Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Актуальное об инвестициях, иммиграции и недвижимости за рубежом Подписаться

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро

148 000 €

Вилла в Игало, Черногория

148 м² 2 2

ВНЖ при покупке

Площадь дома 148 кв.м., два этажа, каждый этаж имеет отельный вход, дом стоит на участке 169 кв.м. Первый этаж состоит из большой гостиной комнаты, спальной комнаты, кухни и ванной комнаты. На втором этаже расположена гостиная, совмещенная с кухней, спальная комната и ванная комната. Со второго этажа поднимается винтовая лестница, которая ведет...

Antarex

132 000 €

Квартира на Коста-Бланка, Испания

92 м² 3 3 2

Квартира в урбанизации Пунта-Прима, Торревьеха. Салон, полностью оборудованная отдельная кухня, 3 спальни со встроенными шкафами, 2 ванные комнаты. Общая площадь 92 м2. Пунта-Прима - это тихий жилой район, расположенный в пяти минутах езды от Торревьехи, но одновременно находящийся поблизости от таких важных мест, как госпиталь, английский и...

ESTATE BARCELONA

132 000 €

Квартира в Алании, Турция

65 м² 1

ВНЖ при покупке

На продажу выставлена квартира 1+1 от собственника, расположенная в районе Махмутлар. Расстояние от комплекса до моря составляет 600 м. В пешей доступности находятся супермаркеты, кафе, фермерский рынок по вторникам, а также школа, что будет актуально для тех, кто хочет переехать на постоянной основе. Общая площадь квартиры составляет 65 м2....

RestProperty

142 000 €

Дом в Чани, Черногория

66 м²

ВНЖ при покупке

Код объекта - 1.25.11.11353 Предлагается к продаже дом, расположенный в местечке Джурмани (между туристическими поселками Сутоморе и Чань). Дом находится в 2000 м от пляжа, тихом и красивом месте, подойдет для ценителей тишины и уединения. Площадь зем участка 250 м2, площадь дома 66 м2. Собственник 1 Цена 142.000 евро

DOO TradeGoria

130 000 €

Квартира в Мерсине, Турция

50 м² 3

Представляем вашему вниманию уникальный инвестиционный проект жилого комплекса премиум класса, расположенный на береговой линий Средиземного моря, в курортном городке Аяш (Эрдемли), провинция Мерсин. Глаными особенностями проекта являются закрытый пляж , собственный выход к морю и панорамный вид на море.Комплекс будет состоять из одного...

İNEST HOMES

135 000 €

Квартира в Алании, Турция

60 м² 2 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Utopia Residence Прекрасный жилой комплекс с собственной инфраструктурой уровня 5*, расположен в районе Джикджилли в Алании, в 1 км от моря. Джикджилли — район с прекрасно развитой сетью услуг, здесь есть все необходимое для комфортной жизни — в шаговой доступности магазины, рестораны, кафе, торговые центры и гипермаркеты, рынок,...

Exclusive Home Real Estate

132 000 €

Пентхаус в Алании, Турция

250 м² 7 6 4

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем вашему вниманию пентхаус с видом на море и горы, расположенный на 3 и 4 этажах в районе Махмутлар. Пентхаус общей площадью 250м2 располагает планировкой 6+1, включающей в себя кухню американского типа, шесть спальных комнат, четыре санузла, балконы и террасу. Квартира продается с чистовой отделкой, кухонным гарнитуром и сантехникой...

Liga Real Estate

145 800 €

Инвестиционный проект в Трире, Германия

334 м² 27.73% в год

Онлайн-показ Удалённая сделка

Проектом предусмотрено строительство доппельхауса с 4 отдельными входами на двух уровнях. Площадь участка 883 м2 Общая жилая площадь: 334 м2 Разрешение на строительство получено! Инвестору предлагается долевое участие в проекте из расчета внесения собственных средств в размере – 145.800 евро Доход инвестора составит 60.706 евро,...

DEM GROUP GmbH

144 317 €

Апартаменты в Фамагусте, Кипр

57 м² 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ

Двухкомнатный пентхаус площадью 57 м2 с террасой на крыше площадью 30 м2 — идеальное место для вашего отдыха и комфортной жизни в прекрасном городе Татлысу. Расположенный в живописном комплексе где будут ресторан и тренажерный зал. Комплекс находится всего в 850 метрах от моря, предлагая вам идеальную возможность наслаждаться пляжным отдыхом в...

Leverage Investments

139 050 €

Квартира в Измире, Турция

35 м² 2

Район Борнова в Измире известен своим крупным кампусом Эгейского университета, многочисленными парками и обширной рекреационной зоной. Считается, что именно здесь находится место рождения древнегреческого поэта Гомера. В этом районе можно встретить хорошо сохранившиеся левантийские особняки, в том числе знаменитый "Особняк Петерсона". Жилой...

