a
Версия
для печати

Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Читатель Prian.ru прислал интересный вопрос: «Что и где купить на €150 тыс. с потенциалом получения ежемесячной ренты в размере €1,5 тыс.?» Задача сложнее, чем кажется. Нам нужен сравнительно недорогой объект, который способен ежегодно генерировать доходность в 10%. Реально ли в принципе выйти на такие показатели? С этим вопросом мы обратились к специалистам по недвижимости разных стран.

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

Аликанте
До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Читайте также: Ждали скидок? Кажется, зря. Жильё в Европе дорожает

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро
Вилла за 137 500 евро в Алании, Турция
137 500 €
Вилла в Алании, Турция
250 м2 4 4 4
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата криптовалютой Объект под сдачу
Продажа вилл в рассрочку с минимальным первоначальным взносом в новом современном комплексе, расположенном в живописном районе Тепе всего в 2 км от золотистого пляжа. Полная стоимость вилл класса "люкс" составляет: 2+1 110м² 275 000€. 3+1 138м² 310 000€ 4+1 225м² 399 999€ Жилой комплекс состоит...
Imperial Real Estate
Квартира за 135 000 евро в Алании, Турция
135 000 €
Квартира в Алании, Турция
51 м2 2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка
Агентство недвижимости «MAXXPROPERTY» предлагает Вашему вниманию апартаменты в новом, строящемся жилом комплексе, который расположен в районе Махмутлар города Аланья.. Территория комплекса закрыта от посторонних посетителей и будет находиться под круглосуточным видеонаблюдением. Расположение: Махмутлар Расстояние до моря: 700 м....
Maxxproperty. Hekimoglu construction
Квартира за 141 500 евро в Алании, Турция
141 500 €
Квартира в Алании, Турция
52 м2 2 1 1
Удалённая сделка Оплата криптовалютой
Агентство недвижимости «MAXXPROPERTY» предлагает Вашему вниманию квартиру в непосредственной близости к Средиземному морю! Территориально жилой комплекс расположен в районе Каргыджак, который сочетает в себе все необходимое для комфортного проживания. В шаговой доступности находятся магазины, рестораны, кафе, автобусные остановки....
Maxxproperty. Hekimoglu construction
Апартаменты за 140 000 евро в Турции
140 000 €
Апартаменты в Турции
85 м2 3 2 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Новая недвижимость с видом на море в Мерсине, Тедже Тедже – одно из самых востребованных мест в Мерсине, известное своим бирюзовым морем и потрясающими пляжами. Регион переживает бурный рост за счет крупных инвестиций, что привлекает местных и международных инвесторов. Недвижимость в Мерсине с видом на море расположена в 300 м от пляжа, в 400 м...
TEKCE
Квартира за 140 000 евро в Сиде, Турция
140 000 €
Квартира в Сиде, Турция
85 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка
На продажу выставлено 32 квартиры в новом проекте на стадии строительства в районе малоэтажной застройки! Здесь представлены квартиры 2-х типов ( по 16 каждого типа): – 1+1 € 150,000 – 2+1 ( с возможностью преобразования в 3+1) € 250,000 В жилом комплексе отличная развитая инфраструктура. Вся недвижимость сдается в...
VIEW HOMES SIDE REALTY
Офис за 139 000 евро в Будве, Черногория
139 000 €
Офис в Будве, Черногория
48 м2
Продается коммерческое помещение в центре Будвы. Общая площадь - 48 м2 Этаж - 2 Помещение расположено в бизнес-центре, очень проходимое место. Состоит из двух помещений, коридора и санузла. Идеально для медицинского кабинета. До Старого города 5 минут пешком. Для более подробной информации, пожалуйста, свяжитесь с нами.
Montenegro Prospects
Бунгало за 139 000 евро в Торревьехе, Испания
139 000 €
Бунгало в Торревьехе, Испания
45 м2 3 2 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Кредит
Ref. 19-2408 Torrevieja, Площадь 45м2 Терраса Комнат 3 Спальни 2 Ванные комнаты 1 Этаж 2 1995 Район Aguas Nuevas До моря 2000м Годовой налог 131€ Коммунальные 25€
Planeta Spain
Квартира за 137 500 евро в Алании, Турция
137 500 €
Квартира в Алании, Турция
100 м2 2
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
На продажу представлена квартира планировкой 2+1, которая уже полностью укомплектована мебелью и техникой. Квартира расположена в центральном районе Оба. Он пользуется особой популярностью среди иностранцев и местных жителей благодаря хорошо развитой инфраструктуре, престижной малоэтажной застройке, а также наличием большого выбора частных школ...
RestProperty
Апартаменты за 133 663 евро в Дубае, ОАЭ
133 663 €
Апартаменты в Дубае, ОАЭ
42 м2 1
Metropolitan Premium Properties
Апартаменты за 140 000 евро в Никосии, Кипр
140 000 €
Апартаменты в Никосии, Кипр
1 1 1
Современные апартаменты в Аглантзии, Никосия — идеальное расположение рядом с Университетом Кипра Расположенный всего в 5 минутах от Университета Кипра, этот современный жилой дом в самом сердце Аглантзии предлагает изысканный опыт проживания в тихом и хорошо связанном районе. С чистыми архитектурными линиями и просторными планировками, каждая...
