a
Версия
для печати

Куда вложить 150 тысяч евро, чтобы каждый месяц получать 1,5 тысячи дохода

Читатель Prian.ru прислал интересный вопрос: «Что и где купить на €150 тыс. с потенциалом получения ежемесячной ренты в размере €1,5 тыс.?» Задача сложнее, чем кажется. Нам нужен сравнительно недорогой объект, который способен ежегодно генерировать доходность в 10%. Реально ли в принципе выйти на такие показатели? С этим вопросом мы обратились к специалистам по недвижимости разных стран.

Турция

Александра Кабакчи, Ataberk Estate: Если бы в нашу компанию поступил запрос на инвестиции с бюджетом €150 тыс., мы бы предложили два варианта. Первый – покупка на этапе строительства в хорошем комплексе с целью перепродажи через 18–24 месяца после реализации. В прибрежной зоне в Аланье на таких проектах можно получить 20-25%. То есть, инвестировав сумму €150 тыс., через 24 месяца на перепродаже можно заработать как минимум €35 тыс., это примерно €1560 в месяц. Но в этом варианте всю прибыль вы получаете после реализации объекта.

Второй вариант – если вы хотите вложить деньги и сразу получать доход. Это будет пассивный доход от сдачи в аренду. При таком бюджете вы можете приобрести один объект в Аланье в элитном жилом комплексе. У нашей компании, например, есть варианты в таких комплексах с гарантированным доходом 10% в год на три года с возможностью продления. Это даст примерный доход €1250 в месяц – чуть меньше заявленной суммы в €1500, но зато с гарантией.

Также этот бюджет позволяет приобрести два или три ликвидных объекта недвижимости, которые при желании легко в любой момент продать. Это квартиры в хорошей локации, недалеко от моря, в комплексах с бассейном. Их можно отдать в управление. В летнее время доход от них будет составлять примерно €2 тыс., в несезон – €1 тыс. в месяц.

Испания

Александр Дашевский, Espana Tour: Наши клиенты часто спрашивают о вариантах инвестирования определённой суммы, скажем, €100–150 тыс. Что можно получить от такого вложения, какую прибыль? При этом иногда они ориентируются на доходность от арендной недвижимости у себя на родине. Конечно же, в больших городах России, Украины, Беларуси сдача в аренду может приносить собственнику значительные деньги – возможно, и до 10% чистыми на руки. Но это в валюте, которая скачет туда-сюда. И если эти доходы переводить в евро, такой стабильности уже не будет. А значит, это не такая уж привлекательная инвестиция.

До кризиса мы сдавали в аренду недвижимость, которую приобретали наши клиенты, и получали валовой доход от 10 до 12%. Но оттуда вычитались затраты управляющей компании на содержание, расходы на рекламу и налоги. Вместе они составляли 48–50% от суммы. Соответственно, владелец жилья получал половину дохода, то есть около 5% в зависимости от объекта. А значит, чтобы иметь ежемесячно €1,5 тыс. при доходности 5%, необходимо вложить в недвижимость как минимум €300 тыс.

Сейчас ситуация изменилась: предложений квартир слишком много, но возник дефицит на рынке аренды домов или таунхаусов. Поэтому я рекомендую клиентам потратить свои €150–180 тыс. именно на таунхаус. За эти деньги в Испании можно купить практически новый дом в хорошем районе. И такой объект будет приносить 5–6% чистыми. Зачастую наши клиенты берут такую недвижимость в ипотеку в испанском банке под 3–4% годовых. Деньгами от аренды они закрывают свой кредит. Например, можно вложить 50% собственных средств и 50% – от ипотеки, которую будут покрывать доходы от аренды.

Аликанте
До коронакризиса на курортах Испании можно было заработать на посуточной аренде 10-12% без учёта расходов

Италия

Юлия Титова, Rentsale: Ни в Италии, ни где-либо ещё в Европе доходности в 10% на таких суммах не бывает. Хорошим результатом считается 7–8%. Безусловно, речь идёт о «грязном» доходе. Если считать чистыми, после накладных расходов и уплаты налогов больше 3% вряд ли получится.

Теоретически в Европе при сдаче в аренду недвижимости, купленной с использованием кредитного плеча, можно получить доходность около 10% от вложенной суммы. Но по факту, если эта сумма позволит покрыть расходы по кредиту, уже будет шикарно.

