a
Версия
для печати

Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Читатель Prian.ru прислал интересный вопрос: «Что и где купить на €150 тыс. с потенциалом получения ежемесячной ренты в размере €1,5 тыс.?» Задача сложнее, чем кажется. Нам нужен сравнительно недорогой объект, который способен ежегодно генерировать доходность в 10%. Реально ли в принципе выйти на такие показатели? С этим вопросом мы обратились к специалистам по недвижимости разных стран.

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

Аликанте
До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Читайте также: Ждали скидок? Кажется, зря. Жильё в Европе дорожает

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро
Апартаменты за 137 958 евро в Дубае, ОАЭ
137 958 €
Апартаменты в Дубае, ОАЭ
37 м2 1
Metropolitan Premium Properties
Апартаменты за 133 000 евро в Искеле, Кипр
133 000 €
Апартаменты в Искеле, Кипр
62 м2 2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Квартира с балконом и удобствами в жилом комплексе Riverside Life Residence, Лонг-Бич Лонг-Бич, расположенный на восточном побережье Северного Кипра, славится своими золотыми пляжами, красивыми набережными и развитой инфраструктурой. Этот район популярен среди туристов, экспатов и зарубежных инвесторов. Лонг-Бич регулярно упоминается в Forbes...
TEKCE
Апартаменты за 130 000 евро в Равде, Болгария
130 000 €
Апартаменты в Равде, Болгария
87 м2 3 2
Трехкомнатный апартамент с 2 спальнями, с террасой #33931350 #33931350 Стоимость: 130 000 евро Населенный пункт: Равда Комнат: 3 Общая площадь: 86,76 м2 Этаж: 2 из 6 Оплата за обслуживание: 3,5 евро/м2 (300 евро) в год Этап строительства: Здание введено в эксплуатацию - Акт 16 Схема оплаты: 5000 евро - депозит 100% при...
OAZIS REALTY
Апартаменты за 141 855 евро в Колашине, Черногория
141 855 €
Апартаменты в Колашине, Черногория
58 м2
ВНЖ при покупке
Продаётся двухкомнатная квартира в новом строящемся доме в самом центре Колашина. Квартира расположена на 2-м этаже современного жилого здания, планируемый срок завершения строительства – март 2026 года. Здание спроектировано в соответствии с современными строительными стандартами. Эта недвижимость является отличным вариантом как для...
Amfora Real Estate
Квартира за 142 778 евро в Анталии, Турция
142 778 €
Квартира в Анталии, Турция
75 м2 1 1
ВНЖ при покупке
Жилой комплекс расположен в Анталье, районе Алтынташ - части большого района Аксу, расположенного в восточной стороне города. Алтынташ является районом, стремительно завоевывающим популярность, благодаря широким песчаным пляжам, сосновым лесам и развитой инфраструктуре. На территории комплекса: аквапарк, открытый/детский бассейны, бар у...
NF Group
Апартаменты за 135 000 евро в Авсалларе, Турция
135 000 €
Апартаменты в Авсалларе, Турция
58 м2
Новый жилой комплекс, расположенный в потрясающем районе Авсаллар в Алании, предлагает вам удивительные возможности для жизни на расстоянии 800 метров от моря. В дополнение к своему удобному расположению недалеко от центра Авсаллар, проект очарует вас своей роскошной инфраструктурой, которая предоставляет вам возможность приятно провести...
Intermark Global
Апартаменты за 140 000 евро в Стамбуле, Турция
140 000 €
Апартаменты в Стамбуле, Турция
90 м2 3 2 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Квартиры в новом проекте с инвестиционным потенциалом в Стамбуле, Газиосманпаша Газиосманпаша, район в европейской части Стамбула, — это быстро развивающаяся инвестиционная зона с огромным потенциалом роста благодаря проектам городской трансформации. Здесь можно ожидать значительное повышение стоимости недвижимости в ближайшие годы. Квартиры на...
