Крупнейший банк Таиланда ужесточил правила для иностранцев

Что произошло

Согласно новым правилам, Bangkok Bank больше не открывает счета для иностранных туристов, включая владельцев специальной туристической визы DTV, позволяющей находиться в стране до 180 дней. Для открытия счёта теперь требуется наличие долгосрочной визы (пенсионной, рабочей или учебной), брак с гражданином Таиланда либо владение недвижимостью в стране.

Особую обеспокоенность у иностранного сообщества вызвали сообщения о блокировке существующих счетов. Как подтвердил представитель банка, некоторые клиенты, особенно российские граждане, столкнулись с ограничением доступа к своим средствам. В таких случаях банк требует личного визита в отделение для дополнительной проверки, включая биометрическое сканирование.

Зачем это нужно

Эти меры, по заявлению банка, направлены на борьбу с финансовыми махинациями, включая использование так называемых «счетов-мулов» для отмывания денег. Новые правила соответствуют общей политике Таиланда по усилению финансовой безопасности и противодействию киберпреступности.

Ситуация вызывает беспокойство среди иностранных резидентов, так как есть вероятность, что другие тайские банки могут последовать примеру Bangkok Bank. Финансовые эксперты рекомендуют иностранным клиентам заранее уточнять условия обслуживания в своих банках и быть готовыми к дополнительным проверкам.

Возможные последствия

Для долгосрочных экспатов новые требования не станут серьёзным препятствием, однако туристы и временные резиденты могут столкнуться с существенными ограничениями в доступе к банковским услугам. Это может повлиять на популярность Таиланда как направления для цифровых кочевников и краткосрочных экспатов.

Источник: Bangkok Post

Photo by Chainwit on Wikipedia