Например, это работает в Испании, где можно оплатить квартиру наполовину своими, наполовину кредитными деньгами и за счёт дохода выплачивать проценты. Примерно через десять лет после выплаты ипотеки вложенные собственные средства окупятся, и можно продолжать получать доход с аренды или продать недвижимость. Однако в Италии эта схема не работает, так как иностранцам ипотеку получить очень трудно, практически нереально.

Читайте также: Ждали скидок? Кажется, зря. Жильё в Европе дорожает

Португалия

Ольга Горских, Portugality: В Португалии, да и в любой другой европейской стране такая доходность невозможна, разве что в единичных случаях. Средняя и нормальная доходность в Португалии составляет 4–6% до уплаты налогов. Чистыми это будет 3–4%, чуть больше – для владельцев жилья – резидентов Португалии. В этом случае, если это единственный доход владельца, он может не платить с него налог.

Сейчас жилую недвижимость стоимостью около €150 тыс. можно сдать за €750–850 в месяц. Коммерческая недвижимость в доковидные времена была более рентабельна, но, к сожалению, сегодня мы не можем предсказать, что будет с ней происходить дальше. В стране локдаун – все коммерческие заведения закрыты, и некоторые уже никогда не откроются, особенно офисы, которые перешли на удалёнку.

Вот что можно купить за рубежом за 150 тысяч евро
Квартира за 146 916 евро в Пуле, Хорватия
146 916 €
Квартира в Пуле, Хорватия
49 м2 1 1
ALMA DOM
Квартира за 132 000 евро в Алании, Турция
132 000 €
Квартира в Алании, Турция
59 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Предлагаем вам двухкомнатную квартиру в районе Махмутлар. Жилой комплекс состоит из двух 12 - этажных блоков и закрытой территории. Инфраструктура комплекса создает комфортные условия проживания. На территории комплекса есть открытый бассейн, закрытый бассейн, аквапарк, детский бассейн, сауна, хамам, паровая комната, фитнес зал и детская...
RestProperty
Апартаменты за 132 000 евро в Алании, Турция
132 000 €
Апартаменты в Алании, Турция
120 м2 3 2 1
Объект под сдачу
ЦенаКвартира, 2+1, 120m², €132,000Расположенные в живописном прибрежном городе Махмутлар, эти привлекательные апартаменты 2+1 предлагают гармоничное сочетание комфорта и удобства. Всего в 150 метрах ходьбы от безмятежных берегов, эта недвижимость обещает максимальную прибрежную жизнь. С 120 квадратными метрами продуманно спроектированного...
LUXURY ESTATE TURKEY
Дом за 147 000 евро в Сутоморе, Черногория
147 000 €
Дом в Сутоморе, Черногория
180 м2 7 6 5
ВНЖ при покупке Удалённая сделка
7103. Сутоморе, Брца. Трехуровневый дом, площадью 180 кв м. На первом этаже – трехкомнатный апартамент (кухня - столовая, две спальные комнаты, ванная комната, терраса). Второй и третий этаж – одинаковы: на каждом - по две спальные и две ванные комнаты, террасы с видом на море. Во дворе – парковка на две автомашины....
Real Estate & Building Company «ADRIATIC SEA EXPERT»
Квартира за 143 000 евро в Алании, Турция
143 000 €
Квартира в Алании, Турция
70 м2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Продается квартира 1+1 (1 спальня, 1 гостиная) площадью 70 м2. Комплекссостоящий из одного блока в районе Махмутлар в Алании. Квартира расположена на 2-м этаже 11-этажного здания. Вид открывается на город и пышный зеленый банановый сад. Комплекс расположен в центральном районе, недалеко от остановок общественного транспорта и главной улицы....
RestProperty
Земля за 149 000 евро в Ларнаке, Кипр
149 000 €
Земля в Ларнаке, Кипр
549 м²
Жилой участок земли площадью 549 квадратных метров расположен в тихом районе Арадиппу, Ларнака и идеально подходит для тех, кто хочет построить дом своей мечты или инвестировать в процветающее сообщество. Зонированный в Κα5, участок обеспечивает отличную гибкость для строительства со 100% плотностью застройки и 50%покрытием, что позволяет...
BLUE SKY HOUSES
Апартаменты за 131 000 евро в Будве, Черногория
131 000 €
Апартаменты в Будве, Черногория
35 м2 1 1
ВНЖ при покупке
Отличное предложение в новом доме - без 3% налога на передачу собственности. Продается квартира с одной спальней в Будве в популярном районе Вельи Виногради, в 5 минутах от моря и набережной, в 10 минутах от Старого города. Вся инфраструктура находится в шаговой доступности.Площадь квартиры 35 кв.м и собственный дворик площадью 25 кв.м, первый...
Antarex
Квартира за 143 000 евро в Алании, Турция
143 000 €
Квартира в Алании, Турция
90 м2 2 1
Гражданство Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Квартира формата 2+1 с продуманной планировкой и общей площадью 90 м² расположена на 2 этаже современного жилого комплекса. Интерьер выполнен в светлых тонах, что визуально расширяет пространство и создает ощущение уюта и комфорта. Квартира полностью меблирована, оснащена всей необходимой бытовой техникой, в том числе кондиционерами, что делает...
RestProperty
Квартира за 130 000 евро в Санта-Крус-де-Тенерифе, Испания
130 000 €
Квартира в Санта-Крус-де-Тенерифе, Испания
69 м2 3 1
Продаётся полностью отремонтированная и меблированная квартира в Санта-Крус-де-Тенерифе Идеальный вариант для жизни или инвестиций! Эта стильная квартира расположена в одном из лучших районов Санта-Крус-де-Тенерифе, всего в нескольких минутах ходьбы от Университетской больницы, а также рядом с остановками автобусов и трамвая — удобство...
