a
Версия
для печати

Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Читатель Prian.ru прислал интересный вопрос: «Что и где купить на €150 тыс. с потенциалом получения ежемесячной ренты в размере €1,5 тыс.?» Задача сложнее, чем кажется. Нам нужен сравнительно недорогой объект, который способен ежегодно генерировать доходность в 10%. Реально ли в принципе выйти на такие показатели? С этим вопросом мы обратились к специалистам по недвижимости разных стран.

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

Аликанте
До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Читайте также: Ждали скидок? Кажется, зря. Жильё в Европе дорожает

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро
Квартира за 130 000 евро в Искеле, Кипр
130 000 €
Квартира в Искеле, Кипр
48 м2 1 1
Что вы получаете: Новый комплекс класса люкс со своим парком развлечений и богатой инфраструктурой в районе Искеле, Северный Кипр. О строительстве: Строительство осуществляется известным и надежным застройщиком, что может гарантировать качество и надежность недвижимости. Строительство уже началось, что может сократить ожидание перед получением...
Uptrend homes
Мезонет за 140 000 евро на Халкидиках, Греция
140 000 €
Мезонет на Халкидиках, Греция
45 м2 2 1 1
Жилой комплекс на продажу – Криарици, ХалкидикиПродаётся жилой комплекс на стадии строительства, состоящий из 3 уровней с мансардой, террасами и верандами, в районе Криарици.Включает 2 двухуровневых апартамента по 45 кв.м каждый с отдельным входом на втором уровне здания. Планировка каждого апартамента: Первый уровень (второй этаж комплекса):...
GREKODOM DEVELOPMENT A.E
Апартаменты за 147 822 евро в Паттайе, Таиланд
147 822 €
Апартаменты в Паттайе, Таиланд
104 м2 3 2 2
Ощутите воплощение роскошной жизни в фешенебельном районе Паттайи. Эта потрясающая квартира площадью 104 кв. м имеет две просторные спальни, две ванные комнаты и великолепную гостиную с большим балконом. Насладитесь идеальным сочетанием комфорта и стиля в этом прекрасно ухоженном доме. Благодаря хорошему состоянию и просторным дополнительным...
Habita International Estates Ltd
Апартаменты за 146 438 евро в Фамагусте, Кипр
146 438 €
Апартаменты в Фамагусте, Кипр
87 м2 3
ВНЖ при покупке Онлайн-показ
Уютные и светлые апартаменты 2+1 площадью 86.5 м² с мебелью и техникой – отличный вариант для комфортного проживания. Просторная гостиная с удобным диваном и стильным журнальным столиком плавно переходит в открытую кухню.Из гостиной есть выход на террасу с уже установленной уличной мебелью. Большие окна наполняют комнату светом и ведут на...
Leverage Investments
Апартаменты за 143 000 евро в Анталии, Турция
143 000 €
Апартаменты в Анталии, Турция
140 м2 4 3 2
ВНЖ при покупке Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
Отдельная кухня Шкаф в прихожей, кондиционеры С мебелью и техникой Застекленный балкон Кол-во комнат: 3+1 Особенности территории: пешеходные дорожки наружное освещение каждое здание оборудовано лифтом подъезды и лестицы выложены мрамором и гранитом Особенности объекта: стены выкрашены водостойкой - атласной краской окна...
TOLERANCE
Квартира за 136 500 евро в Бечичи, Черногория
136 500 €
Квартира в Бечичи, Черногория
48 м2 1
ВНЖ при покупке
Код объекта - 9.30.13.12781 Продается квартира с одной спальней в 400м от моря в Бечичи.Общая площадь - 48м2Структура квартиры: прихожая, санузел с душевой, спальня, гостиная с кухонной и столовой зоной и просторная терраса. Квартира меблирована. Готова к проживанию.До моря по прямой, без сильных горок - 400м.Этаж - 5, есть лифт.Отличный...
DOO TradeGoria
Квартира за 149 000 евро в Алании, Турция
149 000 €
Квартира в Алании, Турция
57 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Мы рады открыть продажи нового комплекса премиальной концепции в районе Каргыджак. Малоэтажный проект расположен всего в 300 м от моря у подножья горной реки, а также в пешей доступности к магазинам и ресторанам. Комплекс будет включать в себя 3 блока на 112 квартир. Квартиры будут иметь разные видовые характеристики: море, горы или внутренняя...
RestProperty
Апартаменты за 138 000 евро в Турции
138 000 €
Апартаменты в Турции
168 м2 4 3 2
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Готовые квартиры в комплексе с бассейном в Бурсе, Нилюфер, Хасанага Хасанага расположен в западной части города Бурса и в последние годы активно развивается благодаря расширению городской инфраструктуры в этом направлении. Район привлекает внимание как перспективное место для жизни, особенно среди молодых семей, занятых в корпоративном секторе....
TEKCE
Земля за 144 000 евро в Кримовице, Черногория
144 000 €
Земля в Кримовице, Черногория
480 м²
Недвижимость, Черногория На продажу урбанизированный участок площадью 480м², расположенный в прекрасном районе Кримовичи, муниципалитет Котор, с потрясающим видом на море. Идеально подходит для строительства роскошной виллы или жилого объекта. Участок находится в природной среде, недалеко от моря и популярной этнодеревни "Царевић". К...
Amfora Real Estate
Квартира за 130 000 евро в Херцег-Нови, Черногория
130 000 €
