Версия
для печати
для печати
– Маика, ваша компания давно работает в сфере инвестиционной иммиграции. Как изменился процесс проведения проверок на благонадёжность за последние годы? Действительно ли он стал более сложным и длительным?
– Одной из главных тенденций в индустрии инвестиционной иммиграции, которую мы наблюдаем в последнее время, стало совершенствование системы комплексной проверки на благонадёжность. Многие страны уже много лет улучшают этот процесс, а некоторые только сейчас начали активно заниматься вопросом.
Изменения коснулись такого варианта инвестирования, как одобренная недвижимость. Появился дополнительный надзор за управлением фондами и финансированием девелоперских проектов. Эти меры внедряют для того, чтобы процесс комплексной проверки оставался эффективным и надёжным.
При этом важно отметить, что программа гражданства за инвестиции Сент-Китс и Невис не стала более сложной или трудоёмкой для кандидатов. К заявителям по-прежнему не предъявляют требований, касающихся опыта в бизнесе, образования, знания языка и культуры. Получить гражданство можно в течение 60 дней с помощью ускоренного процесса или в течение трёх месяцев при стандартном варианте обработки заявления.
Отмена программы гражданства Кипра за инвестиции в феврале 2021 года свидетельствует о высоких рисках в случае недостаточного внимания к проверкам на благонадёжность. Правительства сталкиваются не только с прекращением предложения экономического гражданства, но и с серьёзными репутационными последствиями.
Поэтому мы наблюдаем не просто тенденцию, но устойчивое стремление стран уделять приоритетное внимание построению надёжного процесса проверки кандидатов для защиты своих инвестиционных программ.
– Одинаковы ли подходы к проверкам на благонадёжность в разных странах? Например, в Сент-Китс и на Мальте? Или каждая страна разрабатывает свою систему?
– Процесс комплексной проверки на благонадёжность в программах инвестиционной иммиграции разных стран отличается. Однако страны Карибского региона на сегодняшний день выбирают совместный подход, они разработали единый механизм прохождения проверки на благонадёжность для своих кандидатов.
Ожидается, что в будущем появится единая согласованная стратегия в рамках всех программ индустрии инвестиционного гражданства, что обеспечит ещё большую прозрачность и надёжность процессов.
Могу привести пример того, как подходы в разных странах различаются и одновременно движутся к единому стандарту. В Сент-Китс и Невис давно действует двухуровневая система проверок. Отдел департамента гражданства за инвестиции состоит из экспертов по анализу документов, противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Эти специалисты отвечают за надлежащее проведение комплексной проверки с помощью внутренних и внешних субъектов. В программе экономического гражданства Мальты ранее не было такой двухуровневой системы, но страна ввела такое же требование в рамках своих новых правил получения гражданства, которые запустила в ноябре 2020 года.
В то же время у программ гражданства за инвестиции стран Ближнего Востока отсутствуют строгие механизмы проверки на благонадёжность. Этот регион определённо выиграет при улучшении процессов.
– Насколько я знаю, ваша компания составляет собственный рейтинг программ иммиграции. По вашей оценке, в каких странах этот этап (проверка на благонадёжность) проходит наиболее эффективно?
– Индекс CBI от Professional Wealth Management группы изданий Financial Times оценивает все 14 инвестиционных программ мира. Критерий комплексной проверки на благонадёжность показывает способность правительств проверять предоставленные кандидатами сведения из их биографии, информацию о наличии криминального прошлого и происхождении средств.
Согласно индексу CBI за 2021 год наивысшие баллы по критерию комплексной проверки на благонадёжность получили Доминика, Сент-Китс и Невис, Мальта и Гренада.
Страны внедряют дополнительные правила при прохождении проверки. В этом отношении Доминика заслуживает особого внимания, поскольку она отклоняет заявителей, получивших отказ в визе от стран, с которыми имеет безвизовый режим. Также соблюдение Доминикой международных санкций исключает получение гражданства лицами определённых национальностей.
