a
Версия
для печати

Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Читатель Prian.ru прислал интересный вопрос: «Что и где купить на €150 тыс. с потенциалом получения ежемесячной ренты в размере €1,5 тыс.?» Задача сложнее, чем кажется. Нам нужен сравнительно недорогой объект, который способен ежегодно генерировать доходность в 10%. Реально ли в принципе выйти на такие показатели? С этим вопросом мы обратились к специалистам по недвижимости разных стран.

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

Аликанте
До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Читайте также: Ждали скидок? Кажется, зря. Жильё в Европе дорожает

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро
Апартаменты за 135 000 евро в Будве, Черногория
135 000 €
Апартаменты в Будве, Черногория
41 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
УСЛУГИ АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ СДЕЛКИ ПОД КЛЮЧ БЕСПЛАТНО ДЛЯ ПОКУПАТЕЛЯ!!! Структура квартиры: Кухня-гостиная, 1 спальня, 1 санузел, терраса. Удобства: Вид на горы. Удобная планировка. Натуральные полы. Качественная входная дверь, плитка, сантехника. Мебель и техника. Рольставни. Видеодомофон. Сплит-система, электрический бойлер. Лифт....
GATE Realty
Земля за 140 000 евро в Даниловграде, Черногория
140 000 €
Земля в Даниловграде, Черногория
2 Га
ВНЖ при покупке Удалённая сделка
5816. Большое имение между Подгорицей и Даниловградом (Павличи). Площадь 40.000 кв м (4 ГА) со старым домом, которму необходим капитальный ремонт. Имение граничит с рекой – по длине около 160 метров, с другой стороны – в качестве ограды живая зеленая изгородь из кустарника. На участке хоз.постройки – старая конюшня (необходим...
Real Estate & Building Company «ADRIATIC SEA EXPERT»
Апартаменты за 132 380 евро в Эсентепе, Кипр
132 380 €
Апартаменты в Эсентепе, Кипр
97 м2 3
ВНЖ при покупке Онлайн-показ
Просторные апартаменты 2+1 общей площадью 97 м², включая террасы, полностью меблированы и оснащены бытовой техникой. Они расположены в современном жилом комплексе на первой береговой линии, предлагающем потрясающие виды на Средиземное море и горы Кирении. Комплекс окружен всей необходимой инфраструктурой для комфортного отдыха и проживания,...
Leverage Investments
Апартаменты за 135 000 евро в Алании, Турция
135 000 €
Апартаменты в Алании, Турция
120 м2 3 2
ВНЖ при покупке
Buy Properties in Turkey
Пентхаус за 148 500 евро в Алании, Турция
148 500 €
Пентхаус в Алании, Турция
106 м2 2 2
Просторный пентхаус формата 2+1, расположенный на 3-м этаже жилого комплекса, в одном из самых востребованных районов Аланьи — Оба. Общая площадь квартиры составляет 106 м². В планировку входят две спальни, светлая гостиная, два санузла с душевыми кабинами, один балкон и большая терраса. Отделка выполнена с применением качественных материалов:...
RestProperty
Студия за 140 756 евро в Дубае, ОАЭ
140 756 €
Студия в Дубае, ОАЭ
37 м2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Шикарные апартаменты по выгодной цене в комплексе Vitality Residence в районе Jumeirah Village Circle! Отлично подойдет для жизни, перепродажи и сдачи в аренду! Доход от перепродажи - 17-23% в $! Скоро будет станция метро! Семейный район! Полностью меблированная кухня! Рассрочка 0%! Срок сдачи - 1 кв. 2026 г. - стоимость studio начинается от...
DDA Real Estate
Апартаменты за 140 000 евро в Алании, Турция
140 000 €
Апартаменты в Алании, Турция
130 м2 3 2 2
ВНЖ при покупке
Buy Properties in Turkey
Квартира за 135 000 евро в Газипаше, Турция
135 000 €
Квартира в Газипаше, Турция
46 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке
Для аренды Для инвестиций Что вы получаете: Апартаменты в новом комплексе класса люкс вблизи моря, в районе Газипаша. О строительстве: Начало строительства запланировано на ноябрь 2022 года, а окончание – на июнь 2024 года. При первоначальном взносе от 35% действует беспроцентная рассрочка до окончания строительства. Район\пляж: Газипаша...
Uptrend homes
Апартаменты за 140 000 евро в Алании, Турция
140 000 €
Апартаменты в Алании, Турция
55 м2 2 1 1
Объект под сдачу
ЦенаКвартира, 1+1Этаж: 3, , 55m², €140,000Добро пожаловать в царство роскоши и безмятежной прибрежной жизни в Алании, где вас ждёт необыкновенный образ жизни. Этот исключительный объект недвижимости, идеально расположенный в одном из самых престижных регионов Турции, предлагает уникальное сочетание современной элегантности и природной красоты,...
LUXURY ESTATE TURKEY
Квартира за 137 000 евро в Будве, Черногория
137 000 €
Квартира в Будве, Черногория
190 м2 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
Меня зoвут Леон, задайте мне cвой вoпрoc, наличие и цены нужно уточнять на дату обращения!! ЧЕРНОГОРИЯ.REALESTAТЕ.СЧАCТЬЕ НОВАЯ КВАРТИРА С ОДНОЙ СПАЛЬНЕЙ И ОГРОМНОЙ ТЕРРАСОЙ В БУДВЕ! * возможна оплата в рублях ПЛОЩАДЬ: 40 м2 + терраса 150 м2 ЛОКАЦИЯ: ЧЕРНОГОPИЯ: БУДВА: БИЕЛИ ДО ЦЕНА: 137 000 еврo БЕСПЛАТНОЕ ЮPИДИЧЕCКOE...
