Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Об инвестициях, иммиграции и недвижимости на канале Prian в Telegram Подписаться

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро

130 000 €

Квартира в Петроваце, Черногория

53 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Дом расположен в потрясающе живописном и уютном месте Будванской ривьеры - городе Петровац. Город находится в небольшой бухте в 17 км от Будвы, в 36 км от аэропорта Тивата. Петровац окружен оливковыми рощами и соснами, которые придают пейзажу неповторимый колорит и дарят воздуху оздоравливающие свойства. Дом расположен в верхней части города,...

Белый Слон

137 500 €

Квартира в Алании, Турция

115 м² 2

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

На продажу выставлена квартира в доме 2011 года, этажность пять этажей, квартира находится на пятом этаже, планировкой 2+1, общей площадью 115 м2, 1 санузел, 2 балкона. В комплексе для комфортного проживания предусмотрена инфраструктура: детский и взрослый бассейны, детская площадка, зона барбекю, небольшой сад фруктовых деревьев, фитнес зал,...

RestProperty

144 600 €

Квартира в Добра Воде, Черногория

86 м² 1

ВНЖ при покупке

Код объекта - 8.25.13.10900Предлагается к покупке квартира с одной спальней в Добры Воды. 2 этаж. Площадь квартиры - 86 кв.м. Квартира состоит из коридора, гостиной с кухней, спальни и ванной комнаты. Квартира меблирована и готова к проживанию. Вид на море. Паркинг. Есть возможность объединить квартиру с соседней квартирой (83 кв.м.). Расстояние...

DOO TradeGoria

137 500 €

Квартира в Алании, Турция

100 м² 2

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем вашему вниманию квартиру 2+1, общей площадью 100 м2, находящиеся в одном из центральных районов Оба. Апартаменты полностью готовы к проживанию, есть бытовая техника и мебель. Квартира имеет просторный балкон, большую гостиную, две спальни, 2 санузла. На территории комплекса расположен бассейн и барбекю зона, открытая парковка,...

RestProperty

143 000 €

Квартира в Алании, Турция

65 м² 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем вашему вниманию квартиру в районе Махмутлар. Квартира 1+1 площадью брутто 65 м2. Планировка квартиры: гостиная с выделенной зоной кухни и выходом на балкон, спальня и санузел. В стоимость квартиры входит: полный комплект мебели и бытовой техники. Отличное предложение для сдачи в аренду или постоянного проживания. Квартира...

RestProperty

134 000 €

Апартаменты в Алании, Турция

110 м² 3 2 2

Объект под сдачу

ЦенаКвартира, 2+1Этаж: 5, , 110m², €134,000Добро пожаловать в ваш идеальный прибрежный отдых в Махмутларе, где современная элегантность сочетается с приморским спокойствием. Эти роскошные апартаменты с 2 спальнями и 2 ванными комнатами идеально расположены всего в 1,5 км от сверкающего Средиземного моря, предлагая вам идеальное сочетание...

LUXURY ESTATE TURKEY

145 000 €

Апартаменты в Алании, Турция

100 м² 3 2 2

Объект под сдачу

ЦенаКвартира, 2+1, 100m², €145,000Откройте для себя поистине необыкновенный опыт жизни в самом сердце Кестеля, где роскошь гармонично сочетается с природой. Этот замечательный дом предлагает просторное элегантно оформленное жилое пространство площадью 100 м² с продуманной планировкой 2+1. Полностью меблированная резиденция позволит вам без труда...

LUXURY ESTATE TURKEY

134 892 €

Студия на Пхукете, Таиланд

37 м² 1 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Выгодные инвестиции! Расположение в топовой локации и видовые характеристики способствуют получению высокой доходности от сдачи недвижимости в аренду! Покупка недвижимости на старте продаж позволит вам заработать до 30% прироста цен к окончанию строительства и далее 2-5% ежегодно. Рассрочка! На первой береговой линии! Phenomenon...

Доходная недвижимость в ОАЭ и Таиланде

139 000 €

Апартаменты в Алании, Турция

95 м² 3 2 1

Объект под сдачу

ЦенаКвартира, 2+1Этаж: 1, , 95m², €139,000Добро пожаловать в дом вашей мечты, расположенный в престижном прибрежном районе, где современная элегантность сочетается с комфортом. Эти очаровательные апартаменты 2+1 площадью 95 м² предлагают уникальное сочетание стиля и удобства, что делает их идеальным выбором для тех, кто ищет изысканный образ...

