Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Актуальные новости рынка зарубежной недвижимости в телеграм-канале Подписаться

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро

130 000 €

Квартира в Афинах, Греция

43 м² 2 1 1

Продается квартира площадью 43 кв.м в Афинах. Квартира расположена на цокольном этаже и состоит из одной спальной комнаты, гостиной, одной кухни, одной душевой комнаты. У объекта есть кондиционер, отопление. Недвижимость продается с мебелью. В здании расположен лифт. Квартира расположена в районе Кукаки

GREKODOM DEVELOPMENT A.E

148 000 €

Апартаменты в Анталии, Турция

87 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Квартиры в комплексе с концепцией отеля в Анталии, Аксу В районе Алтынташ в округе Аксу в Анталии реализуются новые современные жилые проекты. Благодаря высокому качеству застройки, регион стремительно развивается, выводя рынок недвижимости на новый уровень и обеспечивая комфортную, роскошную жизнь. Квартиры на продажу в Анталии, Аксу,...

TEKCE

137 500 €

Квартира в Алании, Турция

120 м² 3 2 2

Онлайн-показ Удалённая сделка

• Квартира: 2+1 • Площадь: 120 m² • Цена: 137 500 евро, с мебелью • Спальня: 2 • Гостиная: 1 • Ванная комната: 2 • Балкон: 2 • Дом: 11 этажей / 7 этаж • Год постройки: 2013 г. — Характеристика: • Открытый бассейн • Генератор • Домофон • Консьерж...

Maxxproperty. Hekimoglu construction

130 300 €

Квартира в Анталии, Турция

55 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу

Этот проект, расположенный в Алтынташе, новом центре Анталии, для тех, кто хочет убежать от напряженного рабочего темпа и столичного хаоса, приглашает вас в более спокойную обстановку с открытым бассейном в зеленой зоне и зонами для отдыха, прогулок и спортивные площадки, созданные вокруг бассейна. Спорт, ставший незаменимым в нашей жизни,...

PRO TEAM ESTATE

137 500 €

Квартира в Алании, Турция

100 м² 3 2 2

Онлайн-показ Удалённая сделка

Агентство недвижимости «MAXXPROPERTY» предлагает Вашему вниманию квартиру, которая расположена в самом динамично развивающемся районе Махмутлар города Аланья. Прекрасный климат, великолепная природа, качественные продовольственные продукты, уникальная архитектура - делают этот регион самым излюбленным местом отдыха и проживания....

Maxxproperty. Hekimoglu construction

148 500 €

Квартира в Алании, Турция

115 м² 3 2 1

ВНЖ при покупке Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

• Квартира: 2+1 • Площадь: 115 m² • Цена: 148 500 евро, в стоимость квартиры входит мебель • Спальня: 2 • Гостиная: 1 • Ванная комната: 1 • Балкон: 2 • Дом: 3 этаж / 5 этажей • Год постройки: 2010 г. — Характеристика: • Открытый бассейн • Домофон •...

Maxxproperty. Hekimoglu construction

140 000 €

Апартаменты в Турции

85 м² 3 2 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Новая недвижимость с видом на море в Мерсине, Тедже Тедже – одно из самых востребованных мест в Мерсине, известное своим бирюзовым морем и потрясающими пляжами. Регион переживает бурный рост за счет крупных инвестиций, что привлекает местных и международных инвесторов. Недвижимость в Мерсине с видом на море расположена в 300 м от пляжа, в 400 м...

TEKCE

137 000 €

Апартаменты в Турции

97 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Новые квартиры в комплексе с роскошными удобствами в Мерсине, Мезитли Мерсин, который является одним из самых популярных городов Средиземноморского региона и Турции, привлекает внимание инвестициями, которые он получил в последние годы. Мезитли, один из самых больших и центральных районов города, выделяется богатой повседневной инфраструктурой,...

TEKCE

142 383 €

Апартаменты в Батуми, Грузия

57 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Самый масштабный проект в Батуми, аналог Пальма Джумейра. В январе 2025 в Батуми началось строительство масштабного проекта концепции город в городе на искусственном насыпном острове. Для реализации проекта были привлечены подрядчики и инженеры, строившие Пальма Джумейра в ОАЭ. Территория комплекса будет включать: пляж, концертный зал,...

Satellite Estate

149 000 €

Апартаменты в Газимагусе, Кипр

48 м² 1 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Апартаменты в комплексе курортного типа в Татлысу, Газимагуса, Северный Кипр Остров Кипр – третий по величине остров в Средиземном море, известный как одно из самых безопасных мест в мире. Кипр активно развивается как центр туризма и образования. Татлысу, расположенный на северо-востоке острова и административно относящийся к Газимагусе,...

