a
Версия
для печати

Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Читатель Prian.ru прислал интересный вопрос: «Что и где купить на €150 тыс. с потенциалом получения ежемесячной ренты в размере €1,5 тыс.?» Задача сложнее, чем кажется. Нам нужен сравнительно недорогой объект, который способен ежегодно генерировать доходность в 10%. Реально ли в принципе выйти на такие показатели? С этим вопросом мы обратились к специалистам по недвижимости разных стран.

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

Аликанте
До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Читайте также: Ждали скидок? Кажется, зря. Жильё в Европе дорожает

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро
Земля за 135 000 евро в Утехе, Черногория
135 000 €
Земля в Утехе, Черногория
1200 м2
Real Estate & Building Company «ADRIATIC SEA EXPERT»
Земля за 140 000 евро на Кассандре, Греция
140 000 €
Земля на Кассандре, Греция
2000 м2
Удалённая сделка
Продается земельный участок площадью 2.000 m² С возможностью строительства 200 m².
El Greko
Дом за 140 000 евро в Добра Воде, Черногория
140 000 €
Дом в Добра Воде, Черногория
210 м2 5
ВНЖ при покупке
Код объекта - 2.25.11.11254 Новый двухэтажный дом в Добрых Водах с видом на море. Площадь дома 210м2, участок земли 300м2. Нужна доделка дома. Есть возможность построить еще этаж. До маркета «Воли» 600 метров
DOO TradeGoria
Апартаменты за 133 251 евро на пляже Бангтао, Таиланд
133 251 €
Апартаменты на пляже Бангтао, Таиланд
38 м2 1 1 1
Новый кондоминиум, который расположится в одном из наиболее престижных районов острова – Лагуна Пхукет! Сдача 3 кв. 2025 Беспроцентная рассрочка на период строительства Цена от 4 900 000 бат (144 000 usd) Мебельный пакет включен в стоимость 1 спальные апартаменты 38 м2 5 040 000 бат 1 спальные апартаменты 47 м2 6 210 000 бат...
OVERON
Квартира за 130 000 евро в Петроваце, Черногория
130 000 €
Квартира в Петроваце, Черногория
60 м2 4 2 2
ВНЖ при покупке Удалённая сделка
7191. К продаже предлагается квартира с двумя спальнями в центре в курортного города Петровац. Площадь квартиры составляет – 60м2, находится она на первом этаже пятиэтажного жилого дома. Состоит из двух спален , гостиной с зоной кухни, коридора, двух ванных комнат, и остекленной террасы. Плюс бонусом имеется дворик( но он не учтен в листе...
Real Estate & Building Company «ADRIATIC SEA EXPERT»
Квартира за 130 000 евро в Будве, Черногория
130 000 €
Квартира в Будве, Черногория
68 м2 1
ВНЖ при покупке
Код объекта - 1.30.13.11898 Будва.4. улица Июля Предлагается к продаже однокомнатная квартира полезной площадью 68 м2 с цветочным садом. Первый этаж здания. Структура: гостиная - 1 ванная комната - 1 терраса - 2 расстояние от моря - 600 м. Мебель и техника включены в стоимость. Цена 130 000 евро.
DOO TradeGoria
Квартира за 140 000 евро в Анталии, Турция
140 000 €
Квартира в Анталии, Турция
40 м2 4
Добро пожаловать в роскошный жилой комплекс в живописном районе Хурма, совершенно уникальном благодаря своему расположению на стыке районов Хурма и Лиман в курортном городе Анталия. Этот комплекс представляет собой идеальное сочетание комфорта, стиля и удобства, создавая идеальные условия для вашей жизни и отдыха. Ваше будущее жилье может быть...
İNEST HOMES
Квартира за 130 000 евро в Анталии, Турция
130 000 €
Квартира в Анталии, Турция
150 м2 4
Проект находится в 15-20 минутах езды от всех центральных районов , который напрямую связан с основными дорогами города. 10 минут до аэропорта, 25 минут до пляжа Лара и Коньяалты, 5 минут до леса и мест для пикника, 10 минут до больницы, 10-15 минут до всех общественных учреждений. 5 минут до верхней водопада Дюден, 10 минут до торгового центра...
İNEST HOMES
Квартира за 130 000 евро на острове Пхукет, Таиланд
130 000 €
Квартира на острове Пхукет, Таиланд
38 м2 2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка
Новый проект у Лагуны, всего лишь 500 метров от «Boat Avenue». Проверенный застройщик, который построил уже 4 проекта на острове, запустил новый проект рядом с Лагуной на пляже Бангтао! Сдача - 2025 год. Квартирный комплекс включает в себя 263 квартиры от студий площадью 38 кв.м, однокомнатных квартир 48 кв.м. до просторных...
Sino-Thai
Квартира за 138 803 евро в Стамбуле, Турция
138 803 €
Квартира в Стамбуле, Турция
48 м2 3 2 1
Онлайн-показ
Многоквартирный жилой комплекс врайоне Эйюп, Стамбул О проекте: Многоквартирный жилой комплекс в районе Эйюп, новом центре притяжения Стамбула, предлагает вам возможность оказаться в “нужном месте в нужное время”. Здесь можно наслаждаться Стамбулом со своими близкими, не покидая городской суеты. Это выбор номер один для тех, кто...
Exclusive Home Real Estate
Апартаменты за 146 857 евро в Батуми, Грузия
146 857 €
Апартаменты в Батуми, Грузия