Квартира в Херцег-Нови, Черногория
67 м2 2 1
Двухкомнатная квартира в Мелине, Герцег-Нови. Квартира в меньшем жилом доме, мансарда 67 м2. Планировка помещения: прихожая, санузел, две спальни, кухня с гостиной, терраса. Удаленность от моря, пляжа 150 метров. Цена 130 000 евро
Rivijera Nekretnine
Студия за 137 500 евро на Пхукете, Таиланд
137 500 €
Студия на Пхукете, Таиланд
38 м2 1 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Объект под сдачу
Студия 38 кв.м с панорамным видом на море, декoром и бытовoй техникой в нoвoм мультифункциoнaльнoм кoмплeксе на пляже Pавaи. 4500 кв.м инфраcтpуктуры Шоппинг-цeнтp: пpодовoльственный супеpмapкет и дeтcкий cупeрмaркeт Cпоpтивный кoмплекс и тренажepный зал Teннисный кoрт 3 общиx бaсceйнa с панoрамным видом на море Частная...
Undersun Estate
Апартаменты за 136 832 евро в Игало, Черногория
136 832 €
Апартаменты в Игало, Черногория
43 м2 1 1
ВНЖ при покупке
Продаются квартиры в новом комплексе премиум класса расположенном на входе в Боко Которский залив. Отличные планировочные решения, большие окна и террасы, отделка материалами высокого класса, лифт. На территории комплекса большой бассейн, зона отдыха, детская площадка, прогулочные зоны и паркинги, причал для лодок и небольших яхт. Управляющая...
Antarex
Квартира за 145 000 евро в Пафосе, Кипр
145 000 €
Квартира в Пафосе, Кипр
102 м2 3 2 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка
Полностью отремонтированная квартира с двумя спальнями в городе Пафос в небольшом ухоженном комплексе с бассейном и парковочным местом. Квартира расположена в тихом районе, с видом на небольшую муниципальную зелень. Всего в 600 м от лучшего песчаного пляжа пафоса, в шаговой доступности банк, аптека, супермаркет. В квартире есть современная...
METR 777
Квартира за 145 000 евро на Коста-Бланка, Испания
145 000 €
Квартира на Коста-Бланка, Испания
85 м2 2 2 2
Апартаменты в Торревьехе. Салон, американская кухня, 2 спальни со встроенными шкафами, 2 полностью оборудованные ванные комнаты. Первый этаж (по-русски второй). Общая площадь 85 м2. Общий бассейн и зеленая территория.Развитая инфраструктура и обилие мест для самого разнообразного отдыха: великолепные пляжи, растянувшиеся на более чем на 22...
ESTATE BARCELONA
Квартира за 135 000 евро в Анталии, Турция
135 000 €
Квартира в Анталии, Турция
90 м2 3 2 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
КВАРТИРЫ НА ЭТАПЕ СТРОИТЕЛЬСТВА ОТ НАДЕЖНОГО ЗАСТРОЙЩИКА! ЦЕНТР АНТАЛИИ, РАЙОН МУРАТПАША! Современный жилой комплекс расположен в самом центре Анталии в районе Муратпаша, всего в нескольких минутах ходьбы от популярной туристической улицы "100 лет", где множество кафе и ресторанов. Также в непосредственной близости от комплекса...
SunResidence
Апартаменты за 140 000 евро в Херцег-Нови, Черногория
140 000 €
Апартаменты в Херцег-Нови, Черногория
83 м2 2 1
ВНЖ при покупке
Просторные апартаменты, объединённые из двух квартир в одну, площадью 83кв.м. Планировка: большая гостиная со столовой зоной, выход на террасу с частичным видом на море; отдельная кухня, две спальни, коридор, гардеробная. Апартаменты расположены на первом этаже, в спокойном районе Херцег-Нови - Топла2. Рядом есть вся инфраструктура:...
Antarex
Дом за 140 000 евро в Кумборе, Черногория
140 000 €
Дом в Кумборе, Черногория
89 м2
ВНЖ при покупке
Код объекта - 1.20.11.3471 Дом находится в тихом живописном месте Кумбор. Вид из окна на Боко-Которский залив, до моря 300 метров.Общая площадь 89 кв.м. , в 30 минутах езды от аэропорта Тиват и в 6 к.м от исторического города Герцег- Нови.В 40 км. находится город Дубровник, рядом развитая инфраструктура. Дом с высокими потолками, разделен на 3...
DOO TradeGoria
Апартаменты за 144 665 евро в Святом Власе, Болгария
144 665 €
Апартаменты в Святом Власе, Болгария
105 м2 3 2
ID29877490 Апартамент с 2 спальни в комплексе с бассейном Цена: 144 665 евро Населённый пункт: Святой Влас Комнат: 3 Общая площадь: 104.83 кв. м. Этаж: 3/6 Оплата за обслуживание: 1258 евро Этап Строительства: готов 2024 Предлагаем на продажу апартамент с 2 спальни. Состоит из маленькой прихожей, гостиной с кухонным боксом,...
OAZIS REALTY
Квартира за 130 725 евро в Ластве, Черногория
130 725 €
Квартира в Ластве, Черногория
37 м2 1
ВНЖ при покупке
Код объекта - 9.28.13.12951 ПРОДАЖА квартиры в ТиватеЛокация: Тиват, Донья ЛастваДо моря: 550 метровКвартиры в элитном жилом комплексе выполнены с использованием натуральных и дорогих материалов.Пешая доступность до Porto MontenegroВысокий инвестиционный потенциалПокупатель освобождается от налога на покупкуСовременная архитектура В продаже...
DOO TradeGoria
Квартира за 148 500 евро в Алании, Турция
148 500 €
Квартира в Алании, Турция
48 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
На продажу представлена квартира 1+1 от собственника в центральном районе Алании – Оба. Квартира продается полностью укомплектованной мебелью и бытовой техникой. Стильное дизайнерского оформление в приятных тонах позволит вам приобрести квартиру без дополнительных вложений. Квартира находится на 2 этаже и имеет площадь 48 м2. Квартира находится...
RestProperty

