Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Эксклюзивно о недвижимости, иммиграции и инвестициях в телеграм-канале Подписаться

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро

146 000 €

Апартаменты в Алании, Турция

90 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Квартиры с видом на море в комплексе с богатой инфраструктурой в Аланье, Демирташ Демирташ — это зеленый, спокойный и перспективный район Аланьи, известный своими чистыми пляжами и природной красотой. Он отлично подходит как для постоянного проживания, так и для инвестиций. Квартиры на продажу в Аланье, Турция, расположены в центре Демирташа,...

TEKCE

145 000 €

Апартаменты в Бечичи, Черногория

44 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Структура квартиры: Кухня-гостиная, 1 спальня, 1 санузел, терраса с видом на горы. Удобства: Новый жилой комплекс. Удобная планировка. Вид на море и горы. Качественный ремонт: натуральные полы, керамическая плитка, сантехника, алюминиевые профили, термопакеты, рольставни, качественная входная дверь. Сплит-система, электрический бойлер....

GATE Realty

139 000 €

Квартира в Салониках, Греция

75 м² 3 2 1

Продается квартира площадью 75 кв.м в Салониках. Квартира расположена на третьем этаже и состоит из 2 спальных комнат, гостиной, одной кухни, одной душевой комнаты. У объекта есть кондиционер.

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

142 633 €

Квартира в Абу-Даби, ОАЭ

45 м² 2 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Стоимость ниже, чем у застройщика! Квартира от Инвестора! Возможна скидка 5%! Цена реальная 2022 года! Ниже, чем у аналогичных проектов! Цена от застройщика - 177 000 долларов Цена от инвестора - 167 000 долларов Выгода - 10 000 долларов! План оплаты такой: 41897 доллара - первый платеж 7820 доллара - август 2024 7820 доллара -...

DDA Real Estate

148 500 €

Пентхаус в Алании, Турция

100 м² 2

Предлагаем Вашему вниманию новую квартиру в районе Махмутлар. В продаже пентхаус 2+1 на 9 этаже с видом на море. Квартира продается в чистовой отделке с укомплектованными ванными комнатами и встроенными кухонными гарнитурами. Жилой комплекс был сдан в 2023 года и имеет обширную инфраструктуру на территории. Открытый бассейн, хамам, сауна,...

RestProperty

143 000 €

Квартира в Алании, Турция

110 м² 3 2 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Продаётся трёхкомнатная квартира площадью 110 м² в современном жилом комплексе, расположенном в спокойном и зелёном районе Тосмур, Аланья. Квартира подходит для получения ВНЖ, что делает её ещё более привлекательной для жизни и инвестиций. Квартира расположена на 2 этаже 9-этажного дома 2009 года постройки и отличается удобной...

TURKEY INVEST PROPERTY

144 000 €

Квартира в Сиде, Турция

50 м² 2 1 1

Новые квартиры в резиденции с бассейном на популярном курорте Сиде, в районе малоэтажной застройки. Здесь представлены квартиры 2-х типов (по 16 каждого типа): • квартиры с одной спальней с выходом в сад • квартиры с тремя спальнями Проект расположен в 800 м. от песчаного пляжа, в 1 км от старого города Сиде. Возможна рассрочка...

VIEW HOMES SIDE REALTY

140 000 €

Земля в Улцине, Черногория

4665 м²

8048. Область Ульцин, местность Штодра. На берегу реки Бояна участок земли свободного пользования. Между рекой и участком государственная земля в виде выполненного высокого берега - дамбы (насыпная галька и песок). Свободное пользование, проход возможен. Площадь участка 4.665 кв м. Плодородная земля высокого класса. Отлично для рассадника...

Real Estate & Building Company «ADRIATIC SEA EXPERT»

135 000 €

Апартаменты в Приморско, Болгария

192 м² 3 2

ID 34066292 Шикарная трехкомнатная квартира с огромной террасой и видом на лес в закрытом комплексе. Цена: 135 000 евро Населённый пункт: Приморско,комплекс Грин Парадайз 5 Комнат: 3 Общая площадь: 102,16 кв.м.+89 кв.м. терраса, общая площадь 191,66 кв.м. Этаж: 1/5 Оплата за обслуживание: 2451 евро/год Этап Строительства: Здание...

OAZIS REALTY

132 000 €

Квартира в Авсалларе, Турция

95 м² 2

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем Вашему вниманию квартиру в большом жилом комплекс в районе Авсаллар. Комплекс расположился недалеко от центра, и в одном километре от моря. Данное предложение будет отличной инвестицией, в тихом и спокойном месте, для отдыха и проживания.В аренду предоставляется меблированная квартира планировки 2+1, и включает в себя гостиную...