73 м2 3 2 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
Проект — Альянс Центрополис (Alliance Centropolis) — является ярчайшим архитектурным произведением искусства Батуми стоимостью $380 млн, а также еще одним комплексом в портфолио одного из самых интересных и передовых жилищно-комплексного строительства компании «Альянс групп». Проект представляет собой 50-этажный жилой...
Flatiko
Апартаменты за 130 921 евро в Фамагусте, Кипр
130 921 €
Апартаменты в Фамагусте, Кипр
55 м2 2 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка
Предлагаем Вашему вниманию полностью меблированную квартиру 55 м² с балконом в высотном доме в 530 метрах от пляжа "Лонг бич". Комплекс находится очень близко к пляжу и благоустроенной набережной протяженностью более 3-х километров. Квартира готова к проживанию, рядом есть вся инфраструктура которая необходима для жизни и отдыха. Высокое...
Leverage Investments
Апартаменты за 144 355 евро в Дубае, ОАЭ
144 355 €
Апартаменты в Дубае, ОАЭ
38 м2 1 1 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой Объект под сдачу
Доступные апартаменты в полностью меблированных апарт-отелях в Дубае с постоянным доходом от аренды 8% гарантированной чистой прибыли на протяжении 3 лет Лучшая возможность инвестировать в Дубаи Доступные цены на полностью меблированные квартиры Лицензия на аренду квартир для отпуска Опытная компания по управлению недвижимостью...
Prive Real Estate LLC
Квартира за 144 600 евро в Добра Воде, Черногория
144 600 €
Квартира в Добра Воде, Черногория
86 м2 1
ВНЖ при покупке
ОписаниеПредлагается к покупке квартира с одной спальней в Добры Воды. 2 этаж. Площадь квартиры - 86 кв.м. Квартира состоит из коридора, гостиной с кухней, спальни и ванной комнаты. Квартира меблирована и готова к проживанию. Вид на море. Паркинг. Есть возможность объединить квартиру с соседней квартирой (83 кв.м.). Расстояние до пляжа 400...
Tradegoria Global Estate
Квартира за 138 500 евро в Анталии, Турция
138 500 €
Квартира в Анталии, Турция
65 м2 2 1 1
Онлайн-показ
Анталья-Аксу Алтынташ Комплекс состоит из 3 блоков Территория участка 4509,65 м2 31 декабря 2024 года будет полностью сдан в эксплуатацию До моря : 5 км До центра :11 км Инфраструктура: ️Бассейн ️Детский бассейн ️Парковка ️Беседки ️Детская площадка ️Баскетбольная площадка ️Аквапарк ️Фитнесс ️Сауна В комплексе представлено 68...
Marina Homes
Мезонет за 130 000 евро в Салониках, Греция
130 000 €
Мезонет в Салониках, Греция
130 м2 3 2 1
Продается дуплекс площадью 130 кв.м в Салониках. Дуплекс расположен на 2 уровнях. Второй этаж состоит из гостиной, одной кухни, одного санузла. Третий этаж состоит из 2 спальных комнат, одной ванной комнаты. Двухуровневая квартира имеет угловое расположение. У объекта есть солнечные батареи для нагрева воды, кондиционер, отопление. В здании нет...
GREKODOM DEVELOPMENT A.E
Апартаменты за 148 437 евро на острове Пхукет, Таиланд
148 437 €
Апартаменты на острове Пхукет, Таиланд
32 м2 1 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Мы рады вам сообщить что квартиры данного роскошного комплекса получились лучше чем ожидали! Стройка начинается на 4 месяца раньше! Комплекс состоит из 5 зданий по 5 этажей каждое. Два здания с фронтальным видом на море. Для удобства жильцов : два бассейна, фитнес -зал, два ресторана, продуктовый магазин, лобби, парковка, сад. Первая...
Phuket Scanner
Квартира за 144 000 евро в Биеле, Черногория
144 000 €
Квартира в Биеле, Черногория
70 м2 3
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка
ID 551 Продается квартира в абсолютно новых апартаментах в Херцег-Нови, Биела. В шаговой доступности автобусная остановка и магазин City. Два балкона, один с видом на горы другой с видом на море. 3 этаж Квартира состоит из 3 просторных комнат, санузел с душем, также можно сделать второй санузел. Домофон с видеонаблюдением Кондиционер,...
Peters Group Real Estate
Квартира за 141 500 евро в Пуле, Хорватия
141 500 €
Квартира в Пуле, Хорватия
40 м2 1 1
Продажа квартир в строящемся новом проекте, Пула! Новый строящийся жилой комплекс, расположенный в непосредственной близости от центра города. В 4-этажном здании (цоколь + 3 этажа) будет лифт, гаражные места в подвале и открытые парковочные места вокруг самого здания. Квартира S3, расположена на первом этаже здания, общая площадь 37,74 м2...
ALMA DOM
Квартира за 138 676 евро в Дубае, ОАЭ
138 676 €
Квартира в Дубае, ОАЭ
49 м2 2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Новый проект ELO с видом на парк DAMAC Hills 2! Отличные вариант для жизни и инвестиций! Гарантированный доход - от 10% в $! Предоставим каталог инвестора! Меблированная кухня! Рассрочка 0%! Удобства: рестораны, детская игровая площадка, парковка, парк, торговые точки, бассейн, тренажерный зал, спа-центр и сауна, пляж Малибу, симулятор...
DDA Real Estate