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пхукет
Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Читайте также: Где ждать «пузыря»? Рейтинг городов мира с «перегретыми» рынками недвижимости

Условия цитирования материалов Prian.ru

Поделиться материалом:
Напечатать
Теги: Инвестиции, Недвижимость

Читайте также

Недвижимость Испании – 2025: цены, спрос, регионы, прогнозы
Испания и её рынок недвижимости – на коне! ВВП растёт намного быстрее, чем в среднем по ЕС, спрос...
Рынок Болгарии – 2025: как продавать, почем покупать
Обзор мировой недвижимости от Prian
Гонконг воскрешает, Афины отстают
Дайджест новостей зарубежной недвижимости и иммиграции
Подавать горячим! Обзор рынка недвижимости Таиланда: итоги-2024, прогнозы-2025
Тому, кто хочет купить. Или продать…
Процедура приобретения недвижимости в Германии
Подробная инструкция для покупателей
Актуальные новости мировой недвижимости. Апрель 2025
Дайджест новостей зарубежной недвижимости и иммиграции

Интересно почитать

Полезные статьи

Содержание недвижимости в Испании

Налоги, коммуналка и другие расходы собственника

  • 18.06.2025
  • 100119

Как купить недвижимость во Франции в 2025 году

Пошаговая инструкция сделки купли-продажи во Франции

  • 06.03.2025
  • 42698