MySpace Real Estate
Апартаменты за 146 377 евро в Дубае, ОАЭ
146 377 €
Апартаменты в Дубае, ОАЭ
44 м2 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Кредит
Апартаменты в первоклассном комплексе AUREL1A Residence в районе Dubai Sports City! Апартаменты для жизни и инвестиций! Апартаменты с меблированной кухней! Уникальные удобства! Подберем жилье с выгодной ставкой по ипотеке или рассрочке в ОАЭ! Удобства: детский бассейн, общий бассейн, детская игровая площадка, лобби, общий тренажерный...
Пентхаус за 145 000 евро на Солнечном берегу, Болгария
145 000 €
Пентхаус на Солнечном берегу, Болгария
100 м2 2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Квартира с 1 спальней в престижном комплексе «Sweet home 5», Солнечный берег Состоит из коридора, гостиной, спальни, санузла и террасы Комнаты: 2 Санузел: 1 Терраса: 1 Площадь: 100 кв.м Этаж: 7/7 До моря: 600 м Лифт: да АКТ 16 Такса поддержки: 10 евро/кв.м в год Sweet Home 5 — красивый комплекс закрытого...
Happy Home
Квартира за 136 000 евро в Будве, Черногория
136 000 €
Квартира в Будве, Черногория
45 м2 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
ВИД НА ЖИТЕЛЬСТВО ПО НЕДВИЖИМОСТИ Меня зoвут Леон, задайте мне cвой вoпрoc, наличие и цены нужно уточнять на дату обращения! ЧЕPHОГOРИЯ.REALESTAТЕ.СЧАCТЬE УЮТНАЯ КВАРТИРА В ТИХОЙ ЛОКАЦИИ С ВИДОМ НА ГОРЫ! ПЛОЩАДЬ: 45 м2 ЛОКАЦИЯ: ЧЕРНОГОPИЯ: БУДВА ЦЕНА: 136 000 евро БЕСПЛАТНОЕ ЮPИДИЧЕCКOE СОПPOВОЖДЕНИЕ СДЕЛОК Вы оплачиваете только...
CULTURE international real estate agency
Квартира за 143 000 евро в Алании, Турция
143 000 €
Квартира в Алании, Турция
105 м2 2
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
На продажу представлена трехкомнатная квартира с мебелью в благоустроенном жилом комплексе района Джикджилли. Комплекс расположился в 2 км от прибрежной зоны, при этом в шаговой доступности имеется вся необходимая городская инфраструктура. Данное предложение станет отличным выбором для тех, кто ищет тихое и укромное место, для семейного...
RestProperty
Коммерческая недвижимость за 130 200 евро в Кошарице, Болгария
130 200 €
Коммерческая недвижимость в Кошарице, Болгария
3166 м2
#30748656 Предлагается урбанизированная земля в с.Кошарица,общ.Несебр,3166кв.м Цена:130 200 евро Деревня Кошарица расположена в живописной местности у подножия Стара Планина, в нескольких километрах от Солнечного Берега. Это ближайший к пляжу поселок, где есть все необходимое для комфортного постоянного проживания - дороги...
OAZIS REALTY
Квартира за 148 000 евро в Херцег-Нови, Черногория
148 000 €
Квартира в Херцег-Нови, Черногория
46 м2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка
Двухкомнатная квартира недалеко от моря Савина. Квартира площадью 46 м2, меблированная, ориентированная на юг, светлая. Она в отличном состоянии и имеет следующую планировку: прихожая, ванная комната, спальня, гостиная с кухней и терраса с видом на море. Она находится в привлекательном месте, в трех минутах ходьбы от набережной 5 Даница. Цена:...
Rivijera Nekretnine
Квартира за 145 000 евро в Тревизо, Италия
145 000 €
Квартира в Тревизо, Италия
80 м2 3 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу
Mogliano Veneto (Treviso) Шикарная квартира Для полноценной комфортной жизни желательно сделать ремонт, который можно поручить компании, имеющей многолетний опыт в этой сфере. Квартира расположена на 3 этаже Площадь 80 м2 – три комнаты, один санузел, есть терраса и гараж. В доме лифт. Дополнительные расходы: комиссия 6000 евро...
MG Group
Квартира за 132 000 евро в Алании, Турция
132 000 €
Квартира в Алании, Турция
55 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Представляем вашему вниманию уютную квартиру с планировкой 1+1 в жилом комплексе, построенном в 2021 году. Апартаменты расположены на втором этаже девятиэтажного дома и имеют общую площадь 55 квадратных метров. Внутри вы найдете просторную кухню-гостиную американского типа, отдельную спальню, санузел и балкон. Квартира полностью меблирована и...
RestProperty
Квартира за 135 000 евро в Ориуэла Коста, Испания
135 000 €
Квартира в Ориуэла Коста, Испания
70 м2 3 2 2
Онлайн-показ Удалённая сделка Кредит
Ref. 7724 Orihuela Costa, Площадь 70м2 Терраса 6m2 Комнат 3 Спальни 2 Ванные комнаты 2 Этаж 1 2007 Район Lomas de Cabo Roig До моря 2500м Годовой налог 213€ Коммунальные 28€ +парковка
Planeta Spain
Квартира за 130 000 евро в Манавгате, Турция
130 000 €
Квартира в Манавгате, Турция
100 м2 3 2 2
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Вашему вниманию предлагаются квартиры планировок 2+1, 3+1 в великолепном жилом комплексе, оснащенным для комфортной жизни всем необходимым. Комплекс состоит из двух шестиэтажных корпусов, расположенных, наверно, в одном из самых живописных мест Манавгата. Занимая господствующее положение на холме, в окружении реликтовых и охраняемых...
VIEW HOMES SIDE REALTY