Marlena Homes
Квартира за 132 000 евро в Баре, Черногория
132 000 €
Квартира в Баре, Черногория
55 м2 1
ВНЖ при покупке
Код объекта - 12.n/a.13.Прямая продажа от застройщика: стильные апартаменты в Баре с бассейном и SPA Ключевые параметры Тип: апартамент с 1 спальней Площадь: 55 м² Стоимость: 132 000 € Паркинг: приобретается отдельно (15 000 €) Условия оплаты: 70% — первый взнос, 30% — в рассрочку на 12 месяцев без процентов Дополнительные параметры...
DOO TradeGoria
Апартаменты за 132 098 евро в Чангу, Индонезия
132 098 €
Апартаменты в Чангу, Индонезия
41 м2 1 1 1
Комплекс-курорт, окруженный живописными джунглями, в 10 минутах от центра Чангу. В комплексе представлены 41 апартамент с личным бассенойм на террасе и видом на джунгли. На территории: Грязелечение Ресторан с водопадом СПА-пещера 2 инфинити-бассейна Доступна рассрочка 80/20, где 80% уплачиваются до момента сдачи объекта (ежемесячными или...
Satellite Estate
Квартира за 131 000 евро в Алании, Турция
131 000 €
Квартира в Алании, Турция
49 м2 1
Строящийся проект в районе Аланьи Демирташ. Демирташ – развивающийся и активно застраивающийся район . Уже утвержден план красивой набережной, парками, магазинами, ресторанами. Цены сейчас очень доступные и будут только расти за счет роста привлекательности района. Идеальное вложение. К тому же, можно проживать постоянно, так как он открыт для...
Project Home
Квартира за 148 500 евро в Алании, Турция
148 500 €
Квартира в Алании, Турция
48 м2 2 1 1
Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях Оплата криптовалютой
Агентство недвижимости «MAXXPROPERTY» предлагает Вашему вниманию квартиру в новом жилом комплексе! Комплекс расположен в популярном солнечном районе Махмутлар города Аланья. Здесь есть все, что нужно для Вашей комфортной жизни и отдыха: море, солнце и красивая природа. Общая площадь территории комплекса составляет 3 642 м2, на...
Maxxproperty. Hekimoglu construction
Апартаменты за 138 000 евро в Турции
138 000 €
Апартаменты в Турции
140 м2 4 3 3
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Квартиры-дуплекс с 3 спальнями в жилом комплексе в Сейдикемере, Мугла Сейдикемер — живописный район, расположенный между популярными курортами Фетхие и Калкан в провинции Мугла. Благодаря своей нетронутой природе, близости к знаменитому каньону Саклыкент и пляжу Патара, он стремительно набирает популярность и превращается в один из наиболее...
TEKCE
Апартаменты за 141 000 евро в Анкаре, Турция
141 000 €
Апартаменты в Анкаре, Турция
75 м2 3 2 1
ВНЖ при покупке Онлайн-показ Удалённая сделка Оплата в рублях
Квартиры с высоким доходом от аренды в многофункциональном проекте с коммерческими помещениями в Енимахалле, Анкара Анкара — столица и второй по величине город Турции, который является важным политическим, экономическим и культурным центром страны. Город привлекает внимание благодаря своей развитой инфраструктуре и широким возможностям для жизни...
TEKCE
Коммерческая недвижимость за 138 000 евро в Шушани, Черногория
138 000 €
Коммерческая недвижимость в Шушани, Черногория
126 м2
Код объекта - 1.25.2.10588 Дом в городе Бар, район Шушань общей площадью 126м2 Структура : на первом этаже дома находится апартамент с 1 спальней и гостиной, совмещенной с кухней, санузел Квартира с 2 спальнями и гостиной, совмещенной с кухней На втором этаже дома располагается апартамент 34м2с 1спальней и гостиной совмещенной с кухней. На...
DOO TradeGoria
Апартаменты за 135 000 евро в Болгарии
135 000 €
Апартаменты в Болгарии
131 м2 3 2
ID 32567868 Цена: 135 000 евро Населенный пункт: Святой Влас Комнат: 3 Общая площадь: 131 кв.м. Этаж: 1 Плата за обслуживание: 1180 евро в год Этап строительства: акт 16 Схема оплаты: Депозит - 5000 евро 100% при подписании нотариального акта на собственность Предлагаем вашему вниманию современно меблированную трехкомнатную...
OAZIS REALTY
Апартаменты за 138 500 евро на острове Пхукет, Таиланд
138 500 €
Апартаменты на острове Пхукет, Таиланд
38 м2 1 1 1
Объект под сдачу
Above Element - это современный комплекс, где каждая мелочь продумана до мельчайших деталей. Здесь представлены различные варианты жилья: от элегантных одно- и двухкомнатных апартаментов, до роскошных пентхаусов. Все помещения оборудованы самой современной техникой и электроникой, а также обставлены современной мебелью. Жители комплекса Above...
Kofanoff Estate
Апартаменты за 135 000 евро в Лимасоле, Кипр
135 000 €
Апартаменты в Лимасоле, Кипр
47 м2
Этот современный жилой комплекс объединяет передовые технологии строительства, эргономичность планировок и удобное расположение. Проект включает пять стильных зданий высотой четыре и пять этажей, предлагая просторные, светлые квартиры, созданные для комфорта и функциональности. Каждая резиденция продумана до мелочей. В отделке используются...
Cyprus Sotheby's International Realty
Квартира за 135 000 евро в Баре, Черногория
135 000 €
Квартира в Баре, Черногория
50 м2
ВНЖ при покупке
Код объекта - 4.25.13.11988 Квартира студия на первой линии от моря в районе Шушань, Бар. Площадь квартиры 50м2. Структура: прихожая, кухня, большая гостиная со спальными местами, две террасы, санузел. Коммуникации: городская вода, электричество, городская канализация. Расстояние до моря 100м. Вид на море. В пешей доступности супермаркет,...
DOO TradeGoria