CULTURE international real estate agency
Квартира за 135 000 евро в Мерсине, Турция
135 000 €
Квартира в Мерсине, Турция
195 м2 5 4 2
Квартира 4+1 с видом на море Аяш, Мерсин - Ft75154v Квартира 4+1Мерсин, АяшРасположена в 400 метрах от моряОдин блокЭтажность 9Этаж 8Вид на море, садыПлощадь - 195 м2 брутто3 спальни, зал, кухня, прихожая, 2 сан.узла, терраса, гардеробная, балкон Цена от собственника - 135.000 евро Общие особенности: Подвесной потолок специального дизайна...
Income Mersin Gayrimenkul
Квартира за 135 000 евро в Паттайе, Таиланд
135 000 €
Квартира в Паттайе, Таиланд
63 м2 2 2
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Проект Siam Oriental Oasis — это современный жилой комплекс в престижном районе Пратамнак, Паттайя, разработанный для тех, кто ценит стиль и комфорт. В проекте сочетаются современные технологии, просторные планировки и уникальная инфраструктура, что делает его идеальным выбором как для отдыха, так и для постоянного проживания. О...
ALZA Real Estate & Development
Апартаменты за 132 000 евро в Фамагусте, Кипр
132 000 €
Апартаменты в Фамагусте, Кипр
52 м2 1 1 1
Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
Первоначальный взнос 40%, рассрочка 24 месяца С собственным садом Открытый бассейн, детская игровая зона Теннисный корт, баскетбольная площадка Всего в километре от песчаного пляжаBedis Beach и античного города Саламис Кол-во комнат: 1+0 Особенности территории: ландшафтный дизайн открытый бассейн технический запас воды и...
TOLERANCE
Апартаменты за 139 409 евро в Эсентепе, Кипр
139 409 €
Апартаменты в Эсентепе, Кипр
60 м2 2 2 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка
Комплекс расположен в самом сердце быстроразвивающегося района Эсентепе, который славится своей аутентичной атмосферой и развитой инфраструктурой для жизни и отдыха круглый год. Рядом с комплексом запланировано строительство пятизвёздочного отеля и крупнейшей яхтенной марины на всём Кипре, что делает это место особенно привлекательным как для...
Leverage Investments
Земля за 149 000 евро в Ларнаке, Кипр
149 000 €
Земля в Ларнаке, Кипр
549 м²
Жилой участок земли площадью 549 квадратных метров расположен в тихом районе Арадиппу, Ларнака и идеально подходит для тех, кто хочет построить дом своей мечты или инвестировать в процветающее сообщество. Зонированный в Κα5, участок обеспечивает отличную гибкость для строительства со 100% плотностью застройки и 50%покрытием, что позволяет...
BLUE SKY HOUSES
Квартира за 135 000 евро в Алании, Турция
135 000 €
Квартира в Алании, Турция
70 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка
На продажу выставлена шикарная квартира в 250 метрах от Средиземного моря. Квартира планировкой 1+-1 с местом для проведения пикника. (садиком) Планировка апартаментов: госиная совмещенная с кухней американского типас выходом на балкон, спальня, просторная спальная комната. Квартира продается с мебелью и техникой и готова для заселения....
Cleopatra Invest Alanya
Квартира за 134 415 евро в Баре, Черногория
134 415 €
Квартира в Баре, Черногория
46 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке
Новый комплекс в красивой части Бара - Зеленом поясе с видом на море в окружении соснового леса. Завершение строительства в конце 2025 года. В комплексе подземный гараж, бассейн, управляющая компания. Всего 18 квартир различной планировки, с 1 спальней от 36 м2 до 46 м2 и с 2 спальнями от 67 м2 до 89 м2. Все апартаменты с видом на море,,...
Galeo
Квартира за 137 703 евро в Стамбуле, Турция
137 703 €
Квартира в Стамбуле, Турция
53 м2
ВНЖ при покупке
Престижный комплекс в Стамбуле состоит из моноблочного 16-этажного здания, и включает 44 квартиры. Комплекс оснащён круглосуточной охраной, камерами видеонаблюдения, техническим обслуживанием. Проект реализуется на площади 4800 м2, на территории есть галерея искусств, спортзал, подземная парковка, зона барбекю, беседки, террасы. Расположен...
NF Group
Дом за 130 000 евро в Олимпиаки-Акти, Греция
130 000 €
Дом в Олимпиаки-Акти, Греция
204 м2 4 3 2
Продается 2-этажный коттедж площадью 204 кв.м на Олимпийской Ривьере. Первый этаж состоит из гостиной, одной кухни, одной душевой комнаты. Второй этаж состоит из 3 спальных комнат, одной ванной комнаты. Из окон открывается вид на море, на горы. У объекта есть камин. Недвижимость продается с мебелью. К недвижимости относится парковочное место.
GREKODOM DEVELOPMENT A.E
Квартира за 134 000 евро в Равде, Болгария
134 000 €
Квартира в Равде, Болгария
112 м2 3 2 2
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Трехкомнатная квартира на берегу моря в комплексе «Riviera Fort Beach», Равда Состоит из коридора, гостиной, двух спален, двух санузлов и террасы Комнаты: 3 Санузел: 2 Терраса: 1 Площадь: 111,8 кв.м Этаж: 6/6 До моря: 50 м Лифт: да АКТ 16 Такса поддержки: 12,50 евро/кв.м в год Riviera Fort Beach - уютный...
Happy Home