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пхукет
Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Читайте также: Где ждать «пузыря»? Рейтинг городов мира с «перегретыми» рынками недвижимости

Условия цитирования материалов Prian.ru

Поделиться материалом:
Напечатать
Теги: Инвестиции, Недвижимость

Читайте также

Самая простая виза Европы
Дайджест новостей зарубежной недвижимости и иммиграции
Черногория: новое слово в горнолыжном премиум-отдыхе и инвестициях
Kolasin. Запомните это слово!
Обзор рынка недвижимости Эстонии 2024–2025: цены, правила, тренды
Почему здесь дешёвая недвижимость? Объясняем
Что будет определять успешность инвестора на рынках недвижимости Европы? Ведущие аналитики ответили
Исследование европейской консалтинговой компании
Теперь только вверх. Рынки недвижимости Западной Европы наполнились тихим оптимизмом
Ситуация нестабильная, но прогнозы утешают
Содержание недвижимости в Грузии
Сколько стоит ежегодное обслуживание квартиры в Грузии – налоги, коммуналка и другие расходы

Интересно почитать

Полезные статьи

Как купить недвижимость во Франции в 2025 году

Пошаговая инструкция сделки купли-продажи во Франции

  • 06.03.2025
  • 42446
  • 24.01.2025
  • 142091