Таиланд

Денис Чернов, PhuketLuxe: Средняя доходность для Пхукета составляет 7% годовых от стоимости недвижимости. Сейчас, с учётом снижения цен на 20–30% от доковидных, можно купить ликвидные объекты с подтверждённой доходностью, которая за счёт скидок доходит до 9–10% годовых.

Например, за €135 тыс. сейчас можно купить таунхаус с высокой арендной загрузкой. При «здоровом» рынке доход составляет €15 тыс. в год без учёта налогов. Или за €125 тыс. можно взять квартиру с двумя спальнями рядом с популярным пляжем – это самый ликвидный вариант: такого жилья на Пхукете не хватает. В 2019 году подобный объект, которым мы управляем, принёс €10,5 тыс. В 2020 году арендные ставки, а значит и доходность, снизились примерно в два раза. Но после восстановления туристического потока (мы предполагаем, что это ноябрь 2021 – март 2022) цены вернутся на прежние показатели, а покупатели, которые совершают сделки сейчас, выиграют.

В целом на здоровом рынке при стоимости недвижимости в €150 тыс. получать доход в €1,5 тыс. в месяц практически нереально. Встречаются исключения, но их количество совсем невелико – всего 10–20 предложений на весь Пхукет.

Пхукет
Пример таунхауса на Пхукете с двумя спальнями за €135 тыс.

Франция

Ирина Дюпор, Immoconcept: Французская недвижимость известна высокой ликвидностью. И сейчас, несмотря на беспрецедентный мировой кризис, цены во Франции растут, особенно в провинции. Однако за качество недвижимости приходится платить количеством. То есть доходностью.