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пхукет
Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Читайте также: Где ждать «пузыря»? Рейтинг городов мира с «перегретыми» рынками недвижимости

Условия цитирования материалов Prian.ru

Поделиться материалом:
Напечатать
Теги: Инвестиции, Недвижимость

Читайте также

Содержание недвижимости в Испании
Налоги, коммуналка и другие расходы собственника
Программы иммиграции в 2025 году: десять стран – от ВНЖ к паспорту
От международных экспертов
В Турции ограничивают оборот наличных. Как будем платить за аренду и покупку недвижимости?
Обзор законов, которые вот-вот примут 
Pre-sale. Как действительно проходят самые выгодные сделки с недвижимостью Таиланда
Тема горячая! Именно осенью закрытых продаж больше всего
Перспективные районы для покупки вторички в Дубае в 2025 году
Статистика Дубая шокирует гигантскими цифрами
Зачем покупать недвижимость в Мерсине: плюсы, минусы, актуальные цены
«Двухмиллионная деревня» с новым аэропортом

Интересно почитать

Полезные статьи

Содержание недвижимости во Франции

Обзор налогов и других расходов собственника

  • 22.09.2025
  • 52127

Процедура приобретения недвижимости в Великобритании

Разбираем детали сделки и подводные камни

  • 30.09.2025
  • 33953