a
Версия
для печати

Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Читатель Prian.ru прислал интересный вопрос: «Что и где купить на €150 тыс. с потенциалом получения ежемесячной ренты в размере €1,5 тыс.?» Задача сложнее, чем кажется. Нам нужен сравнительно недорогой объект, который способен ежегодно генерировать доходность в 10%. Реально ли в принципе выйти на такие показатели? С этим вопросом мы обратились к специалистам по недвижимости разных стран.

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

Аликанте
До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Читайте также: Ждали скидок? Кажется, зря. Жильё в Европе дорожает

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро
Квартира за 131 041 евро на острове Пхукет, Таиланд
131 041 €
Квартира на острове Пхукет, Таиланд
34 м2 1 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Дизайн квартиры выполнен в современном стиле и оборудована всем необходимым для комфортного проживания. Данная квартира-студия расположена на четвертом этаже комплекса. Сдается в эксплуатацию с ремонтом и со встроенной мебелью. Полную меблировку или мебельный пакет можно приобрести у застройщика за 350.000 бат (примерно 10.000 $) или...
Leto Real Estate
Апартаменты за 137 000 евро в Турции
137 000 €
Апартаменты в Турции
97 м2 3 2 2
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Новые квартиры в комплексе с роскошными удобствами в Мерсине, Мезитли Мерсин, который является одним из самых популярных городов Средиземноморского региона и Турции, привлекает внимание инвестициями, которые он получил в последние годы. Мезитли, один из самых больших и центральных районов города, выделяется богатой повседневной инфраструктурой,...
TEKCE
Апартаменты за 140 000 евро в Алании, Турция
140 000 €
Апартаменты в Алании, Турция
65 м2 2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
️О квартире: апартаменты 1+1 площадью 65 кв.м. расположены на четвёртом этаже и состоят из гостиной, совмещенной с кухней, одной спальни, одного санузла и одного балкона с остеклением. Квартира укомплектована мебелью и бытовой техникой. Западный фасад, вид на Средиземное море. ️О комплексе: Комплекс построен в 2015 г., состоит из одного 12-ти...
GLOBAL ESTATE
Апартаменты за 138 500 евро на Солнечном берегу, Болгария
138 500 €
Апартаменты на Солнечном берегу, Болгария
105 м2 3 2
ID 33701098 Для продажи предлагается: Просторные 3-комнатные апартаменты на 6 этаже с террасой комплекс Сезоны 3, Солнечный берег, Болгария. Стоимость 138 500 евро Населенный пункт: Солнечный Берег Комнат: 3 Общая площадь: 105 кв.м. Этаж: 6 из 6 Оплата за обслуживание: 12 евро/кв.М. Этап строительства: Здание введено в...
OAZIS REALTY
Апартаменты за 143 000 евро в Алании, Турция
143 000 €
Апартаменты в Алании, Турция
115 м2 3 2 2
Объект под сдачу
ЦенаКвартира, 2+1 (Duplex)Этаж: 12, , 115m², €143,000Окунитесь в мир элегантности и комфорта, остановившись в этих роскошных апартаментах 2+1, расположенных в престижном жилом комплексе в Махмутларе. Эта совершенно новая резиденция предлагает изысканный отдых, сочетающий современный дизайн с захватывающим видом на море и множеством первоклассных...
LUXURY ESTATE TURKEY
Квартира за 139 000 евро в Херцег-Нови, Черногория
139 000 €
Квартира в Херцег-Нови, Черногория
52 м2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка
Двухкомнатная квартира Кумбор Херег Нови. Площадь квартиры 52 м2, южная сторона, солнечная. Планировка комнат: гостиная, кухня, санузел, спальня, терраса (с видом на море). Расстояние от моря 100 метров, от элитного комплекса Портонови Кумбор 1 км. Цена: 139.000 евро
Rivijera Nekretnine
Апартаменты за 137 500 евро в Ларнаке, Кипр
137 500 €
Апартаменты в Ларнаке, Кипр
72 м2 1 1
Современный жилой комплекс в районе Ороклини, который сочетает спокойствие и близость к инфраструктуре города. В проекте доступны меблированные апартаменты и пентхаусы с панорамными видами на город и море. Количество юнитов в комплексе: 16 апартаментов В стоимость входит: высококачественная отделка, полный комплект мебели, балкон в...
Intermark Global
Дом за 140 000 евро в Олимпиаки-Акти, Греция
140 000 €
Дом в Олимпиаки-Акти, Греция
150 м2 4 3 1
Продается 2-этажный коттедж площадью 150 кв.м на Олимпийской Ривьере. Первый этаж состоит из гостиной, одной кухни, одной душевой комнаты. Второй этаж состоит из 3 спальных комнат. Из окон открывается вид на море, на горы, на город. У объекта есть камин, кондиционер. Недвижимость продается с мебелью. У объекта установлена сигнализация. К...
GREKODOM DEVELOPMENT A.E
Апартаменты за 132 380 евро в Кирении, Кипр
132 380 €
Апартаменты в Кирении, Кипр
43 м2 1 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка
Комплекс будет построен в очень тихом и уютном месте. В комплексе будет 4 блока апартаментов (2 этажа + терраса на крыше) Благодаря каскадной территории застройки у всех апартаментов будет вид на море Большой общий бассейн, Ландшафтный дизайн и озеленение комплекса. Рядом красивая бухта для купания. В студии есть просторный балкон (12м2) В...
Leverage Investments
