

Специалисты Spire Capital LTD ответят на ваши вопросы о недвижимости Дублина

Ирландия, Дублин, No.3 The Masonry, 151-156 Thomas St, Dublin 8, D08 PY5E9

https://spirecapital.ie/ru/

elena@spirecapital.ie

+7 903 245-67-45

Условия цитирования материалов Prian.ru