– В Сент-Китс и Невис (да и в других странах) первый этап проверки проводит авторизованный агент. То есть, например, ваша компания. Расскажите, как вы проверяете кандидатов, на что обращаете внимание, какие документы просите представить.
– В соответствии с программами получения гражданства за инвестиции Доминики и Сент-Китс и Невис, кандидаты должны представить несколько форм заявлений и подтверждающих документов. Документы необходимо подать в департамент гражданства за инвестиции при помощи уполномоченных агентов.
Уполномоченные агенты, лицензированные департаментом гражданства за инвестиции, отвечают за представление всей документации согласно требуемым стандартам, отсутствие нарушений и истинность информации, содержащейся в подтверждающих документах.
Кроме того, уполномоченные агенты проводят собственную предварительную проверку при помощи системы «Знай своего клиента» (KYC), в том числе с использованием базы данных World Check, прежде чем они представят все документы от заявителя в департамент гражданства за инвестиции.
Подтверждающие документы включают заверенные копии всех имеющихся паспортов, свидетельства о рождении, справки об отсутствии судимости (как минимум из страны гражданства и проживания), водительские права, национальные документы, удостоверяющие личность, дипломы университета или колледжа, а также документы об источниках капитала.
– Что делают ваши специалисты, а что должен сделать сам кандидат? То есть может ли человек как-то подготовиться к этой процедуре, чтобы ускорить и упростить процесс?
– Наши специалисты помогают кандидатам заполнить все формы заявок и представить правильную документацию, обеспечивая при этом соблюдение всех предписаний правительства.
Чтобы ускорить процесс, заявители могут подтвердить действительность документов, если они не являются оригиналами. Копии оригинальной документации необходимо легализовать и при необходимости нотариально заверить.
При этом важно подчеркнуть, что CS Global Partners не может повлиять на итоговое решение по заявке или на время её обработки.
– Может ли претендент заранее понять, что ему, скорее всего, откажут? Есть ли какие-то однозначные стоп-сигналы, например присутствие в санкционных списках?
– Есть ряд однозначных случаев, когда заявление не будет одобрено. Согласно законодательству Сент-Китс и Невис кандидату будет отказано в получении гражданства, если заявитель предоставил ложную информацию в своей анкете; имеет судимость; является объектом уголовного расследования; представляет потенциальную угрозу безопасности этой или любой другой страны; участвует в любой деятельности, которая может навредить репутации Сент-Китс и Невис или если кандидату отказали в визе в страну, с которой Сент-Китс и Невис имеет безвизовый режим.
– Далее я опишу несколько возможных ситуаций – скажите, пожалуйста, подобные факты в биографии могут быть причиной отказа? Например, кандидат или его близкий родственник в прошлом занимали высокие государственные посты.
– Если кандидат или кто-либо из его близких родственников указывает при подаче заявления на получение экономического гражданства источник средств, связанный с политической принадлежностью, то в заявке будет отказано.
– У члена семьи претендента непогашенная судимость за экономические преступления.
– Если у члена семьи заявителя есть нерешённый юридический вопрос, влекущий за собой уголовную или экономическую ответственность, то заявитель, как правило, должен представить нотариально заверенные копии официальных судебных документов, а также письменные показания под присягой. В зависимости от характера и серьёзности юридического вопроса принимается решение о необходимости отклонения заявки.
– У кандидата в молодости была судимость за мелкое хулиганство.
– Хотя от заявителя требуется представить доказательства отсутствия судимости, незначительная судимость, такая как мелкое хулиганство в молодости, обычно не является прямой причиной отказа.
– Кандидат получал отказ в выдаче визы, например, в США. При этом американское консульство не объяснило, почему отказало в визе.
– Заявителю будет отказано в экономическом гражданстве, если страна, в которую кандидат подаёт заявление, имеет безвизовый режим со страной, отказавшей в получении визы.
Разъяснения кандидата должны быть представлены в виде письменных показаний под присягой. Если заявитель не знает причины отклонения его заявления на визу, он должен объяснить своё понимание вопроса также в письменном виде под присягой.