LUXURY ESTATE TURKEY

130 000 €

Дом на Корфу, Греция

112 м² 2

Продается 4-этажный коттедж площадью 112 кв.м на острове Корфу. Цокольный этаж состоит из одной кладовой. Первый этаж состоит из гостиной, одного санузла. Второй этаж состоит из гостиной, одного санузла. Третий этаж состоит из одной кладовой. Из окон открывается вид на горы, на лес. У объекта есть камин. Недвижимость продается с мебелью.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

138 000 €

Дом в Торревьехе, Испания

55 м² 3 2 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Кредит

Ref. 21-s688 Torrevieja, Площадь 55м2 Терраса 60m2 Комнат 3 Спальни 2 Ванные комнаты 1 Этаж 0 1992 Район Carrefour До моря 3000м Годовой налог 151€ Коммунальные 10€

Planeta Spain

135 000 €

Квартира в Алании, Турция

50 м² 2 1 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Кредит Объект под сдачу

Стильная меблированная квартира 1+1 (гостиная, совмещенная с обеденной зоной + спальня и балкон) в самом центре Аланьи. Полностью готова к проживанию, укомплектована бытовой техникой, мебелью и элементами декора. Квартира подходит для получения ВНЖ Турции. В комплексе есть собственная инфраструктура: открытый бассейн, сауна, хамам, парная,...

ART ALANYA Real Estate

135 900 €

Квартира на Солнечном берегу, Болгария

117 м² 3 2

Просторная трёхкомнатная квартира площадью 117 кв.м расположена на 4-м этаже современного жилого комплекса на Солнечном Береге. В здании есть лифт, что обеспечивает дополнительный комфорт. Апартамент включает светлую гостиную с кухонной зоной, две отдельные спальни, ванную комнату и две террасы, с которых открывается приятный вид на бассейн....

алтернатива имоти оод

148 500 €

Квартира в Алании, Турция

48 м² 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

На продажу представлена квартира 1+1 от собственника в центральном районе Алании – Оба. Квартира продается полностью укомплектованной мебелью и бытовой техникой. Стильное дизайнерского оформление в приятных тонах позволит вам приобрести квартиру без дополнительных вложений. Квартира находится на 2 этаже и имеет площадь 48 м2. Квартира находится...

RestProperty

142 000 €

Апартаменты в Анталии, Турция

92 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Инвестиционные квартиры с газом в Сарысу, Коньяалты Квартиры расположены в популярном месте в районе Сарысу в Коньяалты, Анталия. Коньяалты – красивый район с красочной обстановкой, галечными пляжами, ухоженной набережной и спокойной атмосферой. Благодаря своему стратегическому расположению он обладает большим инвестиционным потенциалом....

TEKCE

136 000 €

Квартира в Будве, Черногория

45 м² 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

ВИД НА ЖИТЕЛЬСТВО ПО НЕДВИЖИМОСТИ Меня зoвут Леон, задайте мне cвой вoпрoc, наличие и цены нужно уточнять на дату обращения! ЧЕPHОГOРИЯ.REALESTAТЕ.СЧАCТЬE УЮТНАЯ КВАРТИРА В ТИХОЙ ЛОКАЦИИ С ВИДОМ НА ГОРЫ! ПЛОЩАДЬ: 45 м2 ЛОКАЦИЯ: ЧЕРНОГОPИЯ: БУДВА ЦЕНА: 136 000 евро БЕСПЛАТНОЕ ЮPИДИЧЕCКOE СОПPOВОЖДЕНИЕ СДЕЛОК Вы оплачиваете только...

CULTURE international real estate agency

130 900 €

Дом в Паттайе, Таиланд

138 м² 3 3 2

Удалённая сделка Оплата криптовалютой

Baan Dusit Pattaya - большой коттеджный комплекс ("русский поселок") в экологически чистом районе в 15 км от центра Паттайи и 2,5 км от пляжей! Это храмовая территориальная зона, с чистейшей экологической обстановкой и близостью к пляжам. От центра города до комплекса ехать около 15 минут, до чистейших пляжей - 2,5 км. Дом с 3...

VRC Idrisova

145 000 €

Квартира в Афинах, Греция

51 м² 2 1 1

Продается квартира площадью 51 кв.м в Афинах. Квартира расположена на третьем этаже и состоит из одной спальной комнаты, гостиной, одной кухни, одной ванной комнаты. У объекта есть тенты, отопление. Квартира расположена в районе Ано Глифада. В здании нет лифта

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

137 500 €

Квартира в Алании, Турция

90 м² 3 2 1

Онлайн-показ Удалённая сделка

Агентство недвижимости «MAXXPROPERTY» предлагает Вашему вниманию квартиру в жилом комплексе, который расположен в самом динамично развивающемся районе Махмутлар города Аланья. Прекрасный климат, великолепная природа, качественные продовольственные продукты, уникальная архитектура - делают этот регион самым излюбленным местом отдыха...

Maxxproperty. Hekimoglu construction

141 625 €

Апартаменты в Радановичах, Черногория

52 м² 1 1

ВНЖ при покупке

Открыта продажа 72 квартир в строящемся эко-комплексе закрытого типа в живописном поселке Радановичи. В комплексе класса люкс строится пять трехэтажных малоквартирных зданий с квартирами студиями, с 1 и 2 спальнями. На территории комплекса предусмотрены: подземные гаражи на 55 мест, гостевой паркинг на 6 машин, лифт из зоны парковки, фитнес...

Antarex

Посмотреть ещё 2432 похожих объекта

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Условия цитирования материалов Prian.ru