a
Версия
для печати

Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Читатель Prian.ru прислал интересный вопрос: «Что и где купить на €150 тыс. с потенциалом получения ежемесячной ренты в размере €1,5 тыс.?» Задача сложнее, чем кажется. Нам нужен сравнительно недорогой объект, который способен ежегодно генерировать доходность в 10%. Реально ли в принципе выйти на такие показатели? С этим вопросом мы обратились к специалистам по недвижимости разных стран.

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

Аликанте
До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Читайте также: Ждали скидок? Кажется, зря. Жильё в Европе дорожает

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро
Квартира за 136 500 евро на Коста-Бланка, Испания
136 500 €
Квартира на Коста-Бланка, Испания
71 м2 2 2 1
Апартаменты на нижнем этаже в Лас-Филипинас, Ориуэла-Коста, Коста-Бланка. Салон, открытая кухня, 2 спальни, 1 ванная комната, терраса 14 м2. Общая площадь 61 м2. В комплексе есть подземный паркинг, зеленые зоны, общий бассейн с джакузи, зона петанк и детская площадка.Район Лас-Филипинас расположен в непосредственной близости от гольф-полей...
ESTATE BARCELONA
Дом за 145 000 евро в Никшиче, Черногория
145 000 €
Дом в Никшиче, Черногория
230 м2 6 3 2
ВНЖ при покупке Удалённая сделка
7101. Никшич, Рубежа. Дом 230 квадратных метров с гаражом, в 900 метрах от идеального центра города Никшиче. Первый этаж: гостиная со столовой, кухня, прихожая, большая ванная комната и терраса 26 кв. Второй этаж: 2 спальные комнаты с прихожей. Терраса для этих 2 комнат во всю длину. Плюс квартира - студия со своей небольшой прихожей, ванной...
Real Estate & Building Company «ADRIATIC SEA EXPERT»
Апартаменты за 137 857 евро в Байяибе, Доминиканская Республика
137 857 €
Апартаменты в Байяибе, Доминиканская Республика
80 м2 3 2 1
Свяжитесь с представителем Habita для получения более подробной информации об этом объекте.
Habita International Estates Ltd
Коммерческая недвижимость за 130 000 евро в Мерсине, Турция
130 000 €
Коммерческая недвижимость в Мерсине, Турция
52 м2
Проект комплекса включает следующие планировки квартир и офисов: Линейные 1+1, 2+1 Линейные 1+1, 2+1 с большими террасами Коммерческие помещения площадью 52-84 м2 В этом комплексе доступны для покупки коммерческие помещения площадью 52-84 м2 в блоках А и В. Тедже (тур. Tece) – микрорайон Мезитли города Мерсин. Это очень популярный и...
Project Home
Квартира за 143 000 евро в Алании, Турция
143 000 €
Квартира в Алании, Турция
50 м2
ВНЖ при покупке
Расположение: Апартаменты находятся в районе Оба, в городе Алания, всего в 500 метрах от центра района. Район Оба, расположенный на побережье Средиземного моря, представляет собой удивительное сочетание природной красоты. С бескрайними песчаными пляжами и горами, поднимающимися на горизонте, это место, где море и горы встречаются в гармонии. Вы...
Mayalanya Group
Квартира за 145 000 евро в Фетхие, Турция
145 000 €
Квартира в Фетхие, Турция
50 м2 4
Предлагаем вашему вниманию уникальную квартиру в совершенно новом комплексе, расположенном у хвойного леса в живописном городе Фетхие. Этот проект находится в районе Тасяка, который славится твердой почвой и прекрасным видом на город и великолепную природу. Он предлагает превосходные инвестиционные возможности благодаря близости к социальным...
İNEST HOMES
Квартира за 136 019 евро в Анталии, Турция
136 019 €
Квартира в Анталии, Турция
79 м2 2 2 2
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Квартира класса люкс с удобной локацией. Квартира класса люкс современной планировкой с чистовой отделкой, оборудованной кухней, подключение газа и кондиционеров. Установлена система «умный дом». Жилой комплекс в районе Муратпаша в центре Анталии. Районе со спокойной атмосферой, развитой инфраструктурой и удобной транспортной развязкой....
DDA Real Estate
Апартаменты за 130 000 евро в Искеле, Кипр
130 000 €
Апартаменты в Искеле, Кипр
61 м2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Квартиры в комплексе рядом с песчаными пляжами в Искеле, Северный Кипр Знаменитый город Искеле расположен на северо-восточном побережье острова. В регионе есть песчаные пляжи, исторические достопримечательности и вся необходимая инфраструктура для жизни, включая больницы, школы и магазины. Район Искеле расположен в нескольких минутах езды от...
TEKCE
Квартира за 141 500 евро в Алании, Турция
141 500 €
Квартира в Алании, Турция
52 м2 2 1 1
Удалённая сделка Оплата криптовалютой
Агентство недвижимости «MAXXPROPERTY» предлагает Вашему вниманию квартиру в непосредственной близости к Средиземному морю! Территориально жилой комплекс расположен в районе Каргыджак, который сочетает в себе все необходимое для комфортного проживания. В шаговой доступности находятся магазины, рестораны, кафе, автобусные остановки....