В частности, так как государство во Франции присутствует во всех областях экономики и платит компенсации всем пострадавшим от эпидемии, можно предположить, что эти денежные вливания спровоцируют инфляцию. Государство будет либо печатать деньги, либо их занимать. Оба пути ведут к инфляции, которая съедает накопления.

Поэтому люди, у которых образовались свободные финансы, предпочитают их вложить: они справедливо боятся обесценивания денег и поэтому раскупают активы, традиционно считающиеся «убежищем» в кризисное время, – золото и недвижимость.

Сейчас, если повезёт, можно найти квартиру с доходностью брутто в 5%. Поэтому, чтобы получать доход в €1,5 тыс. в месяц, нужно купить недвижимость за €360 тыс. Если у вас есть только €150 тыс., ещё €210 тыс. доступно в кредит под 0,6% (несмотря на полный кризис в экономике, кредитные ставки на жильё очень низкие, и ещё государство даёт беспроцентный кредит на покупку первого жилья). Такой кредит станет для инвестора хорошим инструментом борьбы с инфляцией.

Особенно привлекательны инвестиции, в которые заложен рост капитализации. Гарантию этого роста даёт развитие инфраструктуры и транспорта.

Как пример приведу квартиры в новостройке в ближнем к Парижу городе Клиши. Двухкомнатная квартира в новом квартале, где строится новая линия метро, должна заметно вырасти в цене за ближайшие несколько лет.

Добавлю, что во Франции номинальный налог на доход от недвижимости для нерезидентов составляет 20%, а в случае сдачи жилья с мебелью он делится пополам, то есть его ставка снижается до 10%. Но до расчёта налога владелец вычитает из суммы дохода проценты по кредиту и все расходы, связанные с арендой, что позволяет ему свести налогооблагаемую базу практически к нулю. Так что за счёт налоговой оптимизации инвестиции во французскую недвижимость становятся ещё более интересными.

Вывод

Доход от аренды в 10–12% при инвестициях в €150 тыс. – сложная, практически нерешаемая задача. Даже на популярных курортах с длинным сезоном, где в обычные годы собственники зарабатывают на посуточной аренде, мало кому удаётся получить 10% чистыми. Всегда будут дополнительные расходы – налоги, маркетинг, управление, непредвиденный ремонт…

Увеличить итоговые результаты можно разными способами. Например, с помощью кредита – но его не всем и не везде дадут, да и выгоду от привлечения займа надо внимательно просчитывать. Или благодаря покупке на стадии котлована – но в этом случае вы несёте строительные риски и получаете доход не сразу. Или можно торговаться с продавцами (из-за пандемии сейчас многие готовы идти на уступки), рассчитывая на доход в будущем. Но в любом случае хороший (очень хороший) показатель – 5–6% годовых после вычета всех расходов.

При этом не стоит забывать о капитализации. Например, вы покупаете квартиру за €150 тыс. и сдаёте её в аренду под 5% годовых. За пять лет объект принесёт €37,5 тыс. Если потом вы сможете продать недвижимость за €200 тыс., то итоговая рентабельность превысит 10% годовых. Такой сценарий проще реализовать: в развивающихся городах ежегодный рост цен на недвижимость обычно превышает 5%. Но опять же – неизвестных в этой формуле много, а гарантий нет.

Читайте также: Где ждать «пузыря»? Рейтинг городов мира с «перегретыми» рынками недвижимости

Условия цитирования материалов Prian.ru

Поделиться материалом:
Напечатать
Теги: Инвестиции, Недвижимость

Читайте также

Содержание недвижимости в Греции
Обновили полезный материал
Сколько стоит содержать недвижимость в ОАЭ: налоги, коммунальные платежи
Подробная инструкция для собственников
Доминика: жизнь, отдых и гражданство за инвестиции в стране, которую иногда путают с Доминиканой
Как отдыхать, жить и получить гражданство за инвестиции в Доминике?
Процедура покупки недвижимости в Сербии
Обновили полезный материал
Претенденты на ВНЖ идут в суд, а Дубай разворачивается
Дайджест новостей зарубежной недвижимости и иммиграции
Процедура покупки недвижимости в Португалии
С уточнениями 2024 года

Интересно почитать

Полезные статьи

Процедура приобретения недвижимости в Турции

Обновили полезную информацию

  • 20.11.2024
  • 144018

Содержание недвижимости в Испании

Налоги, коммуналка и другие расходы собственника

  • 18.06.2025
  • 99933