Квартира за 140 700 евро в Анталии, Турция
140 700 €
Квартира в Анталии, Турция
155 м2 5 4 2
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу
Квартира расположена в 500 м от центра Анталии и моря. Интерьер квартиры был полностью отремонтирован, обновлена электро- и водопроводная система. Расположенная на 2 этаже 4-этажного здания, квартира имеет природный газ. В здании нет лифта. Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения подробной информации и альтернативных вариантов.
PRO TEAM ESTATE
Апартаменты за 142 000 евро в Анталии, Турция
142 000 €
Апартаменты в Анталии, Турция
60 м2 3 2 1
ВНЖ при покупке Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
Нет расходов на уплату налога при регистрации прав собственности 50% первоначальный взнос, рассрочка до окончания строительства Газ до двери Встроенная бытовая техника на кухне: варочная плита, духовой шкаф и вытяжка Удобное расположение рядом с центром, остановками общественного транспорта и в пешей доступности пляжа Коньяаалты Кол-во...
TOLERANCE
Квартира за 144 000 евро в Алании, Турция
144 000 €
Квартира в Алании, Турция
115 м2 3 2 2
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
2+1 на первой линии с видом на море с дизайнерским ремонтом полная меблировка ( новая мебель +техника) площадь 115м2 на 4 этаже из 5 Вид на балкон и на бассейн 2 ванных комнаты, 2 балкона На территории есть бассейн и зона отдыха. Отличный вариант для уюного гнездышка у моря!
NSM Real Estate
Дом за 135 000 евро в Дурресе, Албания
135 000 €
Дом в Дурресе, Албания
146 м2 4 2 1
ВНЖ при покупке
Дом с участком у моря в удобном районе за низкую цену - это редкая возможность. Требует меблировки. Дача на море !
Lux-Albania HOME
Квартира за 137 000 евро в Алании, Турция
137 000 €
Квартира в Алании, Турция
52 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке
Для аренды Для инвестиций Что вы получаете: Масштабный проект в развитом районе Оба, Алания. О строительстве: Начало строительства комплекса запланировано на февраль 2023 года, а завершение запланировано на июнь 2024 года. При первоначальном взносе 30%, действует беспроцентная рассрочка до марта 2024 года. Район\пляж: Оба – это развитый...
Uptrend homes
Квартира за 145 000 евро в Салониках, Греция
145 000 €
Квартира в Салониках, Греция
95 м2 3 2 1
Продается квартира площадью 95 кв.м в Салониках. Квартира расположена на четвертом этаже и состоит из 2 спальных комнат, гостиной, одной кухни, одной душевой комнаты. У объекта есть кондиционер, отопление. Недвижимость продается с мебелью. В здании нет лифта. У объекта установлена сигнализация.
GREKODOM DEVELOPMENT A.E
Квартира за 147 500 евро в Алании, Турция
147 500 €
Квартира в Алании, Турция
52 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Рады представить Вашему вниманию апартаменты планировкой 1+1 в роскошном проекте на этапе строительства в районе Оба! Жилой комплекс масштабный, общая площадь участка 4 400 м2, на огороженной и охраняемой территории будет расположено два жилых четырехэтажных блока и всего 80 квартир. Квартира площадью 52 м2 расположена на третьем этаже....
RestProperty
Апартаменты за 139 200 евро в Ластве, Черногория
139 200 €
Апартаменты в Ластве, Черногория
58 м2 1 1 2
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
УСЛУГИ АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ СДЕЛКИ ПОД КЛЮЧ БЕСПЛАТНО ДЛЯ ПОКУПАТЕЛЯ!!! Структура квартиры: Кухня-гостиная, 1 спальня, 2 санузла, терраса. Удобства: Новый комплекс является частью эксклюзивного поселка, расположенного в тихом поселке Ластва Грбальска, в окружении природной красоты и зелени, обеспечивающих идеальный баланс между...
GATE Realty
Квартира за 135 000 евро в Алании, Турция
135 000 €
Квартира в Алании, Турция
60 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Прекрасное предложение на самом известном пляже побережья- Клеопатра.Современный дизайн дома, хорошая общая инфраструктура и самое главное близость к прекрасному пляжу сделают вложение в данную недвижимость максимально ликвидным. Апартаменты планировкой 1+1, площадью 60 м2, включают в себя спальню, ванную комнату, гостиную совмещенную с кухней...
RestProperty
Квартира за 131 900 евро в Варне, Болгария
131 900 €
Квартира в Варне, Болгария
72 м2 2 1 1
IBG Property представляет Вашему вниманию двухкомнатную квартиру в новостройке в Цветен квартале. Квартира общей площадью 72 кв.м. на 5 этаже. Планировка: гостиная с кухней, спальня, ванная комната с туалетом, прачечная и балкон. Жилой дом расположен в коммуникативном и предпочтительном районе с хорошо развитой инфраструктурой. В...
IBG Property
Квартира за 137 500 евро в Алании, Турция
137 500 €
Квартира в Алании, Турция
50 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Двухкомнатная квартира идеальна для семейного проживания. Светлая и просторная гостиная с кухней американского типа создает уютную атмосферу для общения с близкими. Отдельная спальня обеспечит вам уединение и комфортный сон. Ванная комната выполнена в современном стиле и оборудована всем необходимым для вашего удобства. Балкон с великолепным...
RestProperty

