Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Актуальное об инвестициях, иммиграции и недвижимости за рубежом Подписаться

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро

143 000 €

Квартира в Анталии, Турция

75 м² 2

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

На продажу от застройщика выставлены квартиры в строящемся комплексе в самом озелененном районе города Анталья – Кепез. В этом районе присутствует вся необходимая, для комфортной жизни, инфраструктура. Также в Кепезе расположено множество парков, зоопарк, торговые центры, больницы, банки, учебные заведения, кафе, рестораны и другие объекты...

RestProperty

135 000 €

Квартира в Афинах, Греция

53 м² 2 1 1

Продается квартира площадью 53 кв.м в Афинах. Квартира расположена на третьем этаже и состоит из одной спальной комнаты, гостиной, одной кухни, одной ванной комнаты. У объекта есть тенты, отопление. В здании расположен лифт. ----- Продаётся отремонтированная квартира 53 кв.м в районе Сеполия, Афины, расположенная на 2-м этаже здания 1978...

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

143 000 €

Апартаменты в Алании, Турция

52 м² 2 1 1

Объект под сдачу

ЦенаКвартира, 1+1, 52m², €143,000 Квартира, 2+1 (Duplex), m², €230,000 Квартира, 2+1 (Garden Duplex), 120m², €270,000 Квартира, 3+1 (Garden Duplex), m², €320,000 Квартира, 4+1 (Garden Duplex), m², €370,000Эти потрясающие апартаменты, расположенные в живописном районе Каргыджак в Алании, предлагают редкое сочетание изысканного дизайна,...

LUXURY ESTATE TURKEY

148 592 €

Студия в Дубае, ОАЭ

37 м² 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Кредит Объект под сдачу

Апартаменты в инвестиционно-привлекательном проекте Beverly Residence 2! Полностью меблированная кухня и оборудованная итальянской техникой! Беспроцентная рассрочка! Прекрасно подойдет для жизни, инвестиций или сдачи в аренду! Год сдачи: 4 кв. 2024 Удобства: бассейн, барбекю и тренажёрный зал на крыше, детская площадка, клубный дом, а также...

DDA Real Estate

140 000 €

Коттедж в Александрово, Болгария

110 м² 3 2 3

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Отдельно стоящий дом с центральным отоплением в поселке Александрово Продается с мебелью и оборудованием, есть парковка, планировка дома: 1 этаж – прихожая, санузел, гостиная с кухонным блоком и терраса. 2 этаж – две спальни с индивидуальными санузлами и терраса. Комнаты: 3 Санузел: 3 Терраса: 2 Площадь: 110 кв.м,...

Happy Home

130 000 €

Мезонет в Олимпиаки-Акти, Греция

110 м² 6 4 2

Продается ветхое жилье, дуплекс площадью 110 кв.м на Олимпийской Ривьере. Дуплекс расположен на 2 уровнях. Первый этаж состоит из 2 спальных комнат, гостиной с кухней, одной душевой комнаты. Второй этаж состоит из 2 спальных комнат, гостиной с кухней, одной душевой комнаты. Из окон открывается вид на море, на горы. У объекта есть отопление.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

147 000 €

Квартира в Будве, Черногория

82 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Продается просторная двухуровневая квартира в одном из лучших туристических районов Будвы — Комошевина. Шестиэтажный дом выполнен в классическом приморском стиле и расположен на пологом склоне рядом с Ядранским бульваром. Всего 10 минут прогулки до Старого города и 15 минут до знаменитого пляжа Могрен. Рядом находятся почта, рынок, кафе,...

Белый Слон

148 000 €

Квартира на Халкидиках, Греция

38 м² 2 2 1

Продается квартира площадью 38 кв.м на полуострове Афон, региона Халкидики. Квартира расположена на третьем этаже и состоит из 2 спальных комнат, одной кухни, одной душевой комнаты, одной кладовой. Квартира имеет угловое расположение. Из окон открывается великолепный вид на море. У объекта есть кондиционер, тенты. Недвижимость продается с...

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

140 581 €

Вилла в Фамагусте, Кипр

166 м² 4

ВНЖ при покупке Онлайн-показ

Предлагаем вашему вниманию отличный 4-комнатный таунхаус площадью 166 м², всего в 200 метрах от моря! Эта комфортабельная вилла полностью готова к вашему заселению – в стоимость включены мебель и бытовая техника. Вилла находится в ухоженном закрытом комплексе на первой линии моря, обеспечивая высокий уровень приватности и безопасности. Рядом...

Leverage Investments

140 074 €

Апартаменты в Самане, Доминиканская Республика

80 м² 3 2 2

Онлайн-показ Удалённая сделка

Там, где джунгли соприкасаются с морем, всего в 5 минутах от центра Саманы рождается тихое убежище. Эксклюзивный уголок, окруженный горами и нетронутыми пляжами, где жизнь течет в Карибском ритме, а роскошь не нарушает природы. В этой прекрасной резиденции роскошь и природа сосуществуют в совершенной гармонии. Эксклюзивный комплекс...