TEKCE
Студия за 148 356 евро в Дубае, ОАЭ
148 356 €
Студия в Дубае, ОАЭ
32 м2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Шикарные апартаменты в новом проекте Lume Residence в самом сердце Jumeirah Village Circle! Современная техника, развитая инфраструктура и отличные инвестиционные возможности! Удобства:зона барбекю, зоны отдыха, корт для игры в паддл, бассейн, тренажерный зал, спортивная площадка и многое другое. Расположение: Lume Residence имеет выгодное...
Доходная недвижимость в ОАЭ и Таиланде
Апартаменты за 149 000 евро в Газипаше, Турция
149 000 €
Апартаменты в Газипаше, Турция
65 м2 3 2 2
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Квартиры в благоустроенном комплексе в Газипаше, Анталия Стильные квартиры расположены в Газипаше – пограничном округе Анталии рядом с Аланьей, на границе с провинцией Мерсин. Газипаша – это тихий уютный район с уникальным пляжем и красивой природой. Особенностью региона является расположенный здесь аэропорт, обслуживающие внутренние и...
TEKCE
Квартира за 136 000 евро в Пуле, Хорватия
136 000 €
Квартира в Пуле, Хорватия
45 м2 1 1
Новинка в предложении! Жилой проект в Пуле, трехэтажное здание и 15 жилых квартир. Квартира А8 расположена на 1 этаже дома и состоит из: прихожей+гардеробной, гостиной с кухней и столовой, 1 спальни, ванной комнаты и лоджии. В квартире имеется одно парковочное место PM1 площадью 3,12 м2. В квартирах будут установлены инверторные...
ALMA DOM
Квартира за 145 000 евро в Салониках, Греция
145 000 €
Квартира в Салониках, Греция
100 м2 3 2 1
Продается квартира площадью 100 кв.м в Салониках. Квартира расположена на четвертом этаже и состоит из 2 спальных комнат, гостиной, одной кухни, одной ванной комнаты, одной кладовой. Из окон открывается вид на город. У объекта есть кондиционер, тенты, отопление. В здании расположен лифт.
GREKODOM DEVELOPMENT A.E
Апартаменты за 130 000 евро в Равде, Болгария
130 000 €
Апартаменты в Равде, Болгария
93 м2 3 2
ID 33530726 Цена: 130 000 евро Общая площадь: 93 кв.м. Комнат: 3 Этаж: 5 Такса поддержки: 10 евро за кв.м в год Этап строительства: здание введено в эксплуатацию - Акт 16 Схема оплаты: 5000 евро-депозит 100% при подписании нотариального акта о собственности На продажу предлагается апартамент с двумя спальнями в комплексе...
OAZIS REALTY
Квартира за 132 000 евро в Алании, Турция
132 000 €
Квартира в Алании, Турция
110 м2 2
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Представляем вашему вниманию большую и светлую квартиру от собственника в районе Оба. Апартаменты планировкой 2+1 располагаются на втором этаже и включают в себя: две спальни, кухню, с отдельно выделенной обеденной зоной и совмещенной, большой гостиной, а также 2 больших балкона и уже два оборудованных санузла. Квартира сдается с хорошим...
RestProperty
Земля за 130 000 евро в Риге, Латвия
130 000 €
Земля в Риге, Латвия
1357 м²
Земельный участок с готовым проектом жилого дома. Разрешение на строительство имеется, строительство уже начато. Залитый фундамент (показан на фотографиях). К участку подведены коммуникации – электричество и канализация. Система отопления, запланированная в проекте дома, представляет собой тепловой насос воздух-вода. Удобное месторасположение с...
Habita International Estates Ltd
Вилла за 140 000 евро в Сан-Никола-Арчелла, Италия
140 000 €
Вилла в Сан-Никола-Арчелла, Италия
120 м2 5 4 2
Онлайн-показ Удалённая сделка