RestProperty

134 374 €

Квартира на острове Пхукет, Таиланд

54 м² 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

ПРЕСЕЙЛ! ПРИ ПОЛНОЙ ОПЛАТЕ ВОЗМОЖНЫ СКИДКИ! Меня зoвут Леон, задайте мне cвой вoпрoc, наличие и цены нужно уточнять на дату обращения!! ПХУКЕТ.REALESTATE.СЧАСТЬЕ РОСКОШНЫЙ ИНФРАСТРУКТУРНЫЙ КОНДОМИНИМУМ НА ЮГЕ ПХУКЕТА В КУРОРТНОЙ ЛОКАЦИИ ОТ ЗАСТРОЙЩИКА С ВЫСОКИМ АРЕНДНЫМ И ИНВЕСТИЦИОННЫМ ПОТЕНЦИАЛОМ! *стоимость зависит: от этажа, вида,...

CULTURE international real estate agency

147 000 €

Апартаменты в Газимагусе, Кипр

48 м² 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Апартаменты в комплексе курортного типа в Татлысу, Газимагуса, Северный Кипр Остров Кипр – третий по величине остров в Средиземном море, известный как одно из самых безопасных мест в мире. Кипр активно развивается как центр туризма и образования. Татлысу, расположенный на северо-востоке острова и административно относящийся к Газимагусе,...

TEKCE

140 000 €

Апартаменты в Ларнаке, Кипр

50 м² 1 1 1

Этот современный жилой комплекс расположен в одном из самых востребованных районов Ларнаки - Арадиппу, всего в нескольких минутах от престижной школы Pascal, зелёных парков и с удобным выездом на автомагистраль и в центр города. Благодаря развитой инфраструктуре поблизости, проект идеально подойдёт как для комфортного семейного проживания, так и...

Cyprus Sotheby's International Realty

132 000 €

Квартира в Алании, Турция

60 м² 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Эти апартаменты - воплощение комфорта и элегантности. Общая площадь 60 м2 предоставляет уют и простор для вашей жизни. Просторная гостиная создает атмосферу умиротворения, а светлая спальня - место для покоя. Но истинным сокровищем этой недвижимости является лоджия с захватывающим видом на горы и море. Это место, где вы будете наслаждаться...

RestProperty

138 000 €

Вилла в Херцег-Нови, Черногория

144 м² 4 2

ВНЖ при покупке

Продается большой двухэтажный дом с обзорной террасой с видом на горы в экологически чистом районе в поселке Мойдеж, муниципалитет Херцег-Нови. Дом расположен в живописном месте с видом на горы, среди зелени бамбука и кипарисов. Рядом с домом протекает горная река, в 5 минутах езды чистые песчаные пляжи Игало и галечные Нивице. Площадь 144кв.м,...

Antarex

135 500 €

Квартира в Алании, Турция

110 м² 2

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Представляем вашему вниманию квартиру 2+1, расположенную на 2 этаже с общей площадью 110 м2, которая состоит из просторной гостиной, совмещенной с кухней и 2-х изолированных спальных комнат. Квартира продается с мебелью и бытовой техникой. Расстояние до моря составляет 500 м. В инфраструктуру комплекса входит открытый бассейн с детским...

RestProperty

137 500 €

Квартира в Добра Воде, Черногория

55 м² 1

ВНЖ при покупке

Код объекта - 1.25.13.11128 В новостройке в 150м от моря продаются квартиры с 1 и 2 спальнями от застройщика (покупатель освобождён от уплаты налога в 3%). С 2 спальнями 82м2 - 205 000евро С 2 спальнями 70м2 - 175 000евро С 1 спальней 55м2 - 137 500евро

DOO TradeGoria

148 500 €

Квартира в Алании, Турция

48 м² 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

На продажу представлена квартира 1+1 от собственника в центральном районе Алании – Оба. Квартира продается полностью укомплектованной мебелью и бытовой техникой. Стильное дизайнерского оформление в приятных тонах позволит вам приобрести квартиру без дополнительных вложений. Квартира находится на 2 этаже и имеет площадь 48 м2.Квартира находится в...

RestProperty

139 000 €

Дом в Кошарице, Болгария

198 м² 5

Добро пожаловать в этот просторный и роскошный дом в Кошарице. Площадь этой недвижимости составляет 198 квадратных метров, и она предлагает все, что вам нужно для комфортной и элегантной жизни.Внутри дома расположены 4 уютные спальни, где каждый член вашей семьи найдет свою приватную зону отдыха. Шикарные спальные комнаты оформлены с...

алтернатива имоти оод

144 342 €

Апартаменты в Дубае, ОАЭ

40 м²

Апартаменты от топового застройщика в 8 минутах от Дубай Хиллс Проект расположен в Dubai Science Park и состоит из двух башен высотой 33 и 40 этажей. О районе: Район имеет удобный доступ к основным магистралям, а также делает упор на экологичность, соответствуя стремлению Дубая к использованию возобновляемых источников энергии. Инфраструктура:...

Nevestate

Посмотреть ещё 2462 похожих объекта

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Условия цитирования материалов Prian.ru