Maxxproperty. Hekimoglu construction
Квартира за 135 000 евро в Анталии, Турция
135 000 €
Квартира в Анталии, Турция
65 м2 2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка
Квартира в Анталии в районе Коньялты Лиман, 1+1 На продаже квартира планировки 1+1 в районе Коньялты Лиман в Анталии. Инфраструктура района в шаговой доступности. Квартира находится на первом высоком этаже пятиэтажного дома. Газовое отопление проведено до дверей квартиры. Площадь 65 м2. Удаленность от моря 600м, от аэропорта Анталии 25 км...
Villa Antalya
Квартира за 130 000 евро в Салониках, Греция
130 000 €
Квартира в Салониках, Греция
45 м2 2 1 1
Продается квартира площадью 45 кв.м в Салониках на стадии строительства. Квартира расположена на третьем этаже и состоит из одной спальной комнаты, гостиной с кухней, одной душевой комнаты У объекта есть отопление. В здании расположен лифт.
GREKODOM DEVELOPMENT A.E
Квартира за 135 100 евро в Табанане, Индонезия
135 100 €
Квартира в Табанане, Индонезия
46 м2 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Прогрессивное новое преимущество жизни на берегу моря с потрясающими удобствами на территории
Anteya Company
Апартаменты за 135 000 евро в Будве, Черногория
135 000 €
Апартаменты в Будве, Черногория
38 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
Структура квартиры: Кухня-гостиная, 1 спальня, 1 санузел, терраса. Удобства: Новый жилой комплекс. ​​​​​​​Вид на горы.Удобная планировка. Новый ремонтиз качественных материалов. Квартира полностью укомплектована: мебель, техника и готова к заселению. Сплит-система, бойлер. Натуральные полы, плитка, сантехника. Управляющая компания. Лифт....
GATE Realty
Апартаменты за 147 000 евро в Трахони, Кипр
147 000 €
Апартаменты в Трахони, Кипр
58 м2 1 1 1
Квартиры на продажу в Трахони, Лимассол. Квартира включает в себя парковочное место и кладовую. Подходит как для инвестиций, так и для проживания. - Рядом с торговым центром MY MALL Limassol - С крытой парковкой. - Доступные цены и приемлемый контроль над зданием в любое время.
MySpace Real Estate
Апартаменты за 134 000 евро в Пиньки, Латвия
134 000 €
Апартаменты в Пиньки, Латвия
46 м2 2 1 1
Свяжитесь с представителем Habita для получения более подробной информации об этом объекте.
Habita International Estates Ltd
Квартира за 137 122 евро в Бангкоке, Таиланд
137 122 €
Квартира в Бангкоке, Таиланд
45 м2 3 2 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Инвестиционно-привлекательный объект! Дом сдан! Готов к заселению! Прекрасно подходит как для постоянного проживания, так и для сдачи в аренду! The Rich Rama 9 - престижный 32-этажный роскошный кондоминиум, вдохновленный концепцией «Определи... свой следующий шаг». Этот архитектурный шедевр черпает вдохновение из гармоничных линий и цветов,...
DDA Real Estate
Апартаменты за 147 000 евро в Будве, Черногория
147 000 €
Апартаменты в Будве, Черногория
54 м2
ВНЖ при покупке
Недвижимость, Черногория Продается однокомнатная квартира площадью 40м² с террасой 14м² в центре Будвы. Эта однокомнатная квартира расположена на первом этаже здания напротив отеля Bracera и рядом с отелем Tre Canne. Квартира находится в очень привлекательном месте, всего в 2 минутах от моря и недалеко от Старого города. В непосредственной...
Amfora Real Estate
Квартира за 140 000 евро в Алании, Турция
140 000 €
Квартира в Алании, Турция
50 м2 2 1 1
Агентство недвижимости «MAXXPROPERTY» предлагает Вашему вниманию квартиру в жилом комплексе, который расположен в самом динамично развивающемся районе Махмутлар города Аланья. Прекрасный климат, великолепная природа, качественные продовольственные продукты, уникальная архитектура - делают этот регион самым излюбленным местом отдыха...
Maxxproperty. Hekimoglu construction
Квартира за 139 500 евро в Святом Власе, Болгария
139 500 €
Квартира в Святом Власе, Болгария
107 м2 3 2 1
Онлайн-показ Удалённая сделка
Предлагается к продаже 3-х комнатная квартира в комплексе Sun Wave в Святом Власе. Общая площадь квартиры – 107 кв.м. Расположена на 5 этаже/непоследний. Состоит из: прихожей, гостиной с кухонным блоком и обеденной зоной, двух спален, ванной комнаты и балкона с видом на море и город. Квартира продается с чистовой отделкой, как на...
"Българска Ривиера-2011" ЕООД
Апартаменты за 134 990 евро в Святом Власе, Болгария
134 990 €
Апартаменты в Святом Власе, Болгария
100 м2 3 2 2
Агентство недвижимости Top Sale предлагает к продаже меблированные апартаменты с 2-мя спальнями и 2-мя санузлами площадью 100м² которые находятся на пятом этаже пятиэтажного здания в эксклюзивном комплексе Garden of Eden, расположенном на первой береговой линии известного своим целительным климатом курортного города Святой Влас....
TopSALE.bg