– У кандидата есть недвижимость и другие активы на спорных территориях, например в Крыму или в Северном Кипре.
– Если кандидат имеет недвижимость или другие активы на спорных территориях, потребуется раскрыть дополнительную информацию о средствах, с помощью которых они были получены, для подтверждения их легитимности.
Стоит отметить, что Доминика может отклонить заявителей определённых национальностей, владеющих значительными активами в спорных странах, гражданами которых они являются.
– У кандидата есть задолженности по налогам в разных странах, например, не уплачен налог на его курортную недвижимость во Франции.
– Когда в процессе комплексной проверки сообщается о наличии налоговой задолженности кандидата перед другими странами, его заявление будет обрабатываться с особой осторожностью и не будет рассмотрено положительно. Если происхождение средств кандидата не доказано, то заявление на получение гражданства будет отклонено.
– Кандидат занимается специфическим бизнесом, который не легализован или не одобряется в некоторых странах, например казино, ставки на спорт, сайты для взрослых, выращивание марихуаны, производство оружия...
– Если деловая деятельность кандидата является законной в рамках национального законодательства страны, в которой она осуществляется, то такая деятельность будет считаться чистым источником средств, даже если она не легализована или не одобрена в других странах.
– Бизнес кандидата зарегистрирован в офшорной зоне.
– Кандидату может быть одобрено получение гражданства, если его бизнес зарегистрирован в офшорной зоне. При этом заявитель должен продемонстрировать соблюдение всех налоговых требований.
– О бизнесе кандидата писали негативные статьи в СМИ.
– Негативные статьи о бизнесе кандидата не могут стать единственной причиной отказа в получении гражданства, поскольку, как правило, они содержат простые утверждения или предположения СМИ, а не подтверждённую информацию. Однако заявителя могут попросить решить поднятые в статьях вопросы, чтобы обеспечить полную прозрачность в отношении опубликованной информации.
– Предыдущий бизнес кандидата был признан банкротом и закрылся со скандалом.
– Банкротство предыдущего бизнеса не является достаточной причиной для отклонения заявки кандидата. Однако в случае, если банкротство стало предметом негативного общественного обсуждения, то это потребует разъяснений от имени кандидата, а также подтверждения чистоты его источника средств.
– Кандидат официально нигде не работает.
– Отсутствие официальной работы не является прямой причиной для отклонения заявки. Однако кандидат должен показать, что средства были получены в результате законной деятельности, а также подтвердить, что средств достаточно для инвестирования и поддержания образа жизни.
.jpg)
– Сколько времени занимает ваша работа по проверке кандидата на благонадёжность? Что представляет собой готовый профайл клиента?
– Доверие к клиенту оценивается с помощью выполнения внутренней проверки по системе «Знай своего клиента», проверки желательности клиента, а также проверки по базе данных World Check.
Кроме того, кандидат должен подтвердить свою личность, представив паспорт или его заверенную копию, сведения об источнике средств, информацию о текущей занятости, составе семьи и подтверждение текущего адреса проживания.
Этот процесс может занять несколько дней в зависимости от сложности случая.
– Возможна ли ситуация, когда вы проверили кандидата, составили профайл и передали заявку дальше, а уже кто-то из проверяющих на следующем уровне нашёл ошибку или ему не хватило каких-то данных? Что делать в этом случае? Можно донести документы, объяснить какие-то факты биографии?
– Кандидат имеет право подать апелляцию, если он не согласен с решением правительства. Для этого необходимо представить доказательства, которые заявитель считает необходимыми для изменения результата.
– Маика, и последний вопрос: сколько сейчас стоит прохождение проверки на благонадёжность?
– Стоимость варьируется в зависимости от программы. Сбор Гренады, получившей самые высокие баллы по этому вопросу согласно индексу CBI 2021 года, составляет $5 тыс. за каждого заявителя старше 16 лет.
Стоимость прохождения проверки на благонадёжность Сент-Китс и Невис – также одного из лидеров рейтинга в данной категории – составляет $7,5 тыс. за главного заявителя и $4 тыс. за иждивенцев старше 16 лет.