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пхукет
Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Читайте также: Где ждать «пузыря»? Рейтинг городов мира с «перегретыми» рынками недвижимости

Условия цитирования материалов Prian.ru

Поделиться материалом:
Напечатать
Теги: Инвестиции, Недвижимость

Читайте также

Посмотрите на недвижимость Камбоджи! История человека, который поверил в экзотическую страну и её квадратные метры
Про открытие счетов тоже есть
Как получить лицензию на посуточную аренду квартиры в Турции
Рассказывает руководитель турецкого агентства недвижимости
Пять причин инвестировать в недвижимость Пхукета. И один повод задуматься
На острове случился бум
Где и как будут покупать зарубежную недвижимость в 2025 году россияне: мнение риелтора
Интересно и профессионалам
Dubai Islands – самый перспективный новый район в ОАЭ: как он устроен, что там можно купить
Обзор топ-локации для инвестиций
Страна вечного экономического кризиса, или На что можно рассчитывать, вкладываясь в недвижимость Египта
И о чём надо помнить

Интересно почитать

Полезные статьи

Содержание недвижимости в Испании

Налоги, коммуналка и другие расходы собственника

  • 18.06.2025
  • 100351

Визовый режим, вид на жительство и гражданство Турции

Разбираемся в вопросах смены резидентства

  • 15.04.2025
  • 153656