Сан-Никола-Арчелла - один из самых популярных курортов на Тирренском побережье. Для тех, кто хочет жить у моря, гулять по бесконечным пляжам, наслаждаться живописными рассветами и закатами, дышать чистым морским воздухом, кушать фрукты и овощи, произрастающие в регионе круглый год. Прекрасный вариант для тех, кто рассчитывает на особый комфорт и...
Gabetti
Квартира за 148 000 евро в Будве, Черногория
148 000 €
Квартира в Будве, Черногория
48 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ
Продается двухкомнатная квартира в районе Розино в Будве, на улице Майнски Пут, в здании магазина Мега Маркет. Квартира площадью 48 м2 расположена на пятом этаже очень качественного жилого дома с лифтом и охраной. С балкона квартиры открывается прекрасный вид на море и город. Право собственности 1/1, обременений и ограничений нет. Цена...
First Realty
Квартира за 132 000 евро в Алании, Турция
132 000 €
Квартира в Алании, Турция
53 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Двухкомнатная квартира в новом комплексе Махмутлара выставлена на продажу от собственника. Квартира имеет планировку 1+1, включает в себя одну спальную комнату и одну гостиную с кухней американского типа, а также ванную комнату и один балкон. В стоимость квартиры входят чистовая отделка, кухонный гарнитур и сантехника в ванной комнате. На...
RestProperty
Дом за 130 000 евро в Херцег-Нови, Черногория
130 000 €
Дом в Херцег-Нови, Черногория
41 м2
Дом на первом этаже с видом на море Зеленика Герцег-Нови. Площадь дома 41 м2, общая площадь участка 634 м2. Расстояние от моря 450 метров. Отличный вид на море, расстояние от Герцег-Нови 3 км. 250 метров воздушной линии до моря. Цена: 130 000 евро
Rivijera Nekretnine
Апартаменты за 132 500 евро в Алании, Турция
132 500 €
Апартаменты в Алании, Турция
95 м2 3 2 1
Объект под сдачу
ЦенаКвартира, 2+1Этаж: 5, , 95m², €132,500Окунитесь в мир роскоши и комфорта, остановившись в этих изысканных апартаментах 2+1, расположенных на 5-м этаже престижного курортного комплекса в Авсалларе. Просторные апартаменты площадью 95 м² спроектированы так, чтобы удовлетворить все ваши потребности. С первого взгляда вас очарует сочетание...
LUXURY ESTATE TURKEY
Вилла за 145 000 евро на Тенерифе, Испания
145 000 €
Вилла на Тенерифе, Испания
328 м2 4 2
Продается недостроенный дом в живописной деревне Чирче, Гия-де-Исора (Тенерифе). Предлагаем вашему вниманию недостроенный дом с готовым и полностью оплаченным проектом (почти 20 000 €, включено в стоимость) и поданными документами на получение лицензии. Основные характеристики: Площадь: 327,66 м² (полезная внутренняя площадь). Этажи: подвал...
VYM Canarias

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пхукет
Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Читайте также: Где ждать «пузыря»? Рейтинг городов мира с «перегретыми» рынками недвижимости

Условия цитирования материалов Prian.ru

Поделиться материалом:
Напечатать
Теги: Инвестиции, Недвижимость

Читайте также

Личный опыт. Где в Аланье живут богатые турки
Не там, где приезжие
Контролируемые риски или новые возможности. Что могут дать инвестору сегодня Турция и Северный Кипр
Разобрались вместе с экспертами Intermark Global
Горячий Дубай: что покупают иностранцы и как это влияет на рынок недвижимости
Приоритеты меняются
Как иностранцу открыть счет в банке Грузии: особенности процедуры
Условия, документы, сроки
ВНЖ Европы: главное об инвестиционных программах иммиграции в конце 2024 года
Главные изменения
SWOT-анализ рынка недвижимости Пхукета: плюсы и минусы, возможности и риски
Экспертный обзор самого популярного курорта Таиланда

Интересно почитать

Полезные статьи

  • 24.01.2025
  • 142946
  • 15.09.2024
  • 24278