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пхукет
Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Читайте также: Где ждать «пузыря»? Рейтинг городов мира с «перегретыми» рынками недвижимости

Условия цитирования материалов Prian.ru

Поделиться материалом:
Напечатать
Теги: Инвестиции, Недвижимость

Читайте также

Недвижимость Турции летом 2023-го: ценовые прогнозы и предложения под ВНЖ и гражданство
Комментарии от экспертов Intermark Real Estate
Альтернативы Дубаю в ОАЭ: Рас-эль-Хайма, Абу-Даби, Шарджа
Три перспективных эмирата
Как живётся в Атланте: преимущества штата Джорджия для переезда и инвестиций
Сюда едут из Нью-Йорка, Сан-Франциско, Лос-Анджелеса, Вашингтона, Майами…
Собственный взгляд: жаркий и душистый Баку впечатляет! Каждого по-своему
Хорош!
Десять самых полезных статей 2023 года о недвижимости, инвестициях и иммиграции
Советуем почитать на праздниках
Личный опыт. Десять лет в Турции: впечатления бывшей москвички
Было очень страшно думать о переезде «насовсем»

Интересно почитать

Полезные статьи

Личный опыт. Неожиданно в Армению. Часть 2. Выбор жилья

Чтобы приобрести дом в Армении, продали питерскую квартиру

  • 22.04.2023
  • 2605

Содержание недвижимости в Турции

Обновили полезную инструкцию

  • 03.01.2024
  • 66910