İNEST HOMES

133 000 €

Квартира в Алании, Турция

100 м²

ВНЖ при покупке

Расположение: Апартаменты находятся всего в 100 метрах от пляжа и в 250 метрах от центра Оба, что делает их идеальным выбором для тех, кто ищет удобное расположение рядом с морем и городскими удобствами. В районе Оба каждый гурман найдет что-то на свой вкус. Местные рестораны предлагают блюда как традиционной турецкой кухни, так и изысканные...

Mayalanya Group

140 000 €

Апартаменты в Будве, Черногория

57 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Структура квартиры: Кухня-гостиная, 2 спальни, 2 санузла, прихожая. Удобства: Новый дом. Удобная планировка. Качественный ремонт: полы, плитка, сантехника. Мебель и техника, сплит-система, бойлер. Тёплые полы по всей квартире. Окна квартиры выходят на улицу и во двор. Управляющая компания. Гараж - 16м2 входит в стоимость. Есть возможность...

GATE Realty

135 000 €

Дом в Сутоморе, Черногория

130 м² 6

ВНЖ при покупке

Код объекта - 5.25.11.12554 Двухэтажный легальный дом в Сутоморе ниже магистрали , общей площадью 130м2 на земельном участке 280м2 Структура первого этажа: Коридор , 2 спальные комнаты, гостиная, совмещенная с кухней, санузел Наружная лестница на второй этаж На втором этаже: 4 комнаты,2 террасы, санузел Городская вода и канализация...

DOO TradeGoria

141 026 €

Студия в Дубае, ОАЭ

29 м² 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Элегантные апартаменты в новом проекте Red Square в районе Jumeirah Village Triangle! Эти апартаменты идеально подходят для проживания, перепродажи или сдачи в аренду, с потенциальным ROI до 10%. После сдачи ключей также возможен доход от перепродажи в размере 25-36%! Рассрочка на покупку апартаментов составляет 0%! Апартаменты предлагаются...

Эксперт по недвижимости ОАЭ

135 000 €

Квартира в Алании, Турция

50 м² 2 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Стильная меблированная квартира 1+1 (гостиная, совмещенная с обеденной зоной + спальня и балкон) в самом центре Аланьи. Полностью готова к проживанию, укомплектована бытовой техникой, мебелью и элементами декора. Комплекс, в котором находится квартира, имеет собственную инфраструктуру: открытый бассейн, сауна, хамам, парная, тренажерный зал, в...

ART ALANYA Real Estate

130 816 €

Квартира в Алании, Турция

51 м² 2 1 1

Онлайн-показ

Готовый жилой комплекс в экологически чистом районе Каргыджак. Понятие в основе этого комплекса лежит сельская экология, близкий ритм жизни, популярный и любимый район Махмутлар посещают все иностранцы. Ощутите природное спокойствие и городской комфорт средиземноморского побережья. Жилой комплекс представляет собой монолитное здание с красивой и...

Betta Estate

130 000 €

Дом в Баре, Черногория

130 м² 7 3 2

ВНЖ при покупке Оплата в рублях

9016. Бар, Шушань, высокая часть. На участке 154 кв м дом на два этажа общей площадью 130 кв м. Первый этаж: коридор, гостиная без кухонной мебели и техники, спальная комната, ванная. 2-й этаж, коридор, ванная, большая гостиная и балкон, две спальные комнаты. Оснащены мебелью и техникой. Сауна, небольшой зал для настольного тенниса. Камин...

Real Estate & Building Company «ADRIATIC SEA EXPERT»

142 000 €

Квартира в Тивате, Черногория

42 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка

Расположенный в тихом пригороде Тивата комплекс предлагает идеальный баланс между современной жизнью и природным окружением. Наш эксклюзивный жилой и бизнес-комплекс состоит из 6 тщательно спроектированных зданий: Verde, Vista, Breeze, Oasis, Harmony и Serenity. Этот уникальный проект предлагает в общей сложности 54 апартаментов, площадью от 42...

DOO "Monteonline"

133 100 €

Квартира в Тбилиси, Грузия

86 м² 3 2 1

Продается красивая квартира в Тбилиси с потрясающим видом, в районе Дидубе Новый ремонт с использованием материалов высочайшего качества В квартире все сделано идеально Все остается Станция метро Церетели рядом в 5 минут Магазины, школа, сквер На улице Багратиони Площадь квартиры 86м2 2 спальни 1 санузел 14/15 этаж 145.000USD...

Buona Realty

135 000 €

Квартира в Елените, Болгария

87 м² 3 2

Выставлена на продажу светлая уютная квартира с двумя спальнями в закрытом комплексе Robinson Beach на первой линии моря в Елените. Недвижимость общей площадью 87 кв/метров находится на 2-м этаже пятиэтажного здания. Имеет комфортную планировку с выделенной прихожей и коридором, двумя санузлами, простойной террасой с выходами из каждой...

Lev Estates

Посмотреть ещё 2903 похожих объекта

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Условия цитирования материалов Prian.ru