Dos Palmeras Inmobiliaria

138 000 €

Апартаменты в Анкаре, Турция

82 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Квартиры на продажу в районе Инджек, Анкара — рядом с повседневной инфраструктурой Новые стильные квартиры расположены в живописном районе Гёльбаши, в Инджеке — одном из самых престижных и быстро развивающихся районов Анкары. Здесь зеленая природа встречается с синими водами: поблизости находятся крупнейшие леса и озеро Моган — самое большое...

TEKCE

144 675 €

Апартаменты в Святых Константине и Елене, Болгария

82 м² 2 1 1

IBG Property представляет Вашему вниманию двухкомнатную квартиру общей площадью 82 м2 на пятом этаже в новостройке с актом 16. Здание расположено в районе г. Св. Константин и Елена (бывший курорт "Дружба") всего в 7 км от города Варна и всего в 250 м от моря. Также в комплексе вас ждет бассейн и джакузи с минеральной водой....

IBG Property

130 000 €

Апартаменты в Херцег-Нови, Черногория

73 м² 1 1

ВНЖ при покупке

Продается квартира в закрытом комплексе в живописном поселке Поди. Квартира расположена на первом этаже, площадь 73 кв.м. Планировка: гостиная с кухней, спальня, ванная комната и терраса с видом на море. В комплексе есть свой паркинг, два бассейна и детская площадка, уютная зеленая зона отдыха. В комплексе доступны для покупки еще две...

Antarex

135 000 €

Квартира в Салониках, Греция

40 м² 2 1 1

Продается квартира площадью 40 кв.м в Салониках. Квартира расположена на четвертом этаже и состоит из одной спальной комнаты, гостиной с кухней, одной душевой комнаты. У объекта есть кондиционер, отопление. Недвижимость продается с мебелью. В здании расположен лифт.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

143 000 €

Апартаменты в Алании, Турция

98 м² 3 2 2

Объект под сдачу

ЦенаКвартира, 2+1 (Duplex)Этаж: 4, , 98m², €143,000Добро пожаловать в ваш будущий оазис, расположенный в самом сердце оживленного района Сарай в Алании. Эти изысканные апартаменты, расположенные на четвертом этаже современного пятиэтажного здания, построенного в 2018 году, – воплощение роскоши. Расположенный всего в двух шагах от пляжа...

LUXURY ESTATE TURKEY

142 263 €

Квартира на пляже Найхарн, Таиланд

53 м² 2 2 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

До моря 100 м, Надежный застройщик О комплексе: Расположенный в популярном районе на побережье, комплекс включает 22 виллы (410-665 м²), гостиницу на 140 апартаментов и премиум-кондоминиум на 108 квартир. На территории: торговый комплекс, спорткомплекс, теннисный корт, 3 бассейна с панорамным видом, школа, детский сад, развлекательные зоны....

Tumanov Group

132 000 €

Квартира в Алании, Турция

95 м² 2

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем вашему вниманию квартиру 2+1 всего в 1200 метрах от берега моря в центре Алании. Эта просторная квартира площадью 95 квадратных метров расположена на первом этаже, предлагая комфорт и удобство в самом центре города. В составе комплекса имеется открытый бассейн, где вы сможете наслаждаться освежающими купаниями в теплые дни и...

RestProperty

133 679 €

Студия в Дубае, ОАЭ

38 м² 1 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Готовые отельные апартаменты в быстроразвивающемся районе Дубая JVC! Апартаменты полностью меблированные! Ожидаемая окупаемость инвестиций - 5%! Отлично подойдет для жизни и инвестиций! Современный апарт-отеле MINT расположен в районе Дубая Jumeirah Village Circle. Удобства: магазины, кафе, зелёные зоны для отдыха, подземный паркинг, зоны...

DDA Real Estate

140 000 €

Квартира в Пуле, Хорватия

57 м² 2

Продаётся квартира в Пуле, Веруда – Идеальное расположение рядом с морем и природой Продаётся двухкомнатная квартира площадью 56,88 м², расположенная на привлекательной улице Риззиева в районе Веруда. Это идеальный вариант для тех, кто ищет жильё в тихом районе города, рядом с морем, природой и всеми необходимыми удобствами. Квартира состоит...

ALMA DOM

140 000 €

Дом в Салониках, Греция

70 м² 3 2 1

Квартира с ремонтом 2022 года, Салоники, недалеко от центра города, недалеко от университетов и главной кольцевой дороги города с прямым подъездом. Квартира состоит из 2 спален, гостиной, кухни, душа-туалета, 2 балконов и 1 дополнительного балкона меньшего размера. Отопление природным газом. В каждой спальне есть двуспальная кровать, шкаф для...

Trustate Development

Посмотреть ещё 2500 похожих объектов

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Условия цитирования материалов Prian.ru