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пхукет
Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Читайте также: Где ждать «пузыря»? Рейтинг городов мира с «перегретыми» рынками недвижимости

Условия цитирования материалов Prian.ru

Поделиться материалом:
Напечатать
Теги: Инвестиции, Недвижимость

Читайте также

100 дней – не полгода, или Почему не стоит паниковать. Реакция турецкого риелтора на новые законы в сфере недвижимости
Факты и эмоции на вебинаре Prian
Турция возвращает туристический ВНЖ
Дайджест новостей зарубежной недвижимости и иммиграции
Португалия отменяет, Северный Кипр связывает, Таиланд надеется
Дайджест новостей зарубежной недвижимости и иммиграции
В Турции ограничивают оборот наличных. Как будем платить за аренду и покупку недвижимости?
Обзор законов, которые вот-вот примут 
Контролируемые риски или новые возможности. Что могут дать инвестору сегодня Турция и Северный Кипр
Разобрались вместе с экспертами Intermark Global
Как сдавать недвижимость в Турции на короткий срок по новым правилам и не нарваться на неприятности. Важные факты
Обзор закона, который вступил в силу 1 января 2024-го

Интересно почитать

Полезные статьи

Процедура приобретения недвижимости в Испании

Пошаговый алгоритм для покупателей

  • 29.10.2024
  • 124890

Содержание недвижимости в Греции

Обновили полезный материал

  • 13.06.2024
  • 45721