TEKCE

134 900 €

Квартира на Солнечном берегу, Болгария

100 м² 3

Трёхкомнатный апартамент на 6 этаже имеют 100 квадратных метров в престижном комплексе, расположенном в 1 км от центра Солнечного Берега, в 800 метрах от аквапарка «Экшн», в 7 минутах ходьбы от морского побережья. Комплекс находится по соседству с Harmoni Suites 2 и Harmoni Suites 1 . В распоряжении жильцов комплекса: фитнес-зал, волейбольная...

алтернатива имоти оод

140 581 €

Апартаменты в Фамагусте, Кипр

44 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка

Енибогазичи – ближайший пригород Фамагусты, который в данный момент активно развивается и застраивается современными комплексами апартаментов и вилл. Этот регион привлекает инвесторов из разных стран своей потрясающей природой и удачным расположением, ведь он находится всего в 5 минутах езды от центра Фамагусты и на аналогичном расстоянии от...

Leverage Investments

144 900 €

Квартира в Торревьехе, Испания

58 м² 3 2 1

Онлайн-показ Удалённая сделка Кредит

Ref. 6-21.010 Torrevieja, Площадь 58м2 Терраса Комнат 3 Спальни 2 Ванные комнаты 1 Этаж 3 1999 Район Плайя дель Кура До моря 300м Годовой налог -183€ Коммунальные -36€

Planeta Spain

140 000 €

Квартира в Святом Власе, Болгария

90 м² 2 1

К покупке предлагается квартира с одной спальней в жилом комплексе Luxor в городе Святой Валс в 400 метрах от моря и пляжа. Недвижимость общей площадью 90 кв/метров располагается на 2-м этаже здания. Имеет вид на бассейн. Квартира полностью меблирована, располагается всем необходимым для комфортного проживания и отдыха. Удобная планировка...

Lev Estates

148 180 €

Земля в Задаре, Хорватия

956 м²

Примерно в 20 км от Задара, удачно расположенный участок под застройку с великолепным видом на море и горы Велебит. Площадь участка составляет 956 м², он расположен недалеко от главной дороги и имеет два подъездных пути. При необходимости этот участок можно расширить за счет соседнего участка площадью 4069 м² до общей площади 5025...

Adriatic Estate

132 000 €

Квартира в Алании, Турция

60 м² 1

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Жилой комплекс состоит из одного жилого блока и закрытой территории без инфраструктуры. Расстояние до Средиземного моря 300 м.Квартира расположена на 1 этаже, в планировку 1+1 входит: гостиная, совмещенная с кухней, спальня, санузел и балкон. Общая площадь 60 м2. В квартире выполнена чистовая отделка, установлена корпусная кухонная мебель с...

RestProperty

135 000 €

Коммерческая недвижимость в Турции

130 м²

Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой

Продается готовый бизнес - полностью укомплектованное кафе с действующим юридическим лицом (лимитед). Договор Аренды до 01.04.2025 (арендная ставка 11000 лир в месяц, ежегодное повышение на уровень инфляции) 2 этажа по 40м2+подвал 50м2 Остекленная терраса с раздвижной крышей 45м2 Лицензия мэрии Локанта Разрешение мэрии на размещение террасы...

RestProperty

148 000 €

Апартаменты в Анкаре, Турция

90 м² 3 2 2

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях

Квартиры на продажу в районе Инджек, Анкара — рядом с повседневной инфраструктурой Новые стильные квартиры расположены в живописном районе Гёльбаши, в Инджеке — одном из самых престижных и быстро развивающихся районов Анкары. Здесь зеленая природа встречается с синими водами: поблизости находятся крупнейшие леса и озеро Моган — самое большое...

TEKCE

143 000 €

Квартира в Алании, Турция

110 м² 3 2 2

Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу

Эксклюзивная продажа квартиры в премиальном комплексе Алании, Каргыджак - Granada Residence по самой выгодной цене! Жилой комплекс расположен на возвышенности Таврских гор, в экологически чистом районе Аланьи - Каргыджак.данное расположение дарит всем жителям потрясающий вид на лазурное Средиземное море и на Таврские горы. Жилой комплекс...

ART ALANYA Real Estate

137 056 €

Квартира в Кабарете, Доминиканская Республика

60 м² 2 1 1

ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Объект под сдачу

Яркий комплекс в тихом и очень зеленом районе Кабарете. Яркий комплекс на берегу океана . Квартира 60м2 , третий этаж с видом на парк . Новый ремонт и новая мебель . Гостиная , спальня , зал , терраса . Кондиционер в спальне. 159.000 дол. В комплексе бассейн , джакузи , прачечная , Охрана , парковка На территории пряжи, парк, ресторан,...

Atlantico Caribe

Посмотреть ещё 2519 похожих объектов

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Условия цитирования материалов Prian.ru